[年报]兰州银行(001227):2024年年度报告摘要

时间：2025年04月28日 11:16:19 中财网

原标题:兰州银行:2024年年度报告摘要

2024年年度报告摘要 2024年年度报告摘要

股票简称	兰州银行	股票代码	001227
股票上市证券交易所	深圳证券交易所
联系人和联系方式	董事会秘书
姓名	张少伟
办公地址	甘肃省兰州市城关区酒泉路 211号
电话	0931-4600239
电子信箱	[email protected]

2024年年度报告摘要 2024年年度报告摘要

项目	2024年	2023年	本期比上年 同期增减 (%)	20	2年
				调整前	调整后
营业收入	7,853,693	8,015,833	-2.02	7,450,247	7,450,247
营业利润	1,783,085	1,890,118	-5.66	1,696,320	1,696,320
利润总额	1,760,527	1,878,670	-6.29	1,692,132	1,692,132
净利润	1,942,249	1,912,704	1.54	1,773,521	1,772,720
归属于母公司股东的净利润	1,887,808	1,863,838	1.29	1,733,765	1,732,962
归属于母公司股东的扣除非经常性 损益的净利润	1,805,917	1,795,905	0.56	1,786,058	1,785,255
经营活动产生的现金流量净额	14,819,298	4,381,683	238.21	9,298,398	9,298,398
基本每股收益（元/股）	0.2893	0.2851	1.47	0.2645	0.2643
稀释每股收益（元/股）	-	-	-	-	-
扣除非经常性损益后的基本每股收 益（元/股）	0.2749	0.2732	0.62	0.2737	0.2736

2024年年度报告摘要 2024年年度报告摘要

加权平均净资产收益率（%）	5.65	5.98	下降 0.33个 百分点	5.77	5.77
扣除非经常性损益后的加权平均净 资产收益率（%）	5.37	5.73	0.36 下降 个 百分点	5.97	5.97
项目	2024年末	2023年末	本期比上年 同期增减 (%)	202	年末
				调整前	调整后
资产总额	486,284,927	453,410,501	7.25	435,926,402	435,943,092
负债总额	450,395,516	420,128,899	7.20	404,006,769	404,028,977
所有者权益	35,889,411	33,281,603	7.84	31,919,633	31,914,115
归属于母公司股东的净资产	35,540,000	32,956,632	7.84	31,613,378	31,608,010
归属于母公司普通股股东的每股净 资产（元/股）	5.36	4.91	9.16	4.67	4.67

注：1.营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入、资
产处置收益和其他收益。

2.每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号——净资产收益率和每股
收益的计算及披露（2010年修订）》计算。本行于 2020年 12月发行了 50亿元无固定期限资本债券，在计算当期“加权
平均净资产收益率”及“每股收益”时，扣除了已发放的无固定期限资本债券利息 2.40亿元。


2.分季度主要财务指标
单位：人民币千元

项目	2024年 第一季度	2024年 第二季度	2024年 第三季度	2024年 第四季度
营业收入	1,972,918	2,022,024	2,057,716	1,801,034
归属于母公司股东的净利润	545,701	397,743	551,169	393,195
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的 净利润	540,721	443,361	407,887	413,948
经营活动产生的现金流量净额	-1,393,541	659,241	486,539	15,067,060

注：上述财务指标或其加总数与本行已披露季度报告、年度报告相关财务指标不存在重大差异。

3.非经常性损益项目及金额
单位：人民币千元

项目	2024年	2023年	2022年
非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分）	-14,762	-28,528	-196
计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符 合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补 助除外）	113	5,147	1,000

2024年年度报告摘要 2024年年度报告摘要

项目	2024年	2023年	2022年
除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易 性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及 处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取 得的投资收益	146,126	125,210	-66,688
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	-22,258	-11,448	-3,827
减：所得税影响额	27,304	22,657	-17,432
少数股东权益影响额（税后）	22	-209	15
合计	81,892	67,933	-52,293

注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益（2023年修订）》（中国证券监督管理委
员会公告〔2023〕65号）的规定执行，本行不存在将非经常性损益项目界定为经常性损益的项目情形。

4.补充财务指标

指标	监管指标	2024年末	2023年末	2022年末
流动性比例（%）	≥25	72.32	51.07	54.26
流动性覆盖率（%）	≥100	144.80	119.89	121.10
存贷款比例（本外币）（%）	-	72.99	74.15	71.41
不良贷款率（%）	≤5	1.83	1.73	1.71
拨备覆盖率（%）	≥140	201.60	197.51	194.99
拨贷比（%）	≥2.1	3.70	3.41	3.33
单一客户贷款集中度（%）	≤10	6.22	6.71	6.86
单一集团客户授信集中度（%）	≤15	11.43	12.31	13.36
最大十家客户贷款集中度（%）	≤50	44.13	48.53	48.47
正常类贷款迁徙率（%）	-	2.97	4.23	4.83
关注类贷款迁徙率（%）	-	17.73	14.42	15.58
次级类贷款迁徙率（%）	-	10.00	72.17	83.85
可疑类贷款迁徙率（%）	-	16.01	98.85	6.24
总资产收益率（%）（年化）	-	0.41	0.43	0.42
成本收入比（%）	≤45	31.30	30.42	31.24
资产负债率（%）	-	92.62	92.66	92.68

2024年年度报告摘要 2024年年度报告摘要

指标	监管指标	2024年末	2023年末	2022年末
净利差（%）	-	1.42	1.49	1.65
净息差（%）	-	1.43	1.46	1.58

注：上述监管指标中，存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、单一客户贷款集中度、单一集团客户授信集中
度、最大十家客户贷款集中度、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据经审计的合并财务报表数
据计算，流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据。

四、股本及股东情况
（一）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表 单位：股

报告期末普通股 股东总数（户）	104,985	年度报告披露日前 上一月末普通股股 东总数（户）	101,016	报告期末表决权恢 复的优先股股东总 数（如有）	0	年度报告披露日前上一 月末表决权恢复的优先 股股东总数（如有）	0
持股 5%以上的普通股股东或前 10名普通股股东持股情况
股东名称	股东性质	持股 比例	报告期末持 有的普通股 数量	报告期内 增减变动 情况	持有有限售 条件的普通 股数量	持有无限售 条件的普通 股数量	质押、标记或冻结情况
							股份状态	数量
兰州市财政局	国有法人	8.74%	498,058,901	-	498,058,901	0	-	-
兰州国资投资（控股） 建设集团有限公司	国有法人	7.16%	408,070,100	2,867,600	403,381,000	4,689,100	质押	137,390,624
							司法冻结	270,679,476
华邦控股集团有限公司	境内非国有法人	5.28%	300,879,700	2,110,000	297,451,000	3,428,700	质押	297,450,000
							司法冻结	300,879,700
兰州天庆房地产开发有 限公司	境内非国有法人	4.93%	280,802,700	1,974,700	277,600,000	3,202,700	-	-
甘肃盛达集团有限公司	境内非国有法人	4.88%	278,199,800	1,957,300	275,000,000	3,199,800	质押	101,200,000
深圳正威（集团）有限 公司	境内非国有法人	4.32%	245,805,000	-	245,805,000	0	质押并司 法冻结	245,805,000
甘肃天源温泉大酒店集 团有限责任公司	境内非国有法人	3.09%	176,000,000	-	176,000,000	0	质押	176,000,000
甘肃省国有资产投资集 团有限公司	国有法人	3.07%	174,680,000	-	174,680,000	0	-	-
盛达金属资源股份有限 公司	境内非国有法人	2.72%	155,000,000	-	155,000,000	0	-	-
甘肃省电力投资集团有 限责任公司	国有法人	1.85%	105,600,000	-	105,600,000	0	-	-
战略投资者或一般法人因配售新股成为前 10名普通股 股东的情况（如有）	不适用
上述股东关联关系或一致行动的说明	报告期内，上述股东中盛达金属资源股份有限公司为甘肃盛达集团有限公司的控股 子公司，甘肃省电力投资集团有限责任公司为甘肃省国有资产投资集团有限公司的 全资子公司。
上述股东涉及委托/受托表决权、放弃表决权情况的说明	不适用
前 10名股东中存在回购专户的特别说明（如有）	不适用

2024年年度报告摘要

前 1	0名无限售条件普通股股	持股情况
股东名称	报告期末持有无限售条 件普通股股份数量	股	份种类
		股份种类	数量
甘肃省旅游投资集团有限公司	100,000,000	人民币普通股	100,000,000
香港中央结算有限公司	77,549,898	人民币普通股	77,549,898
兰州海鸿房地产有限公司	62,361,335	人民币普通股	62,361,335
甘肃省瑞鑫源进出口贸易股份有限公司	55,000,000	人民币普通股	55,000,000
兰州东岭物资有限责任公司	54,025,300	人民币普通股	54,025,300
中铁第一勘察设计院集团有限公司	43,170,499	人民币普通股	43,170,499
中国农业银行股份有限公司－中证 500交易型开放式 指数证券投资基金	41,321,100	人民币普通股	41,321,100
王浩洁	36,410,100	人民币普通股	36,410,100
华龙证券股份有限公司	36,300,000	人民币普通股	36,300,000
嘉峪关市广信商贸有限公司	28,000,000	人民币普通股	28,000,000
前 10名无限售条件普通股股东之间，以及前 10名无 限售条件普通股股东和前 10名普通股股东之间关联 关系或一致行动的说明	本行未知上述股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》规定 的一致行动人。
前 10名普通股股东参与融资融券业务股东情况说明 （如有）	上述前 10名股东中，兰州东岭物资有限责任公司通过德邦证券股份有限公司客户信用 交易担保证券账户持有本行 54,025,300股股份。

注：2023年 3月，兰州市财政局的稳定股价义务由其出资的国有独资企业兰州金融控股有限公司履行，兰州金融控股有
限公司代兰州市财政局增持本行 2,098,700股股份。报告期内，兰州市财政局的稳定股价义务由兰州金融控股有限公司的
全资子公司兰州金融控股基金管理有限公司履行，兰州金融控股基金管理有限公司代兰州市财政局增持本行 3,543,600
股股份。上表中兰州市财政局持股数量未包含上述代增持股份。

（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
?适用 ?不适用
公司报告期无优先股股东持股情况。

（三）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系
报告期末，本行无控股股东及实际控制人。


2024年年度报告摘要 五、在年度报告批准报出日存续的债券情况
本行不存在公开发行并在证券交易所上市的公司债券。

六、经营情况讨论与分析
2024年，面对多变的经济金融形势和日益激烈的同业竞争，本行紧扣“提质增效”，加快推动“化险降本、动能焕新、扩面增量、强基固本”四大重点，坚定信心、苦干实干，各项工作呈现出良好态势。

业务规模稳定增长。截至 2024年末，本行总资产达到 4,862.85亿元，净增 328.74亿元，增幅 7.25%；吸收存款 3,561.68亿元，净增 188.21亿元，增幅 5.58%；发放贷款和垫款 2,453.69亿元，净增 73.01亿元，增幅 3.07%。

盈利增长韧性凸显。全行将稳息差作为经营管理的重中之重，大力推动负债结构优化，有效缓冲净息差收窄冲击，存款付息率较年初下降 43个 BP。在资产收益率面临较大压力的背景下实现了全行净息差、营收和净利润的总体稳定。2024年实现合并口径营业收入 78.54亿元，净利润 19.42亿元，增幅 1.54%。

有效客户明显扩容。全力推动增量客户拓展和存量客户挖潜，新增对公结算客户19,243户、对公信贷客户 1,180户、个人 AUM＞0客户 20.03万户、财富客户 36,442户、个人手机银行激活用户 32.42万户、快捷支付绑卡用户 106.06万户，有力地支撑了存贷款增长。

资产质量保持稳定。将“资产提质”工程作为全行的生命工程，年末不良贷款率 1.83%，控制在预定目标范围内，拨备覆盖率年末首次突破 200%至 201.60%，拨贷比上升 0.29个百分点至 3.70%。

发展基础更加夯实。选举产生新一届董、监事会及高管成员，公司治理水平持续稳步提升。成功发行 30亿元二级资本债，自营、代销理财并行格局初步形成。顺利完成首 2024年年度报告摘要 次大规模信贷岗位资格考试，加快推进机构网点转型优化。

七、重要事项
详见本行 2024年年度报告全文。报告期内，除已披露外，本行无其他重大事项。



兰州银行股份有限公司董事会
2025年 4月 28日