[三季报]华夏银行(600015):华夏银行2024年第三季度报告

 时间：2024年10月30日 20:06:19 中财网

原标题:华夏银行:华夏银行2024年第三季度报告

证券代码：600015 证券简称：华夏银行
华夏银行股份有限公司 2024年第三季度报告

重要内容提示：
? 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

? 本公司第八届董事会第四十八次会议于 2024年 10月 29日以书面传签方式审议通过了《华夏银行股份有限公司 2024年第三季度报告》。会议应发出书面传签表决票 16份，实际发出书面传签表决票 16份，在规定时间内收回有效表决票 15份。

? 本公司第三季度财务报告未经审计。

? 本公司董事长李民吉、财务负责人杨伟、计划财务部总经理刘越，保证第三季度报告中财务信息的真实、准确、完整。


1 主要财务数据
1.1 主要会计数据和财务指标
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

项目2024年 7-9月2024年 7-9月 比上年同期增减(%)2024年 1-9月2024年 1-9月 比上年同期增减（％）
营业收入22,781-2.9271,1350.04
归属于上市公司股东的净利润6,0513.6018,5113.10
归属于上市公司股东的扣除非经 常性损益的净利润6,0763.7218,4973.56
基本每股收益（元）0.382.701.049.47
扣除非经常性损益后的基本每股 收益（元）0.382.701.0410.64
稀释每股收益（元）0.382.701.049.47
加权平均净资产收益率（%）2.10下降 0.09个百分点5.79上升 0.13个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均 净资产收益率（%）2.10下降 0.09个百分点5.79上升 0.16个百分点
资产利润率（%）0.14下降 0.01个百分点0.44下降 0.02个百分点


（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

项目2024年 9月 30日2023年 12月 31日本报告期末 比上年末增减（％）
总资产4,345,6424,254,7662.14
归属于上市公司股东的所有者 权益351,756318,57910.41
归属于上市公司普通股股东的 所有者权益291,756278,5864.73
归属于上市公司普通股股东的 每股净资产（元/股）18.3317.504.74
不良贷款率 （%）1.611.67下降 0.06个百分点
拨备覆盖率 （%）165.89160.06上升 5.83个百分点
贷款拨备率（%）2.672.67持平
项目2024年 1-9月2023年 1-9月2024年 1-9月 比上年同期增减（％）
经营活动产生的现金流量净额-7,451122,139-106.10
每股经营活动产生的现金流量 净额（元）-0.477.67-106.13
净利差 （%）1.611.91下降 0.30个百分点
净息差 （%）1.601.87下降 0.27个百分点
成本收入比 （%）30.1629.40上升 0.76个百分点
注：
1、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号—非经常性损益（2023年修订）》《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》规定计算。2024年 6月，本公司向永续债持有人支付利息人民币 19.40亿元。在计算基本每股收益及加权平均净资产收益率时，本公司考虑了支付永续债利息的影响。加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率，报告期内未年化。

2、资产利润率为净利润除以期初和期末资产总额平均数，报告期内未年化。

3、净利差，又名净利息差，为平均生息资产收益率减平均计息负债付息率。

4、净息差，又名净利息收益率，为利息净收入除以平均生息资产。

5、根据原银监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕7 号），对各股份制银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。报告期末，本集团拨备覆盖率、贷款拨备率符合监管要求。


1.2 非经常性损益项目和金额
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

项目2024年 7-9月2024年 1-9月
资产处置损益21
计入当期损益的政府补助635
其他营业外收支净额-31-
非经常性损益总额-2336
减：非经常性损益的所得税影响数219
非经常性损益净额-2517
减：归属于少数股东的非经常性损益净影响数（税后）-3
归属于公司普通股股东的非经常性损益-2514
注：有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号—非经常性损益（2023年修订）》的要求确定和计算。


1.3 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
2024年 1-9月，本集团经营活动产生的现金净流出 74.51亿元，同期为净流入 1,221.39亿元，主要是拆入资金及卖出回购金融资产款、向中央银行借款同比减少等。


1.4 本集团经营情况分析
2024年 1-9月，本集团坚持年度经营工作会议精神，加快推进做好金融“五篇大文章”，全力以赴稳规模、调结构、提质量、增效益，持续推动高质量发展，经营运行总体平稳。

报告期末，本集团资产总额 43,456.42亿元，比上年末增加 908.76亿元，增长 2.14%；贷款总额 23,485.88亿元，比上年末增加 390.05亿元，增长 1.69%。本集团负债总额 39,903.17亿元，比上年末增加 573.13亿元，增长 1.46%。

2024年 1-9月，本集团利润总额 250.45亿元，同比增加 6.89亿元，增长 2.83%；归属于上市公司股东的净利润 185.11亿元，同比增加 5.56亿元，增长 3.10%。

报告期末，本集团不良贷款率 1.61%，比上年末下降 0.06个百分点；拨备覆盖率 165.89 %，比上年末上升 5.83个百分点；贷款拨备率 2.67%，与上年末持平。

2 报告期末普通股股东总数、前 10名普通股股东、前 10名无限售条件的普通股股东持股情况表
（单位：股）

截至报告期末普通股股东总数（户）83,822　　　　　
前 10名股东持股情况　　　　　　
股东名称股东性质持股 比例 (%)持股总数持有有限售 条件 股份数量质押、标记或冻结的 股份数量　
　　　　　股份 状态数量
首钢集团有限公司国有法人21.683,449,730,597329,815,303无-
国网英大国际控股集团有限公司国有法人19.333,075,906,074-无-
中国人民财产保险股份有限公司国有法人16.112,563,255,062-无-
北京市基础设施投资有限公司国有法人10.861,728,201,901197,889,182无-
云南合和（集团）股份有限公司国有法人3.52560,851,200-无-
香港中央结算有限公司境外法人3.09491,513,871-无-
润华集团股份有限公司境内非国有法人1.72273,312,100-质押268,312,100
中国证券金融股份有限公司国有法人1.27201,454,805-无-
中央汇金资产管理有限责任公司国有法人1.03163,358,260-无-
中国工商银行股份有限公司－华泰 柏瑞沪深 300交易型开放式指数证 券投资基金其他0.76121,401,166-无-
前 10名无限售条件股东持股情况　　　　　　
股东名称持有无限售条件 股份数量股份种类及数量　　　　
　　种类数量　　　
首钢集团有限公司3,119,915,294人民币普通股3,119,915,294　　　
国网英大国际控股集团有限公司3,075,906,074人民币普通股3,075,906,074　　　
中国人民财产保险股份有限公司2,563,255,062人民币普通股2,563,255,062　　　
北京市基础设施投资有限公司1,530,312,719人民币普通股1,530,312,719　　　
云南合和（集团）股份有限公司560,851,200人民币普通股560,851,200　　　
香港中央结算有限公司491,513,871人民币普通股491,513,871　　　
润华集团股份有限公司273,312,100人民币普通股273,312,100　　　
中国证券金融股份有限公司201,454,805人民币普通股201,454,805　　　
中央汇金资产管理有限责任公司163,358,260人民币普通股163,358,260　　　
中国工商银行股份有限公司－华泰柏瑞沪深 300交易型开放 式指数证券投资基金121,401,166人民币普通股121,401,166　　　
上述股东关联关系或一致行动的说明本公司未知上述股东之间是否存在关联关系或属于 《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。　　　　　
前 10名股东及前 10名无限售股东参与融资融券及转融通业 务情况说明无　　　　　
注：本公司于 2022年向首钢集团有限公司、北京市基础设施投资有限公司非公开发行527,704,485股 A股股票，上述股份于 2022年 10月 18日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理完毕相关登记及限售手续。所有发行对象自前述股票上市之日起 5年内不得转让。上述股份预计将于 2027年 10月 18日上市流通（如遇法定节假日或休息日，则顺延3 银行业务数据
3.1资本充足率及杠杆率
2024年起，根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令 2023年第 4号）及相关规定计算资本充足率，相关情况如下表。更多内容详见本公司网站（www.hxb.com.cn）披露的《华夏银行 2024年三季度第三支柱信息披露报告》。

（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

项目2024年 9月 30日
资本充足率情况　
核心一级资本净额294,048
一级资本净额354,364
资本净额409,930
核心一级资本充足率（%）9.51
一级资本充足率（%）11.47
资本充足率（%）13.26
杠杆率情况　
调整后表内外资产余额5,206,240
杠杆率（%）6.81
注：
1、往期数据按《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令 2012年第 1号）计算，本表不再列示。

2、根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令 2023年第 4号）规定的并表范围披露并表口径资本充足率。

3、以上指标与监管口径保持一致。


3.2流动性覆盖率信息
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

项目2024年 9月 30日2023年 12月 31日
合格优质流动性资产386,892472,869
未来 30天现金净流出量265,055365,346
流动性覆盖率（%）145.97129.43
注：以上为并表口径，根据《国家金融监督管理总局关于做好 2024年银行业非现场监管报表填报工作的通知》（金发〔2023〕16号）和《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令 2018年第 3号）计算。




3.3贷款资产质量情况
（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）
项目2024年 9月 30日　　2023年 12月 31日　
　余额占比（%）余额比上年末 增减（%）余额占比（%）
正常类贷款2,247,51095.701.802,207,84795.59
关注类贷款63,2322.69-63,2312.74
次级类贷款12,9500.55-21.8916,5800.72
可疑类贷款13,1820.5620.5310,9370.47
损失类贷款11,7140.506.6110,9880.48
合计2,348,588100.001.692,309,583100.00
正常贷款2,310,74298.391.752,271,07898.33
不良贷款37,8461.61-1.7138,5051.67

3.4 其他主要监管指标

项目（%）　2024年 9月 30日2023年 12月 31日
存贷款比例人民币92.0390.24
　外币折人民币75.7464.15
　本外币合计91.3489.24
流动性比例人民币78.1768.72
　外币折人民币142.60162.92
　本外币合计81.7272.83
单一最大客户贷款比例2.562.80　
最大十家客户贷款比例14.1414.12　
注：
1、存贷款比例、流动性比例、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例为监管非并表口径。

2、单一最大客户贷款比例=最大一家客户贷款总额/总资本净额×100% 最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款总额/总资本净额×100%

3.5 其他与经营情况有关的重要信息
2024年 9月 25日，本公司在全国银行间债券市场发行“华夏银行股份有限公司 2024年无固定期限资本债券（第二期）”，发行规模为人民币 200亿元，票面利率为 2.23%，起息日为 2024年 9月 27日。


附件：合并及银行资产负债表、利润表、现金流量表

董事长：李民吉
华夏银行股份有限公司董事会
2024年 10月 29日
合并及银行资产负债表（未经审计）

编制单位：华夏银行股份有限公司 2024年 9月 30日 单位：人民币百万元
项 目本集团本银行　　
　　　　　
　　　　　
　2024年 9月 30日2023年 12月 31日2024年 9月 30日2023年 12月 31日
资产　　　　
现金及存放中央银行款项167,644202,434167,284202,230
存放同业款项25,00717,75821,90117,015
拆出资金57,68150,31457,33152,322
衍生金融资产5,8643,8035,8643,803
买入返售金融资产67,38120,15760,56018,558
发放贷款和垫款2,294,4402,256,5962,187,7522,147,887
金融投资　　　　
交易性金融资产417,707316,586530,163456,597
债权投资894,475986,805709,749747,542
其他债权投资295,612295,408293,671293,442
其他权益工具投资6,3036,4895,9136,081
长期股权投资　　7,9907,990
固定资产65,92555,39517,94217,859
使用权资产5,3615,6775,2405,527
无形资产1,7791,7921,7081,734
递延所得税资产7,9599,4446,6848,186
其他资产32,50426,10813,1388,432
　　　　　
资产总计4,345,6424,254,7664,092,8903,995,205



合并及银行资产负债表（未经审计）

编制单位：华夏银行股份有限公司 2024年 9月 30日 单位：人民币百万元
项 目本集团本银行　　
　　　　　
　　　　　
　2024年 9月 30日2023年 12月 31日2024年 9月 30日2023年 12月 31日
负债　　　　
向中央银行借款164,951153,561164,951153,561
同业及其他金融机构存放款项615,951576,391616,515576,724
拆入资金223,808205,03672,26465,205
衍生金融负债6,2343,9006,2343,900
卖出回购金融资产款183,833202,827111,563109,720
吸收存款2,132,9092,165,8812,130,9432,164,092
应付职工薪酬9,3517,3488,9987,051
应交税费4,3573,4644,0893,159
租赁负债5,3715,6275,2445,471
应付债务凭证622,114592,643618,067588,533
预计负债1,4741,4371,4311,426
其他负债19,96414,88914,1208,805
　　　　　
负债合计3,990,3173,933,0043,754,4193,687,647
　　　　　
股东权益　　　　
股本15,91515,91515,91515,915
其他权益工具60,00039,99360,00039,993
其中：永续债60,00039,99360,00039,993
资本公积60,73060,73760,73060,737
其他综合收益1,977(803)1,972(808)
盈余公积26,54924,11926,54924,119
一般风险准备50,08148,77947,55046,324
未分配利润136,504129,839125,755121,278
归属于母公司股东权益合计351,756318,579338,471307,558
少数股东权益3,5693,183　　
　　　　　
股东权益合计355,325321,762338,471307,558
　　　　　
负债及股东权益总计4,345,6424,254,7664,092,8903,995,205
法定代表人： 财务负责人： 计划财务部总经理：


合并及银行利润表 （未经审计）

编制单位：华夏银行股份有限公司 2024年 9月 30日 单位：人民币百万元
项 目本集团本银行　　
　　　　　
　　　　　
　2024年 1-9月2023年 1-9月2024年 1-9月2023年 1-9月
一、营业收入71,13571,10965,11466,219
利息净收入47,05851,23143,76048,882
利息收入111,515114,486105,096109,808
利息支出(64,457)(63,255)(61,336)(60,926)
手续费及佣金净收入4,3335,3533,6284,854
手续费及佣金收入8,4868,8377,7408,315
手续费及佣金支出(4,153)(3,484)(4,112)(3,461)
投资收益12,3536,33512,3136,934
其中：以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益120　120　
公允价值变动收益3,3265,2185,2915,209
汇兑损益8224382243
其他业务收入3,9572,5813448
资产处置损益139139
其他收益25109510
二、营业支出(46,100)(46,754)(43,604)(44,263)
税金及附加(803)(787)(761)(747)
业务及管理费(21,453)(20,905)(20,905)(20,400)
信用减值损失(21,711)(23,899)(21,880)(22,899)
其他资产减值损失(456)(199)(38)(206)
其他业务成本(1,677)(964)(20)(11)
三、营业利润25,03524,35521,51021,956
加：营业外收入103127101104
减：营业外支出(93)(126)(93)(126)
四、利润总额25,04524,35621,51821,934
减：所得税费用(6,143)(6,016)(5,271)(5,507)
五、净利润18,90218,34016,24716,427
（一）按经营持续性分类　　　　
1、持续经营净利润18,90218,34016,24716,427
2、终止经营净利润　　　　
（二）按所有权归属分类　　　　
1、归属于母公司股东的净利润18,51117,95516,24716,427
2、少数股东损益391385　　


六、其他综合收益税后净额2,7123772,717371
归属于母公司股东的其他综合收益税后净额2,7173762,717371
(一) 以后不能重分类进损益的其他综合收益(77)(215)(54)(218)
1 、其他权益工具投资公允价值变动(77)(215)(54)(218)
(二) 以后将重分类进损益的其他综合收益2,7945912,771589
1、以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的金融资产公允价值变动2,7576532,733646
2、以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的金融资产投资信用损失准备39(59)39(59)
3、外币报表折算差额(2)(3)(1)2
归属于少数股东的其他综合收益税后净额(5)1　　
七、综合收益总额21,61418,71718,96416,798
归属于母公司股东的综合收益总额21,22818,33118,96416,798
归属于少数股东的综合收益总额386386　　
八、每股收益　　　　
基本每股收益(人民币元)1.040.95　　
法定代表人： 财务负责人： 计划财务部总经理：

合并及银行利润表 （未经审计）

编制单位：华夏银行股份有限公司 2024年 9月 30日 单位：人民币百万元
项 目本集团本银行　　
　　　　　
　　　　　
　2024年 7-9月2023年 7-9月2024年 7-9月2023年 7-9月
一、营业收入22,78123,46720,46421,395
利息净收入15,34217,08014,87516,386
利息收入35,94838,69234,47037,182
利息支出(20,606)(21,612)(19,595)(20,796)
手续费及佣金净收入1,3151,6861,0181,512
手续费及佣金收入2,7722,7932,4542,612
手续费及佣金支出(1,457)(1,107)(1,436)(1,100)
投资收益3,9842,6793,9732,671
其中：以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益32　32　
公允价值变动收益408995438992
汇兑损益140(216)140(216)
其他业务收入1,5861,2051515
资产处置损益233233
其他收益4532
二、营业支出(14,542)(15,481)(13,452)(14,437)
税金及附加(264)(253)(247)(239)
业务及管理费(8,160)(7,618)(7,868)(7,423)
信用减值损失(5,053)(7,216)(5,325)(6,771)
其他资产减值损失(418)31(1)3
其他业务成本(647)(425)(11)(7)
三、营业利润8,2397,9867,0126,958
加：营业外收入18491944
减：营业外支出(47)(89)(47)(89)
四、利润总额8,2107,9466,9846,913
减：所得税费用(2,024)(1,971)(1,720)(1,801)
五、净利润6,1865,9755,2645,112
（一）按经营持续性分类　　　　
1、持续经营净利润6,1865,9755,2645,112
2、终止经营净利润　　　　
（二）按所有权归属分类　　　　
1、归属于母公司股东的净利润6,0515,8415,2645,112
2、少数股东损益135134　　
（未完）
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