民生加银添润债券A (018604): 民生加银添润债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
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时间：2025年04月23日 01:05:09 中财网 |
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原标题:民生加银添润债券A : 民生加银添润债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
民生加银添润债券型证券投资基金(A类份额)
基金产品资料概要更新
编制日期：2025年4月18日
送出日期：2025年4月23日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
| 基金简称 | 民生加银添润债券 | 基金代码 | 018604 |
| 下属基金简称 | 民生加银添润债券A | 下属基金交易代码 | 018604 |
| 基金管理人 | 民生加银基金管理有限公司 | 基金托管人 | 浙商银行股份有限公司 |
| 基金合同生效日 | 2023年12月4日 | 上市交易所及上市日期 | - |
| 基金类型 | 债券型 | 交易币种 | 人民币 |
| 运作方式 | 普通开放式 | 开放频率 | 每个开放日 |
| 基金经理 | 付裕 | 开始担任本基金基金经
理的日期 | 2025年4月18日 |
| | | 证券从业日期 | 2016年1月28日 |
| 其他 | 基金合同生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资
产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工
作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10个工作日内向中国证监会报告并提出解
决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6
个月内召集基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 | | |
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况
| 投资目标 | 在严格控制风险和保持较高流动性的基础上，追求持续稳定的收益。 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括
创业板以及其他经中国证监会允许发行上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债
券（包括国债、地方政府债、政府支持机构债、金融债、企业债、公司债、央行票据、
中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券、公开发行的次级债、
分离交易可转债的纯债部分）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金、
国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监
会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、可转换债券与可交 |
| | 换债券的比例合计不超过基金资产的 20%（其中投资于港股通标的股票的比例不超过股
票资产的50%）；每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持现
金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债
券投资比例合计不低于基金资产净值的5%。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序
后，可以调整上述投资品种的投资比例。 |
| 主要投资策略 | 本基金的投资策略主要包括：大类资产配置策略、债券投资策略、股票投资策略、国债
期货投资策略等，详见基金合同或招募说明书。
本基金主要采用自上而下分析的方法进行大类资产配置，确定股票、债券、现金等资产
的投资比例，重点通过跟踪宏观经济数据（包括GDP增长率、工业增加值、PPI、CPI、
市场利率变化、进出口贸易数据等）和政策环境的变化趋势，来做前瞻性的战略判断。 |
| 业绩比较基准 | 中国债券综合指数收益率*87%+沪深 300指数收益率*10%+中证港股通综合指数收益率
*3%。 |
| 风险收益特征 | 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股
票型基金。本基金可投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、
市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 |
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 无。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
| 费用类型 | 份额（S）或金额（M）
/持有期限（N） | 收费方式/费率 |
| 申购费
（前收费） | M＜1,000,000 | 0.80% |
| | 1,000,000≤M＜2,000,000 | 0.50% |
| | 2,000,000≤M＜5,000,000 | 0.30% |
| | M≥5,000,000 | 500元/笔 |
| | N＜7天 | 1.50% |
| | N≥7天 | 0.00% |
注：上述表格中的申购费率适用投资本基金的非养老金客户。对于投资本基金的养老金客户，在基金管理人的直销中心可享受申购费率 1折优惠，但对于上述表格中规定申购费率为固定金额的，养老金客户则按上述表格中的费率规定执行，不再享有费率优惠。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
| 费用类别 | 收费方式/年费率或金额 | 收取方 |
| 管理费 | 0.60% | 基金管理人和销售机构 |
| 托管费 | 0.15% | 基金托管人 |
| 审计费用 | 15,000.00元 | 会计师事务所 |
| 信息披露费 | 50,000.00元 | 规定披露报刊 |
| 其他费用 | 基金合同生效后与基金相关的律师费、基金
份额持有人大会费用等可以在基金财产中列
支的其他费用，按照国家有关规定和基金合
同约定在基金财产中列支。费用类别详见本
基金基金合同及招募说明书或其更新。 | 相关服务机构 |
注：1、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
2、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一开放日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
本基金特有风险：
1、资产支持证券的投资风险；
2、国债期货的投资风险；
3、港股通的投资风险；
4、存托凭证的投资风险。
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
关于本基金的争议解决方式，请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
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