[三季报]瑞丰银行(601528):浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司2024年第三季度报告
浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 2024年第三季度报告 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”） 董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示 1.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.法定代表人、董事长吴智晖，行长、主管会计工作负责人陈钢梁及计划财务部总经理、会计机构负责人（会计主管人员）胡建芳保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 3.第三季度财务报表未经审计。 一、 主要财务数据 （一） 主要会计数据和财务指标 单位：千元 币种：人民币 年初至报告期 本报告期比上 年初至报告 末比上年同期 项目 本报告期 年同期增减变 期末 增减变动幅度 动幅度(%) (%) 营业收入 1,148,448 14.30 3,322,120 14.67 归属于上市公司股东的净利润 599,059 13.46 1,441,620 14.57 归属于上市公司股东的扣除非 515,568 9.38 1,284,207 12.10 经常性损益的净利润 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 -3,444,193 -119.69 基本每股收益（元/股） 0.30 11.11 0.73 14.06 扣除非经常性损益后的基本每 0.26 8.33 0.65 12.07 股收益（元/股） 稀释每股收益（元/股） 0.30 11.11 0.73 14.06 增加0.24个 增加0.32个 加权平均净资产收益率（%） 13.60 11.13 百分点 百分点 扣除非经常性损益后的加权平 减少0.24个 增加0.07个 11.68 9.91 均净资产收益率（%） 百分点 百分点 本报告期末比 项目 本报告期末 上年度末 上年度末增减 变动幅度(%) 总资产 211,300,415 196,888,465 7.32 归属于上市公司股东的所有者 17,880,125 16,628,304 7.53 权益 归属于上市公司股东的每股净 9.11 8.47 7.56 资产（元／股） 注1:“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。 注2：加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为年化后数据。 （二） 非经常性损益项目和金额 单位:千元 币种:人民币 年初至报告 非经常性损益项目 本期金额 说明 期末金额 非流动性资产处置损益，包括已计提资产 - 12 减值准备的冲销部分 计入当期损益的政府补助，但与公司正常 经营业务密切相关、符合国家政策规定、 人民银行信贷政策支 109,119 133,965 按照确定的标准享有、对公司损益产生持 持工具补贴等 续影响的政府补助除外 年初至报告 非经常性损益项目 本期金额 说明 期末金额 将对苍南农商银行的 股权投资确认为长期 企业取得子公司、联营企业及合营企业的 股权投资后，对投资 投资成本小于取得投资时应享有被投资单 - 69,487 时点投资成本低于可 位可辨认净资产公允价值产生的收益 辨认净值的差额确认 为营业外收入 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 2,501 6,794 减：所得税影响额 27,905 52,601 少数股东权益影响额（税后） 224 244 合计 83,491 157,413 （三） 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 项目名称 变动比例（%） 主要原因 主要系向中央银行借款、回购业务、 经营活动产生的现金流量净额 -119.69 客户存款和同业存放款项业务现金 _年初至报告期末 流入减少 二、 补充财务数据 （一） 存贷款按产品分布情况 单位:千元 币种:人民币 项目 2024年9月30日 2023年12月31日 154,360,327 144,201,627 存款总额 其中：企业活期存款 27,464,453 30,482,022 企业定期存款 11,159,712 10,079,894 储蓄活期存款 16,562,750 15,596,962 储蓄定期存款 95,529,942 84,869,149 其他存款 3,643,470 3,173,600 贷款总额 125,042,036 113,382,140 其中：企业贷款 63,486,851 54,318,913 个人贷款 54,120,855 51,859,817 票据贴现 7,434,330 7,203,410 注：上表中存款总额与贷款总额不含应计利息。 （二） 贷款五级分类情况 单位:千元 币种:人民币 2024年9月30日 2023年12月31日 五级分类 金额 占比（%） 金额 占比（%） 正常类 121,877,001 97.47 110,809,863 97.73 关注类 1,946,828 1.56 1,468,976 1.30 次级类 516,730 0.41 405,024 0.35 可疑类 349,696 0.28 566,998 0.50 损失类 351,781 0.28 131,279 0.12 贷款总额 125,042,036 100.00 113,382,140 100.00 （三） 补充财务指标 主要指标（%） 2024年9月30日 2023年12月31日 平均总资产收益率 0.95 0.98 不良贷款率 0.97 0.97 拨备覆盖率 329.96 304.12 贷款拨备比 3.21 2.96 成本收入比 26.98 34.70 主要指标（%） 2024年1-9月 2023年1-9月 净利差 1.41 1.63 净息差 1.52 1.75 注1：平均总资产收益率、净利差、净息差经年化处理。 （四） 资本数据 单位:千元 币种:人民币 2024年9月30日 2023年12月31日 项目 合并口径 母公司 合并口径 母公司 核心一级资本净额 17,972,822 17,597,729 16,725,061 16,360,181 一级资本净额 17,985,943 17,597,729 16,738,496 16,360,181 总资本净额 19,595,496 19,154,713 18,306,138 17,870,007 核心一级资本充足率（%） 13.24 13.19 12.68 12.65 一级资本充足率（%） 13.25 13.19 12.69 12.65 资本充足率（%） 14.43 14.36 13.88 13.82 注1：上表期末数按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）相关规定计算，信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用基本指标法计量；期初数按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令2012年第1号）相关规定计算，信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。 注 2：《瑞丰银行 2024年第三季度第三支柱信息披露报告》请查阅本行官方网站投资者关系专栏中的“监管资本”子栏目（https://www.borf.cn/jgzb/index.shtml）。 （五） 杠杆率 单位:千元 币种:人民币 项目 2024年9月30日 2024年6月30日 2024年3月31日 2023年12月31日 杠杆率（%） 8.14 7.90 7.89 7.42 一级资本净额 17,985,943 17,500,214 17,250,707 16,738,496 调整后的表内外资 220,994,097 221,547,261 218,584,322 225,517,927 产余额 （六） 流动性覆盖率 单位:千元 币种:人民币 项目 2024年9月30日 合格优质流动性资产 15,648,561 未来30天现金净流出量 14,678,801 流动性覆盖率（%） 106.61 三、 股东信息 （一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 单位：股 报告期末表决权恢复的优先股股东总 报告期末普通股股东总数 34,609 不适用 数（如有） 前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份） 质押、标记或冻结 持股 情况 持有有限售条 股东名称 股东性质 持股数量 比例 件股份数量 股份 (%) 数量 状态 浙江柯桥转型升级产业基金有限公司 国有法人 158,934,976 8.10 92,300,017 无 浙江明牌卡利罗饰品有限公司 境内非国有法人 83,124,012 4.24 - 无 浙江绍兴华通商贸集团股份有限公司 境内非国有法人 79,467,488 4.05 - 无 浙江勤业建工集团有限公司 境内非国有法人 79,467,488 4.05 - 无 浙江上虞农村商业银行股份有限公司 境内非国有法人 79,467,488 4.05 - 无 浙江华天实业有限公司 境内非国有法人 79,467,488 4.05 - 无 绍兴安途汽车转向悬架有限公司 境内非国有法人 79,357,488 4.04 - 无 浙江永利实业集团有限公司 境内非国有法人 77,995,868 3.97 - 质押 77,877,615 长江精工钢结构（集团）股份有限公 境内非国有法人 73,460,896 3.74 - 无 司 浙江中国轻纺城集团发展有限公司 境内非国有法人 55,921,566 2.85 - 无 前10名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份） 股份种类及数量 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类 数量 浙江明牌卡利罗饰品有限公司 83,124,012 人民币普通股 83,124,012 浙江绍兴华通商贸集团股份有限公司 79,467,488 人民币普通股 79,467,488 浙江勤业建工集团有限公司 79,467,488 人民币普通股 79,467,488 浙江上虞农村商业银行股份有限公司 79,467,488 人民币普通股 79,467,488 浙江华天实业有限公司 79,467,488 人民币普通股 79,467,488 绍兴安途汽车转向悬架有限公司 79,357,488 人民币普通股 79,357,488 浙江永利实业集团有限公司 77,995,868 人民币普通股 77,995,868 长江精工钢结构（集团）股份有限公 73,460,896 人民币普通股 73,460,896 司 浙江柯桥转型升级产业基金有限公司 66,634,959 人民币普通股 66,634,959 浙江中国轻纺城集团发展有限公司 55,921,566 人民币普通股 55,921,566 上述股东关联关系或一致行动的说明 不适用 前10名股东及前10名无限售股东参 与融资融券及转融通业务情况说明 不适用 （如有） 注：2023年9月26日，本行第一大股东绍兴市柯桥区天圣投资管理有限公司（以下简称“天圣投资”）及其控股股东绍兴市柯桥区交通投资建设集团有限公司（以下简称“柯桥交投”）与浙江柯桥转型升级产业基金有限公司（以下简称“转型升级公司”）签署了股份转让协议，天圣投资、柯桥交投分别向转型升级公司转让其持有的瑞丰银行股份131,857,166股和27,077,810股，合计转让158,934,976股，占本行已发行普通股总股本的8.10%。2024年2月19日，本次转让的股份已在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司完成股份过户登记。本次股份过户登记完成后，转型升级公司成为本行第一大股东。本次权益变动情况不会导致本行控股股东、实际控制人变化，本行仍无控股股东及实际控制人。 （二）持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况 报告期内，本行持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在参与转融通业务出借股份的情况。 （三）前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化 报告期内，本行前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化的情况。 四、 季度财务报表 (一)审计意见类型 第三季度财务报表未经审计 (二)财务报表 合并资产负债表 2024年9月30日 编制单位：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计 项目 2024年9月30日 2023年12月31日 资产： 现金及存放中央银行款项 9,719,688 12,034,619 存放同业及其他金融机构款项 4,335,454 4,125,975 贵金属 - - 拆出资金 2,831,119 3,299,423 衍生金融资产 22,468 16,639 买入返售金融资产 199,029 297,284 发放贷款和垫款 121,186,330 110,199,260 金融投资： 交易性金融资产 8,901,193 6,364,326 债权投资 24,959,060 20,548,171 其他债权投资 34,053,002 36,653,309 其他权益工具投资 100,000 100,000 长期股权投资 956,862 723,242 固定资产 1,288,925 1,338,104 在建工程 - 9,283 使用权资产 80,694 73,340 无形资产 118,098 121,522 递延所得税资产 810,823 691,759 其他资产 1,737,670 292,209 资产总计 211,300,415 196,888,465 负债： 向中央银行借款 11,082,076 11,126,718 同业及其他金融机构存放款项 247,670 1,067,179 拆入资金 1,700,741 1,817,320 交易性金融负债 1,356,267 - 衍生金融负债 6,282 13,447 卖出回购金融资产款 11,634,277 12,233,523 吸收存款 157,536,862 147,230,225 应付职工薪酬 144,837 231,815 应交税费 51,267 63,056 预计负债 30,474 23,893 项目 2024年9月30日 2023年12月31日 应付债券 7,170,407 5,597,993 租赁负债 73,403 70,388 其他负债 2,130,299 542,880 负债合计 193,164,862 180,018,437 所有者权益（或股东权益）： 实收资本(或股本) 1,962,161 1,962,161 资本公积 1,348,976 1,348,976 其他综合收益 412,340 248,950 盈余公积 3,312,642 3,312,642 一般风险准备 4,351,725 4,351,725 未分配利润 6,492,281 5,403,850 归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计 17,880,125 16,628,304 少数股东权益 255,428 241,724 所有者权益（或股东权益）合计 18,135,553 16,870,028 负债和所有者权益（或股东权益）总计 211,300,415 196,888,465 法定代表人：吴智晖 主管会计工作负责人：陈钢梁 会计机构负责人：胡建芳 合并利润表 2024年1—9月 编制单位：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计 2024年前三季度 2023年前三季度 项目 （1-9月） （1-9月） 一、营业总收入 3,322,120 2,897,157 利息净收入 2,281,292 2,312,223 利息收入 5,369,138 5,159,653 利息支出 3,087,846 2,847,430 手续费及佣金净收入 36,466 5,888 手续费及佣金收入 142,272 143,597 手续费及佣金支出 105,806 137,709 投资收益（损失以”-”号填列） 779,418 265,365 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 78,486 29,340 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的 19,251 90 收益（损失以“-”号填列） 其他收益 133,209 96,684 公允价值变动收益（损失以”-”号填列） 75,647 203,604 汇兑收益（损失以”-”号填列） 9,720 7,073 其他业务收入 6,356 5,538 2024年前三季度 2023年前三季度 项目 （1-9月） （1-9月） 资产处置收益（损失以“-”号填列） 12 782 二、营业总支出 1,992,823 1,647,189 税金及附加 10,654 24,709 业务及管理费 895,887 887,954 信用减值损失 1,085,822 734,190 其他资产减值损失 - - 其他业务成本 460 336 三、营业利润（亏损以”-”号填列） 1,329,297 1,249,968 加：营业外收入 81,623 70,513 减：营业外支出 4,586 15,386 四、利润总额（亏损总额以”-”号填列） 1,406,334 1,305,095 减：所得税费用 -54,736 31,744 五、净利润（净亏损以”-”号填列） 1,461,070 1,273,351 （一）按经营持续性分类 1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 1,461,070 1,273,351 2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） - - （二）按所有权归属分类 1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号 1,441,620 1,258,317 填列） 2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） 19,450 15,034 六、其他综合收益的税后净额 163,390 100,355 归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 163,390 100,355 （一）不能重分类进损益的其他综合收益 - - 1．重新计量设定受益计划变动额 - - 2．权益法下不能转损益的其他综合收益 - - 3．其他权益工具投资公允价值变动 - - 4．企业自身信用风险公允价值变动 - - （二）将重分类进损益的其他综合收益 163,390 100,355 1．权益法下可转损益的其他综合收益 10,974 4,895 2．以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金 190,632 80,177 融资产公允价值变动 3．金融资产重分类计入其他综合收益的金额 - - 4．以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金 -38,216 15,283 融资产信用损失准备 5．现金流量套期储备 - - 6．外币财务报表折算差额 - - 7．其他 - - 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - - 七、综合收益总额 1,624,460 1,373,706 归属于母公司所有者的综合收益总额 1,605,010 1,358,672 归属于少数股东的综合收益总额 19,450 15,034 八、每股收益： 2024年前三季度 2023年前三季度 项目 （1-9月） （1-9月） （一）基本每股收益(元/股) 0.73 0.64 （二）稀释每股收益(元/股) 0.73 0.64 法定代表人：吴智晖 主管会计工作负责人：陈钢梁 会计机构负责人：胡建芳 合并现金流量表 2024年1—9月 编制单位：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计 2024年前三季度 2023年前三季度 项目 （1-9月） （1-9月） 一、经营活动产生的现金流量： 客户存款和同业存放款项净增加额 9,339,519 19,402,939 向中央银行借款净增加额 -42,514 3,174,874 收取利息、手续费及佣金的现金 5,679,297 5,121,623 拆入资金净增加额 -115,718 15,170 回购业务资金净增加额 -598,990 4,980,697 收到其他与经营活动有关的现金 1,822,375 347,758 经营活动现金流入小计 16,083,969 33,043,061 客户贷款及垫款净增加额 12,020,177 11,397,107 存放中央银行和同业款项净增加额 244,170 997,464 为交易目的而持有的金融资产净增加额 1,082,297 -512,904 拆出资金净增加额 618,267 -324,908 返售业务资金净增加额 - - 支付利息、手续费及佣金的现金 2,918,542 2,593,402 支付给职工及为职工支付的现金 641,605 602,289 支付的各项税费 252,238 213,208 支付其他与经营活动有关的现金 1,750,866 582,480 经营活动现金流出小计 19,528,162 15,548,138 经营活动产生的现金流量净额 -3,444,193 17,494,923 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 77,154,359 33,385,672 取得投资收益收到的现金 787,920 236,025 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的 12 1,934 现金净额 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 - - 收到其他与投资活动有关的现金 - - 投资活动现金流入小计 77,942,291 33,623,631 投资支付的现金 79,001,143 52,469,182 2024年前三季度 2023年前三季度 项目 （1-9月） （1-9月） 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的 82,191 70,597 现金 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 - - 支付其他与投资活动有关的现金 - - 投资活动现金流出小计 79,083,334 52,539,779 投资活动产生的现金流量净额 -1,141,043 -18,916,148 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 - - 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 - - 取得借款收到的现金 - - 发行债券收到的现金 16,606,525 18,177,731 收到其他与筹资活动有关的现金 - - 筹资活动现金流入小计 16,606,525 18,177,731 偿还债务支付的现金 15,007,768 14,517,905 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 513,098 316,559 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 5,746 6,528 支付其他与筹资活动有关的现金 30,256 27,825 筹资活动现金流出小计 15,551,122 14,862,289 筹资活动产生的现金流量净额 1,055,403 3,315,442 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -2,907 9,480 五、现金及现金等价物净增加额 -3,532,740 1,903,697 加：期初现金及现金等价物余额 11,883,718 6,951,561 六、期末现金及现金等价物余额 8,350,978 8,855,258 法定代表人：吴智晖 主管会计工作负责人：陈钢梁 会计机构负责人：胡建芳 母公司资产负债表 2024年9月30日 编制单位：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计 项目 2024年9月30日 2023年12月31日 资产： 现金及存放中央银行款项 9,424,157 11,769,540 存放同业及其他金融机构款项 4,307,341 4,151,001 贵金属 - - 拆出资金 2,831,119 3,299,423 衍生金融资产 22,468 16,639 买入返售金融资产 199,029 297,284 发放贷款和垫款 117,611,540 106,928,183 金融投资： 交易性金融资产 7,544,926 6,364,326 债权投资 24,959,060 20,548,171 其他债权投资 34,053,002 36,653,309 其他权益工具投资 100,000 100,000 长期股权投资 1,056,422 822,801 固定资产 1,229,367 1,275,252 在建工程 - 9,283 使用权资产 75,620 67,371 无形资产 118,098 121,522 递延所得税资产 785,272 671,767 其他资产 1,733,211 289,925 资产总计 206,050,632 193,385,797 负债： 向中央银行借款 11,082,076 11,026,657 同业及其他金融机构存放款项 1,138,888 1,943,766 拆入资金 1,700,741 1,817,320 交易性金融负债 - - 衍生金融负债 6,282 13,447 卖出回购金融资产款 11,634,277 12,233,523 吸收存款 153,194,352 143,367,988 应付职工薪酬 144,699 230,540 应交税费 46,844 58,894 预计负债 30,474 23,893 应付债券 7,170,407 5,597,993 租赁负债 69,009 64,493 其他负债 2,129,583 541,612 负债合计 188,347,632 176,920,126 所有者权益（或股东权益）： 实收资本(或股本) 1,962,161 1,962,161 资本公积 1,335,638 1,335,638 项目 2024年9月30日 2023年12月31日 其他综合收益 411,854 248,464 盈余公积 3,312,642 3,312,642 一般风险准备 4,351,725 4,351,725 未分配利润 6,328,980 5,255,041 所有者权益（或股东权益）合计 17,703,000 16,465,671 负债和所有者权益（或股东权益）总计 206,050,632 193,385,797 法定代表人：吴智晖 主管会计工作负责人：陈钢梁 会计机构负责人：胡建芳 母公司利润表 2024年1—9月 编制单位：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计 2024年前三季度 2023年前三季度 项目 （1-9月） （1-9月） 一、营业总收入 3,222,750 2,803,493 利息净收入 2,175,801 2,215,281 利息收入 5,206,599 5,004,396 利息支出 3,030,798 2,789,115 手续费及佣金净收入 37,715 7,346 手续费及佣金收入 142,175 143,465 手续费及佣金支出 104,460 136,119 投资收益（损失以“-”号填列） 785,640 270,805 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 78,486 29,340 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生 19,251 90 的收益（损失以“-”号填列） 其他收益 131,862 93,066 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 75,647 203,604 汇兑收益（损失以“-”号填列） 9,720 7,073 其他业务收入 6,353 5,536 资产处置收益（损失以“-”号填列） 12 782 二、营业总支出 1,935,448 1,585,410 税金及附加 9,554 23,645 业务及管理费 847,521 842,915 信用减值损失 1,077,913 718,514 其他资产减值损失 - - 其他业务成本 460 336 三、营业利润（亏损以“-”号填列） 1,287,302 1,218,083 加：营业外收入 81,620 70,510 2024年前三季度 2023年前三季度 项目 （1-9月） （1-9月） 减：营业外支出 3,962 15,127 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 1,364,960 1,273,466 减：所得税费用 -62,168 22,302 五、净利润（净亏损以“-”号填列） 1,427,128 1,251,164 （一）持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） 1,427,128 1,251,164 （二）终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） - - 六、其他综合收益的税后净额 163,390 100,355 （一）不能重分类进损益的其他综合收益 - - 1.重新计量设定受益计划变动额 - - 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 - - 3.其他权益工具投资公允价值变动 - - 4.企业自身信用风险公允价值变动 - - （二）将重分类进损益的其他综合收益 163,390 100,355 1.权益法下可转损益的其他综合收益 10,974 4,895 2.以公允价值计量且其变动计入其他综合收 190,632 80,177 益的金融资产公允价值变动 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 - - 4.以公允价值计量且其变动计入其他综合收 -38,216 15,283 益的金融资产信用损失准备 5.现金流量套期储备 - - 6.外币财务报表折算差额 - - 7.其他 - - 七、综合收益总额 1,590,518 1,351,519 八、每股收益： （一）基本每股收益(元/股) （二）稀释每股收益(元/股) 法定代表人：吴智晖 主管会计工作负责人：陈钢梁 会计机构负责人：胡建芳 母公司现金流量表 2024年1—9月 编制单位：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计 2024年前三季度 2023年前三季度 项目 （1-9月） （1-9月） 一、经营活动产生的现金流量： 客户存款和同业存放款项净增加额 8,874,762 19,248,636 向中央银行借款净增加额 57,486 3,075,398 2024年前三季度 2023年前三季度 项目 （1-9月） （1-9月） 收取利息、手续费及佣金的现金 5,513,906 4,962,960 拆入资金净增加额 -115,718 15,170 回购业务资金净增加额 -598,990 4,980,697 收到其他与经营活动有关的现金 1,821,346 344,136 经营活动现金流入小计 15,552,792 32,626,997 客户贷款及垫款净增加额 11,708,656 11,125,391 存放中央银行和同业款项净增加额 219,160 983,065 为交易目的而持有的金融资产净增加额 1,082,297 -512,904 拆出资金净增加额 618,267 -324,908 返售业务资金净增加额 - - 支付利息、手续费及佣金的现金 2,861,082 2,528,483 支付给职工及为职工支付的现金 604,654 570,206 支付的各项税费 235,263 198,429 支付其他与经营活动有关的现金 1,742,011 572,550 经营活动现金流出小计 19,071,390 15,140,312 经营活动产生的现金流量净额 -3,518,598 17,486,685 二、投资活动产生的现金流量： 收回投资收到的现金 77,154,359 33,385,672 取得投资收益收到的现金 794,142 241,465 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收 12 1,934 回的现金净额 收到其他与投资活动有关的现金 - - 投资活动现金流入小计 77,948,513 33,629,071 投资支付的现金 79,001,143 52,469,183 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支 81,029 69,519 付的现金 支付其他与投资活动有关的现金 - - 投资活动现金流出小计 79,082,172 52,538,702 投资活动产生的现金流量净额 -1,133,659 -18,909,631 三、筹资活动产生的现金流量： 吸收投资收到的现金 - - 取得借款收到的现金 - - 发行债券收到的现金 16,606,525 18,177,731 收到其他与筹资活动有关的现金 - - 筹资活动现金流入小计 16,606,525 18,177,731 偿还债务支付的现金 15,007,768 14,517,903 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 507,352 310,031 支付其他与筹资活动有关的现金 27,934 25,613 筹资活动现金流出小计 15,543,054 14,853,547 筹资活动产生的现金流量净额 1,063,471 3,324,184 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -2,907 9,480 五、现金及现金等价物净增加额 -3,591,693 1,910,718 2024年前三季度 2023年前三季度 项目 （1-9月） （1-9月） 加：期初现金及现金等价物余额 11,827,715 6,822,154 六、期末现金及现金等价物余额 8,236,022 8,732,872 法定代表人：吴智晖 主管会计工作负责人：陈钢梁 会计机构负责人：胡建芳 特此公告。 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会 2024年10月30日 中财网
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