[年报]南京银行(601009):南京银行股份有限公司2024年年度报告摘要

时间：2025年04月22日 14:16:07 中财网

原标题:南京银行:南京银行股份有限公司2024年年度报告摘要

南京银行股份有限公司2024年年度报告摘要
一、重要提示
1.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2.公司第十届董事会第九次会议于2025年4月21日审议通过了本报告。本次董事会会议应到有表决权的董事10人，实到董事10人，公司监事列席了本次会议。

3.公司2024年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

4.公司董事长谢宁、行长及财务负责人朱钢、财务部门负责人朱晓洁保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

5.公司第十届董事会第九次会议审议通过报告期利润分配预案为：以2024年12月31日普通股总股本11,067,585,484股计算，2024年末期向全体普通股股东以每10股派发现金股利人民币2.1176元（含税），共计派发现金股利人民币23.44亿元（含税）。在此基础上，叠加2024年中期已派发现金股利人民币37.10亿元（含税），2024年度合计派发现金股利人民币60.54亿元（含税），占合并报表中归属于上市公司股东的净利润的30.00%，占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的31.74%。由于公司发行的可转债处于转股期，若总股本在实施权益分派的股权登记日前发生变动，届时公司将维持分配总额不变，以实施权益分派的股权登记日普通股总股本为基数，相应调整每股分配金额，并在分红派息实施公告中明确具体分配情况。2024年度，公司不实施资本公积金转增股本。

以上预案尚需股东大会审议批准后方可实施。

二、公司基本情况
1.公司简介
1.1公司基本信息

种类	上市交易所	简称	代码	托管机构
普通股A股	上海证券交易所	南京银行	601009	中国证券登记结算 有限责任公司上海 分公司
优先股
		南银优1	360019
		南银优2	360024
可转换公司债券		南银转债	113050

1.2联系人和联系方式

	董事会秘书	证券事务代表
姓名	江志纯	姚晓英、蔡傲然
联系地址	江苏省南京市建邺区江山大街88号南京银行董事会办公室
电话	025－86775067
传真	025－86775054
电子信箱	[email protected]

1.3公司从事主要业务、经营模式情况
南京银行是国内较早在上海证券交易所主板上市的商业银行。公司立足江苏，服务辐射长三角及北京地区，经过29年的经营发展，成长为一家公司治理科学，经营稳健，特色鲜明，质量优良，综合实力突出的商业银行。公司在经金融监管部门批准的经营范围内开展各项业务活动，主营业务主要包括公司银行业务、个人银行业务、资金业务和其他业务等。

经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期、和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）许可项目：公募证券投资基金销售（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）
报告期内，公司经营模式、主营业务未发生重大变化，也不存在对利润产生重大影响的其他经营活动。

2.公司主要会计数据和财务指标
2.1可比期间主要会计数据和财务指标
单位：人民币千元

主要会计数据	2024年	2023年	同比增减（%	2022年
经营业绩
营业收入	50,273,070	45,159,511	11.32	44,606,440
营业利润	24,688,181	21,849,721	12.99	21,790,856
利润总额	24,653,401	21,874,033	12.71	21,739,109
归属于上市公司股东净利润	20,176,728	18,502,084	9.05	18,408,039
归属于上市公司股东的扣除非经常 性损益后的净利润	19,936,761	17,925,437	11.22	18,088,015
经营活动(使用)/产生的现金流量净 额	-65,795,334	37,058,939	-277.54	97,820,568
每股计
基本每股收益（元／股）	1.83	1.68	8.93	1.76
稀释每股收益（元／股）	1.61	1.47	9.52	1.54
扣除非经常性损益后的基本每股收 益（元／股）	1.80	1.63	10.43	1.73
每股经营活动产生的现金流量净额 （元／股）	-6.30	3.58	-275.98	9.59
归属于上市公司普通股股东的每股 净资产(元/股)	14.33	13.50	6.15	12.22
规模指标	2024年末	2023年末	比期初增减 （%）	2022年末
总资产	2,591,399,702	2,288,275,916	13.25	2,059,483,739
总负债	2,399,443,325	2,115,681,851	13.41	1,901,784,904
普通股股本	11,067,585	10,343,733	7.00	10,343,718
归属于上市公司股东的净资产	188,529,458	169,561,292	11.19	156,256,192
归属于上市公司普通股股东的净资 产	158,629,458	139,661,292	13.58	126,356,192
存款总额	1,496,171,763	1,369,407,772	9.26	1,238,031,640
贷款总额	1,256,398,078	1,099,073,306	14.31	945,912,680
同业拆入	54,122,433	38,280,524	41.38	24,698,731
贷款损失准备	34,824,649	35,586,289	-2.14	33,825,585

注：1.2024年6月，公司完成2023年度利润分配，以实施权益分派的股权登记日普通股总股本10,343,746,967股为基数，每股派发现金红利人民币0.5367元（含税），共计派发现金红利人民币5,551,488,997.19元。2024年11月，公司完成中期利润分配，以实施权益分派的股权登记日普通股总股本10,715,554,295股为基数，每股派发现金红利人民币0.34626元（含税），共计派发现金红利人民币3,710,367,830.19元。每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

2.2024年9月、2024年12月公司分别对南银优2、南银优1两期优先股发放股息人民币2.035亿元、2.3814亿元。在计算本报告披露的基本每股收益及加权平均净资产收益率时，公司按照扣除两3.2024年10月公司按照2022年无固定期限资本债券（以下简称“永续债”）票面利率3.32%计算，向全体债券持有者支付利息人民币6.64亿元。在计算本报告披露的基本每股收益及加权平均净资产收益率时，公司按照扣除永续债利息发放的金额进行计算。

4.根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”等项目均为含息金额。报告期末，公司应收利息详见财务报表各金融工具及其他资产下相关附注。

5.2021年12月21日，可转债开始转股。上表计算每股收益时，对普通股股数进行了加权平均。

2.2扣除非经常性损益项目
单位：人民币千元

非经常性损益项目	2024年	2023年	2022年
其他营业外收入和支出	34,780	-24,312	51,747
少数股东权益影响额	9,028	20,060	28,410
所得税影响额	88,228	204,133	119,146
资产处置收益	-66	-7,025	1,853
其他收益	-371,937	-769,503	-521,180
合计	-239,967	-576,647	-320,024

2.3 2024年分季度主要财务数据
单位：人民币千元

	第一季度 （1-3月份）	第二季度 （4-6月份）	第三季度 （7-9月份）	第四季度 （10-12月份）
营业收入	13,319,640	12,895,928	12,342,468	11,715,034
归属于上市公司股东的净 利润	5,705,829	5,888,317	5,068,493	3,514,089
归属于上市公司股东的扣 除非经常性损益后的净利 润	5,634,836	5,842,056	5,009,340	3,450,529
经营活动(使用)/产生的 现金流量净额	-3,653,856	-55,631,047	-15,274,565	8,764,134

2.4 近三年主要会计数据
单位：人民币千元

项目	2024年末	2023年末	2022年末
资产总额	2,591,399,702	2,288,275,916	2,059,483,739
贷款总额	1,256,398,078	1,099,073,306	945,912,680
其中：企业贷款	936,203,836	815,098,888	674,743,076
零售贷款	320,194,242	283,974,418	271,169,604
贷款损失准备	34,824,649	35,586,289	33,825,585
负债总额	2,399,443,325	2,115,681,851	1,901,784,904
负债结构
存款总额	1,496,171,763	1,369,407,772	1,238,031,640
其中：企业活期存款	275,509,549	273,476,437	258,722,505
企业定期存款	743,859,463	669,135,811	655,476,375
储蓄活期存款	47,292,015	43,415,837	48,267,148
储蓄定期存款	429,205,845	383,213,192	275,058,562
其他	304,891	166,495	507,050
同业拆入	54,122,433	38,280,524	24,698,731

2.5 截至报告期末前三年补充财务指标

主要指标（％）	2024年		2023年		2022年
	期末	平均	期末	平均	期末	平均
总资产收益率	0.83	0.84	0.85	0.91	0.97	0.97
净利差	1.64	-	1.73	-	1.93	-
净息差	1.94	-	2.04	-	2.19	-
资本充足率	13.72	-	13.53	-	14.31	-
一级资本充足率	11.12	-	11.40	-	12.04	-
核心一级资本充足率	9.36	-	9.39	-	9.73	-
不良贷款率	0.83	0.87	0.90	0.90	0.90	0.91
拨备覆盖率	335.27	347.93	360.58	378.89	397.20	397.27
拨贷比	2.77	3.00	3.23	3.40	3.57	3.60
成本收入比		28.08	29.28	30.47	30.11	29.75	29.49
存贷款 比例	人民币	86.42	84.46	82.50	80.50	78.49	76.84
	外币	32.59	31.42	30.24	27.15	24.05	28.16
	折人民币	83.98	82.14	80.30	78.37	76.44	75.11
流动性比 例	人民币	134.81	114.94	95.07	95.48	95.88	77.63
	外币	126.13	121.41	116.69	84.08	51.46	45.17
	折人民币	134.63	115.03	95.43	95.02	94.61	76.74
拆借资金 比例	拆入人民币	3.49	3.15	2.80	2.40	2.00	2.58
	拆出人民币	2.07	1.97	1.87	1.49	1.10	1.20

利息回收率	95.71	95.70	95.69	96.18	96.67	96.91
单一最大客户贷款比例	1.44	1.41	1.37	1.47	1.56	1.84
最大十家客户贷款比例	9.35	9.13	8.91	9.72	10.52	12.09

注：1.单一最大客户贷款比例=最大一家客户贷款总额/资本净额。

2.最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款总额/资本净额。

3.交易性金融资产业务所产生的收益在会计科目归属上不属于利息收入，相应调整其对应的付息负债及利息支出。

2.6 可比期间财务比率分析

主要财务指标（%）	2024年	2023年	本年比上年增减（百分点	2022年
盈利能力
加权平均净资产收益率	12.97	13.12	下降0.15个百分点	15.12
扣除非经常性损益后的加权平均净资 产收益率	12.82	12.72	上升0.10个百分点	14.87
总资产收益率	0.83	0.85	下降0.02个百分点	0.97
净利差	1.64	1.73	下降0.09个百分点	1.93
净息差	1.94	2.04	下降0.10个百分点	2.19
占营业收入百分比
利息净收入占比	52.96	56.36	下降3.40个百分点	60.46
非利息净收入占比	47.04	43.64	上升3.40个百分点	39.54
手续费及佣金净收入占比	5.16	8.04	下降2.88个百分点	11.98
资本充足率指标
资本充足率	13.72	13.53	上升0.19个百分点	14.31
一级资本充足率	11.12	11.40	下降0.28个百分点	12.04
资产质量指标
不良贷款率	0.83	0.90	下降0.07个百分点	0.90
拨备覆盖率	335.27	360.58	下降25.31个百分点	397.20
拨贷比	2.77	3.23	下降0.46个百分点	3.57
效率分析
成本收入比	28.08	30.47	下降2.39个百分点	29.75
利息回收率	95.71	95.69	上升0.02个百分点	96.67

注：1.平均总资产收益率=净利润/资产平均余额，资产平均余额=（期初资产总额＋期末资产总额）/2。

2.净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率。

3.成本收入比=业务及管理费/营业收入。

4.资产质量指标根据国家金融监管总局监管口径计算。

2.7 主要财务指标增减变动幅度及原因
单位：人民币千元

主要财务指标	报告期末	增减幅度（%）	主要原因
总资产	2,591,399,702	13.25	发放贷款和垫款、其他 债权投资增加
总负债	2,399,443,325	13.41	应付债券、吸收存款增 加
股东权益	191,956,377	11.22	资本公积、未分配利润 增加
营业利润	24,688,181	12.99	营业收入增加
净利润	20,364,934	9.31	营业收入增加
现金及现金等价物净增加额	24,697,787	665.05	筹资活动产生的现金 流量净额增加

3.普通股股东情况
3.1股份变动情况
单位：股

	本次变动前		本次变动增减（＋，－）			本次变动后
	数量	比例(%)	可转债转股	限售股上 市流通	小计	数量	比例(%)
一、有限售条件股份	1,131,108,262	10.94	-	-	-	1,131,108,262	10.22
1、国家持股	-	-	-	-	-	-	-
2、国有法人持股	999,874,667	9.67	-	-	-	999,874,667	9.03
3、其他内资持股	-	-	-	-	-	-	-
其中：境内非国有法人 持股	-	-	-	-	-	-	-
境内自然人持股	-	-	-	-	-	-	-
4、外资持股	131,233,595	1.27	-	-	-	131,233,595	1.19
其中：境外法人持股	131,233,595	1.27	-	-	-	131,233,595	1.19
境外自然人持股	-	-	-	-	-	-	-
二、无限售条件流通股 份	9,212,625,212	89.06	723,852,010	-	723,852,010	9,936,477,222	89.78
	9,212,625,212	89.06	723,852,010	-	723,852,010	9,936,477,222
2、境内上市的外资股	-	-	-	-	-	-	-
3、境外上市的外资股	-	-	-	-	-	-	-
4、其他	-	-	-	-	-	-	-
三、股份总数	10,343,733,474	100	723,852,010	-	723,852,010	11,067,585,484	100

经中国证监会《关于核准南京银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可[2021]1582号）核准，公司2021年6月15日向社会公开发行200亿元的可转债，该次发行的“南银转债”2021年12月21日起进入转股期。

2024年1月1日至2024年12月31日期间，累计共有6,080,247,000元“南银转债”已转换为公司股票，累计转股数为723,852,010股，公司总股本由10,343,733,474股变更为11,067,585,484股。

3.2 股东情况
3.2.1股东数量

截至报告期末普通股股东总数(户)	78,651
年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数(户)	79,687
截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）	0
年度报告披露日前上一月末表决权恢复的优先股股东总数（户）	0

3.2.2截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表单位：股

前十名股东持股情况
股东名称 （全称）	报告期内增减	期末持股数量	比例 (%)	持有有限售 条件股份数 量	质押或冻结 情况		股东 性质
					股份 状态	数 量
法国巴黎银行	0	1,576,214,136	14.24	131,233,595	无	0	境外 法人
南京紫金投资集 团有限责任公司	0	1,330,914,235	12.03	0	无	0	国有 法人
江苏交通控股有 限公司	113,528,417	1,147,513,872	10.37	999,874,667	无	0	国有 法人
南京高科股份有 限公司	53,682,198	1,088,053,541	9.83	0	无	0	国有 法人
江苏云杉资本管 理有限公司	0	496,498,397	4.49	0	无	0	国有 法人
中国烟草总公司 江苏省公司（江苏 省烟草公司）	0	471,583,361	4.26	0	无	0	国有 法人
法国巴黎银行 （QFII）	313,525,889	419,851,157	3.79	0	无	0	境外 法人
幸福人寿保险股 份有限公司－自 有	0	406,792,306	3.68	0	无	0	国有 法人
香港中央结算有 限公司	106,763,218	277,316,448	2.51	0	无	0	其他
中国证券金融股 份有限公司	0	254,338,447	2.30	0	无	0	国有 法人
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称	持有无限售条件流通股 的数量	股份种类及数量
		种类	数量
法国巴黎银行	1,444,980,541	人民币普通股	1,444,980,541
南京紫金投资集团有限责任公 司	1,330,914,235	人民币普通股	1,330,914,235
南京高科股份有限公司	1,088,053,541	人民币普通股	1,088,053,541
江苏云杉资本管理有限公司	496,498,397	人民币普通股	496,498,397
中国烟草总公司江苏省公司 （江苏省烟草公司）	471,583,361	人民币普通股	471,583,361
法国巴黎银行（QFII）	419,851,157	人民币普通股	419,851,157
幸福人寿保险股份有限公司－ 自有	406,792,306	人民币普通股	406,792,306
香港中央结算有限公司	277,316,448	人民币普通股	277,316,448
中国证券金融股份有限公司	254,338,447	人民币普通股	254,338,447
东部机场集团投资有限公司	245,255,542	人民币普通股	245,255,542
前十名股东中回购专户情况说 明	无
上述股东委托表决权、受托表 决权、放弃表决权的说明	无
上述股东关联关系或一致行动 的说明	1.2013年2月，本公司披露了《关于南京银行股份有限公司持股5% 以上股东股权变动提示性公告》，确认法国巴黎银行(QFII)通过二级 市场购买本公司的股份为法国巴黎银行持有。 2.南京紫金投资集团有限责任公司为南京市国有资产投资管理控股 （集团）有限责任公司全资子公司。 3.紫金信托有限责任公司为南京紫金投资集团有限责任公司控股子 公司。 4.江苏云杉资本管理有限公司为江苏交通控股有限公司全资子公司。
表决权恢复的优先股股东及持 股数量的说明	无

注：1.报告期内，法国巴黎银行（QFII）以自有资金通过上海证券交易所交易系统集中竞价交易方式合计增持本公司股份313,525,889股,占本公司报告期末总股本的2.83%。报告期末，法国巴黎银行及法国巴黎银行（QFII）合计持有本公司股份1,996,065,293股，占本公司报告期末总股本的18.04%。

2.报告期内，江苏交通控股有限公司以可转债转股的方式合计增持本公司股份113,528,417股，占本公司报告期末总股本的1.03%。报告期末，江苏交通控股有限公司及其全资子公司江苏云杉资本管理有限公司合计持有本公司股份1,644,012,269股，占本公司报告期末总股本的14.85%。

3.报告期内，南京高科股份有限公司以可转债转股的方式合计增持本公司股份53,682,198股，占本公司报告期末总股本的0.49%。报告期末，南京高科股份有限公司持有本公司股份1,088,053,541股，占本公司报告期末总股本的9.83%。

4.本公司持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东在报告期内未参与融资融券及转融通业务。

4.优先股股东情况
4.1优先股股东总数

优先股代码	南银优1	360019
	南银优2	360024
截至报告期末优先股股东总数(户)	南银优1	17
	南银优2	18
年度报告披露日前上一月末的优先股股东总数（户）	南银优1	21
	南银优2	22

4.2截至报告期末前十名优先股股东情况表
南银优1
单位:股

前十名优先股股东持股情况
股东名称(全称)	报告期内股份 增减变动	期末持股数 量	比例 (%)	所持 股份 类别	质押或冻结情况		股东 性质
					股份 状态	数量
华宝信托有限责任公 司－华宝信托－多策 略优盈5号证券投资集	11,500,000	11,500,000	23.47	境内 优先 股	无	0	其他
合资金信托计划
交银施罗德资管－交 通银行－交银施罗德 资管卓远1号集合资产 管理计划	-	3,800,000	7.76	境内 优先 股	无	0	其他
华宝信托有限责任公 司－华宝信托－宝富 投资1号集合资金信托 计划	-1,060,000	3,740,000	7.63	境内 优先 股	无	0	其他
中国银行股份有限公 司上海市分行	-470,000	3,530,000	7.20	境内 优先 股	无	0	其他
光大永明资管－光大 银行－光大永明资产 聚优1号权益类资产管 理产品	-	3,500,000	7.14	境内 优先 股	无	0	其他
华宝信托有限责任公 司－华宝信托－多策 略优盈9号证券投资集 合资金信托计划	3,200,000	3,200,000	6.53	境内 优先 股	无	0	其他
华润深国投信托有限 公司－华润信托·蓝屿 1号集合资金信托计划	3,040,000	3,040,000	6.20	境内 优先 股	无	0	其他
国泰君安证券资管－ 福通·日鑫H14001期 人民币理财产品－国 君资管0638定向资产 管理合同	-	3,000,000	6.12	境内 优先 股	无	0	其他
中航信托股份有限公 司－中航信托·天玑共 赢2号证券投资集合资 金信托计划	-	3,000,000	6.12	境内 优先 股	无	0	其他
中信建投基金－中国 银行－中信建投基金 －中银优享32号集合 资产管理计划	2,200,000	2,200,000	4.49	境内 优先 股	无	0	其他
如股东所持优先股在除股息分配和剩余财产分配以外 的其他条款上具有不同设置，应当分别披露其持股数量	不适用
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东 之间存在关联关系或属于一致行动人的说明	公司未知上述股东之间有关联关系或一致行 动人关系。

南银优2（未完）