[年报]华鑫股份(600621):华鑫股份2024年年度报告
原标题:华鑫股份:华鑫股份2024年年度报告 上海华鑫股份有限公司 2024年年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司全体董事出席董事会会议。 三、天职国际会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 四、公司负责人李军、主管会计工作负责人俞洋及会计机构负责人（会计主管人员）田明声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 以实施权益分派股权登记日登记的总股本1,060,899,292股为基数,向全体股东按每10股派送现金红利0.78元（含税），共计派送现金红利82,750,144.78元。2024年度公司现金分红的总额为110,333,526.37元（含2024年半年度已分配的现金红利27,583,381.59元），占公司2024年度合并报表归属于上市公司股东净利润的比例为 30.20%，尚余1,088,825,902.98元未分配利润留待以后年度分配。 2024年末资本公积为3,396,361,801.47元，年末资本公积不转增股本。 六、前瞻性陈述的风险声明 √适用 □不适用 本年度报告中有涉及公司经营和发展战略等未来计划的前瞻性陈述，该计划不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意风险。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否 八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 否 九、是否存在半数以上董事无法保证公司所披露年度报告的真实性、准确性和完整性 否 十、重大风险提示 公司已在本年度报告中描述存在的行业风险、市场风险等，敬请投资者查阅第三节《管理层讨论与分析》之“六、公司关于公司未来发展的讨论与分析”之“（四）可能面对的风险”。 十一、其他 □适用 √不适用 目录 第一节 释义 .............................................................................................................................................. 4 第二节 公司简介和主要财务指标 ........................................................................................................... 5 第三节 管理层讨论与分析..................................................................................................................... 10 第四节 公司治理..................................................................................................................................... 25 第五节 环境与社会责任......................................................................................................................... 38 第六节 重要事项..................................................................................................................................... 40 第七节 股份变动及股东情况................................................................................................................. 50 第八节 优先股相关情况......................................................................................................................... 56 第九节 债券相关情况............................................................................................................................. 57 第十节 财务报告..................................................................................................................................... 62
第一节 释义 一、释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
第二节 公司简介和主要财务指标 一、公司信息
二、联系人和联系方式
三、基本情况简介
四、信息披露及备置地点
五、公司股票简况
六、其他相关资料
七、近三年主要会计数据和财务指标 (一)主要会计数据 单位：元 币种：人民币
(二)主要财务指标
报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明 √适用 □不适用 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润同比增加108.48%，主要为本期金融资产投资收益及公允价值变动收益较上期大幅增加所致。 经营活动产生的现金流量净额同比净流入90亿元，主要系本期客户证券款净流入增加。 八、境内外会计准则下会计数据差异 (一)同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用 √不适用 (二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况 □适用 √不适用 (三)境内外会计准则差异的说明： □适用 √不适用 九、2024年分季度主要财务数据 单位：元 币种：人民币
季度数据与已披露定期报告数据差异说明 □适用 √不适用 十、非经常性损益项目和金额 √适用 □不适用 单位：元 币种：人民币
对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。 □适用 √不适用 十一、采用公允价值计量的项目 √适用 □不适用 单位：元 币种：人民币
十二、其他 □适用 √不适用 第三节 管理层讨论与分析 一、经营情况讨论与分析 2024年，在外部压力加大、内部困难增多的复杂严峻形势下，我国经济运行总体平稳、稳中有进，高质量发展扎实推进。特别是9月26日中央政治局会议果断部署一揽子增量政策，使社会信心有效提振，经济明显回升。报告期内，公司进一步聚焦证券主业，坚持金融科技引领业务发展的核心战略，践行金融服务实体经济的宗旨，有效推进收入结构和利润结构转型，在公司党委、董事会和经营班子的领导下，通过全体员工的共同努力，较好地完成了年度各项经营和发展任务。 截至报告期末，公司总资产4,385,223万元，较上年期末余额增加17.90%；归属于上市公司股东的净资产843,877万元，较上年期末余额增加8.91%；营业总收入227,331万元，同比增加12.97%,其中营业收入1,167万元、利息收入57,089万元、手续费及佣金收入169,075万元；归属于上市公司股东的净利润36,539万元，同比减少8.03%；归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润36,017万元，同比增加108.48%。 报告期内，公司获得“2023年度金牛金信披奖”。华鑫证券荣获 “证券公司金融科技金牛奖”、“2024年金牛券商集合资产管理人”、 “2024中国证券业资管固收团队君鼎奖”、“2024中国证券业资管量化团队君鼎奖”、“2024中国证券业数字化创新服务实践案例君鼎奖”、 “金鼎奖·创新突破托管券商奖”等多项行业重量级奖项。华鑫证券积极扩大结对帮扶地区范围，助力乡村振兴，通过乡村教师培训、组织帮扶、消费帮扶、生态和文化帮扶等，持续为帮扶县就乡村振兴提供教育、公益等方面的支援。华鑫证券成立“鑫善”华鑫证券乡村振兴慈善信托，是行业内首批将资产管理产品管理费用于慈善信托产品的券商。华鑫证券的市场形象和品牌影响力有效提升，差异化发展特色化经营效果进一步呈现。 （一）证券相关业务 1、经纪业务 2024年市场波动较大，前三季度市场整体低迷，交易活跃度较弱，受市场环境及佣金率下降的影响，经纪业务面临较大压力，“924政策行情”带动了市场回暖，经纪业务经营情况显著回升。华鑫证券依托在金融科技方面的突出优势，通过交易系统持续迭代升级，巩固在交易技术领域的竞争优势，提升客户服务效率，股基交易量市占率和代理买卖证券业务净收入在行业的排名稳中有升。报告期内，华鑫证券股基交易量与代理买卖证券业务净收入（含席位）行业排名均位列行业前三分之一阵营。 在客户拓展方面，华鑫证券积极发展多元的获客渠道，其中线上渠道引流合作效果明显。同时，华鑫证券通过举办针对私募及资管合格投资者的营销活动，进一步扩大合格投资者的数量，并积极组织开展专项营销活动，在第四季度交易量连续创下历史纪录。 报告期内，华鑫证券成立财富管理总部，加快推进经纪业务向财富管理转型。财富管理一体化平台一期功能已经建设完成，通过了解客户的投资偏好和投资需求，推进对客户的分类分层差异化管理。丰富产品种类，加强产品货架管理，进行产品持仓分析，为客户提供相对系统化的金融产品配置建议。华鑫证券完成公司首只券结ETF产品的销售，创下公司历史销售单只产品的销量新高。 2、自营业务 2024年市场无风险利率延续震荡下行趋势，债券市场整体走出了一轮牛市行情，信用债在国家大规模化债政策的推动下，信用风险逐渐释放，信用利差持续压缩。综合自营业务通过多种策略、多元资产配置，挖掘跨市场投资机会，交易和配置双重发力，确保收益的稳健性，成为了公司经营发展的稳定器。 固收投资业务线在“资产荒”的环境下，丰富固收投资业务版图，跨市场资产配置，精细化利率策略研究，充分挖掘利率市场盈利空间，实现了收益的有效增厚。通过灵活使用利率衍生品、开发中性投资策略、配置固收+资产等偏权益资产敞口等方法，有效对冲阶段性利润波动，确保收益的稳健性。销售交易业务线通过金融科技赋能提升交易和服务能力，已初步构建内部报价体系，撮合业务交易量有效提高，增加客户黏性的同时，大大增加了在银行间市场的活跃度。权益投资业务线始终秉承稳健投资理念，加强研究、审慎分析、灵活应对、控制风险敞口，根据市场情况不断调整、优化投资组合和仓位水平，抓住重要政策窗口期适度增加投资仓位，取得了较好的投资效益。 为进一步提升综合自营业务的核心竞争力，综合自营业务加速建设多条线的金融科技系统，优化投资研究流程，提高交易执行效率，强化风险监控与管理能力，推进综合自营业务的数字化转型。 3、资管业务 资管业务以创新驱动业务发展、以投研驱动产品竞争力提升、以特色系统建设打造核心竞争力，持续围绕“收益稳、波动低”的核心定位，坚持“为客户资产持续增值而努力”的核心工作原则，构建稳健业务体系，努力为客户创造绝对收益。报告期内，资产管理总规模和业务净收入均实现了较快的增长。根据中国证券业协会的统计，报告期内，华鑫证券客户资产管理受托资金规模排名与净收入排名位列行业前三分之一左右。 报告期内，资管业务积极推进业务创新，创设了行业年度第一只MOM产品，实现了全过程风控MOM业务模式，扩宽了保险、理财、信托等机构业务的合作场景，良好地发挥了华鑫证券金融科技和资管资产配置组合投资的协同优势。同时，结合投研优势发行“固收+”策略产品，满足客户多样化配置需求，获得了业界的广泛认可。华鑫证券积极发挥金融支持实体经济功能，报告期内合计参与资产证券化项目25单，并成功发行“重庆市首单知识产权ABS”，且发行的“全国首单技术产权ABS”入选人民网发布的“2023优化营商环境案例”。截至报告期末，华鑫证券已申报3单知识产权类ABS储架规模15亿元，助力30家中小高科技企业融资。报告期内，华鑫证券向中国证监会提交了设立资产管理子公司的申请。 4、投行业务 2024年，因市场政策调控和行业严监严管等因素，A股市场IPO和再融资规模同比大幅下降。城投企业债政策延续收紧态势，净融资规模由正转负，城投债市场进入存量时代。华鑫证券践行金融服务实体经济的宗旨和做好直接融资服务商的功能定位，投行业务保持较好的发展势头，实现了债券承销规模和债券承销收入的双增长。 报告期内，华鑫证券债券融资业务秉持“积累优质项目，培育优质客户”的宗旨，以严格遵守合规要求、防范业务风险作为核心理念，及时调整业务策略，专注于服务中高资质客户，加强对长期限产品的布局，持续对团队结构进行优化和完善。一方面，持续深耕长三角、珠三角、西南等重点经济区域，不断挖掘市场潜力，巩固市场优势地位；另一方面，积极拓展业务版图，将业务触角进一步延伸至新疆、西藏、广西等地区，通过与当地政府、企业建立良好稳定的合作关系，深入调研并精准把握各区域经济发展特点及多样化的融资需求，为客户定制更为精准、高效的融资解决方案。报告期内，华鑫证券债券承销规模171.89亿元，同比增长94.09%，承销发行债券53只，较2023年度发行债券19只，同比增长178.95%。 报告期内，华鑫证券股权融资业务确定以北交所业务和并购重组业务为发展重点，以“基地化”为主要举措的战略方针，积极推进业务协同联动，深耕区域资源，为企业提供资本运作方案，协助多家企业完成新三板挂牌及定增等业务，同时持续推进北交所上市项目相关工作。 5、信用业务 报告期内，信用业务以优化两融业务开户流程、加大两融营销活动为工作重点，积极追踪具有潜力的客户，制定差异化的开发策略，将普通客户和引流客户转化为两融客户。一方面建立多维度的两融业务风险控制体系，力求从制度建设、授信体系、监控机制、风险报告、信息系统等多方面对融资融券业务进行信用风险管理；另一方面，借助金融科技赋能的优势，通过挖掘客户需求，不断完善基于金融科技产品线的两融业务解决方案，面向各类客户提供多样化的两融交易服务。 6、研究所业务 在公募基金行业费率改革的大背景下，研究所积极探索研究业务高质量发展道路，聚焦总量、硬科技、大消费、高端制造、大周期五大热点领域，前瞻性布局人工智能、主题投资等行业，引进具备前沿产业深度认知的研究人才，锻造研究团队差异化竞争壁垒。多维拓宽研究业务广度，对外持续为海内外核心机构客户提供高水平投研服务，对内为各业务条线提供研究赋能。报告期内，华鑫研究对外发布研究报告1861篇，覆盖467家A股上市公司，在机构评选中获得“wind第12届最佳北交所研究机构”荣誉，在重点头部机构客户研究综合排名中实现突破并跻身前列，持续上线迭代投研服务产品。华鑫研究纵向深挖产业研究，横向扩充多元创收，持续加强投研综合服务能力建设，积极探索AI大模型在投研领域的垂类应用，致力于打响华鑫研究品牌知名度。 7、期货业务 报告期内，华鑫期货围绕“稳定经营，聚焦优势，改善结构，做大规模” 聚焦经纪业务及资管业务两条主线，开展工作部署并落地了一系列的经营举措。初步完成了分支机构网点的布局，为公司的发展打好扎实基础；提升了分支机构团队的引进能力，优化了业务绩效考核管理方案，并对原业务团队进行优化调整；成立了首只CTA主动管理型资管产品。同时持续严抓合规风控，全面梳理公司各业务板块的潜在风险点并建立完整的合规体系，全方位提升公司经营管理水平。 8、另类投资业务 报告期内，另类投资业务积极响应国家政策导向，服务实体经济发展。同时，华鑫投资加强投后管理工作，通过对已投企业及其上下游企业的问询、实地调研、经营数据分析、股东交流等多种方式，关注已投企业日常经营情况，并形成定期投后管理报告。报告期内，华鑫投资获得甲子光年颁发的2024年度中国最佳科技股权投资机构50强称号。 （二）其他业务 部分持有型物业经营业务 报告期内，地处上海市中心福州路666号的华鑫海欣大厦（原金陵海欣大厦，公司持有该大厦产权人上海金欣联合发展有限公司50%股权）平均出租率99.03%。 二、报告期内公司所处行业情况 2024年，在宏观经济稳中求进与资本市场深化改革的背景下，证券市场呈现“先抑后扬”的震荡反弹格局。上半年受地缘政治风险、流动性压力及IPO阶段性收紧等因素影响，市场活跃度下滑，日均股基交易额同比下降。下半年随着政策“组合拳”发力，市场情绪快速回暖，四季度股基日均交易额回升至万亿水平，政策刺激下的市场流动性得到明显改善。 报告期内，证券行业在政策引导下呈现“头部集中、格局优化”的趋势。中央金融工作会议提出“培育一流投资银行和投资机构”，证监会支持头部券商通过并购重组、业务创新等方式做优做强，行业集中度进一步提升。政策层面，注册制全面落地，风控指标优化放宽了券商的资本约束，推动杠杆率和ROE提升。同时，行业分化加剧，头部券商在投行、资管、衍生品等领域优势显著，中小券商则通过差异化发展寻求突围。面对复杂多变的外部环境，公司坚持以金融科技引领业务发展的核心战略，践行金融服务实体经济的宗旨，取得了较好的经营成果。 三、报告期内公司从事的业务情况 报告期内，公司主要从事的业务是证券业务，公司通过全资子公司华鑫证券开展证券业务。主要包括： 经纪业务：主要包括证券与期货经纪业务、代理销售金融产品业务、投资顾问业务等。 自营业务：主要包括以自有资金开展证券及衍生金融工具的投资交易等。 资产管理业务：主要包括集合资产管理、定向资产管理、专项资产管理业务。 投行业务：主要包括证券的保荐、承销、财务顾问业务等。 研究业务：主要开展发布证券研究报告业务。 信用业务：主要包括融资融券业务、股票质押式回购业务以及约定购回式证券业务等。 另类投资业务：主要从事自有资金股权投资业务。 四、报告期内核心竞争力分析 √适用 □不适用 1、金融科技创新驱动力已发展成为华鑫的核心竞争优势。 自2017年以来，公司将“金融科技引领业务发展”作为核心战略，通过积极探索金融科技与各项业务的有效结合，推动金融科技在业务领域的应用与深度融合，逐步形成“速度”+“智能”的优势能建立了在低时延、智能投研领域等细分市场的特色优势。公司充分发挥金融科技优势及技术开发强项，有序将金融科技向其他业务条线赋能，并持续将特色业务向精细化、规模化发展。公司特色金融科技服务的客户数量不断增加，对业务转型贡献度不断提高，公司金融科技品牌美誉度也得到提升。 2、公司管理团队稳定团结，人才团队不断加强。 公司管理团队以中国证券行业文化为指导，秉承“三观、三心、三意识”的华鑫企业文化，用共同的价值观团结队伍、凝聚人心。管理团队平均从业时间超过二十年，具有丰富的证券行业各领域的专业经验。公司近年来，坚持“外部引入+内部培养”人才发展计划，对中层管理人员、骨干业务人员的后备供给形成有力支持，逐步构建起关键岗位人才梯队。 3、三大“压舱石”业务特色鲜明，行业影响力不断提升。 公司经纪业务围绕“为客户创造价值”的核心服务理念，依托金融科技优势及超过80家的全国营业网点，为客户提供一站式综合金融服务，形成线上与线下相结合的财富管理服务体系。公司股基交易量市占率与代理买卖证券业务净收入（含席位）行业排名均进入行业前三分之一阵营。资管业务坚持为客户创造绝对收益和长期主义发展理念，形成“收益稳，波动低”为特征的固收、固收+、量化、全天候产品线布局，得到渠道方、客户的高度认可，公司受托管理规模稳步提升。公司固定收益总部拥有一支经验丰富的投研团队，通过多元化、多策略的资产配置，持续为公司创造稳健、优良的投资回报，赢得了良好声誉。 4、公司合规风控管理完善，为公司持续健康发展起到保驾护航作用。 公司高度重视合规风控工作，将合规风控工作视为公司可持续发展的生命线。公司建立并不断完善合规管理体系和全面风险管理体系，确保公司整体经营风险可控、可测、可承担。公司连续五年分类监管评级为A类A级，连续多年为证监会“白名单”的证券公司。 五、报告期内主要经营情况 截至报告期末，公司总资产4,385,223万元，较上年期末余额增加17.90%；归属于上市公司股东的净资产843,877万元，较上年期末余额增加8.91%；营业总收入227,331万元，同比增加12.97%，其中营业收入1,167万元、利息收入57,089万元、手续费及佣金收入169,075万元；归属于上市公司股东的净利润36,539万元，同比减少8.03%；归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润36,017万元，同比增加108.48%。 (一)主营业务分析 1、 利润表及现金流量表相关科目变动分析表 单位：元 币种：人民币
营业成本变动原因说明：报告期营业成本为488.83万元，同比减少33.68%，主要系本期软件业务技术服务成本减少。 财务费用变动原因说明：报告期财务费用为226.89万元，同比减少44.14%，主要系本期利息支出减少。 公允价值变动收益变动原因说明：报告期公允价值变动收益为-5,723.83万元，同比增加7,290.91万元，主要系交易性金融资产公允价值变动较上期减少。 信用减值损失变动原因说明：报告期信用减值损失为-1,590.16万元，同比减少203.6%，主要系买入返售金融资产减值计提金额较上期增加。 资产减值损失变动原因说明：报告期资产减值损失为-828.20万元，系本期计提商誉减值损失。 经营活动产生的现金流量净额变动原因说明：报告期经营活动产生的现金流量净额为70.11亿元，同比净流入90.31亿元，主要系本期客户资金大幅净流入，上期为净流出。 投资活动产生的现金流量净额变动原因说明：报告期投资活动产生的现金流量净额为-16.98亿元，同比减少436.04%，主要系以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产投资规模的增加。 筹资活动产生的现金流量净额变动原因说明：报告期筹资活动产生的现金流量净额为6.23亿元，同比增加116.10%，主要系本期发行短融债券、债券、收益凭证规模较上期增加。 本期公司业务类型、利润构成或利润来源发生重大变动的详细说明 □适用 √不适用 2、 收入和成本分析 √适用 □不适用 报告期内，公司实现了主营业务收入、利息收入、手续费及佣金收入合计226,573.29万元，同比增加12.96%；主营业务成本、利息支出、手续费及佣金支出合计98,145.69万元，同比增加4.50%。 (1).主营业务分行业、分产品、分地区、分销售模式情况 单位：元 币种：人民币
主营业务分行业、分产品、分地区、分销售模式情况的说明 报告期内，房屋租赁及物业服务收入、成本分别较上年减少89.29%和91.67%，主要原因为公司基本剥离房屋租赁及物业服务业务，本期房屋租赁及物业服务收入、成本较上年大幅下降。 证券业务收入、成本分别较上年增加10.98%和0.12%，主要原因为经纪业务、投行业务和受托客户资产管理业务手续费及佣金收入增加。 期货业务收入、成本分别较上年增长49.18%和81.41%，主要为期货客户权益和成交额增加，期货经纪业务手续费收入和支出增加。 融资租赁业务收入较上年减少 100%，主要原因为华鑫思佰益本期完成自主清算，上期已收回全部项目款，本期无收入；两期均无相关业务成本。 软件业务收入较上年增加4.61%；成本较上年减少45.2%，主要系本期技术服务成本减少。 鉴于公司的业务性质，公司无特定销售模式。 (2).产销量情况分析表 □适用 √不适用 (3).重大采购合同、重大销售合同的履行情况 □适用 √不适用 (4).成本分析表 单位：元
成本分析其他情况说明 说明1：报告期期货业务手续费佣金支出为9641.21万元，同比增加81.41%，主要为期货经纪业务手续费支出增加。 说明2：报告期房屋租赁及物业服务业务为0.14万元，同比减少91.67%，主要为公司剥离相关业务，成本大幅下降。 说明3：报告期软件成本为252.50万元，同比减少45.20%，主要为技术服务成本减少。 (5).报告期主要子公司股权变动导致合并范围变化 √适用 □不适用 2024年4月26日，公司第十一届董事会第九次会议审议通过了《关于控股子公司华鑫思佰益融资租赁（上海）有限公司歇业清算的议案》。2024年6月21日，公司收到中国（上海）自由贸易试验区市场监督管理局出具的《登记通知书》，准予华鑫思佰益注销登记，至此，华鑫思佰益注销登记手续已办理完毕。具体内容详见公司分别于2024年4月27日、6月22日披露的《公司第十一届董事会第九次会议决议公告》《公司关于控股子公司华鑫思佰益融资租赁（上海）有限公司注销完成的公告》。 本次注销完成后，华鑫思佰益不再纳入公司的合并范围。 (6).公司报告期内业务、产品或服务发生重大变化或调整有关情况 □适用 √不适用 (7).主要销售客户及主要供应商情况 A.公司主要销售客户情况 □适用 √不适用 报告期内向单个客户的销售比例超过总额的50%、前5名客户中存在新增客户的或严重依赖于少数客户的情形 □适用 √不适用 B.公司主要供应商情况 □适用 √不适用 报告期内向单个供应商的采购比例超过总额的50%、前5名供应商中存在新增供应商的或严重依赖于少数供应商的情形 □适用 √不适用 3、 费用 √适用 □不适用 财务费用变动原因说明：报告期财务费用为226.89万元，同比减少44.14%，主要系本期利息支出减少。 4、 研发投入 (1).研发投入情况表 单位：元
(2).研发人员情况表 √适用 □不适用
(3).情况说明 □适用 √不适用 (4).研发人员构成发生重大变化的原因及对公司未来发展的影响 □适用 √不适用 5、 现金流 √适用 □不适用 经营活动产生的现金流量净额变动原因说明：报告期经营活动产生的现金流量净额为70.11亿元，同比净流入90.31亿元，主要系本期客户资金大幅净流入，上期为净流出。 投资活动产生的现金流量净额变动原因说明：报告期投资活动产生的现金流量净额为-16.98亿元，同比减少436.04%，主要系以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产投资规模的增加。 筹资活动产生的现金流量净额变动原因说明：报告期筹资活动产生的现金流量净额为6.23亿元，同比增加116.10%，主要系本期发行短融债券、债券、收益凭证规模较上期增加。 公司经营活动产生的现金净流量包含代理买卖证券收到的净额、融出资金净增加额、回购业务资金净增加额、为交易目的而持有的金融资产净减少额等，该部分现金流入流出与损益无直接对应关系，因此经营活动产生的现金流量净额与净利润存在较大差异。 (二)非主营业务导致利润重大变化的说明 □适用 √不适用 (三)资产、负债情况分析 √适用 □不适用 1、 资产及负债状况 单位：元
 |