500增强LOF (161017): 富国基金管理有限公司关于旗下部分基金增加Y类基金份额并修改基金合同及托管协议

时间：2024年12月13日 19:15:25 中财网

原标题:500增强LOF : 富国基金管理有限公司关于旗下部分基金增加Y类基金份额并修改基金合同及托管协议的公告

富国基金管理有限公司关于旗下部分基金
增加Y类基金份额并修改基金合同及托管协议的公告

为满足投资者个人养老金投资需求，更好地服务于投资者，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》等法律法规的规定和旗下部分基金基金合同的有关约定，富国基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”或“本公司”）经与各基金托管人协商一致，决定自 2024年 12月 13日起，对旗下部分基金增加针对个人养老金投资基金业务单独设立的 Y类基金份额，并对基金合同及托管协议的相应条款进行修订，现将增加 Y类基金份额的具体事宜公告如下：
一、增加Y类基金份额的基金
1、经与各基金托管人协商一致，本公司对以下基金增加 Y类基金份额，基金份额代码具体如下：

基金名称	Y类基金 份额代码
富国沪深 300增强证券投资基金	022906
富国中证 500指数增强型证券投资基金(LOF)	022953
富国中证红利指数增强型证券投资基金	022903
富国创业板交易型开放式指数证券投资基金联接基金	022952
富国中证 A500交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金	022902

上述基金将增加 Y类基金份额，Y类基金份额是针对个人养老金投资基金业务单独设立的一类基金份额。上述基金现有的各类基金份额保持不变。上述基金各类基金份额分别设置对应的基金代码、分别计算并公告基金份额净值和基金份额累计净值，投资人申购时可以自主选择各类基金份额对应的基金代码进行申购。上述基金的 Y类基金份额均注册登记在富国基金管理有限公司，非上市交易，仅可通过场外方式进行申购与赎回。

2、Y类基金份额的费率结构

基金名称	Y类基金份额的基 金管理费年费率	Y类基金份额的基 金托管费年费率
富国沪深 300增强证券投资基金	0.50%	0.09%
富国中证 500指数增强型证券投资基金(LOF)	0.50%	0.075%
富国中证红利指数增强型证券投资基金	0.60%	0.10%
富国创业板交易型开放式指数证券投资基金联 接基金	0.15%	0.05%
富国中证 A500交易型开放式指数证券投资基金 发起式联接基金	0.15%	0.05%

上述基金的 Y类基金份额申购费与各基金现有的 A类基金份额适用相同的申购费率（如区分前端后端，则指前端申购费）。根据《暂行规定》要求，上述基金 Y类基金份额可以豁免申购费用，详见更新的招募说明书或有关公告。

上述基金的 Y类基金份额对持有期限少于 7日的基金份额持有人按 1.5%的赎回费率收取赎回费，并将全额计入基金财产：对持有7日以上的基金份额持有人不收取赎回费。

持有时间	赎回费率
7日以内	1.5%
7日以上（含）	0

3、Y类基金份额适用的销售机构
上述基金 Y类基金份额的销售机构暂仅包括富国基金管理有限公司。
如有其他销售机构新增办理上述基金 Y类基金份额的申购赎回等业务，请以各销售机构公示信息为准。

基金管理人可根据情况，变更或增减符合要求的基金销售机构代理销售上述基金 Y类基金份额，并在基金管理人网站公示。

二、基金合同、托管协议及招募说明书的修订
本次修订内容包括增加基金份额类别，修订基金合同中与增加 Y类基金份额相关的条款、相应修改托管协议，并将在招募说明书、产品资料概要中相应更新。基金合同的具体修订内容详见附件。

三、上述基金增设Y类基金份额事宜及修订后的基金合同、托管协议自2024年12月13日起生效。


重要提示：
1、基金合同的修订已经履行了规定的程序，符合相关法律法规及基金合同的规定，无需召开基金份额持有人大会。

2、本公司于本公告日在网站上同时公布经修改后的基金合同、托管协议。

招募说明书、产品资料概要涉及前述内容的，将一并修改并公告。

3、本公告仅对上述基金增加 Y类基金份额的有关事项予以说明。投资者欲了解基金的详细情况，请仔细阅读刊登于本公司网站（www.fullgoal.com.cn）的基金合同和更新的招募说明书等法律文件，以及相关业务公告。

4、投资者可以登陆富国基金管理有限公司网站（www.fullgoal.com.cn）或拨打富国基金管理有限公司客户服务热线 95105686、4008880688（全国统一，均免长途费）进行相关咨询。

风险提示：本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。敬请投资人注意投资风险。投资者投资于基金前应认真阅读基金的基金合同和招募说明书。

特此公告。

富国基金管理有限公司
2024年 12月 12日

附件1：富国沪深300增强证券投资基金基金合同修订对照表

章节	修改前	修改后
前言	为保护基金投资者合法权益，明确《基金 合同》当事人的权利与义务，规范富国沪深 300 增强证券投资基金（以下简称“本基金”或“基 金”）运作，依照《中华人民共和国民法典》、 《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简 称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开 募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以 下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基 金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办 法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性 风险管理规定》（以下简称《流动性风险管理规 定》）、《公开募集证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金 指引》”）、证券投资基金信息披露内容与格式 准则第 6号《基金合同的内容与格式》及其他 有关法律法规，在平等自愿、诚实信用、充分保 护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则 基础上，特订立《富国沪深 300增强证券投资 基金基金合同》（以下简称“本合同”或“《基金 合同》”）。	为保护基金投资者合法权益，明确《基金合 同》当事人的权利与义务，规范富国沪深 300增 强证券投资基金（以下简称“本基金”或“基金”）运 作，依照《中华人民共和国民法典》、《中华人民 共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简 称“《运作办法”》）、《公开募集证券投资基金销 售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以 下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式 证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称 “《流动性风险管理规定》”）、《公开募集证券 投资基金运作指引第 3号——指数基金指引》（以 下简称“《指数基金指引》”）、证券投资基金信息 披露内容与格式准则第 6号《基金合同的内容与 格式》、《个人养老金投资公开募集证券投资基金 业务管理暂行规定》（以下简称“《暂行规定》”） 及其他有关法律法规，在平等自愿、诚实信用、充 分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原 则基础上，特订立《富国沪深 300增强证券投资 基金基金合同》（以下简称“本合同”或“《基金合 同》”）。
释义	银行监管机构 指中国人民银行和/ 或中国银行保险监督管理委员会 基金份额类别 指根据申购费、销售 服务费收取方式的不同将基金份额分为不同 的类别，各基金份额类别分别设置代码，分 别计算和公告基金份额净值和基金份额累计 净值 A类基金份额 指在投资者申购时收 取申购费，在赎回时根据持有期限收取赎回 费且不从本类别基金资产中计提销售服务费 的一类基金份额，或简称“A类份额” C类基金份额 指在投资者申购时不 收取申购费，在赎回时根据持有期限收取赎 回费且从本类别基金资产中计提销售服务费 的一类基金份额，或简称“C类份额”	银行监管机构 指中国人民银行和/或 国家金融监督管理总局 基金份额类别 指将基金份额分为不同 的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计 算和公告基金份额净值和基金份额累计净值 A类基金份额 指在投资者申购时收取 申购费，在赎回时根据持有期限收取赎回费且 不从本类别基金资产中计提销售服务费，供非 个人养老金客户申购的一类基金份额，或简称 “A类份额” C类基金份额 指在投资者申购时不收 取申购费，在赎回时根据持有期限收取赎回费 且从本类别基金资产中计提销售服务费，供非 个人养老金客户申购的一类基金份额，或简称 “C类份额” Y类基金份额 指针对个人养老金投资 基金业务单独设立的一类基金份额，或简称“Y 类份额”
第二部	八、基金份额的类别设置	八、基金份额的类别设置
分 基 金的基 本情况	本基金根据申购费用、销售服务费收取 方式的不同，将基金份额分为不同的类别， 分别设置代码、分别计算和公告基金份额净 值和基金份额累计净值。本基金 A类基金份 额在申购时收取申购费，在赎回时根据持有 期限收取赎回费但不从本类别基金资产中计 提销售服务费；本基金 C类基金份额在申购 时不收取申购费，在赎回时根据持有期限收 取赎回费且从本类别基金资产中计提销售服 务费。 有关基金份额类别的具体设置、费率水 平等由基金管理人确定，并在招募说明书中 公告。 投资者可自行选择申购的基金份额类 别。 在不违反法律法规、基金合同的约定以 及对基金份额持有人利益无实质性不利影响 的情况下，根据基金实际运作情况，在履行 适当程序后，基金管理人可对基金份额分类 办法及规则进行调整、或者停止某类基金份 额类别的销售、或者调整某类基金份额类别 的费率水平、或者增加新的基金份额类别等， 并在调整实施前依照《信息披露办法》的有 关规定在规定媒介上公告，不需要召开基金 份额持有人大会。	本基金根据申购费用、销售服务费收取方 式的不同，将基金份额分为不同的类别，并根据 《暂行规定》要求，针对个人养老金投资基金业 务设立单独的份额类别。A类基金份额是指在 投资者申购时收取申购费，在赎回时根据持有 期限收取赎回费且不从本类别基金资产中计提 销售服务费，供非个人养老金客户申购的一类 基金份额。C类基金份额是指在投资者申购时不 收取申购费，在赎回时根据持有期限收取赎回 费且从本类别基金资产中计提销售服务费，供 非个人养老金客户申购的一类基金份额。Y类基 金份额是指针对个人养老金投资基金业务单独 设立的一类基金份额。 Y类基金份额的申赎安排、资金账户管理等 事项还应当遵守国家关于个人养老金账户管理 的规定。基金管理人可以根据投资人不同生命 周期阶段的养老投资需求和资金使用需求，在 做好充分信息披露的前提下，在个人养老金基 金的运作方式、持有期限、投资策略、估值方法、 申赎转换等方面做出特别安排，包括但不限于 定期分红、定期支付、定额赎回等，鼓励投资人 在个人养老金领取期长期领取。具体见更新的 招募说明书及相关公告。 本基金 A类、C类和 Y类基金份额分别设 置代码。由于基金费用的不同，本基金 A类、C 类和 Y类基金份额将分别计算基金份额净值， 计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计 算日发售在外的该类别基金份额总数。 有关基金份额类别的具体设置、费率水平 等由基金管理人确定，并在招募说明书中公告。 投资者可自行选择申购的基金份额类别。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及 对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情 况下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序 后，基金管理人可对基金份额分类办法及规则 进行调整、或者停止某类基金份额类别的销售、 或者调整某类基金份额类别的费率水平、或者 增减或调整基金份额类别等，并在调整实施前 依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上 公告，不需要召开基金份额持有人大会。
第五部 分 基 金份额 的申购	六、申购费用和赎回费用 1、本基金 A类基金份额的申购费用由申 购 A类基金份额的基金申购人承担， 不列入 基金财产，主要用于本基金的市场推广、销	六、申购费用和赎回费用 1、本基金 A类基金份额的申购费用由申购 A类基金份额的基金申购人承担， 不列入基金 财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册
与赎回	售、注册登记等各项费用。本基金 C类份额 不收取申购费用。本基金 A类和 C类基金份 额的赎回费用由基金赎回人承担。 3、本基金 A类基金份额的申购费率最高 不超过 5%，A类基金份额和 C类基金份额的 赎回费率最高不超过 5 %。对持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费。 4、本基金的 A类基金份额的申购费率、 A类基金份额和 C类基金份额的申购份额具 体的计算方法、赎回费率和收费方式由基金 管理人根据《基金合同》的规定确定并在《招 募说明书》中列示。基金管理人可以根据《基 金合同》的相关约定调整费率或收费方式， 基金管理人应于新的费率或收费方式实施前 依照《信息披露办法》的有关规定，在规定媒 介公告。 七、申购份额与赎回金额的计算 1、本基金申购份额的计算： （1）投资者申购本基金 A类基金份额的 计算方式 …… 申购份额=净申购金额/申购当日 A类基 金份额净值 九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式 出现如下情形时，基金管理人可以暂停 或拒绝基金投资者的申购申请： 十六、基金的非交易过户	登记等各项费用。本基金 C类份额不收取申购 费用。根据《暂行规定》要求，本基金 Y类基金 份额可以豁免申购费用，详见招募说明书或有 关公告。本基金的赎回费用由基金赎回人承担。 3、本基金的申购费率最高不超过 5%，各类 基金份额的赎回费率最高不超过 5 %。对持续持 有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回 费。 4、本基金的申购费率、各类基金份额的申 购份额具体的计算方法、赎回费率和收费方式 由基金管理人根据《基金合同》的规定确定并在 《招募说明书》中列示。基金管理人可以根据 《基金合同》的相关约定调整费率或收费方式， 基金管理人应于新的费率或收费方式实施前依 照《信息披露办法》的有关规定，在规定媒介公 告。 七、申购份额与赎回金额的计算 1、本基金申购份额的计算： （1）投资者申购本基金 A类或 Y类基金份 额的计算方式 …… 申购份额=净申购金额/申购当日 A类或 Y 类基金份额净值 九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式 出现如下情形时，基金管理人可以暂停或 拒绝基金投资者就本基金或某一类基金份额的 申购申请： 十六、基金的非交易过户 …… 基金管理人、基金销售机构办理 Y类基金 份额继承等事项的，应当通过份额赎回方式办 理，个人养老金相关制度另有规定的除外。
第六部分 基金合同 当事人及 权利义务	一、 基金管理人 （一） 基金管理人简况 名称：富国基金管理有限公司 …… 联系电话：（021）68597788 二、 基金托管人 （一） 基金托管人简况 名称：中国工商银行股份有限公司	一、 基金管理人 （一） 基金管理人简况 名称：富国基金管理有限公司 …… 联系电话：021-20361818 二、 基金托管人 （一） 基金托管人简况 名称：中国工商银行股份有限公司
	…… 法定代表人：陈四清	…… 法定代表人：廖林
第十四 部分 基金费 用与税 收	二、基金费用计提方法、计提标准和支付 方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值 的 1.0%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×1.0%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值 的 0.18%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.18%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 4、C类基金份额的销售服务费 本基金 A类基金份额不收取销售服务 费，C类基金份额的销售服务费将专门用于 本基金 C类基金份额的销售与基金份额持有 人服务。 四、费用调整	二、基金费用计提方法、计提标准和支付方 式 1、基金管理人的管理费 本基金 A类和 C类基金份额的管理费按前 一日该类基金份额基金资产净值的 1.0%年费率 计提，本基金 Y类基金份额的管理费按前一日 Y类基金份额基金资产净值的 0.50% 的年费率 计提。管理费的计算方法如下： H＝E×该类份额的管理费年费率÷当年天数 H为该类基金份额每日应计提的基金管理 费 E为前一日的该类基金资产净值 2、基金托管人的托管费 本基金 A类和 C类基金份额的托管费按前 一日该类基金份额基金资产净值的 0.18%的年 费率计提，本基金 Y类基金份额的托管费按前 一日 Y类基金份额基金资产净值的 0.09% 的年 费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×该类份额的托管费年费率÷当年天数 H为该类基金份额每日应计提的基金托管 费 E为前一日的该类基金资产净值 4、C类基金份额的销售服务费 本基金 A类和 Y类基金份额不收取销售服 务费，C类基金份额的销售服务费将专门用于本 基金 C类基金份额的销售与基金份额持有人服 务。 四、费用调整 …… 基金管理人、基金托管人可对本基金或某 一类基金份额的管理费、托管费实施一定的费 率优惠。
第十五 部分 基金的 收益与 分配	三、基金收益分配原则 4、本基金收益分配方式分两种：现金分 红与红利再投资，投资者可选择现金红利或 将现金红利按除权日的各类基金份额净值自 动转为相应类别的基金份额进行再投资；若 投资者不选择，本基金默认的收益分配方式 是现金分红；	三、基金收益分配原则 4、本基金 A类和 C类基金份额的收益分配 方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可 选择现金红利或将现金红利按除权日的各类基 金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行 再投资；若投资者不选择，本基金 A类和 C类 基金份额默认的收益分配方式是现金分红；本
		基金 Y类基金份额的收益分配方式是红利再投 资；
第十七 部分 基金的 信息披 露	五、公开披露的基金信息 （七）临时报告 …… 前款所称重大事件，是指可能对基金份 额持有人权益或者基金份额的价格产生重大 影响的下列事件： 20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重 新接受申购、赎回申请；	五、公开披露的基金信息 （七）临时报告 …… 前款所称重大事件，是指可能对基金份额 持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 的下列事件： 20、本基金或某一基金份额暂停接受申购、 赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

附件2：富国中证红利指数增强型证券投资基金基金合同修订对照表

章节	修改前	修改后
前言	为保护基金投资者合法权益，明确《基金 合同》当事人的权利与义务，规范富国中证红 利指数增强型证券投资基金（以下简称“本基 金”或“基金”）运作，依照《中华人民共和国 民法典》、《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办 法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证 券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信 息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基 金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性风 险管理规定》）、《公开募集证券投资基金运作 指引第 3号——指数基金指引》（以下简称“《指 数基金指引》”）、证券投资基金信息披露内容 与格式准则第 6号《基金合同的内容与格式》 及其他有关规定，在平等自愿、诚实信用、充分 保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原 则基础上，特订立《富国中证红利指数增强型 证券投资基金基金合同》（以下简称“本合同”或 “《基金合同》”）。	为保护基金投资者合法权益，明确《基金合 同》当事人的权利与义务，规范富国中证红利指数 增强型证券投资基金（以下简称“本基金”或“基 金”）运作，依照《中华人民共和国民法典》、《中 华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金 法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资 基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售办 法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办 法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集 开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下 简称《流动性风险管理规定》）、《公开募集证券 投资基金运作指引第 3号——指数基金指引》（以 下简称“《指数基金指引》”）、证券投资基金信息 披露内容与格式准则第 6号《基金合同的内容与 格式》、《个人养老金投资公开募集证券投资基金 业务管理暂行规定》（以下简称“《暂行规定》”） 及其他有关规定，在平等自愿、诚实信用、充分保 护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基 础上，特订立《富国中证红利指数增强型证券投资 基金基金合同》（以下简称“本合同”或“《基金合 同》”）。
释义	中国银保监会 中国银行保险监督管 理委员会 基金份额类别 指根据申购费、销售 服务费收取方式的不同将基金份额分为不同 的类别，各基金份额类别分别设置代码，分 别计算和公告基金份额净值和基金份额累计 净值 A类基金份额 指在投资人申购时收 取申购费，且不从本类别基金资产中计提销	银行业监督管理机构 中国人民银行和/ 或国家金融监督管理总局 基金份额类别 指将基金份额分为不同 的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计 算和公告基金份额净值和基金份额累计净值 A类基金份额 指在投资人申购时收取 申购费，且不从本类别基金资产中计提销售服 务费，供非个人养老金客户申购的一类基金份 额
	售服务费的一类基金份额 C类基金份额 指在投资者申购时不 收取申购费，且从本类别基金资产中计提销 售服务费的一类基金份额	C类基金份额 指在投资者申购时不收 取申购费，且从本类别基金资产中计提销售服 务费，供非个人养老金客户申购的一类基金份 额 Y类基金份额 指针对个人养老金投资 基金业务单独设立的一类基金份额
第二部 分 基 金的基 本情况	八、基金份额的类别 本基金根据申购费用、销售服务费收取 方式的不同，将基金份额分为不同的类别。 在投资者申购时收取申购费用，且不从本类 别基金资产中计提销售服务费的基金份额， 称为 A类基金份额。从本类别基金资产中计 提销售服务费、不收取申购费用的基金份额， 称为 C类基金份额。 本基金 A类和 C类基金份额分别设置代 码。由于基金费用的不同，本基金 A类基金 份额和 C类基金份额将分别计算基金份额净 值，计算公式为计算日各类别基金资产净值 除以计算日发售在外的该类别基金份额总 数。 投资者可自行选择申购的基金份额类 别。 有关基金份额类别的具体设置、费率水 平等由基金管理人确定，并在招募说明书中 公告。根据基金销售情况，基金管理人可在 不损害已有基金份额持有人权益的情况下， 经与基金托管人协商，在履行适当程序后增 加新的基金份额类别、或者调低现有基金份 额类别的申购费率或者停止现有基金份额类 别的销售等，调整实施前基金管理人需依照 《信息披露办法》的规定在规定媒介公告并 报中国证监会备案。	八、基金份额的类别 本基金根据申购费用、销售服务费收取方 式的不同，将基金份额分为不同的类别，并根据 《暂行规定》要求，针对个人养老金投资基金业 务设立单独的份额类别。A类基金份额是指在 投资者申购时收取申购费，且不从本类别基金 资产中计提销售服务费，供非个人养老金客户 申购的一类基金份额。C类基金份额是指在投资 者申购时不收取申购费，且从本类别基金资产 中计提销售服务费，供非个人养老金客户申购 的一类基金份额。Y类基金份额是指针对个人养 老金投资基金业务单独设立的一类基金份额。 Y类基金份额的申赎安排、资金账户管理等 事项还应当遵守国家关于个人养老金账户管理 的规定。基金管理人可以根据投资人不同生命 周期阶段的养老投资需求和资金使用需求，在 做好充分信息披露的前提下，在个人养老金基 金的运作方式、持有期限、投资策略、估值方法、 申赎转换等方面做出特别安排，包括但不限于 定期分红、定期支付、定额赎回等，鼓励投资人 在个人养老金领取期长期领取。具体见更新的 招募说明书及相关公告。 本基金 A类、C类和 Y类基金份额分别设 置代码。由于基金费用的不同，本基金 A类、C 类和 Y类基金份额将分别计算基金份额净值， 计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计 算日发售在外的该类别基金份额总数。 投资者可自行选择申购的基金份额类别。 有关基金份额类别的具体设置、费率水平 等由基金管理人确定，并在招募说明书中公告。 根据基金销售情况，基金管理人可在不损害已 有基金份额持有人权益的情况下，在履行适当 程序后增加新的基金份额类别、或者调低现有 基金份额类别的申购费率或者停止现有基金份 额类别的销售等，调整实施前基金管理人需依 照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告 。
第五部 分 基	六、申购费用和赎回费用 1、本基金 A类基金份额的申购费用由申	六、申购费用和赎回费用 1、本基金 A类基金份额的申购费用由申购
金份额 的申购 与赎回	购 A类基金份额的基金申购人承担，不列入 基金财产，主要用于本基金的市场推广、销 售、注册登记等各项费用。赎回费用由基金 赎回人承担。C类基金份额不收取申购费用。 2、投资者可将其持有的全部或部分基金 份额赎回。本基金的赎回费用在投资者赎回 本基金份额时收取，扣除用于市场推广、注 册登记费和其他手续费后的余额归基金财 产，赎回费归入基金财产的比例不得低于法 律法规或中国证监会规定的比例下限，但对 持续持有期少于 7日的投资者收取的赎回费 全额计入基金财产。 九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式 除非出现如下情形，基金管理人不得暂 停或拒绝基金投资者的申购申请： 十六、基金的非交易过户	A类基金份额的基金申购人承担，不列入基金财 产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登 记等各项费用。C类基金份额不收取申购费用。 根据《暂行规定》要求，本基金 Y类基金份额 可以豁免申购费用，详见招募说明书或有关公 告。 2、本基金 A类、C类和 Y类基金份额的赎 回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承 担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取， 扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费 后的余额归基金财产，赎回费归入基金财产的 比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比 例下限，但对持续持有期少于 7日的投资者收 取的赎回费全额计入基金财产。 九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式 除非出现如下情形，基金管理人不得暂停 或拒绝基金投资者就本基金或某一类基金份额 的申购申请： 十六、基金的非交易过户 …… 基金管理人、基金销售机构办理 Y类基金 份额继承等事项的，应当通过份额赎回方式办 理，个人养老金相关制度另有规定的除外。
第六部分 基金合同 当事人及 权利义务	二、 基金托管人 （一） 基金托管人简况 名称：中国工商银行股份有限公司 …… 法定代表人：陈四清	二、 基金托管人 （一） 基金托管人简况 名称：中国工商银行股份有限公司 …… 法定代表人：廖林
第十四 部分 基金费 用与税 收	二、基金费用计提方法、计提标准和支付 方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值 的 1.2%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×1.2%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值 的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.2%÷当年天数	二、基金费用计提方法、计提标准和支付方 式 1、基金管理人的管理费 本基金 A类和 C类基金份额的管理费按前 一日该类基金份额基金资产净值的 1.20%年费 率计提，本基金 Y类基金份额的管理费按前一 日 Y类基金份额基金资产净值的 0.60% 的年费 率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×该类份额的管理费年费率÷当年天数 H为该类基金份额每日应计提的基金管理 费 E为前一日的该类基金资产净值 2、基金托管人的托管费
	H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 3、销售服务费 本基金 A类基金份额不收取销售服务 费，C类基金份额的销售服务费将专门用于 本基金 C类基金份额的销售与基金份额持有 人服务。 四、费用调整	本基金 A类和 C类基金份额的托管费按前 一日该类基金份额基金资产净值的 0.20%的年 费率计提，本基金 Y类基金份额的托管费按前 一日 Y类基金份额基金资产净值的 0.10% 的年 费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×该类份额的托管费年费率÷当年天数 H为该类基金份额每日应计提的基金托管 费 E为前一日的该类基金资产净值 3、销售服务费 本基金 A类和 Y类基金份额不收取销售服 务费，C类基金份额的销售服务费将专门用于本 基金 C类基金份额的销售与基金份额持有人服 务。 四、费用调整 …… 基金管理人、基金托管人可对本基金或某 一类基金份额的管理费、托管费实施一定的费 率优惠。
第十五 部分 基金的 收益与 分配	三、基金收益分配原则 2、本基金收益分配方式分两种：现金分 红与红利再投资，投资者可选择现金红利或 将现金红利按除权日的该类基金份额净值自 动转为相应类别的基金份额进行再投资；若 投资者不选择，本基金默认的收益分配方式 是现金分红；	三、基金收益分配原则 2、本基金 A类和 C类基金份额的收益分配 方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可 选择现金红利或将现金红利按除权日的该类基 金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行 再投资；若投资者不选择，本基金 A类和 C类 基金份额默认的收益分配方式是现金分红；本 基金 Y类基金份额的收益分配方式是红利再投 资；
第十七 部分 基金的 信息披 露	五、公开披露的基金信息 （七）临时报告 …… 前款所称重大事件，是指可能对基金份 额持有人权益或者基金份额的价格产生重大 影响的下列事件： 20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重 新接受申购、赎回申请；	五、公开披露的基金信息 （七）临时报告 …… 前款所称重大事件，是指可能对基金份额 持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 的下列事件： 20、本基金或某一类基金份额暂停接受申 购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

附件3：富国中证A500交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金基金合同修订对照表

章节	修改前	修改后
第一部分 前言	2、订立本基金合同的依据是《中华人民共 和国民法典》、《中华人民共和国证券投资基金	2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和 国民法典》、《中华人民共和国证券投资基金法》
	法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证 券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作 办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构 监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集 开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以 下简称“《流动性风险管理规定》”）、《公开募 集证券投资基金运作指引第 2号——基金中基 金指引》、《公开募集证券投资基金运作指引第 3号——指数基金指引》（以下简称“《指数基 金指引》”）和其他有关法律法规。	（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办 法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证 券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信 息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基 金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风 险管理规定》”）、《公开募集证券投资基金运作 指引第 2号——基金中基金指引》、《公开募集证 券投资基金运作指引第 3号——指数基金指引》 （以下简称“《指数基金指引》”）、《个人养老 金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规 定》（以下简称“《暂行规定》”）和其他有关法 律法规。
第二部 分 释义	58、A类基金份额：指在投资者认购/申 购基金时收取认购/申购费用，并不再从本类 别基金资产中计提销售服务费的基金份额 59、C类基金份额：指从本类别基金资产 中计提销售服务费，不收取认购/申购费用的 基金份额	58、A类基金份额：指在投资者认购/申购 基金时收取认购/申购费用，并不再从本类别基 金资产中计提销售服务费，供非个人养老金客 户申购的基金份额 59、C类基金份额：指从本类别基金资产中 计提销售服务费，不收取认购/申购费用，供非 个人养老金客户申购的基金份额 60、Y类基金份额：指针对个人养老金投资 基金业务单独设立的一类基金份额
第三部 分 基金 的基本 情况	十、基金份额类别设置 本基金根据认购费、申购费、销售服务 费等费率收费差异，将基金份额分为不同的 类别，分别设置代码、分别计算和公告基金 份额净值和基金份额累计净值。 本基金基金份额类别包括 A类基金份额 和 C类基金份额。A类基金份额是在投资者 认/申购时收取认/申购费，但不再从本类别 基金财产中计提销售服务费的一类基金份 额；C类基金份额是在投资者认/申购时不收 取认/申购费、但从本类别基金资产中计提销 售服务费的一类基金份额。 有关基金份额类别的具体设置、费率水 平等由基金管理人确定，并在招募说明书中 列明。 投资者在认购、申购基金份额时可自行 选择基金份额类别。 在不违反法律法规、基金合同的约定以 及对基金份额持有人利益无实质性不利影响 的情况下，经履行适当程序后，基金管理人 可增加、减少或调整基金份额类别设置、对	十、基金份额类别设置 本基金根据申购费、销售服务费收取方式 的不同，将基金份额分为不同的类别，且根据 《暂行规定》要求，针对个人养老金投资基金业 务设立单独的份额类别，并分别设置代码、分别 计算和公告基金份额净值和基金份额累计净 值。 本基金基金份额类别包括 A类、C类和 Y类 基金份额。A类基金份额是在投资者认/申购时 收取认/申购费，但不再从本类别基金财产中计 提销售服务费，供非个人养老金客户申购的一 类基金份额；C类基金份额是在投资者认/申购 时不收取认/申购费、但从本类别基金资产中计 提销售服务费，供非个人养老金客户申购的一 类基金份额；本基金 Y类基金份额是针对个人 养老金投资基金业务单独设立的一类基金份 额。 Y类基金份额的申赎安排、资金账户管理等 事项还应当遵守国家关于个人养老金账户管理 的规定。基金管理人可以根据投资人不同生命 周期阶段的养老投资需求和资金使用需求，在
	基金份额分类办法及规则进行调整并在调整 实施之日前依照《信息披露办法》的有关规 定在规定媒介上公告，不需要召开基金份额 持有人大会。	做好充分信息披露的前提下，在个人养老金基 金的运作方式、持有期限、投资策略、估值方法、 申赎转换等方面做出特别安排，包括但不限于 定期分红、定期支付、定额赎回等，鼓励投资人 在个人养老金领取期长期领取。具体见更新的 招募说明书及相关公告。 有关基金份额类别的具体设置、费率水平 等由基金管理人确定，并在招募说明书中列明。 投资者在认购、申购基金份额时可自行选 择基金份额类别。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及 对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情 况下，经履行适当程序后，基金管理人可增加、 减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分 类办法及规则进行调整、停止现有基金份额类 别的销售、调整某类基金份额类别的费率水平 并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有 关规定在规定媒介上公告，不需要召开基金份 额持有人大会。
第六部 分 基金 份额的 申购与 赎回	六、申购和赎回的价格、费用及其用途 4、本基金 A类基金份额的申购费用由申 购本基金 A类基金份额的投资者承担，不列 入基金财产； 本基金 C类基金份额不收取申 购费用。 5、本基金 A类基金份额和 C类基金份额 的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有 人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时 收取。赎回费用归入基金财产的比例依照相 关法律法规设定，具体见招募说明书的规定， 未归入基金财产的部分用于支付登记费和其 他必要的手续费。其中，对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全 额计入基金财产。 6、投资者申购本基金 A类基金份额需缴 纳申购费用，申购本基金 C类基金份额不需 缴纳申购费用。本基金 A类基金份额的申购 费率、A类基金份额和 C类基金份额申购份 额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具 体的计算方法和收费方式由基金管理人根据 基金合同的规定确定，并在招募说明书或相 关公告中列示。基金管理人可以在基金合同 约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信 息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。	六、申购和赎回的价格、费用及其用途 4、本基金 A类基金份额的申购费用由申购 本基金 A类基金份额的投资者承担，不列入基 金财产； 本基金 C类基金份额不收取申购费用。 根据《暂行规定》要求，本基金 Y类基金份额 可以豁免申购费用，详见招募说明书或有关公 告。 5、本基金各类基金份额的赎回费用由赎回 基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额 持有人赎回基金份额时收取。赎回费用归入基 金财产的比例依照相关法律法规设定，具体见 招募说明书的规定，未归入基金财产的部分用 于支付登记费和其他必要的手续费。其中，对持 续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的 赎回费，并全额计入基金财产。 6、投资者申购本基金 A类基金份额需缴纳 申购费用，申购本基金 C类基金份额不需缴纳 申购费用。本基金的申购费率、各类基金份额申 购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具 体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基 金合同的规定确定，并在招募说明书或相关公 告中列示。基金管理人可以在基金合同约定的 范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的 费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》 的有关规定在规定媒介上公告。
	七、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或 暂停接受投资人的申购申请： 十三、基金的非交易过户	七、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂 停接受投资人就本基金或某一类基金份额的申 购申请： 十三、基金的非交易过户 …… 基金管理人、基金销售机构办理 Y类基金 份额继承等事项的，应当通过份额赎回方式办 理，个人养老金相关制度另有规定的除外。
第十五 部分 基 金费用 与税收	二、基金费用计提方法、计提标准和支付 方式 3、C类基金份额的销售服务费 本基金基金份额分为不同的类别，适用 不同的销售服务费率。其中，A类基金份额不 收取销售服务费。本基金 C类基金份额销售 服务费按前一日 C类基金份额的基金资产净 值的 0.20%的年费率计提。计算方法如下：	二、基金费用计提方法、计提标准和支付方 式 3、C类基金份额的销售服务费 本基金基金份额分为不同的类别，适用不 同的销售服务费率。其中，A类和 Y类基金份额 不收取销售服务费。本基金 C类基金份额销售 服务费按前一日 C类基金份额的基金资产净值 的 0.20%的年费率计提。计算方法如下： 四、基金管理人、基金托管人可对本基金或 某一类基金份额的管理费、托管费实 施一定的 费率优惠。
第十六 部分 基 金的收 益与分 配	三、基金收益分配原则 1、本基金收益分配方式分两种：现金分 红与红利再投资，投资者可选择现金红利或 将现金红利自动转为相应类别的基金份额进 行再投资；若投资者不选择，本基金默认的 收益分配方式是现金分红；基金份额持有人 可对 A类和 C类基金份额分别选择不同的分 红方式； 2、同一类别的每一基金份额享有同等分 配权，由于本基金 A类基金份额不收取销售 服务费，C类基金份额收取销售服务费，各基 金份额类别对应的可供分配利润将有所不 同；	三、基金收益分配原则 1、本基金 A类和 C类基金份额的收益分配 方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可 选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别 的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基 金 A类和 C类基金份额默认的收益分配方式是 现金分红；基金份额持有人可对 A类和 C类基 金份额分别选择不同的分红方式；本基金 Y类 基金份额的收益分配方式是红利再投资； 2、同一类别的每一基金份额享有同等分配 权，由于本基金 A类和 Y类基金份额不收取销 售服务费，C类基金份额收取销售服务费，各基 金份额类别对应的可供分配利润将有所不同；
第十八 部分 基 金的信 息披露	五、公开披露的基金信息 （七）临时报告 …… 前款所称重大事件，是指可能对基金份 额持有人权益或者基金份额的价格产生重大 影响的下列事件： 20、本基金暂停接受申购、赎回申请或者 重新接受申购、赎回申请；	五、公开披露的基金信息 （七）临时报告 …… 前款所称重大事件，是指可能对基金份额 持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 的下列事件： 20、本基金或某一类基金份额暂停接受申 购、赎回申请或者重新接受申购、赎回申请；

附件4：富国中证500指数增强型证券投资基金(LOF)基金合同修订对（未完）