[年报]中粮资本(002423):2024年年度报告摘要
一、重要提示 1、本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证 监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。 2、公司全体董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 3、非标准审计意见提示 □适用 ?不适用 4、董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 ?适用 □不适用 5、是否以公积金转增股本 □是 ?否 6、公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以2,304,105,575为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.58元（含税），送红股0股（含税），不以公积金转增股本。 7、董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案 □适用 ?不适用 二、公司基本情况 1、公司简介
2024年，中粮资本强管理，促转型，努力抓住市场机遇，公司 2024年度营业总收入达到 252.5亿元，同比增加13.32%，归属于上市公司股东的净利润达到 12.1亿元，同比增加 18.55%。 中粮资本立足中粮产业，高质量完成“十四五”规划，持续完善以服务民生为特色的综合金融平台。各业务条线确 定蓝图目标：中英人寿致力于成为中国最佳合资寿险公司；中粮期货力争成为国内领先的产业特色衍生品金融服务公司， 列于期货行业龙头；中粮信托力争成为具有产业特色、行业美誉的一流资产管理和财富管理平台，综合排名进入行业前 二十。 （一）寿险业务 报告期内，中英人寿稳健经营，聚焦盈利能力，守住风险底线，自身实力及行业地位不断提升，位列中外合资保险 公司前茅。中英人寿坚持价值导向，坚守服务实体经济的定位，持续提升核心竞争力。 2024年，中英人寿实现净利润 8.03亿元，ROE达到 6.4%；原保险保费收入 210.31亿元，同比增长 30%，其中新单 保费收入 87.07亿元，续期保费收入 123.24亿元，均保持较好增速。中英人寿的风控能力和监管评价持续名列前茅，风 险综合评级（IRR）自偿二代实施以来连续 34个季度取得“A类”且 8次荣获 AAA评级（截至 2024年四季度），偿付能 力风险管理能力评估（SARMRA）监管评分为 83.08分，充分体现中英人寿稳健的经营管理能力和良好的风险管理水平。 1.立体化渠道布局 中英人寿围绕客户全生命周期构建立体化营销模式，打造各渠道差异化竞争优势，形成个险、经代、银保三大渠道 的立体化营销布局。个险渠道坚定“打造绩优、招募绩优、培育绩优”的绩优队伍建设方向，打造中英 ACE事业家优增 品牌，培育了一批年轻化、专业化、职业化的新一代代理人队伍，树立了良好的渠道品牌，个险渠道实现保费收入约 61.0亿元，同比增 15%，13个月保费继续率 96.6%，提升 1个百分点。经代渠道深化双头部策略、多元产品投放、线上 线下培训资源输出、中粮元素客经活动投放，全方位推动业务高质量发展，持续扩大市场份额，从市场跟随者蜕变成市 场引领者，经代渠道实现保费收入约 78.9亿元，同比增 21%，13个月保费继续率 97.7%，上升 2.3个百分点。银保渠道 持续打造经营和价值创造能力，通过专业化与差异化经营，实现价值与业务快速增长，成为全产品、高专业、优服务、 银行信赖、客户满意的公司支柱渠道，银保渠道实现保费收入约 51.2亿元，同比增 144%，13个月保费继续率 98.5%， 下降 0.2个百分点。 2.赋能型投资能力 中英人寿持续提升投研能力，资产配置抢前抓早，长债配置节奏好，收益显著；把握住“大仓大势”，顺势而为， 权益投资在取得绝对收益的同时，收益率超越市场水平；建立了“投资红绿灯风险指标管理体系”，覆盖各大类投资风 险监测指标和预警阈值，将风险控制前置。中英人寿依靠多策略协同应对市场的不确定性，灵活调整资产组合，投资业 绩名列行业前茅，荣获“保险业投资金牛奖”、“金牌保险投资团队方舟奖”等奖项。 3.客户需求驱动的产服体系 中英人寿坚持从客户保障需求出发，依托中英双方股东资源禀赋，应对我国老龄化社会趋势，为客户的美好生活提 供优质的寿险服务和全面的财务保障。中英人寿持续以客户为中心，聚焦核心区域与中高端客群，围绕“健康、养老、 财富、传承”四大核心需求，不断打造特色化、品牌化的产品服务综合解决方案。 （二）期货业务 报告期内，中粮期货锚定“国内领先产业特色衍生品金融服务公司”战略目标，紧密围绕“市场化、专业化、产品 化”三大原则，夯实一体两翼业务，持续锻造业务底座，聚力提升一体化运营能力，全方位、多角度升级管理举措。 2024年，中粮期货实现净利润 2.65亿元，同比提升 11%，ROE达到 7.2%。中粮期货连续第 11年获得证监会期货公司 AA评级，荣获第十七届中国最佳期货公司、中国期货公司年度金牌管理团队、2024年度中国领军期货公司君鼎奖、中 1.境内经纪业务方面。立足产融结合，聚焦交割业务发展，打造产业特色服务品牌，报告期内，以双边计算，中粮 期货实现境内期货代理交易 12,519万手，成交金额 69,324亿元。深度服务中粮集团专业化公司，在交易、交割服务，产 业基地、产融基地申请等方面提供“管家式”服务，助力专业化公司期现业务融合发展。深耕产业服务，为产业客户提供 “顾问式”服务，沉淀标准化交易交割能力，提供产业客户一站式采、销、存服务，形成更具稳定性、竞争力的业务模式。 年内境内经纪业务客户权益规模峰值达到 329亿元，同比提升 23%。 2.国际业务方面。坚持“国际化、防风险、高质量”工作主线，持续发挥“服务主业、防控风险、创造价值”的功能作 用，加速打造具有中粮特色的高品质境外期货交易服务平台。报告期内，国际业务客户权益日均规模为 32.55亿元，同 比提升 7%。报告期末，国际业务收入 11,534万元，同比增长 60%。 3.风险管理业务方面。受到市场行情波动不及预期、竞争加剧影响，报告期末，风险管理业务收入 12,051万元，同 比有所下降，完成情况低于预期。期现业务全年实现销售 62万吨，同比增长 23%。与此同时，积极布局策略研投，为 多家上市公司提供风险管理服务方案，探索出以研投提业务收益、以研投促业务开拓的新路线。场外衍生品名义本金达 到 419亿元。2024年公司共完成 35个“保险+期货”项目，承保货值总计约 9.77亿元，以东北主产区为服务重点，南至海 南白沙，西至新疆伽师，涉及 7个品种，11个省份 44,273户农户近 77万亩作物，覆盖作物面积同比提升 185%。 4.资产管理业务方面。聚焦期货和衍生品方向，完善 CTA策略投研团队，丰富 CTA策略产品线，发行多只 CTA产品，整体业绩表现稳健，形成相对完整并具有中粮期货特色的策略产品体系。报告期末，资管月均规模约为 80亿元，同 比增长约 23%，规模峰值突破 90亿元，创历史新高。 （三）信托业务 报告期内，中粮信托在信托业务“三分类”的监管政策引导下，回归信托本源，坚守服务实体经济、服务集团主责 主业定位；坚定转型方向，积极推进体制改革和业务转型，优化业务结构；强化风险管控，提升公司治理水平，确保主 营业务持续稳健发展。2024年，中粮信托业务规模保持良好增长态势并突破 6,000亿元，同比增加 107%，中粮信托实现 信托收入 12.34亿元，同比增长 5.5%；实现净利润 7.03亿元，同比增长 16%。 1.信托业务转型 中粮信托聚焦“3+1+3”业务赛道，进一步夯实业务布局，加快转型发展步伐。标品资管产品体系不断丰富，形成了现金管理类、纯债类、增厚收益类等全品种、多资产、收益稳健的资管产品体系，产品线覆盖市场主流策略，运用波 段操作、信用精选、固收+策略、流动性精细化管理等多种方式增厚收益，2024年末，标品资管产品存续规模突破千亿 元。稳步发展证券服务类信托业务，不断完善优质高效的投资交易、运营管理、资金清算等服务体系，市场影响力及行 业美誉度进一步提高，证券服务类信托连续两年实现规模倍增，截至 2024年末，规模近 4,000亿元。积极践行社会责任， 大力发展普惠金融业务，聚焦经营贷及消费贷双赛道，普惠金融存续规模超 300亿元。 2.财富管理升级 中粮信托不断加强财富管理体系建设，组织架构持续完善，形成了以财富管理总部、家族办公室、财富中心、机构 发展部紧密协调配合的财富组织架构体系。不断完善复合化销售体系，持续精进渠道布局，提高客户服务竞争力与财富 管理服务能力。加强资产配置建设，搭建全产品型财富货架，产品体系除原有传统产品外，已形成覆盖现金管理、固收、 权益、另类投资的大类资产配置产品线，投资策略不断丰富。全面推动数字化转型，以先进的数字化技术和优质客户服 务为核心驱动力，致力于建设顶尖的财富管理平台。截至 2024年末，财富管理全口径 AUM近千亿元。 3. 农粮食品业务推进 中粮信托积极响应国家关于深化金融改革、促进产融结合、服务实体经济的政策导向，紧密围绕集团主责主业，积 极融入集团发展大局，发挥信托公司优势，不断探索服务“三农”的新模式和新途径。中粮信托开展土地流转信托和种 植贷项目等业务，助力集团稳定农业上游生产和农业下游销售；帮助中小微企业缓解融资难题，降低融资成本。依托集 团产业背景，充分发挥集团品牌效应和资源协同优势，不断探索服务“三农”的新模式和新途径，服务专业化公司主体 3、主要会计数据和财务指标 （1） 近三年主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是 ?否 单位：元
单位：元
4、股本及股东情况 （1） 普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表 单位：股
前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化 □适用 ?不适用 （2） 公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 □适用 ?不适用 公司报告期无优先股股东持股情况。 （3） 以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系 5、在年度报告批准报出日存续的债券情况 □适用 ?不适用 三、重要事项 2024 年9月12日，公司召开 2024年第二次临时股东大会，审议通过了《中粮资本控股股份有限公司关于变更公司非职工代表监事的议案》。公司选举徐谦先生、王孜圆女士为第五届监事会非职工代表监事。公司召开第五届监事会 第十三次会议，审议通过了《关于选举公司第五届监事会主席的议案》。会议选举徐谦先生为公司第五届监事会主席。 详情请见公司于2024年9月13日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上披露的《中粮资本控股股份有限公司第五届监 事会第十三次会议决议公告》（公告编号：2024-035）。 公司于2024年9月12日召开公司职工代表大会，选举张雪女士任第五届监事会职工代表监事。详情见于2024年9月 13日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上披露的《中粮资本控股股份有限公司关于变更监事的公告》（公告编号： 中财网
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