[三季报]郑州银行(002936):2024年三季度报告

时间:2024年10月31日 00:36:06 中财网
原标题:郑州银行:2024年三季度报告


2024年 7-9月比上年同期 增减(%)2024年 1-9月
2,647,790(25.61)9,040,856
650,271(7.63)2,244,132
651,070(6.43)2,219,975
16,018,136不适用11,613,414
1.76不适用1.28
0.07(12.50)0.25
0.07(12.50)0.25

2024年 7-9月比上年同期 增减(%)2024年 1-9月
0.07(12.50)0.24
5.82下降 0.68个百分点6.85
5.83下降 0.59个百分点6.78
注:
(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入和其他收
益等。

(2) 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后
的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号—净资产收益率和每股收益的计算
及披露》(2010年修订)计算。

报告期内,本行未发放无固定期限资本债券利息,“归属于本行股东的净利润”无需扣除无固定期限资本债券利息,
“加权平均净资产”扣除了无固定期限资本债券募集资金净额。

单位:人民币千元

2024年9月30日2023年12月31日
666,626,085630,709,429
  
276,800,375253,460,203
87,575,36684,146,734
19,335,14723,001,269
383,710,888360,608,206
1,086,3761,526,725
11,838,47311,809,634
372,958,791350,325,297
609,820,482576,394,573
  
152,788,077157,539,175
210,277,400168,643,217
33,843,92234,779,047
396,909,399360,961,439
7,440,5145,560,471
404,349,913366,521,910
9,092,0919,092,091
56,805,60354,314,856
54,898,73952,452,824
44,899,88442,453,969
4.944.67
注:
(1) 减值准备不含福费廷、票据贴现的减值准备,福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。


2024年7-9月金额
500
(28)
(58)
(3,714)
(3,300)
(811)
(2,489)
(799)
(1,690)
注:根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益(2023年修订)》规定计算。本行报告期内不
存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益(2023年修订)》定义、列举的非经常性损
益项目界定为经常性损益项目的情形。

(三)中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明 本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中,截至 2024年 9月 30日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。

(四)补充财务指标

监管 标准2024年 9月30日2023年 12月31日2022年 12月31日
≥7.58.978.909.29
≥8.511.0811.1311.63
≥10.512.2912.3812.72
≥47.237.607.69
≥2567.9459.1072.34
≥100199.11265.83300.13
≤51.861.871.88
≥150166.23174.87165.73
≥2.53.093.283.12
96.6799.9097.99 
0.470.300.45 
25.5627.1122.99 
注:
(1) 2024年起,本行根据国家金融监督管理总局《商业银行资本管理办法》相关规定计算资本充足率及杠杆率。

(2) 上表监管指标中,流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门数据,存贷比按贷款本金总额除以存款本金总额计算。


2024年9月30日
43,552,966
53,784,291
5,880,581
59,664,872
485,532,934
8.97
11.08
12.29
杠杆率
单位:人民币千元

2024年 9月30日2024年 6月30日2024年 3月31日
53,784,29154,254,71653,042,929
743,550,418723,014,496705,091,526
7.237.507.52
(六)流动性覆盖率分析
单位:人民币千元


2024年 9月 30日 2023年 12月 31日 
金额占比(%)金额占比(%)
368,922,26996.14346,468,98296.08
7,661,5952.007,382,7222.05
3,074,1520.803,674,4391.02
2,092,2840.551,292,4070.36
1,960,5880.511,789,6560.49
383,710,888100.00360,608,206100.00
(八)主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位:人民币千元

2024年 1-9月2023年 1-9月比上年同期 增减(%)
244,54255,601339.82
410,246(99.96)
(26,583)(14,513)83.17
29,81713,230125.37
33,71649,819(32.32)
(13,771)(7,115)93.55
(268,129)(496,701)(46.02)

单位:人民币千元

2024年 9月30日2023年 12月31日比上年末 增减(%)
1,726,4971,244,16238.77
9,803,5756,227,69957.42
2,148,30310,689,146(79.90)
2,922,0921,813,81961.10

2024年 9月30日2023年 12月31日比上年末 增减(%)
317,126115,343174.94
二、经营情况讨论与分析
主要业务稳健增长。截至报告期末,本行资产总额人民币6,666.26亿元,较年初增加5.69%;发放贷款及垫款本金总额人民币3,837.11亿元,较年初增加6.41%;吸收存款本金总额人民币3,969.09亿元,较年初增加9.96%。

经营质效保持稳定。报告期内,本行实现营业收入人民币90.41亿元,净利润人民币22.89亿元;不良贷款率1.86%,较年初下降0.01个百分点;拨备覆盖率166.23%,资本充足率12.29%,处于稳健合理水平。

业务转型持续深化。报告期内,本行深入践行金融工作的政治性、人民性,不断优化社区金融、乡村金融服务体系,持续强化政务金融、科创金融服务能力,加强渠道建设,努力提升客户体验,有序开展业务转型,持续提升深耕区域能力,为地方经济发展提供高质量金融服务。

三、股东信息
普通股股东总数,前 10名普通股股东及前 10名无限售条件普通股股东的持股情况表
于报告期末,本行普通股股东总数为104,093户。其中A股股东104,042户,H股股东51户。


前 10名普通股股东持股情况

股东性质股份 类别持股数量持股 比例 (%)持有有限售 条件的股份 数量 
     股份 状态
境外法人H股2,020,252,75322.22-未知
国家A股657,246,3117.23-质押
国有法人A股608,105,1806.69207,515,000-
国有法人A股385,930,9064.24--
境内非国 有法人A股348,722,0003.84-质押
     冻结
境内非国 有法人A股320,590,8573.53121,000,000质押
     冻结
国有法人A股318,676,6333.50--
境内非国 有法人A股133,100,0001.46-质押
     冻结
境内非国 有法人A股123,904,9921.36-质押
国有法人A股119,482,8211.31--

前 10名无限售条件普通股股东持股情况

报告期末持有无限售条件 普通股股份数量 
 股份类别
2,020,252,753H股
657,246,311A股
400,590,180A股
385,930,906A股
348,722,000A股
318,676,633A股
199,590,857A股
133,100,000A股
123,904,992A股
119,482,821A股
  
  
注:
(1) 以上数据来源于本行 2024年 9月 30日的股东名册。

(2) 香港中央结算(代理人)有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有,代表截至报告期末在该公司开户登记的所有
机构和个人投资者持有的 H股股份合计数。

报告期内,本行持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在参与转融通业务出借股份情况。前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化的情况。

报告期内,本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。


四、其他重要事项
报告期内,除已于本报告、本行其他公告及通函中已披露外,本行无其他重要事项。

五、发布季度报告
本报告同时刊载于深圳证券交易所网站( www.szse.cn)及本行网站(www.zzbank.cn)。根据国际财务报告准则编制的本行2024年第三季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司网站( www.hkexnews.hk)及本行网站(www.zzbank.cn)。

六、季度财务报表
详见后附财务报表。


特此公告。



郑州银行股份有限公司董事会
2024年 10月 31日
财务报表


郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表
2024年 9月 30日
(除特别注明外,金额单位为人民币千元)


本集团 本行

2024年 2023年 2024年 2023年
9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日

(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)

资产

现金及存放中央银行款项 26,247,672 26,369,865 25,840,809 25,938,464
1,726,497 1,244,162 1,876,704 1,725,757
存放同业及其他金融机构款项

拆出资金 9,803,575 6,227,699 11,317,681 8,030,543

2,148,303 10,689,146 2,148,303 10,689,146
买入返售金融资产

发放贷款及垫款 372,958,791 350,325,297 369,027,889 346,025,819
32,233,375 32,817,168
应收租赁款
- -
金融投资

- 以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资 43,476,702 40,723,996 42,700,690 40,047,984
- 以公允价值计量且其变动计入
26,403,133 22,872,676 26,403,133 22,872,676
其他综合收益的金融投资

- 以摊余成本计量的金融投资 134,106,209 122,756,433 134,106,209 122,756,433
594,231 604,401 1,827,026 1,837,196
长期股权投资

固定资产 2,115,393 2,208,911 1,921,744 2,004,693

1,303,272 1,215,234 1,269,219 1,181,181
在建工程

无形资产 1,054,431 1,064,362 1,042,848 1,052,735

6,649,643 6,278,278 6,080,105 5,718,793
递延所得税资产

其他资产 5,804,858 5,311,801 5,174,241 4,797,120



资产总计 666,626,085 630,709,429 630,736,601 594,678,540












郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
2024年 9月 30日
(除特别注明外,金额单位为人民币千元)


本集团 本行

2024年 2023年 2024年 2023年
9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日

(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)

负债和股东权益


负债

31,080,399 30,960,269 30,909,984 30,702,524
向中央银行借款

同业及其他金融机构存放款项 11,854,850 14,307,609 14,538,653 16,266,037
29,510,612 33,246,902 - 4,422,241
拆入资金

卖出回购金融资产款 32,019,716 25,131,941 32,019,716 25,131,941
404,349,913 366,521,910 398,577,254 360,829,817
吸收存款

应付职工薪酬 972,517 1,161,938 881,766 1,056,354

1,013,609 1,092,496 902,958 865,951
应交税费

预计负债 100,997 88,906 100,997 88,906

95,995,777 102,068,783 95,995,777 102,068,783
应付债券

其他负债 2,922,092 1,813,819 2,661,658 1,497,232




负债合计 609,820,482 576,394,573 576,588,763 542,929,786

--------------- --------------- --------------- ---------------





郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
2024年 9月 30日
(除特别注明外,金额单位为人民币千元)



本集团 本行

2024年 2023年 2024年 2023年

9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日

(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)

负债和股东权益 (续)


股东权益

9,092,091 9,092,091 9,092,091 9,092,091
股本
其他权益工具 9,998,855 9,998,855 9,998,855 9,998,855
5,985,102 5,985,102 5,985,160 5,985,160
资本公积
其他综合收益 317,126 115,343 317,126 115,343
3,689,605 3,689,605 3,689,605 3,689,605
盈余公积
一般风险准备 8,266,509 8,266,509 7,950,752 7,950,752
17,549,451 15,305,319 17,114,249 14,916,948
未分配利润


归属于本行股东权益合计 54,898,739 52,452,824 54,147,838 51,748,754 少数股东权益 1,906,864 1,862,032 - -


56,805,603 54,314,856 54,147,838 51,748,754
股东权益合计
----------------- ----------------- ----------------- -----------------
666,626,085 630,709,429 630,736,601 594,678,540
负债和股东权益总计








赵飞 孙海刚
董事长 主管会计工作负责人




付强 郑州银行股份有限公司
会计机构负责人 (公章)




郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表
截至 2024年 9月 30日止 9个月期间
(除特别注明外,金额单位为人民币千元)



本集团 本行

自 2024年 1月 自 2023年 1月 自 2024年 1月 自 2023年 1月
1日至 2024年 1日至 2023年 1日至 2024年 1日至 2023年

9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止
9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间


(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)


营业收入

利息收入
17,115,688 18,830,673 15,440,810 17,030,821
利息支出
(9,730,290) (9,813,088) (8,991,919) (9,036,147)
—————— —————— —————— ——————

利息净收入
7,385,398 9,017,585 6,448,891 7,994,674
------------------- ------------------- ------------------- -------------------
手续费及佣金收入
454,812 552,571 453,698 551,374
手续费及佣金支出
(104,958) (110,341) (98,584) (107,080)
—————— —————— —————— ——————

手续费及佣金净收入
349,854 442,230 355,114 444,294
------------------- ------------------- ------------------- -------------------

投资收益
1,024,108 903,616 1,021,353 902,049
公允价值变动损益
244,542 55,601 244,542 55,601
资产处置损益
4 10,246 4 10,256
汇兑损益
(26,583) (14,513) (26,583) (14,513)
其他业务收入
29,817 13,230 6,945 2,963
其他收益
33,716 49,819 33,278 32,655
--------------- --------------- --------------- ---------------
营业收入合计
9,040,856 10,477,814 8,083,544 9,427,979
------------------- ------------------- ------------------- -------------------

营业支出

税金及附加
(123,227) (115,467) (116,977) (108,345)
业务及管理费
(2,299,454) (2,223,329) (2,135,312) (2,045,797)
信用减值损失
(4,046,336) (4,796,855) (3,436,306) (4,231,274)
其他业务成本
(10,984) - - -
—————— —————— —————— ——————

营业支出合计
(6,480,001) (7,135,651) (5,688,595) (6,385,416)
--------------- --------------- --------------- ---------------
营业利润
2,560,855 3,342,163 2,394,949 3,042,563
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2024年 9月 30日止 9个月期间
(除特别注明外,金额单位为人民币千元)


本集团 本行

自 2024年 1月 自 2023年 1月 自 2024年 1月 自 2023年 1月
1日至 2024年 1日至 2023年 1日至 2024年 1日至 2023年
9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止
9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)


营业利润 (续)


加:营业外收入
10,009 10,464 9,637 1,671
减:营业外支出
(13,771) (7,115) (5,918) (2,211)
—————— —————— —————— ——————

利润总额
2,557,093 3,345,512 2,398,668 3,042,023

减:所得税费用
(268,129) (496,701) (201,367) (393,482)
—————— —————— —————— ——————

净利润
2,288,964 2,848,811 2,197,301 2,648,541
------------------- ------------------- ------------------- -------------------


归属本行股东的净利润
2,244,132 2,750,645 2,197,301 2,648,541
少数股东损益
44,832 98,166 - -




郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2024年 9月 30日止 9个月期间
(除特别注明外,金额单位为人民币千元)

本集团 本行

自 2024年 1月 自 2023年 1月 自 2024年 1月 自 2023年 1月
1日至 2024年 1日至 2023年 1日至 2024年 1日至 2023年
9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止
9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)

其他综合收益:

其中:

归属于本行股东的其他综合收益的
税后净额
201,783 127,216 201,783 127,216
将重分类进损益的其他综合收益

以公允价值计量且其变动计入其
他综合收益的债权投资公允价
值变动 / 信用损失准备
203,427 127,597 203,427 127,597

不能重分类进损益的其他综合收益

指定为以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的权益工具
投资公允价值变动
8,020 3,970 8,020 3,970
重新计量设定受益计划变动额
(9,664) (4,351) (9,664) (4,351)


归属于少数股东的其他综合收益的税后
净额
- - - -
—————— —————— —————— ——————


其他综合收益合计
201,783 127,216 201,783 127,216
---------------- ---------------- ---------------- ----------------
综合收益总额
2,490,747 2,976,027 2,399,084 2,775,757






归属于本行股东的综合收益总额
2,445,915 2,877,861 2,399,084 2,775,757
归属于少数股东的综合收益总额
44,832 98,166 - -
每股收益

基本每股收益(人民币元)
0.25 0.30
稀释每股收益(人民币元)
0.25 0.30



赵飞 孙海刚
董事长 主管会计工作负责人


付强 郑州银行股份有限公司
会计机构负责人 (公章)
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表
2024年 7-9月 3个月期间
(除特别注明外,金额单位为人民币千元)


本集团 本行

2024年 7-9月 2023年 7-9月 2024年 7-9月 2023年 7-9月

3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)


营业收入

利息收入
5,338,230 6,433,151 4,827,900 5,791,215
利息支出
(3,248,379) (3,341,349) (3,009,116) (3,073,167)
—————— —————— —————— ——————

利息净收入
2,089,851 3,091,802 1,818,784 2,718,048
-------------------- -------------------- -------------------- --------------------

手续费及佣金收入
115,101 156,459 114,910 156,083
手续费及佣金支出
(31,246) (36,326) (30,979) (35,858)
—————— —————— —————— ——————

手续费及佣金净收入
83,855 120,133 83,931 120,225
-------------------- --------------------- -------------------- --------------------

投资收益
441,694 320,252 441,306 320,037
公允价值变动损益
42,974 5,477 42,974 5,477
汇兑损益
(22,789) 375 (22,789) 375
其他业务收入
11,705 8,411 3,599 1,636
其他收益
500 12,994 500 10,592
--------------- --------------- --------------- ---------------
营业收入合计
2,647,790 3,559,444 2,368,305 3,176,390
-------------------- -------------------- -------------------- --------------------
营业支出

税金及附加
(43,285) (37,459) (40,898) (36,236)
业务及管理费
(723,929) (783,863) (682,812) (719,683)
信用减值损失
(1,185,513) (1,919,339) (953,465) (1,696,068)
其他业务成本
(3,745) - - -
—————— —————— —————— ——————

营业支出合计
(1,956,472) (2,740,661) (1,677,175) (2,451,987)
--------------- --------------- --------------- ---------------
营业利润
691,318 818,783 691,130 724,403

郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
2024年 7-9月 3个月期间
(除特别注明外,金额单位为人民币千元)


本集团 本行

2024年 7-9月 2023年 7-9月 2024年 7-9月 2023年 7-9月

3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)



营业利润 (续)


加:营业外收入 1,633 1,527 1,501 57
减:营业外支出 (5,433) (1,788) (721) (872)
—————— —————— —————— ——————

687,518 818,522 691,910 724,101
利润总额

(47,666) (84,194) (30,811) (51,646)
减:所得税费用
—————— —————— —————— ——————

639,852 734,328 661,099 672,455
净利润
-------------------- -------------------- -------------------- --------------------


归属本行股东的净利润 650,271 704,012 661,099 672,455
- -
(10,419) 30,316
少数股东损益



郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
2024年 7-9月 3个月期间
(除特别注明外,金额单位为人民币千元)

本集团 本行

2024年 7-9月 2023年 7-9月 2024年 7-9月 2023年 7-9月

3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)




其中:
归属于本行股东的其他综合收益的

税后净额
(158,590) (46,638) (158,590) (46,638)

将重分类进损益的其他综合收益

以公允价值计量且其变动计入其

他综合收益的债权投资公允价
值变动 / 信用损失准备
(165,554) (51,911) (165,554) (51,911)
不能重分类进损益的其他综合收益

指定为以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的权益工具
投资公允价值变动
6,964 5,273 6,964 5,273


归属于少数股东的其他综合收益的税后
净额

- - - -
—————— —————— —————— ——————



其他综合收益合计
(158,590) (46,638) (158,590) (46,638)
--------------- ---------------- ---------------- ----------------


综合收益总额
481,262 687,690 502,509 625,817









归属于本行股东的综合收益总额
491,681 657,374 502,509 625,817
归属于少数股东的综合收益总额
(10,419) 30,316 - -
每股收益

基本每股收益(人民币元)
0.07 0.08
稀释每股收益(人民币元)
0.07 0.08


赵飞 孙海刚
董事长 主管会计工作负责人





付强 郑州银行股份有限公司
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表
截至 2024年 9月 30日止 9个月期间
(除特别注明外,金额单位为人民币千元)


本集团 本行

自 2024年 1月 自 2023年 1月 自 2024年 1月 自 2023年 1月
1日至 2024年 1日至 2023年 1日至 2024年 1日至 2023年
9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止
9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)


经营活动产生的现金流量

向中央银行借款净增加额
105,864 8,442,676 193,194 8,380,006
拆入资金净增加额
- 3,171,926 - 972,926
吸收存款净增加额
35,947,960 20,596,286 35,873,567 20,367,603
存放中央银行款项净减少额
- 354,751 - 367,917
存放同业及其他金融机构款项净
减少额
- 3,632 - -
卖出回购金融资产款净增加额
6,889,649 - 6,889,649 -
买入返售金融资产净减少额
8,539,245 5,312,073 8,539,247 5,312,073
为交易目的而持有的金融资产净
减少额
- 963,365 - 313,365
收取的利息、手续费及佣金的现金
15,097,618 15,650,533 13,183,876 13,809,750
收到的其他与经营活动有关的现

1,922,858 989,284 1,896,606 920,262
—————— —————— —————— ——————

经营活动现金流入小计
68,503,194 55,484,526 66,576,139 50,443,902
-------------------- ------------------- -------------------- -------------------






郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2024年 9月 30日止 9个月期间
(除特别注明外,金额单位为人民币千元)


本集团 本行

自 2024年 1月 自 2023年 1月 自 2024年 1月 自 2023年 1月
1日至 2024年 1日至 2023年 1日至 2024年 1日至 2023年
9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止
9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)


经营活动产生的现金流量 (续)

拆入资金净减少额
(3,725,797) - (4,419,097) -
同业及其他金融机构存放款项净减
少额
(2,428,884) (12,686,482) (1,698,295) (12,228,694)
卖出回购金融资产款净减少额
- (1,726,975) - (1,726,975)
拆出资金净增加额
(4,000,000) (2,000,000) (3,700,000) (1,500,000)
存放中央银行款项净增加额
(1,893,603) - (1,927,662) -
发放贷款及垫款净增加额
(29,461,816) (26,534,870) (29,914,455) (26,642,622)
应收租赁款净增加额
(256,676) (2,376,042) - -
为交易目的而持有的金融资产净增
加额
(4,849,567) - (4,749,567) -
支付的利息、手续费及佣金的现金
(6,106,048) (7,020,998) (5,335,187) (6,336,290)
支付给职工以及为职工支付的现金
(1,536,595) (1,527,574) (1,411,097) (1,392,021)
支付的各项税费
(1,746,211) (1,654,160) (1,481,243) (1,407,927)
支付的其他与经营活动有关的现金
(884,583) (977,353) (670,990) (919,395)
—————— —————— —————— ——————

经营活动现金流出小计
(56,889,780) (56,504,454) (55,307,593) (52,153,924)
-------------------- -------------------- -------------------- --------------------

经营活动产生的现金流量净额
11,613,414 (1,019,928) 11,268,546 (1,710,022)
-------------------- -------------------- -------------------- --------------------


郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2024年 9月 30日止 9个月期间
(除特别注明外,金额单位为人民币千元)


本集团 本行

自 2024年 1月 自 2023年 1月 自 2024年 1月 自 2023年 1月
1日至 2024年 1日至 2023年 1日至 2024年 1日至 2023年
9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止
9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)


投资活动产生的现金流量

收回投资收到的现金
56,045,127 71,916,588 56,045,127 71,911,707
取得投资收益收到的现金
4,796,988 4,050,909 4,796,988 4,050,711
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收到的现金净额
1,966 10,701 - 10,701

—————— —————— —————— ——————

60,844,081
投资活动现金流入小计
75,978,198 60,842,115 75,973,119
-------------------- -------------------- ------------------- -------------------

投资支付的现金
(66,150,876) (79,207,468) (66,150,876) (79,207,468)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金
(214,760) (424,284) (211,833) (343,612)
对外增资支付的现金
- (347,870) - (347,870)
—————— —————— —————— ——————

投资活动现金流出小计
(66,365,636) (79,979,622) (66,362,709) (79,898,950)
-------------------- -------------------- ------------------- --------------------

投资活动产生的现金流量净额
(5,521,555) (4,001,424) (5,520,594) (3,925,831)
-------------------- -------------------- ------------------- -------------------










郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2024年 9月 30日止 9个月期间
(除特别注明外,金额单位为人民币千元)


本集团 本行

自 2024年 1月 自 2023年 1月 自 2024年 1月 自 2023年 1月
1日至 2024年 1日至 2023年 1日至 2024年 1日至 2023年
9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止
9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)


筹资活动产生的现金流量

发行债券收到的现金净额
105,234,850 105,708,413 105,234,850 105,708,413
—————— —————— —————— ——————

筹资活动现金流入小计
105,234,850 105,708,413 105,234,850 105,708,413
--------------------- --------------------- -------------------- ---------------------

偿付债券本金所支付的现金
(111,080,323) (97,118,662) (111,080,323) (97,118,662)
偿付债券利息所支付的现金
(2,128,820) (1,848,838) (2,128,820) (1,848,838)
支付其他与筹资活动有关的现金
(93,688) (86,638) (88,376) (81,847)
—————— —————— —————— ——————

筹资活动现金流出小计
(113,302,831) (99,054,138) (113,297,519) (99,049,347)
--------------------- --------------------- --------------------- ---------------------

筹资活动产生的现金流量净额
(8,067,981) 6,654,275 (8,062,669) 6,659,066

—————— —————— —————— ——————










郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2024年 9月 30日止 9个月期间
(除特别注明外,金额单位为人民币千元)


本集团 本行

自 2024年 1月 自 2023年 1月 自 2024年 1月 自 2023年 1月
1日至 2024年 1日至 2023年 1日至 2024年 1日至 2023年
9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止 9月 30日止
9个月期间 9个月期间 9个月期间 9个月期间

(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)


汇率变动对现金及现金等价物的影响
(13,169) 3,094 (13,169) 3,094
-------------------- --------------------- --------------------- ---------------------

现金及现金等价物净(减少)/增加额
(1,989,291) 1,636,017 (2,327,886) 1,026,307

加:1月 1日的现金及现金等价物余额
12,019,973 10,515,331 12,346,236 12,251,646
—————— —————— —————— ——————

9月 30日的现金及现金等价物余额
10,030,682 12,151,348 10,018,350 13,277,953










赵飞 孙海刚
董事长 主管会计工作负责人










付强 郑州银行股份有限公司
会计机构负责人 (公章)









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