永赢稳健增利18个月持有混合A (010560): 永赢稳健增利18个月持有期混合型证券投资基金(A份额)基金产品资料概要更新(2024年第3号)
资料概要更新(2024年第3号) 编制日期：2024-10-31 送出日期：2024-11-30 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 永赢稳健增 基金简称 利18个月持 基金代码 010560 有混合 永赢稳健增 下属基金简称 利18个月持 下属基金代码 010560 有混合A 永赢基金管 中信银行股份 基金管理人 基金托管人 理有限公司 有限公司 基金合同生效日 2021-01-26 基金类型 混合型 交易币种 人民币 每个开放日开 放申购，但投资 人每笔认购/申 购/转换转入的 基金份额需至 运作方式 其他开放式 开放频率 少持有满 18个 月，在18个月最 短持有期内不 办理赎回及转 换转出业务 基金经理 陶毅 开始担任本基金基金经理的 2021-01-26 日期 证券从业日期 2010-06-20 其他 基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人 数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元情形的，基 金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现 前述情形的，基金管理人应当于十个工作日内向中国证监会报 告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金 合并或者终止基金合同等，并于六个月内召开基金份额持有人 大会进行表决。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规 定。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 本基金在严格控制投资组合风险的前提下，追求资产净 投资目标 值的长期稳健增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括 国内依法发行上市的股票（包含中小板、创业板及其他经中 国证监会核准或准予注册上市的股票、存托凭证）、债券 （包含国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级 债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行 票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、政府支持机 构债券、政府支持债券、证券公司短期公司债券等）、资产 支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工 具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基 金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规 定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基 金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 0%-30%，本基金投资于同业存单的比例不超过基金资产的 20%，本基金投资于可转换债券（含分离交易可转债）和可 交换债券的市值合计不得超过基金资产净值的20%。每个交 易日日终，在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保 证金后，保持现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申 购款等）或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不 低于基金资产净值的5%。如果法律法规或中国证监会变更投 资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可 以调整上述投资品种的投资比例。 本基金将通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财 政政策及资本市场资金环境的研究，综合运用大类资产配置 策略、股票投资策略、固定收益投资策略、可转换债券、可 主要投资策略 交换债券投资策略、资产支持证券投资策略、股指期货投资 策略、国债期货投资策略和证券公司短期公司债券投资策 略，力求控制风险并实现基金资产的增值保值。 沪深300指数收益率*15%+中债-综合指数（全价）收益 业绩比较基准 率*85% 本基金是混合型证券投资基金，预期风险和预期收益高 风险收益特征 于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金。 注：详见本基金招募说明书（更新）第九部分“基金的投资”。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同 期业绩比较基准的比较图 注：1、数据截止日期：2023-12-31，基金的过往业绩不代表未来表现。 2、图中列示的2021年度基金净值增长率按该年度本基金实际存续期 01月26日（基金合同生效日）起至12月31日止计算。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 份额（S）或金额（M）/持 收费方式/费 费用类型 备注 有期限（N） 率 M＜100万元 0.4% 100万元≤M＜200万元 0.2% 认购费 200万元≤M＜500万元 0.1% 500万元≤M 按笔收取，100 元/笔 M＜100万元 0.4% 100万元≤M＜200万元 0.2% 申购费（前收费） 200万元≤M＜500万元 0.1% 500万元≤M 按笔收取，100 元/笔 赎回费：本基金不收取赎回费（对持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费），但自每份基金份额的最短持有期到期日的下一工作日（含）起，基金份额持有人方可就基金份额提出赎回申请。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.4% 基金管理人和销售机构 托管费 0.05% 基金托管人 销售服务费 - 销售机构 审计费用 35,000.00元 会计师事务所 信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊 其他费用 基金合同生效后与基金相 - 关的律师费、基金份额持 有人大会费用等可以在基 金财产中列支的其他费 用。费用类别详见本基金 基金合同及招募说明书或 其更新。 注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 2、所披露相应费用为年金额的，该金额为基金整体承担费用，非单个份额类别（若有）费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 基金运作综合费率（年化） 0.57% 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的主要风险包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作风险、合规性风险、本基金特有的风险及其他风险。本基金特有的风险有: 1、本基金为混合型证券投资基金，投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准或准予注册上市的股票、存托凭证）、债券（包含国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、政府支持机构债券、政府支持债券、证券公司短期公司债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。因此股票市场、债券市场的波动都将影响到本基金的业绩表现。本基金管理人将发挥自身投研优势,加强对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。 2、股指期货、国债期货等金融衍生品投资风险 金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于金融衍生品需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于金融衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于金融衍生品定价相当复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。 股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价、指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。 本基金可投资国债期货，因此可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。 3、本基金可投资证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公开发行和交易，且限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。 4、本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等，由此可能造成基金财产损失。 5、若本基金发生了巨额赎回，基金管理人有可能采取部分延期赎回的措施以应对巨额赎回，因此在巨额赎回情形发生时，基金份额持有人存在不能及时赎回份额的风险。 6、本基金对于每份基金份额设定18个月最短持有期限（红利再投资所得份额的持有期，按原份额的持有期计算），投资者认购、申购或转换转入每份基金份额后，自基金合同生效日、申购确认日或转换转入确认日（含）起18个月内不得申请赎回及转换转出业务，自最短持有期到期日的下一工作日（含）起，基金份额持有人可提出赎回申请或转换转出申请。 7、存托凭证投资风险 本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，可通过友好协商解决。如经一方书面提出协商解决争议之日起60日内未能以友好协商解决的，则任何一方有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲裁时该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[本公司网站：www.maxwealthfund.com][客服电话：400-805-8888] ● 基金合同、托管协议、招募说明书 ● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ● 基金份额净值 ● 基金销售机构及联系方式 ● 其他重要资料 六、其他情况说明 无。 中财网
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