[三季报]中信银行(601998):中信银行股份有限公司2024年第三季度报告
二〇二四年第三季度报告 （A股 股票代码 601998） 2024年10月30日 证券代码：601998 证券简称：中信银行 公告编号：临2024-060 中信银行股份有限公司 2024年第三季度报告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证《中信银行股份有限公司二〇二四年第三季度报告》（简称“2024年第三季度报告”或“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 本行董事长、执行董事方合英，执行董事、行长（主管财会工作负责人）刘成，财务会计部总经理薛锋庆，声明并保证 2024年第三季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 本报告中的财务报表按照中国会计准则编制且未经审计。 本报告中“本行”指中信银行股份有限公司，“本集团”指中信银行股份有限公司及其附属公司。 本报告除特别说明外，金额币种为人民币。 2.1 主要会计数据和财务指标 单位：百万元人民币 2024年 2023年 较上年末 项目 9月30日 12月 31日 增减(%) 总资产 9,052,484 2.28 9,259,247 （注） 贷款及垫款总额 5,631,809 5,498,344 2.43 总负债 8,317,809 1.34 8,429,295 （注） 客户存款总额 5,609,320 5,398,183 3.91 归属于本行股东权益 717,222 13.19 811,795 归属于本行普通股股东权益 666,854 602,281 10.72 归属于本行普通股股东的每股净资产（元/股） 12.47 12.30 1.38 注：为便于分析，本节及 3.1经营业绩概况中涉及的贷款及垫款总额、客户存款总额均不含相关应计利息。 项目 月比上年同 月比上年同 7-9月 1-9月 期增减(%) 期增减(%) 营业收入 53,191 6.27 162,210 3.83 归属于本行股东的净利润 16,336 6.31 51,826 0.76 扣除非经常性损益后归属于本行股东的 16,288 7.04 51,571 0.88 净利润 上升 0.02 下降 0.03个 年化平均总资产回报率 0.72% 0.77% 个百分点 百分点 下降 0.52 下降 1.16个 年化加权平均净资产收益率 8.99% 10.14% 个百分点 百分点 扣除非经常性损益后的年化加权平均 下降 0.45 下降 1.14个 8.96% 10.09% 净资产收益率 个百分点 百分点 基本每股收益（元/股） (3.45) (5.05) 0.28 0.94 扣除非经常性损益后的基本每股收益 0.27 (3.57) 0.93 (5.10) （元/股） 稀释每股收益（元/股） 0.27 8.00 0.91 3.41 扣除非经常性损益后的稀释每股收益 0.26 4.00 0.90 2.27 （元/股） 上年同期 经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 (222,397) 为负 2.2 非经常性损益项目和金额 单位：百万元人民币 项目 2024年7-9月 2024年1-9月 非流动资产处置净损益 116 141 计入当期损益的政府补助 27 228 采用公允价值模式进行后续计量的 - (8) 投资性房地产公允价值变动产生的损益 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 (43) 22 减：所得税影响额 (50) (125) 少数股东权益影响额（税后） (2) (3) 合计 48 255 注：交易性金融资产和交易性金融负债的公允价值变动，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和债权投资、其他债权投资取得的投资收益及委托贷款手续费收入属于本集团正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益项目。 上述主要会计数据和财务指标与上年度期末或上年同期相比增减变动幅度超过30%的项目及变动原因如下： 单位：百万元人民币 比上年末/上年 项目 2024年1-9月 变动原因 同期增减(%) 经营活动产生的现金净流出为 2,223.97 经营活动产生的 亿元，上年同期为净流出 44.61亿元， (222,397) 上年同期为负 现金流量净额 净流出增加 2,179.36亿元，主要是同业 往来流出较上年同期增加。 2.4 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明 本集团根据中国会计准则及国际财务报告准则计算的 2024年 9月末归属于本行股东的净资产和报告期归属于本行股东的净利润无差异。 三、经营情况讨论与分析 3.1 经营业绩概况 2024年前三季度，本集团坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署和监管要求，坚持稳中求进工作总基调，以“五个领先”银行建设为抓手，扎实做好“五篇大文章”，推进各项工作质效提升，经营发展保持良好势头。 2024年 1-9月，本集团经营效益稳中有进，实现归属于本行股东的净利润 518.26亿元，同比增长 0.76%。实现营业收入 1,622.10亿元，同比增长 3.83%；其中，利息净收入 1,099.71亿元，同比增长 0.67%，净息差 1.79%，同比下降 0.03个百分点；非利息净收入 522.39亿元，在证券投资等其他非息收入的带动下，同比增长 11.17%。 本集团资产负债规模保持平稳增长。截至报告期末，本集团资产总额 92,592.47亿元，较上年末增长 2.28%。贷款及垫款总额 56,318.09亿元，较上年末增加 1,334.65亿元，增长 2.43%。其中，公司贷款（不含贴现）余额 29,213.71亿元，较上年末增加2,242.21亿元，增长 8.31%；贴现贷款余额 3,720.91亿元，较上年末减少 1,452.57亿亿元，增长 4.38%；信用卡贷款余额 4,985.24亿元，较上年末减少 227.36亿元，下降4.36%。截至报告期末，本集团负债总额 84,292.95亿元，较上年末增长 1.34%。客户存款总额 56,093.20亿元，较上年末增加 2,111.37亿元，增长 3.91%。其中，公司存款余额 40,235.91亿元，较上年末增加 912.24亿元，增长 2.32%；个人存款余额 15,857.29亿元，较上年末增加 1,199.13亿元，增长 8.18%。可转换公司债券余额 122.26亿元，因转股较上年末减少 275.68亿元。 3.2 重点业务及指标 3.2.1 支持实体经济 本行持续落实党的二十大和中央金融、经济工作会议精神，认真贯彻中央近期一揽子增量政策要求，以服务实体经济为根本宗旨，加强优质信贷资产组织与投放，全力助推实体经济企稳向好。着力做好“五篇大文章”，持续加大对国家重大战略、重点领域和薄弱环节的信贷支持力度，不断优化信贷投放的行业、区域及客户结构。截至1 报告期末，本行制造业中长期、战略性新兴产业、民营经济贷款余额分别为 2,874.85亿元、5,862.66亿元和 13,229.79亿元，分别较上年末增长 11.18%、10.23%和 6.17%。 本行持续加强零售业务的场景搭建和产品体系创新，满足居民合理购房融资需求，不断提升新市民金融服务能力。认真贯彻落实国家房地产金融政策，助力房地产市场平稳健康发展。截至报告期末，本行个人住房按揭贷款余额 10,048.68亿元，较上年末增长 3.47%；个人普惠贷款余额 4,075.67亿元，较上年末增长 7.13%。 3.2.2 做好“五篇大文章” 科技金融 本行深入贯彻落实党中央决策部署，加快构建专业可持续的科技金融体系，业务发展势能不断释放。2024年前三季度，本行进一步完善科技金融综合生态，积极融入国家科技企业培育体系，联动科研院所支持科技成果转化，推动中信股权投资联盟机制落地；优化科技金融产品服务体系，迭代积分卡审批模式，推出长三角区域积分卡、 1 为中国人民银行统计口径，包括私人控股企业贷款和个人经营性贷款（含本外币），不含贴现。因统计口径调整， 推动业务发展行稳致远。截至报告期末，本行服务国家级“专精特新”企业 7,968户，较上年末增加 1,338户。 绿色金融 本行深入贯彻党的二十届三中全会及中央金融工作会议精神，全面提升绿色发展意识，积极实施绿色金融战略发展规划，加强绿色金融组织推动，强化绿色金融综合3 服务能力，全力做好绿色金融大文章。截至报告期末，本行绿色信贷余额 5,791.52亿元，较上年末增加 1,201.30亿元，增速 26.17%。本行积极参与绿色债券业务，广泛推动多种绿色、低碳类主题债券的发行、承销及投资，2024年前三季度，在全国银行间债券市场发行 3年期 200亿元绿色金融债；累计承销绿色债券 37只，金额 139.20亿元；截至报告期末，投资绿色债券余额 182.77亿元。本行特色大单品“中信碳账户”继续保持同业领先，截至报告期末，累计用户突破 1,800万户，累计碳减排量超 13万吨。 普惠金融 报告期内，本行认真贯彻党中央、国务院战略部署，深入落实监管政策要求，持续加强顶层规划引导，加大政策资源保障力度，丰富完善“中信易贷”特色化产品体系，加强“信贷+”综合服务，强化风险合规管理，升级智能风控平台，全力推动普惠4 金融业务高质量发展。截至报告期末，本行普惠型小微企业贷款余额 5,882.25亿元，较上年末增加 431.49亿元，贷款增速高于本行各项贷款平均增速；有贷款余额客户数30.50万户，较上年末增加 2.14万户。 养老金融 本行围绕居民“预备养老－退休金融－适老服务”的全生命周期养老需求，健全体系、增进福祉，做实、做好养老金融大文章，不断提升“品质养老选中信”行业认可度。2024年前三季度，本行组建养老金融工作小组，印发专项行动方案，为集团协同和全行联动提供融合敏捷的机制保障。本行坚持客户导向，不断升级养老服务体系， 2 根据工信部前五批国家级“专精特新”企业名单统计，对比期间数据已相应回归计算。 3 为中国人民银行统计口径。 4 指单户授信总额 1,000万元（含）以下的小型微型企业贷款、个体工商户和小微企业主经营性贷款。贷款余额续推广“拿铁计划”理财定投，创新养老金融普惠化实践。围绕“中生代”预备养老需求，推广个人养老金账户和“幸福+养老账本”使用，引导构建终身现金流，截至报告期末，本行养老账本累计用户 466.29万户，个人养老金账户 128.53万户。围绕“银发代”养老服务需求，推出中信银行手机银行“养老社区”功能，一期覆盖 29个地市超 67家养老社区，更好满足银发客群养老需求。本行持续深化养老投教，推出养老主题深度对话节目－《时光有信·老友季》，邀请客户与嘉宾面对面共同探讨都市养老、医保社保、养老规划等热点话题，助力养老知识普及和公众养老意识提升。 数字金融 本行坚定不移实施科技强行战略，全面推进“数字”驱动的管理数字化、“策略”驱动的经营数字化、对准“效率”的运营数字化建设，全力打造“领先的数字化银行”，扎实做好数字金融大文章。2024年前三季度，本行投产了天元司库标准版 2.0、智慧网银 5.0、集中量化交易平台、同业+平台等一批战略重点项目。零售业务持续构建面向亿级客户的智能营销及自动化运营能力，截至报告期末，全渠道部署策略超 2,600个，为客户提供精准适配的产品、活动、资讯、关怀服务等多元化服务。公司业务创设普惠金融供应链线上化信贷产品，快速解决小微客户经营线上化融资需求，数字化有力赋能普惠金融服务扩面、提质、增效。依托知识图谱技术构建 8.5亿链式关系，在中小客群、信票甄选等核心场景落地应用。金融市场业务持续升级同业+平台，构建跨境人民币自助服务体系，助力境外客户高效率跨境清算。打造托管业务全生命周期数字化能力体系，依托智能化手段重塑营运全流程，开户效率较年初提升 50%，录入准确度从年初 60%提升至 90%。 3.2.3 “五个领先”战略加快布局 2024年前三季度，本行以新三年发展规划为指引，全面加强“五个领先”银行建设。同时，继续把“342强核行动”向纵深推进，持续构建财富管理、资产管理、综合融资核心竞争力和差异化优势，不断夯实经营发展基本盘，取得良好的经营成效。 领先的财富管理银行 本行始终秉承客户导向、价值导向的经营理念，紧跟大财富时代趋势和客户财富理为核心牵引，依托“全客户－全产品－全渠道”三全适配为经营方略，“板块融合、全行联动、集团协同、外部联结”四环为发展路径，“数字化、生态化”两翼为能力支撑，全面深化“主结算、主投资、主融资、主活动、主服务”的“五主”客户关系，持续打造满足客户需求的财富管理服务和体验，提供覆盖客户全生命周期的个人金融服务解决方案，推进经营体系再进阶、体制机制再优化，聚力构筑“新零售”的结构化能力和体系化优势，致力于打造客户首选的财富管理主办银行。截至报告期末，本5 行个人客户管理资产余额（含市值）达 4.54万亿元，较上年末增长 7.25%。 领先的综合融资银行 2024年前三季度，本行持续加强综合融资能力建设，着力打造“商行+投行+协同+撮合”综合融资生态圈。截至报告期末，综合融资余额 13.94万亿元，较上年末增长6.03%。“大商行”生态圈服务实体坚实有力，绿色信贷、战略性新兴产业、制造业中长期、普惠法人等重点领域贷款增速均超过对公一般贷款平均增速，信贷支持大规模设备更新成效显著。“大投行”生态圈持续巩固投行大单品优势，债务融资工具承销规模和项目只数保持市场领先；依托产品体系和协同优势，不断拓宽上市、拟上市公司合作覆盖面，中信品牌影响力进一步增强。“大协同”生态圈强化协同聚势赋能，集团协同持续深化。2024年前三季度，本行以“协同赋能业务发展”为主线，整合中信集团金融与实业子公司优势资源，推出涵盖乡村振兴、绿色发展、数字金融等重点场景的“中信协同助力”系列方案。“大撮合”生态圈渠道体系建设持续完善，本行着力打造“协同+外拓”“境内+境外”“全国+属地”的合作渠道矩阵，全面整合证券、保险、租赁、信托、AMC、私募等机构的资金与产品，不断强化综合服务能力。 领先的交易结算银行 本行以打造“领先的交易结算银行”为目标，持续优化产品管理和服务体系，不断提升交易结算服务能力，努力成为市场领先的结算体验银行。本行将结算思维融入客户经营全过程，秉承“做客户的结算”这一行动指南，全力打造交易结算基建、场景、产品“三大工程”，全方位满足客户结算需求、解决客户结算痛点。基建工程方面，全新推出智慧网银 5.0，实现一站式签约流程、引导式网银服务、交互式服务响应 超 3,000亿元；“开薪易”平台投产上线，涵盖薪酬代发、财务记账、企业税筹、供应链管理等涉及企业经营管理的 9大常用功能。场景工程方面，立足“交易前、交易中、交易后”，分析十大重点行业，研究制定交易结算全场景综合解决方案。产品工程方面，本行强化产品全生命周期管理，建立产品评估体系，实现产品开发闭环管理。 报告期内着力打造全新产品管理体系，持续推进资产池、收银通、登记簿等交易结算大单品的升级建设。 领先的外汇服务银行 2024年前三季度，本行坚定落实党的二十届三中全会精神，紧跟国家高水平对外开放战略，坚持服务“走出去”和“一带一路”建设，切实统筹发展和安全，焕新推出“信外汇+”综合跨境金融服务体系。持续加大国家重大区域发展战略服务力度，推进中信自贸体系建设，截至报告期末，三类跨境账户（NRA/FT/EF）客户数、存贷款余额均实现双位数增长。进一步巩固跨境电商等外贸新业态行业金融服务领先优势，2024年 1-9月，“信汇电商”项下交易规模达 86.08亿美元，服务中小外贸客户 7.40万户。积极支持企业“一带一路”工程承包及项目建设，2024年 1-9月，本行涉外保函发生额同比增长 75.40%；截至报告期末，出口信贷融资余额较年初增长 13.01%，其中东盟国家成为项目投放新增长点。 领先的数字化银行 本行坚定落实“数字中信”战略，全力打造“领先的数字化银行”，以数字化重塑全行管理、经营和运营价值链，构筑价值创造差异化竞争新动能、新优势。数字化加速赋能业务发展。2024年前三季度，本行深入推进业数技融合 2.0升级，研发产能效能进一步提升，投产对公 MPP“慧用”等一批战略重点项目，对公授信系统群建设项目（银河）全面进入开发阶段。企业级数据能力持续提升，建设基础数据标准超 2.5万项，构建全行数据资产地图，企业级数据标准管理体系成型。全行大数据应用的核心底座（昆仑）完成一阶段数据湖技术投产，为后续开展应用分批迁移奠定坚实基础。 前沿创新应用进一步突破，区块链、隐私计算等优势创新领域持续拓展，与国家金融监督管理总局重庆监管局合作创新推出“供应链数据贷”。积极布局 AI大模型技术，中信仓颉大模型在远程经营、数字人财富顾问、代码生成、客服中心及办公助手等场3.2.4 板块业绩综述 2024年前三季度，面对复杂多变的内外部形势，本行公司银行业务严格贯彻落实国家各项政策部署，以高质量发展为主线，加大支持实体经济力度，积极推动业务转型，经营发展总体稳中有进。本行“智慧网银 5.0”正式投产面客，“开薪易”平台一期上线，司库产能持续释放。2024年 1-9月，债务融资工具承销规模、只数位列全市6 场第一；落地全市场首单“科创两新”资产支持票据和首单绿色混合型科创票据等创新项目。紧跟国家高水平对外开放战略，自贸区离岸业务增幅较大。对公财富加速增长，截至报告期末，本行对公财富规模 2,274.27亿元，较上年末增长 25.24%。本行持续夯实对公客户基础，提升分层分类经营质效。截至报告期末，本行对公客户总数123.81万户，较上年末增加 8.05万户；大客户链式营销拓客效果显著，实现供应链新增开户 5,155户，股权链新增开户 4,545户；各级政府战略合作持续深化，新增各类重点资格账户 517项，同比多增 145项。 本行零售业务坚持打造“领先的财富管理银行”，财富管理业务坚定构建投研驱动的智能化投顾服务体系，围绕个人客户生命周期，做好客户重点人生阶段的资产配置及养老储备，实现客户价值与银行价值的同步提升。零售信贷业务保持增长势能。 本行认真贯彻落实国家房地产金融政策，加大住房按揭业务投放力度，持续布局消费金融，提升信用卡分期交易及信贷规模。本行聚力高质量获客和精细化经营，依托公私融合推动获客显著提升。2024年 1-9月，推动有效代发个人客户数及企业客户数同比增长均超 10%，“亮灯工程”推动“公转私”私行获客同比增长 59%，“私转公”对公有效户获客同比增长 64%。截至报告期末，本行个人客户总数 1.43亿户，较上年末增长 4.75%。 本行金融市场业务积极落实金融服务实体经济高质量发展战略，2024年 1-9月，票据业务累计向 16,331户企业提供贴现融资服务 12,015.62亿元，其中服务小型、微型企业 11,718户，占客户总数 71.75%；累计办理票据再贴现 2,110.27亿元，同比增加 202.99亿元，增幅 10.64%。本行积极履行银行间市场核心交易商职责，持续为市场提供流动性支持，2024年 1-9月，包括外汇、债券、利率衍生品、贵金属在内的 产品、营销、渠道、交易统筹管理，加速建设同业客群综合产品交易销售矩阵，建设统一对客渠道，升级同业+平台，探索“互为客户、开放共享”的合作模式。截至报告期末，同业+平台签约客户量达 2,965户，较上年末增加 125户。2024年 1-9月，平台累计交易量达 16,338.63亿元，同比增长 24.46%。本行子公司信银理财有限责任公司充分发挥自身资产组织及投资管理能力，打造具有核心竞争力、产品种类全、客户覆盖广、综合实力领先的全能型资管业务，截至报告期末，理财产品总规模 2.01万亿元，较上年末增长 16.24%。 3.3 风险管理 报告期内，本集团坚决贯彻落实党中央各项决策部署，将服务实体经济与把握业务机遇相结合，在助力金融强国建设中实现自身高质量发展。持续健全“控风险有效、促发展有力”的全面风险管理体系，强化风险策略及风险偏好传导落实。扎实推进“五8 策合一”，聚焦“五篇大文章”相关重点领域和行业开展研究，根据形势变化及时调整授信策略，前瞻做好资产投放结构安排。完善统一授信管理体系，深化审管检一体化机制，完善专职审批人体系，加强贷投后和风险缓释管理，提升全流程风控质效。 强化全口径资产质量管控，抓实房地产、地方政府融资平台、零售业务等重点领域风险防控，全力保障资产质量稳健。有序推进风险化解处置，加大现金清收力度，在巩固风险管理基本面的同时向问题资产要效益。持续深化母子一体化的全面风险管理体系，进一步增强对子公司的穿透管理，提升全行风险管理水平。持续加强数字化风控建设，深化数据整合和治理，优化迭代风控工具，推进风险管理系统建设，提升风险识别、计量、评估、监测、报告、控制等风险管理全流程数字化水平，推进风险管理工作从信息化向智能化转型。 房地产风险管理 本集团坚决落实党中央、国务院决策部署，按照“提质量、稳存量、优增量”的总体策略，稳妥推进房地产授信业务投放和风险管控。坚持“两个毫不动摇”，一视同仁满足国有、民营等不同所有制房地产企业合理融资需求。支持政策鼓励的刚需、 7 全称 Fixed Income, Currencies, and Commodities，固定收益、货币和大宗商品业务。 地产客户名单制管理。支持符合政策导向的预售资金保函、内保外贷等业务，积极开展优质房企债券承销。贯彻落实“金融 16条”，因城施策实施差别化住房信贷政策。 切实推进“房地产融资协调机制”“保交房攻坚战”等工作，稳妥有序化解存量风险。 截至报告期末，本集团对公房地产贷款、银行承兑汇票、保函、债券投资、非标投资等承担信用风险的融资业务余额 3,683.40亿元，较上年末增加 231.02亿元，其中对公房地产贷款余额 2,798.79亿元，较上年末增加 205.16亿元。本集团代销、理财资金出资等不承担信用风险的对公房地产融资余额 538.85亿元，较上年末增加 44.79亿元。 个人住房按揭贷款方面，报告期内，本行积极落实国家及各地区政策要求，把握住房按揭市场趋势，满足购房者合理购房需求，加大按揭投放力度。截至报告期末，本行个人住房按揭贷款 10,048.68亿元，较上年末增加 336.97亿元。本行个人住房按揭贷款业务主要集中在一、二线城市，其余额占全行个人住房按揭贷款余额的 74.66%。 同时，本行个人住房按揭贷款加权平均抵押率约为 41%，抗风险能力较强。受房地产市场遇冷、经济增速放缓等影响，住房按揭不良率较年初有所上升，截至报告期末，本行个人住房按揭贷款不良率 0.61%。本行将持续加强体系化风险防控体制机制，严格把控项目准入，加强二手房按揭准入管理，落实贷款调查、审查及贷后检查要求，积极防控房地产市场风险，保持按揭资产质量稳定。 3.4 资产质量 本集团坚持实质风险判断原则，严格认定资产风险分类，真实反映资产质量。2024年前三季度，本集团坚持稳健发展的经营理念，不断增强风险管理的主动性和前瞻性，持续优化重点领域风险管理机制，加大风险化解及不良资产处置力度，截至报告期末，本集团资产质量保持稳健。 截至报告期末，本集团不良贷款余额 659.81亿元，较上年末增加 11.81亿元；不良贷款率 1.17%，较上年末下降 0.01个百分点；拨备覆盖率 216.00%，较上年末上升8.41个百分点；贷款拨备率 2.53%，较上年末上升 0.08个百分点。 216.00% 207.59% 拨备覆盖率 2.53% 2.45% 贷款拨备率 贷款五级分类情况 单位：百万元人民币 2024年 9月 30日 2023年 12月 31日 项目 余额 占比(%) 余额 占比(%) 正常贷款 5,433,544 98.82 5,565,828 98.83 正常类 5,470,419 97.14 5,346,875 97.25 关注类 95,409 1.69 86,669 1.57 不良贷款 65,981 1.17 64,800 1.18 次级类 17,346 0.32 17,662 0.31 可疑类 23,833 0.42 26,107 0.47 损失类 24,486 0.44 21,347 0.39 贷款合计 5,498,344 100.00 5,631,809 100.00 3.5 资本充足率 本集团根据国家金融监督管理总局颁布的《商业银行资本管理办法》有关规定计算和披露资本充足率，报告期内满足监管相关资本要求。同时，在满足监管计量标准的基础上，本集团根据监管要求进一步计提储备资本、逆周期资本和附加资本，其中储备资本要求为 2.5%，逆周期资本要求为 0%，附加资本要求为 0.5%。 截至报告期末，本集团核心一级资本充足率 9.50%，一级资本充足率 11.61%，资本充足率 13.78%。本行核心一级资本充足率 9.13%，一级资本充足率 11.38%，资本充足率 13.61%。 单位：百万元人民币 2024年9月30日 2023年 12月 31日 项目 监管值 本集团 本行 本集团 本行 核心一级资本净额 - 668,308 589,067 605,156 530,970 一级资本净额 - 816,681 734,008 723,469 645,911 资本净额 - 969,075 877,476 869,853 787,233 其中： 核心一级资本最低要求 5.00% 351,709 322,469 336,386 308,907 一级资本最低要求 6.00% 422,051 386,962 403,663 370,689 资本最低要求 8.00% 562,734 515,950 538,217 494,252 储备资本要求 2.50% 175,855 161,234 168,193 154,454 逆周期资本要求 - - - - - 附加资本要求 0.50% 35,171 32,247 33,639 30,891 风险加权总资产 - 6,727,713 6,178,145 7,034,180 6,449,370 核心一级资本充足率 ≥8.00% 9.50% 9.13% 8.99% 8.59% 一级资本充足率 ≥9.00% 11.61% 11.38% 10.75% 10.45% 资本充足率 ≥11.00% 13.78% 13.61% 12.93% 12.74% 注：报告期末资本充足率根据国家金融监督管理总局颁布的《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令 2023年第 4号）有关规定计算和披露，2023年末资本充足率根据原《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令 2012年第 1号）有关规定计算和披露。 3.6 杠杆率 单位：百万元人民币 2024年 2024年 2024年 2023年 项目 监管值 9月30日 6月 30日 3月 31日 12月 31日 ≥4.25% 7.35% 7.39% 7.24% 6.66% 杠杆率 - 816,681 803,960 773,622 723,469 一级资本净额 - 11,118,030 10,884,330 10,687,907 10,859,498 调整后的表内外资产余额 注：本集团 2024年前三个季度末杠杆率根据国家金融监督管理总局颁布的《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令 2023年第 4号）有关规定计算和披露，2023年末杠杆率根据原《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令 2015年第 1号）有关规定计算和披露。 3.7 流动性覆盖率 单位：百万元人民币 2024年9月30 项目 监管值 2023年 12月 31日 日 ≥100.00% 167.48% 142.51% 流动性覆盖率 - 1,117,622 923,158 合格优质流动性资产 - 551,189 784,219 未来 30天现金净流出量 注：本集团根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》（银监发〔2015〕52号）的规定披露流动性覆盖率相关信息。 4.1 截至报告期末的普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表 报告期末普通股股东总数（户） 132,869 106,837 其中：A股普通股股东（户） 26,032 H股普通股股东（户） 前十名普通股股东持股情况（不含通过转融通出借股份） 质押/标记/冻 期末持股数量 比例有限售条件 结情况 股东名称 股东性质 股份类别 （股） (%) 股份数量 股份状态 数量 中国中信金融控股有限公司 国有法人 A股、H股 35,732,894,412 66.81 - 无 - 香港中央结算（代理人）有限公司 境外法人 H股 12,138,012,193 22.69 - 未知 - 中国烟草总公司 国有法人 A股 2,147,469,539 4.01 - 无 - 中国证券金融股份有限公司 国有法人 A股 1,018,941,677 1.90 - 无 - 香港中央结算有限公司 境外法人 A股 343,069,533 0.64 - 无 - 267,137,050 0.50 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 A股 - 无 - 中国建设银行股份有限公司 国有法人 H股 168,599,268 0.32 - 无 - 中国工商银行股份有限公司－华泰 柏瑞沪深300交易型开放式指数证券 其他 A股 58,943,266 0.11 - 无 - 投资基金 招商银行股份有限公司－上证红利 其他 A股 55,585,207 0.10 - 无 - 交易型开放式指数证券投资基金 中国建设银行股份有限公司－易方 达沪深300交易型开放式指数发起式 其他 A股 39,156,139 0. 07 - 无 - 证券投资基金 注：（1）本行无表决权恢复的优先股股东，上述股东持有的股份均为本行无限售条件股份。 （2）上表中A股和H股股东持股情况分别根据中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和香港中央证券登记有限公司提供的本行股东名册统计。 （3）香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。香港中央结算（代理人）有限公司所持股份总数是该公司以代理人身份，代表截至报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。 （4）中国中信金融控股有限公司（简称“中信金控”）为中国中信有限公司（简称“中信有限”）的全资子公司，中信有限为中国中信股份有限公司（简称“中信股份”）的全资子公司。截至报告期末，中信股份及其下属子公司（含中信有限、中信金控）合计持有本行股份36,610,129,412股，占本行股份总数的68.45%，其中包括A股股份33,264,829,933股，H股股份3,345,299,479股。 中信金控直接持有本行股份35,732,894,412股，占本行股份总数的66.81%，其中包括A股股份期初普通账户、信 期初转融通出借股 期末普通账户、信 期末转融通出借股用账户持股 份且尚未归还 用账户持股 份且尚未归还 股东名称 比例 比例 比例 比例 数量合计 数量合计 数量合计 数量合计 (%) (%) (%) (%) 中国工商银行股份有限公司 －华泰柏瑞沪深 300交易型 22,737,666 0.05 337,200 0.00 58,943,266 0.11 0 0 开放式指数证券投资基金 中国建设银行股份有限公司 －易方达沪深 300交易型开 8,408,322 0.02 183,000 0.00 39,156,139 0.07 0 0 放式指数发起式证券投资基 金 注：上表中“期初普通账户、信用账户持股”“期初转融通出借股份且尚未归还”为2024年年初数。 4.3 截至报告期末的优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况表 报告期末优先股股东总数（户） 41 前十名优先股股东持股情况 持有有限 质押/冻结/标记情况 股东名称 股东性质 售条件的 （股） （%） 股份状态 数量 股份数量 43,860,000 12.53 - - 中国移动通信集团有限公司 国有法人 无 中国人寿保险股份有限公司 －分红－个人分红－005L－ 其他 38,430,000 10.98 - 无 - FH002沪 005L－CT001沪 中国平安人寿保险股份有限 其他 30,700,000 8.77 - 无 - 公司－万能－个险万能 中国平安人寿保险股份有限 其他 30,700,000 8.77 - 无 - 公司－分红－个险分红 中航信托股份有限公司－中 航信托·天玑共赢 2号证券 其他 21,930,000 6.27 - 无 - 投资集合资金信托计划 中国平安财产保险股份有限 其他 19,290,000 5.51 - 无 - 公司－传统－普通保险产品 华润深国投信托有限公司－ 华润信托·元启 80号集合 其他 14,875,000 4.25 - 无 - 资金信托计划 华宝信托有限责任公司－华 宝信托－宝富投资 1号集合 其他 11,650,000 3.33 - 无 - 资金信托计划 华宝信托有限责任公司－华 宝信托－多策略优盈 4号证 其他 10,520,000 3.01 - 无 - 券投资集合资金信托计划 注：（1）优先股股东持股情况是根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。 （2）上述优先股股东关联关系或一致行动的说明：根据公开信息，本行初步判断，中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪、中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪存在关联关系，中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品存在关联关系，华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划、华宝信托有限责任公司－华宝信托－多策略优盈4号证券投资集合资金信托计划存在关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 （3）“持股比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占已发行的优先股股份总数的比例。 五、其他提醒事项 5.1 新聘高级管理人员情况 2024年 9月 19日，本行董事会审议通过相关议案，聘任谷凌云先生为本行副行长，自监管机构核准其副行长任职资格之日起正式就任。 报告期内，本行依据监管要求披露的其他重大事项请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所披露易网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（www.citicbank.com）刊登的相关公告。 六、季度财务报表 资产负债表、利润表、现金流量表（按照中国会计准则编制）见附件。 特此公告。 中信银行股份有限公司董事会 2024年 10月 30日 中信银行股份有限公司 资产负债表 2024年 9月 30日 (金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2024年 2023年 2024年 2023年 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 资产 357,837 416,442 355,117 413,366 现金及存放中央银行款项 93,683 81,075 80,856 67,014 存放同业款项 贵金属 15,680 11,674 15,680 11,674 336,135 237,742 280,772 187,695 拆出资金 衍生金融资产 49,071 44,675 30,488 25,120 81,501 104,773 71,276 97,780 买入返售金融资产 发放贷款及垫款 5,510,658 5,383,750 5,245,411 5,114,597 金融投资 699,563 613,824 690,425 606,972 交易性金融资产 1,051,652 1,085,598 1,050,890 1,086,156 债权投资 849,659 888,677 724,436 762,773 其他债权投资 其他权益工具投资 4,812 4,807 4,098 4,102 7,418 6,945 34,263 33,821 长期股权投资 投资性房地产 518 528 - - 37,892 35,162 29,187 31,169 固定资产 在建工程 3,282 3,147 3,282 3,147 9,892 9,811 9,053 8,875 使用权资产 4,920 5,427 4,363 4,903 无形资产 921 926 - 商誉 - 51,630 52,480 49,978 50,781 递延所得税资产 其他资产 92,523 65,021 74,047 55,300 ? 8,565,245 资产总计 9,259,247 9,052,484 8,753,622 此财务报表已于 2024年 10月 30日获本行董事会批准。 方合英 刘成 董事长、执行董事 执行董事、行长（主管财会工作负责人） 薛锋庆 (公司盖章) 财务会计部总经理 中信银行股份有限公司 资产负债表(续) 2024年 9月 30日 (金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2024年 2023年 2024年 2023年 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 负债 264,308 273,226 264,207 273,126 向中央银行借款 873,135 927,887 869,839 930,090 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 81,410 86,327 12,232 24,216 1,874 1,588 250 519 交易性金融负债 衍生金融负债 45,151 41,850 26,163 22,436 253,356 463,018 229,088 442,491 卖出回购金融资产款 吸收存款 5,692,815 5,467,657 5,386,491 5,155,140 20,116 22,420 19,601 21,297 应付职工薪酬 7,141 6,302 6,286 5,812 应交税费 1,125,622 965,981 1,116,321 952,909 已发行债务凭证 10,557 10,245 9,610 9,219 租赁负债 预计负债 10,846 10,759 11,178 11,086 10 1 - 递延所得税负债 - 其他负债 42,622 40,461 33,611 29,472 ? ? 8,317,809 7,881,625 负债合计 8,429,295 7,980,646 此财务报表已于 2024年 10月 30日获本行董事会批准。 方合英 刘成 董事长、执行董事 执行董事、行长（主管财会工作负责人） 薛锋庆 (公司盖章) 财务会计部总经理 中信银行股份有限公司 资产负债表(续) 2024年 9月 30日 (金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2024年 2023年 2024年 2023年 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 股东权益 53,488 48,967 53,488 48,967 股本 其他权益工具 145,899 118,060 145,899 118,060 其中：优先股 34,955 34,955 34,955 34,955 109,986 79,986 109,986 79,986 无固定期限债券 958 3,119 958 3,119 可转换公司债券权益成分 资本公积 84,603 59,400 86,993 61,790 其他综合收益 9,781 4,057 6,552 1,867 60,992 60,992 60,992 60,992 盈余公积 105,366 105,127 101,140 101,140 一般风险准备 未分配利润 351,666 320,619 317,912 290,804 811,795 717,222 772,976 683,620 归属于本行股东权益合计 10,467 9,763 - - 归属于普通股少数股东的权益 归属于少数股东其他权益工具 7,690 7,690 - - 持有者的权益 归属于少数股东权益合计 18,157 17,453 - - 股东权益合计 829,952 734,675 772,976 683,620 9,259,247 9,052,484 8,753,622 8,565,245 负债和股东权益总计 此财务报表已于 2024年 10月 30日获本行董事会批准。 方合英 刘成 董事长、执行董事 执行董事、行长（主管财会工作负责人） 薛锋庆 (公司盖章) 财务会计部总经理 中信银行股份有限公司 利润表 截至 2024年 9月 30日止 9个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2024年 2023年 2024年 2023年 1-9月 1-9月 1-9月 1-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 162,210 156,228 150,181 145,479 一、营业收入 109,971 103,742 109,239 102,922 利息净收入 233,709 217,007 239,402 223,529 利息收入 (123,738) (113,265) (130,163) (120,607) 利息支出 24,292 20,440 26,991 23,935 手续费及佣金净收入 28,326 24,372 30,253 27,201 手续费及佣金收入 (4,034) (3,932) (3,262) (3,266) 手续费及佣金支出 22,044 19,770 15,189 15,091 投资收益 588 556 608 645 其中：对联营及合营企业的投资收益 以摊余成本计量的金融资产 1,784 1,224 1,784 1,224 终止确认产生的收益 3,736 5,031 3,329 2,616 公允价值变动收益 1,579 1,106 1,111 831 汇兑收益 218 - 131 22 其他业务收入 142 25 (35) (29) 资产处置损益 228 273 67 91 其他收益 (99,726) (97,267) (93,778) (91,821) 二、营业支出 (1,629) (1,587) (1,669) (1,618) 税金及附加 (46,702) (43,198) (43,033) (39,387) 业务及管理费 (51,343) (48,957) (52,327) (50,578) 信用减值损失 (52) (36) (238) (238) 其他资产减值损失 62,484 58,961 56,403 53,658 三、营业利润 182 177 258 248 加：营业外收入 (161) (160) (76) (76) 减：营业外支出 62,505 59,143 56,420 53,830 四、利润总额 (9,974) (6,881) (8,772) (5,878) 减：所得税费用 52,531 52,262 47,648 47,952 五、净利润 此财务报表已于 2024年 10月 30日获本行董事会批准。 方合英 刘成 董事长、执行董事 执行董事、行长（主管财会工作负责人） 薛锋庆 (公司盖章) 财务会计部总经理 中信银行股份有限公司 利润表(续) 截至 2024年 9月 30日止 9个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2024年 2023年 2024年 2023年 1-9月 1-9月 1-9月 1-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 五、净利润 52,531 52,262 47,648 47,952 持续经营净利润 52,531 52,262 47,648 47,952 归属于： 51,826 本行股东的净利润 51,433 47,648 47,952 705 少数股东损益 829 - - 六、其他综合收益税后净额 5,968 4,748 4,685 1,525 归属本行股东的其他综合收益的税后净额 5,724 4,823 4,685 1,525 (一) 不能重分类进损益的其他综合收益 –其他权益工具投资公允价值变动 3 (150) (3) (171) (二) 将重分类进损益的其他综合收益 24 22 –权益法下可转损益的其他综合收益 6 8 5,750 4,531 –其他债权投资公允价值变动 1,546 1,256 222 135 –其他债权投资信用损失准备 507 427 –外币报表折算差额 (275) 2,903 - - –其他 - 11 - 5 归属少数股东的其他综合收益的税后净额 244 (75) - - 七、综合收益总额 58,499 57,010 52,333 49,47 7 57,550 归属于本行股东的综合收益 56,256 52,333 49,47 7 949 归属于少数股东的综合收益 754 - - 八、每股收益(人民币元) 0.94 (一)基本每股收益 0.99 - - 0.91 (二)稀释每股收益 0.88 - - 此财务报表已于 2024年 10月 30日获本行董事会批准。 方合英 刘成 董事长、执行董事 执行董事、行长（主管财会工作负责人） 薛锋庆 (公司盖章) 财务会计部总经理 中信银行股份有限公司 利润表(续) 截至 2024年 9月 30日止 9个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2024年 2023年 2024年 2023年 7-9月 7-9月 7-9月 7-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 53,191 50,054 49,037 46,248 一、营业收入 37,363 35,209 36,033 33,811 利息净收入 76,776 71,375 80,165 74,347 利息收入 (39,413) (36,166) (44,132) (40,536) 利息支出 7,939 6,641 7,928 6,881 手续费及佣金净收入 9,614 8,289 9,304 8,247 手续费及佣金收入 (1,675) (1,648) (1,376) (1,366) 手续费及佣金支出 7,984 7,295 5,089 5,063 投资收益 98 93 182 188 其中：对联营及合营企业的投资收益 以摊余成本计量的金融资产 104 353 104 353 终止确认产生的收益 (1,377) (915) 522 244 公允价值变动收益 1,058 800 456 237 汇兑收益 80 - (27) 1 其他业务收入 117 - (23) (23) 资产处置损益 27 76 7 34 其他收益 (34,393) (33,427) (32,763) (31,315) 二、营业支出 (504) (485) (592) (582) 税金及附加 (16,907) (15,728) (14,976) (13,746) 业务及管理费 (16,973) (16,544) (17,863) (16,991) 信用减值损失 (9) (6) 4 4 其他资产减值损失 18,798 16,627 16,274 14,933 三、营业利润 83 81 163 159 加：营业外收入 (127) (126) (14) (14) 减：营业外支出 18,754 16,776 16,229 15,078 四、利润总额 (2,094) (1,221) (1,639) (875) 减：所得税费用 16,660 15,555 14,590 14,203 五、净利润 此财务报表已于 2024年 10月 30日获本行董事会批准。 方合英 刘成 董事长、执行董事 执行董事、行长（主管财会工作负责人） 薛锋庆 (公司盖章) 财务会计部总经理 中信银行股份有限公司 利润表(续) 截至 2024年 9月 30日止 9个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2024年 2023年 2024年 2023年 7-9月 7-9月 7-9月 7-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 五、净利润 16,660 15,555 14,590 14,203 持续经营净利润 16,660 15,555 14,590 14,203 归属于： 16,336 本行股东的净利润 15,366 14,590 14,203 324 少数股东损益 189 - - 六、其他综合收益税后净额 (1,144) (1,613) (775) (1,998) 归属本行股东的其他综合收益的税后净额 (1,370) (1,620) (775) (1,998) (一) 不能重分类进损益的其他综合收益 –其他权益工具投资公允价值变动 3 8 (2) 3 (二) 将重分类进损益的其他综合收益 14 13 –权益法下可转损益的其他综合收益 (8) (6) 108 (935) –其他债权投资公允价值变动 (2,047) (2,072) 153 149 –其他债权投资信用损失准备 60 57 –外币报表折算差额 (1,648) 347 - - –其他 20 - 20 归属少数股东的其他综合收益的税后净额 226 7 - - 七、综合收益总额 15,516 13,942 13,815 12,205 14,966 归属于本行股东的综合收益 13,746 13,815 12,205 550 归属于少数股东的综合收益 196 - - 八、每股收益(人民币元) 0.28 (一)基本每股收益 0.29 - - 0.27 (二)稀释每股收益 0.25 - - 此财务报表已于 2024年 10月 30日获本行董事会批准。 方合英 刘成 董事长、执行董事 执行董事、行长（主管财会工作负责人） 薛锋庆 (公司盖章) 财务会计部总经理 中信银行股份有限公司 现金流量表 截至 2024年 9月 30日止 9个月期间 (金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2024年 2023年 2024年 2023年 1-9月 1-9月 1-9月 1-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动产生的现金流量： 45,579 45,504 存放中央银行款项净减少额 2,477 2,501 9,912 9,058 存放同业款项净减少额 1,435 3,446 拆出资金净减少额 - 9,264 - 15,739 买入返售金融资产净减少额 25,007 7,085 26,498 10,907 向中央银行借款净增加额 - 46,800 - 46,805 拆入资金净增加额 - 1,867 - - 交易性金融负债净增加额 300 2,658 - 2,853 卖出回购金融资产款净增加额 - 95,913 - 85,617 213,953 218,311 吸收存款净增加额 331,300 340,248 266,461 244,711 收取利息、手续费及佣金的现金 268,332 249,815 10,737 5,433 收到其他与经营活动有关的现金 11,278 6,455 经营活动现金流入小计 571,949 778,409 549,515 764,386 拆出资金净增加额 (87,658) - (95,605) - (173,331) (175,413) 发放贷款及垫款净增加额 (326,967) (331,124) (49,293) (48,237) 为交易目的而持有的金融资产净增加额 (66,596) (64,773) (12,062) (12,063) 向中央银行借款净减少额 - - 同业及其他金融机构存放款项净减少额 (52,702) (158,937) (58,220) (163,825) 拆入资金净减少额 (6,992) (12,291) - (11,765) - (268) 交易性金融负债净减少额 - - (211,577) (213,285) 卖出回购金融资产款净减少额 - - (89,303) (80,037) 支付利息、手续费及佣金的现金 (107,481) (99,176) (29,723) (26,897) 支付给职工以及为职工支付的现金 (26,646) (23,954) (20,139) (18,527) 支付的各项税费 (24,853) (22,479) (61,566) (49,385) 支付其他与经营活动有关的现金 (71,390) (59,746) 经营活动现金流出小计 (794,346) (782,870) (790,228) (776,842) 经营活动产生的现金流量净额 (222,397) (4,461) (240,713) (12,456) 此财务报表已于 2024年 10月 30日获本行董事会批准。 方合英 刘成 董事长、执行董事 执行董事、行长（主管财会工作负责人） 薛锋庆 (公司盖章) 财务会计部总经理 中信银行股份有限公司 现金流量表(续) 截至 2024年 9月 30日止 9个月期间 (金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2024年 2023年 2024年 2023年 1-9月 1-9月 1-9月 1-9月 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 二、投资活动产生的现金流量： 2,779,011 2,726,897 收回投资收到的现金 1,972,962 1,961,105 768 145 取得投资收益收到的现金 533 169 186 76 处置固定资产和其他资产所收到的现金 21 20 处置联营企业收到的现金 - 72 - - 投资活动现金流入小计 2,779,965 1,973,588 2,727,118 1,961,294 (2,734,881) (2,679,135) 投资支付的现金 (2,033,087) (2,018,460) (10,029) (1,374) 购建固定资产和其他资产支付的现金 (7,486) (1,377) 投资活动现金流出小计 (2,744,910) (2,040,573) (2,680,509) (2,019,837) 投资活动产生的现金流量净额 35,055 (66,985) 46,609 (58,543) 三、筹资活动产生的现金流量： 1,212,046 1,209,597 发行债务凭证收到的现金 829,703 826,819 29,996 29,996 发行其他权益工具收到的现金 - - 筹资活动现金流入小计 1,242,042 829,703 1,239,593 826,819 (1,021,802) (1,017,098) 偿还债务凭证支付的现金 (866,669) (865,946) (22,540) (22,156) 偿还债务凭证利息支付的现金 (19,308) (19,141) (19,205) (18,960) 分配股利支付的现金 (18,164) (17,790) (2,452) (2,228) 偿还租赁负债本金和利息所支付的现金 (2,611) (2,381) 筹资活动现金流出小计 (1,065,999) (906,752) (1,060,442) (905,258) 筹资活动产生的现金流量净额 176,043 (77,049) 179,151 (78,439) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (756) 6,907 (486) 2,001 五、现金及现金等价物净减少额 (12,055) (141,588) (15,439) (147,437) 加：期初现金及现金等价物余额 249,002 307,871 196,799 248,719 六、期末现金及现金等价物余额 236,947 166,283 181,360 101,282 此财务报表已于 2024年 10月 30日获本行董事会批准。 方合英 刘成 董事长、执行董事 执行董事、行长（主管财会工作负责人） 薛锋庆 (公司盖章) 财务会计部总经理 中财网
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