旗滨集团(601636):旗滨集团关于理财产品投资的进展公告
株洲旗滨集团股份有限公司 关于理财产品投资的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： ? 本次理财产品投资内容：收回到期理财产品 25,000万元；办理购买理财产品19,000万元 ? 本次购买理财产品的受托方：厦门银行股份有限公司漳州漳浦支行、中国光大银行股份有限公司深圳华丽支行、中国光大银行股份有限公司深圳华丽支行、上海浦东发展银行股份有限公司湖州长兴支行 ? 本次委托理财金额：收回到期理财产品金额为人民币 25,000万元；办理购买理财产品金额为人民币19,000万元 ? 购买的理财产品名称：厦门银行漳州旗滨玻璃有限公司定制型、中国光大银行 2024年挂钩汇率对公结构性存款月月存第 1期产品 11、中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款月月存第2期产品11、利多多公司稳利24JG3537期(月月滚利8期承接款A)人民币对公结构性存款 ? 购买的理财期限为35天、29天、29天、28天 ? 履行的审议程序：公司第五届董事会第三十次会议同意公司使用闲置自有资金进行投资理财业务的额度为不超过12亿元(单日最高余额)。具体内容请详见公司于2024年8月28日刊载《中国证券报》《证券时报》《上海证券报》《证券日报》及上海证券交易所网站的相关公告（公告编号：2024-085）。 根据公司第五届董事会第三十次会议同意公司使用闲置自有资金进行投资理财业务的决议，现将公司及子公司近期收回及购买理财产品的进展情况公告如下： 一、本次委托理财概况 （一）委托理财目的 在不影响公司正常经营和生产建设并确保资金安全的情况下，使用部分闲置资金进行现金管理，是为了进一步提高公司阶段性自有闲置资金的使用效率，增加公司现金资产收益，有效降低财务成本，为公司和股东谋求较好的投资回报。 （二）资金来源 本次购买理财资金来源为闲置自有资金。 （三）委托理财产品的基本情况 1、收回到期理财产品情况 近日，公司对已到期理财产品“中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款定制第九期产品267、厦门银行漳州旗滨玻璃有限公司定制型、中国民生银行聚赢利率-挂钩中债10年期国债到期收益率结构性存款（SDGA241804Z)、中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款月月存第1期产品10、中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款月月存第2期产品10、浙商银行单位结构性存款(产品代码：EEM24035DT)、中国银行人民币结构性存款（产品代码：CSDVY202415672）”本息进行了收回，上述理财产品本金合计25,000万元，已收回本金合计25,000万元；实现收益43.37万元。 2、购买理财产品情况 近日，公司及子公司购买理财产品情况如下： 单位：万元
二、本次委托理财的具体情况 （一）委托理财合同主要条款 1、公司全资孙公司漳州旗滨玻璃有限公司购买厦门银行漳州旗滨玻璃有限公司定制型2,000万元 （1）产品名称：厦门银行漳州旗滨玻璃有限公司定制型 （2）投资期限：35天 （3）投资及收益币种：人民币 （4）产品类型：保本浮动收益型 （5）产品起始日：2024年10月30日 （6）产品到期日：2024年12月4日 （7）产品挂钩指标：XAU/USD （8）产品预期收益率（年）：1.485%-2.3%-2.6% （9）产品收益计算方式：年化存款收益按期计算，精确到小数点后两位，年化存款收益=本金金额×存款天数×年化存款收益率/360，四舍五入。 2、公司购买中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款月月存第1期产品11 金额5,000万元 （1）产品名称：中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款月月存第1期产品11 （2）投资期限：29天 （3）投资及收益币种：人民币 （4）产品类型：保本浮动收益型 （5）产品起始日：2024年11月1日 （6）产品到期日：2024年11月30日 （7）产品挂钩指标：BLOOMBERG于东京时间11:00公布的BFIX USDCAD即期汇率 （8）产品预期收益率（年）：若观察日汇率小于等于N-0.0485，产品收益率按照1%执行；若观察日汇率大于N-0.0485、小于N+0.0248，收益率按照2.128%执行；若观察日汇率大于等于N+0.0248，收益率按照2.228%执行。N为起息日后T+1工作日挂钩标的汇率。产品观察日：2024年11月29日 （9）产品收益计算方式：计息方式30/360：每个月30天，每年360天，以单利计算实际收益。预期收益=产品本金×到期收益率×计息天数÷360 3、公司购买中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款月月存第2期产品11 金额5,000万元 （1）产品名称：中国光大银行2024年挂钩汇率对公结构性存款月月存第2期产品11 （2）投资期限：29天 （3）投资及收益币种：人民币 （4）产品类型：保本浮动收益型 （5）产品成立日：2024年11月1日 （6）产品到期日：2024年11月30日 （7）产品挂钩指标：BLOOMBERG于东京时间11:00公布的BFIX EURUSD即期汇率 （8）产品预期收益率（年）：若观察日汇率小于等于N-0.0506，产品收益率按照1%执行；若观察日汇率大于N-0.0506、小于N+0.0311，收益率按照2.128%执行；若观察日汇率大于等于N+0.0311，收益率按照2.228%执行。N为起息日后T+1工作日挂钩标的汇率。产品观察日：2024年11月29日 （9）产品收益计算方式：计息方式30/360：每个月30天，每年360天，以单利计算实际收益。预期收益=产品本金×到期收益率×计息天数÷360 4、公司全资子公司长兴旗滨玻璃有限公司购买利多多公司稳利24JG3537期(月月滚利8期承接款A)人民币对公结构性存款7,000万元 （1）产品名称：利多多公司稳利24JG3537期(月月滚利8期承接款A)人民币对公结构性存款 （2）投资期限：28天 （3）投资及收益币种：人民币 （4）产品类型：保本浮动收益型 （5）产品成立日：2024年11月1日 （6）产品到期日：2024年11月29日 （7）产品挂钩指标：欧元兑美元汇率，彭博“BFIX"页面“EURUSD”的定盘价。四舍五入精确到小数点后第四位 （8）产品预期收益率（年）：本产品保底收益率0.85%，浮动收益率为0%或1.20%（中档浮动收益率）或1.40%（高档浮动收益率）。中档收益率等于保底收益率加中档浮动收益率，高档收益率等于保底收益率加高档浮动收益率。期初价格为2024年11月04日北京时间14点的产品挂钩标的价格，上限价格为“期初价格×104.25%”，下限价格为“期初价格×94.97%”，观察价格为产品观察日北京时间14点的产品挂钩标的价格。如果观察价格小于下限价格，兑付保底收益率；如果观察价格大于等于下限价格且小于上限价格，兑付中档收益率；如果观察价格大于等于上限价格，兑付高档收益率。上述汇率价格均取小数点后4位，如果届时约定的参照页面不能给出本产品所需的价格水平，浦发银行本着公平、公正、公允的原则，选择市场认可的合理价格水平进行计算。 （9）产品收益计算方式：预期收益=产品本金×(保底收益率+浮动收益率)×计息天数÷360，以单利计算实际收益。其中：计息天数=产品收益起算日至到期日期间，整年数×360+整月数×30+零头天数，算头不算尾。 （二）委托理财的资金投向 结构性存款按照存款管理，按照监管规定纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围，产品内嵌衍生品部分与汇率、利率、贵金属、大宗商品、指数等标的挂钩。 （三）公司对本次委托理财相关风险的内部控制分析 公司将风险控制放在首位，对理财产品投资严格把关，谨慎投资。 1.投资风险 公司开展的投资理财业务，通过选取安全性高、低风险、流动性好的保本型理财产品，可较大程度避免政策性变化等带来的投资风险；但尽管上述理财产品属于安全性较高投资品种，考虑到金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动影响的风险，投资的实际收益存在不确定性风险。 （1）公司理财业务，将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入和退出。公司将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，必要时可外聘人员、委托相关专业机构，对投资品种、止盈止亏等进行研究、论证，提出研究报告。如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。 （2）资金使用情况由公司审计及风险委员会进行日常监督。 （3）公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行定期或不定期检查，如发现违规操作情况可提议召开董事会，审议停止该投资。 （4）公司按照上海证券交易所相关规定，在定期报告中披露报告期内理财产品的购买以及损益情况。 公司本次购买的理财产品符合董事会和公司内部资金管理的要求。 三、委托理财受托方的情况 （一）受托方的基本情况 1、厦门银行股份有限公司 受托方名称：厦门银行股份有限公司 统一社会信用代码：9135020026013710XM 类型：其他股份有限公司(上市) 注册地址：厦门市思明区湖滨北路101号商业银行大厦 成立日期：1996年11月26日 法定代表人：姚志萍 注册资本：263,912.7888万人民币 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保及服务；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外币兑换、外汇同业拆借、国际结算、结汇、售汇、外汇票据的承兑和贴现、资信调查、咨询、见证业务；经银行业监督管理机构等监管机构批准的其他业务。 是否为本次交易专设：否 2、中国光大银行股份有限公司 受托方名称：中国光大银行股份有限公司 统一社会信用代码：91110000100011743X 类型：其他股份有限公司(上市) 住所：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心 成立日期：1992年6月18日 法定代表人：吴利军 注册资本：4,667,909.5万人民币 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国人民银行和国家外汇管理局批准的其他业务。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。） 控股股东：中国光大集团股份公司 是否为本次交易专设：否 3、上海浦东发展银行股份有限公司 受托方名称：上海浦东发展银行股份有限公司 统一社会信用代码：9131000013221158XC 类型：其他股份有限公司(上市) 住所：上海市中山东一路12号 成立日期：1992年10月19日 法定代表人：张为忠 注册资本：2,935,208.0397万人民币 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务。经中国人民银行批准的其他业务。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】 控股股东及实际控制人：不存在控股股东或实际控制人 是否为本次交易专设：否 （二）受托方主要财务指标 公司本次购买理财产品的受托方厦门银行股份有限公司（证券代码：601187）、中国光大银行股份有限公司（证券代码：601818）、上海浦东发展银行股份有限公司（证券代码：600000），均属于已上市金融机构。上述受托方主要财务指标情况详见其公开披露的定期报告等资料。 （三）公司本次购买理财产品的受托方与公司、公司控股股东及实际控制人及其一致行动人之间无关联关系。 （四）公司董事会尽职调查情况 公司董事会查阅了受托方相关工商信息及财务资料，未发现存在损害公司理财业务开展的具体情况。 四、对公司的影响 （一）公司主要财务指标 单位：万元
截至本公告披露日，公司尚未到期赎回的理财本金余额为104,000万元，占公司2024年9月末货币资金余额（该数据未经审计）的比例为36.84%。 公司账户资金以保障经营性收支为前提，公司开展的理财业务，在确保公司当前生产经营及项目建设所需资金和保证自有资金安全的前提下进行的，不会影响公司日常资金正常周转和业务发展的需要；同时，公司理财业务并非以中长期投资为目的，只针对资金统筹管理出现银行账户资金短期闲置时，为提高资金效率，降低财务成本，购买短期保本型或稳健型、低风险型的理财投资产品。用于理财的资金周期短，不影响公司主营业务的发展，且有利于进一步提高公司整体收益和投资回报，符合公司和全体股东的利益。因此，委托理财不会对公司产生不利的影响。 五、投资风险提示 尽管本次公司进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的产品，属于低风险投资产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不排除该项投资可能受到市场波动的影响。 六、履行的决策程序 2024年8月27日，公司组织召开独立董事专门会议2024年第六次会议、审计及风险委员会2024年第四次会议、战略及可持续发展委员会2024年第五次会议、财务及预算委员会2024年第二次会议、第五届董事会第三十次会议、第五届监事会第二十九次会议，分别审议通过了《关于调整使用闲置自有资金进行投资理财业务方案的议案》，同意公司使用闲置自有资金进行投资理财业务的额度为不超过12亿元(单日最高余额)。 七、公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 截至本公告披露日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况为：累计使用闲置自有资金购买理财产品资金363,000万元（含本次理财金额，共66笔；其中理财投资单日最高余额为110,000万元），已收回259,000万元（47笔），期末尚未到期理财产品本金余额为104,000万元（19笔）。具体情况如下： 单位：万元
八、备查附件 1、第五届董事会第三十次会议决议； 2、本次办理理财产品的相关业务凭证。 特此公告。 株洲旗滨集团股份有限公司 二〇二四年十一月九日 中财网
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