民生加银价值发现一年持有期混合A (010795): 民生加银价值发现一年持有期混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
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时间：2025年03月05日 12:16:22 中财网 |
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原标题:民生加银价值发现一年持有期混合A : 民生加银价值发现一年持有期混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
民生加银价值发现一年持有期混合型证券投资基金(A类份额)
基金产品资料概要更新
编制日期：2025年2月21日
送出日期：2025年3月5日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
| 基金简称 | 民生加银价值发现一年持有
期混合 | 基金代码 | 010795 |
| 下属基金简称 | 民生加银价值发现一年持有
期混合A | 下属基金交易代码 | 010795 |
| 基金管理人 | 民生加银基金管理有限公司 | 基金托管人 | 中国建设银行股份有限公司 |
| 基金合同生效日 | 2021年3月5日 | 上市交易所及上市日期 | - |
| 基金类型 | 混合型 | 交易币种 | 人民币 |
| 运作方式 | 其他开放式 | 开放频率 | 最短持有期为一年的单笔锁
定持续运作。本基金对每份
基金份额设置一年的最短持
有期。在基金份额的最短持
有期内，投资者不能提出赎
回申请，每份基金份额的最
短持有期限结束日的下一个
工作日（含）起，基金份额
持有人可提出赎回申请。对
于每份基金份额，最短持有
期指从基金合同生效日（含）
（对认购份额而言）或基金
份额申购确认日（含）（对申
购份额而言）起至一年后年
度对应日（如该对应日为非
工作日或无该对应日，则顺
延至下一个工作日）的期间。 |
| 基金经理 | 邓凯成 | 开始担任本基金基金经
理的日期 | 2024年8月21日 |
| | | 证券从业日期 | 2008年9月2日 |
| 其他 | 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基
金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60
个工作日出现前述情形的，基金管理人应在 10个工作日内向中国证监会报告并提出
解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在 | | |
二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九部分“基金的投资”了解详细情况
| 投资目标 | 在有效控制风险的前提下，通过对不同资产类别的动态配置和个股精选，力争获取超额
收益，追求基金资产的长期稳健增值。 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板以及其他经中国
证监会批准或注册发行上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券（包括国债、
地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债的纯
债部分）、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券））、资产
支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、现金、股指期货、国债期货、股票期权以
及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融工具（但需符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。 |
| 主要投资策略 | 在大类资产配置的基础上，本基金将贯彻价值投资的理念，采用自上而下和自下而上相
结合的方法，通过分析行业前景、行业结构、企业的核心竞争力、管理层、治理结构等
把握其投资机会，在深入的基本面分析和估值研判的基础上，精选具备核心竞争优势和
持续发展潜力的企业，分享企业成长的成果，以期获得超越业绩比较基准的回报。 |
| 业绩比较基准 | 中证800指数收益率×60%+恒生综合指数收益率（使用估值汇率折算）×20%+中债综合
指数收益率×20%。 |
| 风险收益特征 | 本基金是混合型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金、
但低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、
投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 |
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：1.基金合同生效当年/基金份额增设当年的相关数据按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。
2.基金过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
| 费用类型 | 份额（S）或金额（M）
/持有期限（N） | 收费方式/费率 |
| 申购费
（前收费） | M<1,000,000 | 1.5% |
| | 1,000,000≤M＜2,000,000 | 1.0% |
| | 2,000,000≤M＜5,000,000 | 0.8% |
| | M≥5,000,000 | 1,000.0元/笔 |
| 赎回费 | N≥0日 | 0.0% |
注：上述表格中的申购费率适用投资本基金的非养老金客户。对于投资本基金的养老金客户，在基金管理人的直销中心可享受申购费率 1折优惠，但对于上述表格中规定申购费率为固定金额的，养老金客户则按上述表格中的费率规定执行，不再享有费率优惠。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
| 费用类别 | 收费方式/年费率或金额 | 收取方 |
| 管理费 | 1.2% | 基金管理人和销售机构 |
| 托管费 | 0.2% | 基金托管人 |
| 审计费用 | 28,000.00元 | 会计师事务所 |
| 信息披露费 | 120,000.00元 | 规定披露报刊 |
| 其他费用 | 基金合同生效后与基金相关的律师费、基金
份额持有人大会费用等可以在基金财产中列
支的其他费用，按照国家有关规定和基金合
同约定在基金财产中列支。费用类别详见本
基金基金合同及招募说明书或其更新。 | 相关服务机构 |
注：1、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际 2、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
(三) 基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 民生加银价值发现一年持有期混合A
注：基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率（若有）+其他运作费用合计占基金每日平均资产净值的比例（年化）。基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、 风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。
本基金特有风险
1、股指期货的投资风险
2、国债期货的投资风险
3、资产支持证券的投资风险
4、港股通投资风险
5、最短持有期限内无法赎回的风险
对于每份基金份额而言，本基金设置了一年的最短持有期限，投资者只能在最短持有期限结束日的下一工作日（含）起才能提出赎回申请，面临在最短持有期限内无法赎回的风险。
6、股票期权的投资风险
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
关于本基金的争议解决方式，请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
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