厦门银行(601187):厦门银行股份有限公司2024年度股东大会会议材料
原标题:厦门银行:厦门银行股份有限公司2024年度股东大会会议材料 厦门银行股份有限公司 2024年度股东大会会议材料 （股票代码：601187） 中国·厦门 2025年6月3日 文件目录 会议议程 ............................................. 4 会议须知 ............................................. 5 议案1 厦门银行股份有限公司关于2024年度董事会工作报告的议 案 ................................................... 8 议案2 厦门银行股份有限公司关于2024年度监事会工作报告的议 案 .................................................. 15 议案3 厦门银行股份有限公司关于2024年年度报告及其摘要的议 案 .................................................. 21 议案4 厦门银行股份有限公司关于2024年度财务决算报告的议案 .................................................... 22 议案5 厦门银行股份有限公司关于2024年度利润分配方案的议案 .................................................... 25 议案6 厦门银行股份有限公司关于提请股东大会授权董事会决定 2025年中期利润分配方案的议案 ....................... 27 议案7 厦门银行股份有限公司关于2025年度财务预算方案的议案 .................................................... 28 议案8 厦门银行股份有限公司关于2025年度日常关联交易预计额 度的议案 ............................................ 30 议案9 厦门银行股份有限公司关于申请发行资本债券的议案 42 报告1 厦门银行股份有限公司2024年度独立董事述职报告 44 报告2 厦门银行股份有限公司2024年度关联交易管理情况报告 .................................................... 75 报告3 厦门银行股份有限公司2024年度董事会及董事履职评价报 告 .................................................. 80 报告4 厦门银行股份有限公司2024年度高级管理层及其成员履职 评价报告 ............................................ 84 报告5 厦门银行股份有限公司2024年度监事会及监事履职评价报 告 .................................................. 88 会议议程 会议时间：2025年6月3日下午14:30 会议地点：厦门市湖滨北路101号商业银行大厦A603会议室 召开方式：现场会议+网络投票 召 集 人：厦门银行股份有限公司（以下简称“公司”或“本行”）董事会 议程内容 一、宣布会议开始 二、宣读股东大会会议须知 三、审议各项议案 四、提问交流 五、宣布出席会议股东人数、代表股份数 六、推选计票人、监票人 七、投票表决 八、与会代表休息（工作人员统计投票结果） 九、宣布表决结果 十、见证律师宣读法律意见书 十一、宣布会议结束 会议须知 为维护全体股东的合法权益，确保股东大会会议秩序和议事效 率，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）、《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《上市公司股东会规则》《厦门银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）和《厦门银行股份有限公司股东会议事规则》等相关规定，特制定本 须知。 一、公司根据《公司法》《证券法》《上市公司股东会规则》和 《公司章程》的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。 二、董事会以维护股东的合法权益、确保大会正常秩序和议事 效率为原则，认真履行《公司章程》中规定的职责。 三、股东及股东代理人参与股东大会依法享有发言权、质询权、 表决权等权利。根据《公司章程》规定，股权登记日（2025年5月 27日）质押公司股份数量达到或超过其持有公司股份的50%的股东， 主要股东以及持有公司1%以上股份的股东在公司的授信逾期时，其 投票表决权将被限制。 四、股东参加股东大会，应认真履行其法定权利和义务，尊重 和维护其他股东的合法权益。会议开始后应将手机铃声置于震动或 静音状态，保障大会的正常秩序。 五、在会议主持人宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所 持有表决权的股份总数之前，会议现场登记终止。 股东发言时应首先说明自己的股东身份（或所代表的股东单位）、 持股数量等情况。股东发言或提问应与本次股东大会议题相关，每 次发言原则上不超过2分钟。公司董事和高级管理人员应当认真负 责、有针对性地集中回答股东的问题。全部提问及回答的时间控制 在20分钟以内。 七、本次股东大会采取现场投票和网络投票相结合的方式。现 场投票方法：每项议案逐项表决，请股东在表决票上逐项填写表决 意见，未填、错填、字迹无法辨认的，视为“弃权”；网络投票方法：股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所（以下简称 “上交所”）交易系统行使表决权。同一表决权只能通过现场或网络投票方式中的一种方式行使，如出现重复投票，以第一次投票结果 为准。具体投票方法按照公司于 2025年 5月 13日在上交所网站 （www.sse.com.cn）、《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》上刊登的《厦门银行股份有限公司关于召开 2024年度股 东大会的通知》的说明进行。现场投票结果将与网络投票结果合计 形成最终表决结果，并予以公告。 八、本次股东大会第9项议案为特别决议事项，由参加现场会 议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的2/3以上通过；其余 议案均为普通决议事项，由参加现场会议和网络投票的有表决权的 股东所持表决权的过半数通过。 九、公司董事会聘请福建天衡联合律师事务所执业律师见证本 十、公司不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加 股东大会股东的住宿和接送等事项。 厦门银行股份有限公司 2024年度股东大会会议材料 议案1 厦门银行股份有限公司关于2024年度董事会工作报告的议案 尊敬的各位股东： 2024年度，公司董事会认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，根据相关法律法规及《公司章程》的规定和要求，严格执行股东大会决议，坚持把党的领导融入公司治理，坚定保持战略定力，强化全面风险管理，尽职履责，科学决策，不断提升公司治理水平，推动公司经营提质增效。现将董事会2024年度主要工作情况报告如下： 一、2024年主要工作完成情况 （一）勤勉尽职，强化科学决策能力 报告期内，公司董事会积极维护公司股东、存款人、其他债权人以及公司的利益，严格遵守有关法律、法规和《公司章程》的规定，依法履行董事会职责。 一是股东大会召开情况。董事会召集召开股东大会3次，共审议20项议案，听取5项报告，涉及修订公司章程及股东大会、董事会议事规则，延长可转换公司债券发行决议有效期及相关授权有效期，选举第九届董监事会成员，利润分配，预决算报告，董监事会工作报告，聘请会计师事务所等多个方面，并督促经营层认真执行股东大会的各项决议。 二是董事会召开情况。召开董事会共12次，其中6次现场会议，共审议108项议案，听取9项报告，对选举第九届董事会董事长、聘任高级管理人员、战略规划、全面风险管理、内控评价、绩效任务书等多个方面进行有效深入的讨论，充分体现了董事会核心决策作用。 三是董事会下设各委员会召开情况。董事会下设的战略与ESG委员会、提名与薪酬委员会、审计委员会、风险控制与关联交易管理委员会、消费者权益保护委员会，根据委员会职责分工和自身专业特长积极履行职责、建言献策，辅助董事会良好履职。2024年度，董事会战略与ESG委员会召开会议共5次，董事会提名与薪酬联交易管理委员会召开会议共 10次，董事会消费者权益保护委员会召开会议共 5次，审议听取各类议案报告共计74项。各委员会发挥自己的专长为董事会决策提供专业意见和建议，协助董事会开展相关工作。 四是独立董事履职情况。独立董事均能严格按照法律法规的相关规定，遵守《公司章程》，尽职尽责履行相应义务。独立董事会前认真审阅各项议案，按时出席会议，确保自己的意见能够在董事会上得到体现；关心公司战略部署执行情况，深入研究重大问题，提出有针对性的意见和建议，并对重大关联交易、利润分配、高级管理人员聘任及会计师事务所选聘等相关重大事项发表独立意见，积极推动科学决策。 2024年度，独立董事召开了6次专门会议，审议10项议案，涉及关联交易专项报告、年度日常关联交易预计以及重大关联交易等议案。 五是董事参加培训、调研交流情况。公司董事会始终注重董事持续专业发展，关注并积极组织董事参加培训。董事积极参加上市公司协会组织的“上市公司违法违规典型案例分析”专题培训、上海证券交易所组织的“上市公司独立董事反舞弊履职要点及建议”专题课程培训等相关培训；通过高管层定期通报的银行业监管新规、资本市场情况以及宏观经济金融分析报告，了解国内外金融形势和最新监管政策，不断提升履职能力。公司董事会还开展了总分支机构调研、同业交流等实地考察活动，包括零售业务条线、金融市场板块、计划财务部等前中后台职能部门，泉州分行、漳州分行、莆田分行、厦门南强支行等各分支机构以及杭州银行、蚂蚁集团等累计10余次的调研交流活动，多形式提升董事履职质效。 此外，根据公司2021年第一次临时股东大会审议通过的《厦门银行股份有限公司关于购买董事、监事、高级管理人员责任险的议案》，公司已投保年度董事、监事、高级管理人员责任保险，投保金额、承保范围及保险费率等严格按照股东大会授权执行。 （二）推进公司治理规范运作，提升公司治理质效 2024年，公司持续优化公司治理机制，提高公司治理能力。一是根据《上市公司独立董事管理办法》等规定，制定/修订了公司章程、股东大会议事规则、董事会议事规则、董事会下设专门委员会议事规则以及独立董事工作制度等制度，进一步健全公司治理体制机制；二是组织梳理外规中涉及董事会的要求，以及执行落实和转内规情况，推动监管要求落实，确保董事会会议规范高效运作；三是多样化董事履职形式，通过组织专题会前讨论、分支机构及总行部室调研及同业交流等方式，促进董事会与经营管理层交流，保障董事有效履职；四是完善股权与关联交易数据管理，推动系统建设，进一步提升关联交易及股权管理水平和质效。 （三）盈利能力逆势企稳，资产质量持续稳健 截至2024年末，公司资产规模为4,077.95亿元，较上年末增加171.31亿元，增幅4.39%；本外币各项贷款总额2,054.55亿元，较上年末减少42.46亿元，降幅2.02%；公司负债规模为3,754.26亿元，较上年末增加152.76亿元，增幅4.24%。2024年度，公司实现营业收入57.59亿元，同比增长2.79%；实现利润总额27.35亿元，同比增长3.54%；实现净利润27.06亿元。截至2024年末，公司不良贷款余额、不良贷款率较上年末实现双降。2024年末，公司不良贷款率0.74%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率391.95%，风险抵补能力保持充足。截至2024年末，公司各项主要监管财务指标均符合监管要求。 （四）稳步推进战略实施，扎实开启发展新局 2024年，是公司第六轮三年战略开局之年，公司聚焦战略目标，优化经营管理机制。一是顺利制定2024-2026年发展战略规划及实施方案，为未来三年高质量发展指明方向，明确2024年度战略任务并持续督促执行，推进战略规划落地，为战略实施奠定坚实基础。二是建立适配新三年发展战略的组织架构，调整业务创新和产品管理、数字化转型相关专业委员会职责，组建资产保全部，将消费者权益保护部升格为一级部门。三是制定2024-2026年可持续发展（ESG）战略规划，明确ESG整体战略目标、实施路径、关键任务及保障机制，打造环境友好、融合共益、治理优良的价值领先银行，为可持续发展注入新动能，同时明确2024年度可持续发展（ESG）工作计划，确保可持续发展（ESG）战略规划顺利落地。 （五）筑牢风险合规底线，护航业务稳健发展 2024年，公司董事会持续深化风险内控管理体系建设，全面提升风险防控能力，为高质量发展保驾护航。一是持续构建数智化自主风控能力，充分挖掘数据，深度运用金融科技，开发迭代信贷产品风控模型、可疑交易监测模型、员工异常行为交易模型，提高风险感知能力和风控效率。二是创设对公中小微信贷业务基础授信策略，通过“模型+策略”和“线上+线下”的联动机制，提升业务风控水平和业务通过率。三是有序推动审计监督全覆盖，健全整改问责管理、会计师事务所选聘机制，敦促内外部检查发现问题整改提升，为公司可持续发展提供有力审计保障。 （六）扎实开展信息披露，积极分红回报投资者 2024年，公司持续提升信息披露质效，多渠道强化与投资者沟通交流。一是不断健全信息披露工作体系，坚持优化信披工作机制。公司坚守信息披露的合规底线，重视披露内容的有效性和易懂性，积极探索自愿性信息披露。二是多渠道强化与投资者沟通交流，成功举办业绩说明会，对投资者广泛关注的问题进行解答；组织了专题投资者调研，参加券商策略会、投资者闭门交流会，向投资者传递银行价值；设立了投资者热线、投资者关系邮箱，及时回复E互动平台投资者提问，保持与投资者的日常沟通，实现与资本市场的良好互动。三是积极推动首次中期分红政策落地，2024年中期分红比例达32.62%，创上市以来最高分红水平，有效提升资本市场信心。 （七）坚持党建引领，加强精神文明建设 2024年，公司持续推进党建建设，精神文明建设取得较好成效。一是扎实开展党纪学习教育，推动党纪学习教育走深走实。二是加强党委组织体系建设，完善党委工作部门职责分工，更好落实党的路线方针政策及总行党委的各项决策部署。三是选优配强各基层党委班子，完成全行基层党委的换届选举，优化基层党委班子结构，为公司稳健发展提供组织保障。四是强化精神文明建设，顺利通过第七届全国文明单位创建工作验收，各项争先创优取得丰硕成果。五是企业文化建设深入推进，持续开展两岸品牌活动，顺利开展2024年度台湾高校青年实习计划，继续支持两岸少儿美术展、两岸斗茶、两岸青年企业家篮球赛等对台特色活动。 二、2025年重点工作安排 2025年，是实现“十四五”规划目标任务的收官之年，也是公司新三年战略规划承上启下的攻坚之年。在新的一年里，公司董事会紧密联系全省全市经济社会发展大局，坚持稳中求进工作总基调，以高质量发展为主题，以发展强实力、以发展树形象、以发展开新局。 （一）董事会重点工作思路 2025年，董事会将严格遵照相关法律法规及《公司章程》《厦门银行股份有限公司董事会议事规则》的规定，忠实勤勉地履行各项职责。 一是持续深化公司治理，根据新《公司法》及监管要求，结合股东解禁和公司发展历史，持续优化公司治理架构；密切关注资本市场动态，推动50亿元可转债申请及发行工作，做好永续债、二级资本债赎回续发申请工作，为业务发展提供充足资本支持；制定估值提升计划，在保障业务持续稳定发展和资本充足率满足监管要求的前提下，制定合理、稳定、可持续的现金分红方案，提升公司投资价值和股东回报能力，推动公司投资价值合理反映公司质量，增强投资者信心，提升市值管理成效；持续优化股权管理、规范股东行为，推动关联交易流程、制度及系统建设优化，提升股权和关联交易管理水平。 二是强化战略引领，系统制定经营战略及资本规划，确保资源投向与城商行定位、厦门城市定位、所在区域经济特色深度契合，立足本地开展特色化经营，深耕两岸金融业务，推动金融服务实体经济；高质量做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，倾力支持小微企业，精耕细作普惠金融，响应“双碳”战略，重点发力绿色金融；建立与战略执行相匹配的资本配置体系，通过战略与风险管控的联动机制提升资源利用效率。 三是建立健全与发展战略相适应的全面风险管理机制，加强合规管理，提升风控质效，全面提升风险管理“二道防线”的自主性与独立性，推动风险管理体系化、实质化、专业化，保障风控机制稳健运行；全面升级信用风险管理体系，建设以客户评级为驱动的授权、减值、额度管理机制，提升信用风险管理效能；打造信贷业务风控体系，精准制定政信、台商、产业等重点客群授信政策与策略，赋能一线业务发展。 四是积极践行社会责任，推进可持续发展（ESG）年度工作计划落地，披露首份可持续发展（ESG）报告，坚定践行可持续发展理念；将消费者权益保护贯穿产品设计和客户服务，扩大金融知识普及深度和广度，提升客户服务体验和满意度；坚持以人为本，保障员工权益，搭建多层次培训体系和职业发展渠道，促进员工与企业共同发展；开展负责任采购，平等对待中小供应商，与供应商建立互利共赢的合作关系，引导供应商可持续发展；积极参与公益慈善和对口帮扶活动，为社会发展贡献力量。 （二）董事会专业委员会重点工作思路 2025年，各专业委员会将始终依据相关法律法规和《公司章程》、董事会下设各委员会议事规则的相关规定，诚信、勤勉、专业、高效地履行职责，维护公司利益，推动公司高质量发展。 1.战略与ESG委员会 充分发挥战略规划的引领决策作用，强化战略评估与监督，全力推动各项战略任务目标达成，保证公司持续稳定发展。一是对2024年度战略执行情况进行检视，科学研究和规划2025年战略执行目标。二是监督、评估公司年度可持续发展（ESG）以及绿色金融发展等战略规划执行情况，制定2025年工作目标及计划。三是披露首份可持续发展（ESG）报告。 2.提名与薪酬委员会 持续完善与提升公司董事、高级管理人员的选任程序和标准，进一步研究和审查公司薪酬管理制度和政策。一是根据公司经营管理需要，遴选、审核董事、高级管理人员人选及其任职资格。二是对高级管理人员履行职责的情况进行年度绩效考评，结合公司的预算目标及战略任务，制定合理有效的绩效任务书。 3.审计委员会 审慎审核公司财务信息及其披露，切实有效监督及评估内外部审计工作和内部控制。一是审核财务会计报告及定期报告中的财务信息、内部控制评价报告及其披露。二是监督及评估外部审计工作，适时提出聘用或解聘承办公司审计业务的会计师事务所的建议。三是监督及评估内部审计工作，包括指导和监督内部审计制度的建立和实施，审阅本行年度内部审计工作计划，督促本行内部审计计划的实施，向董事会报告内部审计工作进度、质量以及发现的重大问题等。 4.风险控制与关联交易管理委员会 始终坚持稳健的风险文化，持续提升全面风险管理能力和关联交易管理水平，筑牢高质量发展的坚实基础。一是审阅集团层面全面风险报告等各项报告，及时掌握各类风险情况。二是持续优化风险管理体系与机制流程，提高主动管理能力和精细化管理水平，提升风险管理质效。三是监督高级管理人员风险控制情况，对公司风险政策、管理状况及风险承受能力进行定期评估并提出完善的意见。四是持续关注关联交易管理工作，完善关联交易管理架构体系，履行关联交易事前审核和事后监督职责，切实防范关联交易风险。 5.消费者权益保护委员会 进一步完善消保工作机制，有效推进金融消费者权益保护工作。一是向董事会提交消费者权益保护工作报告及年度报告，根据董事会授权开展相关工作，讨论决定相关事项，研究消费者权益保护重大问题和重要政策。二是指导和督促消费者权益保护工作管理制度体系的建立和完善，确保相关制度规定与公司治理、企业文化建设和经营发展战略相适应。三是根据监管要求及消费者权益保护战略、政策、目标执行情况和工作开展落实情况，对高级管理层和消费者权益保护部门工作的全面性、及时性、有效性进行监督。四是定期召开消费者权益保护工作会议，审议高级管理层及消费者权益保护部门工作报告。研究年度消费者权益保护工作相关审计报告、监管通报、内部考核结果等，督促高级管理层及相关部门及时落实整改发现的各项问题。 本议案已经第九届董事会第十八次会议审议通过，请各位股东审议。 厦门银行股份有限公司 2025年6月3日 厦门银行股份有限公司 2024年度股东大会会议材料 议案2 厦门银行股份有限公司关于2024年度监事会工作报告的议案 尊敬的各位股东： 2024年，是公司第六轮战略规划开局之年，公司监事会根据《公司法》《证券法》《银行保险机构公司治理准则》《商业银行监事会工作指引》及《公司章程》等规定和要求，坚持党建引领，紧紧围绕公司战略发展目标和年度中心工作，全面对接上市公司要求，忠实履行监督职责，有效发挥监事会在公司治理中的监督作用，助力公司稳健发展。现将2024年度监事会主要工作及2025年度工作计划报告如下： 一、2024年主要工作情况 （一）完成换届选举，持续优化监事会结构 公司第八届监事会任期届满，为保证监事会工作实现平稳过渡，依据相关法律法规、监管要求及公司章程有关规定，严格做好与有关治理主体的沟通衔接和人员甄选工作，按期完成监事会换届选举工作。新一届监事会成员具备更加多元的知识结构、较强的专业素质和丰富的工作经验，为监事会充分发挥监督职能作用提供更加坚实的保障。 （二）规范有序运作，提升监事会议监督质效 一是有序组织监事会议。2024年，监事会召开9次会议，共审议66项议案，听取25项报告；监事会提名委员会召开3次会议，共审议8项议案；监事会审计委员会召开10次会议，共审议48项议案。监事会及其专门委员会依法依规审议公司治理、战略规划、财务报告、利润分配、资本管理、全面风险、内控合规、风险偏好、消费者权益保护、关联交易、薪酬管理、案件防控、数据治理、内审及监管意见落实、两会一层及其成员履职评价等事项。各监事认真审阅议案和专题报告材料，积极参与议案研究，独立发表意见，依法审慎行使表决权。同时，就监事会关注事项发布3期《监事会重点关注事项的通知》，在战略规划、资本管理、全面风险管控、不良贷款压降、数字化转型和做好五篇大文章等多个方面提出建设性、战略性二是积极参与或列席相关会议。组织监事出席3次股东大会、列席12次董事会及其专门委员会，并派员参加公司党委会、行务会、经营分析会等全行各类重要经营管理会议，及时跟进掌握公司重大决策部署、战略执行、经营管理、风险和内控、信息科技、新产品新业务创新和人员管理等重点领域管理推进情况，积极提出客观、独立的意见和建议，推进监事会与董事会、高级管理层的日常沟通和交流，有效参与公司治理。 （三）深化履职监督，提升公司治理水平 一是做好日常履职监测。2024年，监事会持续完善履职评价机制，围绕董监高日常工作中参会、调研、发言、沟通等履职情况，加强“两会一层”及其成员履职信息收集和分析，做好两会一层及其成员的日常履职监测。 二是组织好年度履职评价。根据《厦门银行股份有限公司董事会和董事履职评价办法》《厦门银行股份有限公司监事会和监事履职评价办法》《厦门银行股份有限公司高级管理层及其成员履职评价办法》，结合监管最新要求和公司实际，扎实开展“两会一层”及其成员履职评价工作。通过严格自评、他评、监事会评价等流程环节，结合日常履职监测全面评价“两会一层”及其成员年度履职情况，并将评价结果向董事会和高管层通报，有效促进董事、监事和高级管理人员履职尽职不断提升。 （四）聚焦重点领域监督，赋能高质量发展 一是持续开展财务监督。密切关注公司主要财务指标变化，资产负债、资本管理、利润分配等情况，持续对公司重大财务活动、定期报告编制等实施监督，并通过召开定期会议，对年度报告、财务预算决算报告、利润分配、资本管理措施、资本充足率变动等议案进行认真审议，并根据相关管理要求对财务信息的真实性、准确性和完整性出具审核意见，切实履行财务监督职责。同时，加强与外部审计师沟通，定期或不定期听取外部审计师关于年度审计情况的汇报，深入了解财务数据变化及与同业比较趋势，并结合监事会关注重点，向审计师提出工作意见和建议，推进监事会与外部审计的双向联动。 二是夯实内部控制监督。持续关注董事会、高级管理层及其成员内部控制履职尽责情况，定期审议内部控制评价报告和关联交易报告、内部审计报告等，对内控建设、组织管理、风控措施、制度建设、操作流程、系统建设等进行监督。同时，强化内部控制重点领域监督，关注内控环境、风险评估、案件防控、人员管理、关联交易、消费者权益保护、新产品新业务、信息披露等领域的工作开展和成效，持续推动压实董事会、高级管理层主体责任，不断加强内部控制体系建设，促进内部控制治理不断完善。 三是强化风险合规监督。重点关注风险管理策略、政策和程序的制定、风险偏好和风险限额的设立及信用风险、操作风险、流动性风险、市场风险、声誉风险、信息科技风险等各类风险管理情况，定期监督主要风险指标达标、压力测试以及存量风险、新增风险防范和化解情况；定期审议集团层面全面风险报告、风险偏好执行情况报告、风险偏好陈述书、预期信用损失法实施报告、关联交易管理情况报告、业务连续性管理报告、机构洗钱风险评估报告、并表管理情况报告等，并结合内外部发现问题的整改及问责情况，提出加强风险管理的意见和建议，促进公司不断强化稳健的风险文化。 四是积极开展专项检查调研活动。为推进公司进一步加强授信资产质量管理，监事会组织相关职能部门和内审部门协同开展授信资产质量管理专项检查调研工作。 通过查阅授信业务相关战略、政策、制度、工作报告、会议材料、报表数据以及授信档案等方式进行检查，并组织开展同业走访调研，积极向上市公司和优秀同业学习，拓宽工作思路，对标先进银行经验，从保持战略定力、加强政策研究、加大产品创新、提升风险管控、强化授信“三查”落实、优化业务结构、发力数字化转型等方面提出监事会意见和建议，促进公司授信业务高质量发展。此外，紧扣监事会监督要求，结合内外部经营形势，对公司党建引领、战略规划建设及实施、风险模型建设、数字化技术应用、问责管理等情况开展多项调研，并就调研情况与董事会、高级管理层交换意见，得到积极响应。 五是强化问题整改落实。定期审议、听取公司内部审计工作报告、管理建议书和监管意见整改落实报告等，密切关注内外部检查发现问题的业务类型、风险程度和产生原因，跟踪整改落实情况，督促整改各方从立查立改、长效机制建设、举一反三和问责等方面推进问题整改到位，努力实现整改一个问题，避免一类问题、治理一个领域的目标，将整改效能转化为治理效能，持续提升公司风险合规管理水平。 （五）加强自身建设，不断提升监督实效 一是强化监事会制度梳理。对照法律法规、监管制度及《公司章程》等对监事会、监事的履职要求进行全面梳理，进一步完善监事会职责、运行机制、监事履职等内容，确保监事会履职依法合规。 二是不断提升监事履职能力。为提高监事对监管政策和宏观经济形势、公司治理运作规范的把握，监事会不定期组织监事参加证监局、银协、上市公司协会等机构举办的相关培训，不断丰富和提升监事履职的专业性；同时，针对银行业监管重点，定期不定期收集汇总银行业监管新规和资本市场情况并发送监事学习，为监事及时掌握最新监管要求和市场动态提供了最新资讯，提高了监事履职能力。 二、监事会就有关事项发表的独立意见 （一）依法经营情况 报告期内，公司的经营活动符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》和《公司章程》的规定，决策程序合法有效。董事、高级管理层成员在业务经营及管理过程中谨慎、认真、勤勉、尽职，未发现有违反法律、法规、公司章程或损害公司及股东利益的行为。 （二）财务报告情况 安永华明会计师事务所按照中国注册会计师审计准则的规定，对公司 2024年度财务报告进行审计并出具标准无保留意见的审计报告。财务报告真实、客观、准确地反映了公司的财务状况和经营成果。 （三）收购、出售资产情况 报告期内，未发现公司收购、出售资产中有内幕交易、损害股东权益或造成公司资产流失的行为。 （四）关联交易管理情况 报告期内，公司关联交易管理符合国家法律、法规和《公司章程》的相关规定，未发现损害公司和股东权益的行为。 （五）内部控制情况 报告期内，公司持续加强和完善内部控制，未发现公司内部控制机制和制度在完整性、合理性、有效性方面存在重大缺陷。 （六）信息披露情况 报告期内，公司遵照监管要求履行信息披露义务，依法披露公司信息，未发现有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 （七）股东大会决议执行情况 监事会对报告期内董事会提交股东大会审议的各项报告和提案没有异议，对股东大会决议的执行情况进行了监督，认为公司董事会、高级管理层能够认真执行股东大会的有关决议。 （八）利润分配情况 2023年度利润分配方案和 2024年中期利润分配方案符合公司当前的实际情况和持续稳健发展的需要，相关审议程序符合有关法律、法规及《公司章程》的规定，不存在损害股东利益的情形。 三、2025年工作计划 2025年是公司第六轮战略规划实施的关键年，宏观经济和市场环境仍复杂严峻，监事会将严格落实中央决策部署及监管政策要求，切实履行法律法规及《公司章程》赋予的监督职责，紧紧围绕公司年度重点工作，切实履行监督职能、不断提升履职能力、继续强化监督质效。 一是高效召开会议，提升会议监督质效。严格依据法律法规及监管要求，规范召开监事会及其专门委员会会议，审议监事会职责范围内的监督事项，并结合监管新规和公司实际及时增加、调整重点监督领域审议事项，提升会议监督精细化水平。 二是强化重点领域监督，落实监督职能。紧紧围绕全行中心工作，聚焦第六轮战略规划实行情况，研究和把握好新形势下经济经营形势，结合监管重点和监管方向，持续开展战略管理、财务活动、经营决策、风险管理和内部控制等监督，为公司高质量发展保驾护航。 三是创新监督手段，开展“大监督”协同。围绕全行中心工作，推进与公司其他监督主体信息共享、共谋共策和有效协同，丰富监督检查调研形式，拓宽监督的广度和深度，推动监事会监督工作向多元化转变，助力公司稳健发展。 四是强化监事会自身建设，提升监督有效性。积极组织监事参加监管部门、上市公司协会等机构组织的相关会议和培训，加强与同业间沟通交流，积极向上市公司、优秀同业监事会学习，不断拓宽工作思路，创新工作方法，完善工作机制，提升监督效能。 五是监事会专门委员会独立高效履职。按照职责分工，持续提升对公司两会一层及其成员履职评价、发展战略、经营决策、内部控制、风险控制、薪酬管理、消费者权益保护、数据治理、信息披露等重大事项的监督效能，为监事会决策提供专业支持。 本议案已经第九届监事会第十一次会议审议通过，请各位股东审议。 厦门银行股份有限公司 2025年6月3日 厦门银行股份有限公司 2024年度股东大会会议材料 议案3 厦门银行股份有限公司关于2024年年度报告及其摘要的议案 尊敬的各位股东： 根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号——年度报告的内容与格式》《公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号——商业银行信息披露特别规定》等有关规定，本行编制了《厦门银行股份有限公司2024年年度报告》及摘要。 具体内容详见本行于2025年4月29日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2024年年度报告》及其摘要。 本议案已经第九届董事会第十八次会议、第九届监事会第十一次会议审议通过，请各位股东审议。 厦门银行股份有限公司 2025年6月3日 厦门银行股份有限公司 2024年度股东大会会议材料 议案4 厦门银行股份有限公司关于2024年度财务决算报告的议案 尊敬的各位股东： 现将2024年度财务决算报告如下： 一、财务报告审计情况 2024年，公司聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）作为年度财务报告审计机构，经审计，安永华明会计师事务所对公司2024年度财务报告出具了标准无保留意见的审计报告。 二、2024年度财务决算情况 2024年，是公司新一轮三年战略规划推进实施的开启之年，公司深入贯彻落实党中央、国务院和金融监管机构的各项决策部署，积极应对复杂经济环境所带来的风险与竞争的各项挑战，坚持稳中求进、以进促稳，扎实推进各项业务精进发展。 （一）业务规模方面 2024年，公司主要业务规模实现进一步扩张。截至 2024年末，公司资产规模为4,077.95亿元，较上年末增加171.31亿元，增幅4.39%；本外币各项贷款总额2,054.55亿元，较上年末减少42.46亿元，降幅2.02%，其中，一般贷款规模较上年末增长2.87%，低息票据规模较上年末压降42.68%，切实加大对重大战略、重点领域等实体经济的支持力度的同时，有效优化贷款内部结构。公司负债规模为3,754.26亿元，较上年末增加152.76亿元，增幅4.24%；其中，本外币各项存款总额2,141.56亿元，较上年末增加65.82亿元，增幅3.17%。在权益方面，所有者权益余额323.69亿元，较上年末增加18.55亿元,增幅6.08%。 （二）经营效益方面 2024年度，公司实现营业收入 57.59亿元，同比增长 2.79%；实现利润总额27.35亿元，同比增长3.54%；实现净利润27.06亿元。 （三）资产质量方面 2024年，公司持续加强全面风险管理，筑牢高质量发展根基。截至2024年末，公司不良贷款余额、不良贷款率较上年末实现双降。报告期末，公司不良贷款率0.74%，较上年末下降 0.02个百分点；拨备覆盖率391.95%，风险抵补能力保持充足。 三、财务收支情况 （一）营业收入 2024年，公司实现营业收入57.59亿元，同比增长2.79%。 公司实现利息净收入40.05亿元，同比下降7.43%，主要系在LPR持续下调、存量按揭贷款利率调降政策延续等负面因素影响下，公司净息差较可比同期收窄，叠加实体有效融资需求弱化，贷款日均增速缓慢，综合影响利息净收入的实现。 实现非息净收入17.54亿元，同比增长37.45%,主要系公司合理安排债券投资结构及久期，有效把握市场节奏，交易性收入同比明显提升。 （二）营业支出 2024年，公司营业支出合计30.10亿元，同比增长1.79%。 2024年，公司发生的业务及管理费合计22.38亿元，同比增长0.79%。公司持续优化资源配置，在满足业务发展必要投入需求的基础上，精简开支，降本增效，业务及管理费同比增幅明显放缓。 2024年，公司整体资产质量保持良好韧性，在加快不良资产清收、处置工作的同时，适当增厚防护垫，全年计提各类减值损失7.01亿元，信用成本较同期有所增长。 四、主要监管指标情况 资本充足率15.30%，较上年末（15.40%）下降0.10个百分点，优于监管指标要求（≥10.5%）。 核心一级资本充足率9.91%，较上年末（9.86%）上升0.05个百分点，优于监管指标要求（≥7.5%）。 流动性比例77.83%，较上年末（81.38%）下降3.55个百分点，优于监管指标要求（≥25%）。 流动性覆盖率153.11%，较上年末（315.54%）下降162.43个百分点，优于监管指标要求（≥100%）。 净稳定资金比例116.73%，较上年末（122.97%）下降6.24个百分点，优于监管指标要求（≥100%）。 本议案已经第九届董事会第十八次会议、第九届监事会第十一次会议审议通过，请各位股东审议。 厦门银行股份有限公司 2025年6月3日 厦门银行股份有限公司 2024年度股东大会会议材料 议案5 厦门银行股份有限公司关于2024年度利润分配方案的议案 尊敬的各位股东： 一、利润分配方案内容 根据安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审定的2024年度会计报表，2024年度公司实现的税后归属于母公司净利润为 25.95亿元。2024年初未分配利润为79.37亿元，扣除本年已对外分配的2023年度及2024年中期普通股股利合计12.14亿元及永续债利息2.58亿元后，截至2024年12月31日，本期公司可供分配的利润为90.60亿元。本次利润分配方案如下： 1、提取法定盈余公积：按当年度净利润扣减以前年度亏损后余额的10%计提法定盈余公积2.39亿元。 2、提取一般准备：根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20号）的规定，按公司2024年风险资产期末余额1.5%差额提取一般风险准备3.03亿元。 3、拟以实施权益分派股权登记日的普通股总股本为基数，按每10股派发现金股利1.60元（含税）。截至2024年12月31日，公司总股本2,639,127,888股，以此计算合计拟派发现金股利共计4.22亿元（含税）。公司已于2024年12月完成2024年中期利润分配派发，合计派发现金股利3.96亿元（含税）。2024年全年公司拟分配的现金分红总额（包括中期已分配的现金红利）共计为8.18亿元（含税），现金分红比例为31.53%。 4、经上述分配后，公司结余的未分配利润为80.96亿元，结转下年度。 二、不触及其他风险警示的情形说明 公司上市满三个完整会计年度，本年度净利润为正值且母公司报表年度末未分配利润为正值，公司不触及其他风险警示情形，具体指标如下： 单位：人民币亿元
本议案已经第九届董事会第十八次会议、第九届监事会第十一次会议审议通过，请各位股东审议。 厦门银行股份有限公司 2025年6月3日 厦门银行股份有限公司 2024年度股东大会会议材料 议案6 厦门银行股份有限公司关于 提请股东大会授权董事会决定2025年中期利润分配方案的议案 尊敬的各位股东： 为增强投资者获得感，分享经营成果，提振投资者长期持股信心，公司拟根据《上市公司监管指引第3号——上市公司现金分红》《上海证券交易所股票上市规则》及《公司章程》等有关规定，在符合条件的情况下增加现金分红频次。 现提请股东大会授权董事会根据股东大会决议在符合利润分配的条件下，制定并在规定期限内实施具体的中期分红方案。中期分红应合理考虑当期利润情况，上限不超过相应期间归属于公司股东的净利润。后续制定2025年度利润分配方案时，将考虑已派发的中期利润分配金额。授权期限自本议案经 2024年度股东大会审议通过之日起至公司2025年度股东大会召开之日止。 本议案已经第九届董事会第十八次会议、第九届监事会第十一次会议审议通过，请各位股东审议。 厦门银行股份有限公司 2025年6月3日 厦门银行股份有限公司 2024年度股东大会会议材料 议案7 厦门银行股份有限公司关于2025年度财务预算方案的议案 尊敬的各位股东： 2025年，是“十四五”规划的收官之年，也是公司为冲刺新三年战略规划最终目标筑牢基础的关键之年。公司将全面贯彻落实国家政策和监管要求，统筹做好促增长、调结构、防风险、夯基础各项工作，打造高质量发展新格局。 2025年，内外形势依旧复杂多变，从国际看，不稳定、不确定因素有所上升，从国内看，低利率、强竞争时代还将延续，中小银行业绩增长仍面临较大挑战。近两年，公司着力调优资产负债结构，资产规模增速有所放缓，2025年，公司将逆境拼搏，以“稳健进取”为主基调，预计全年资产规模增速加快，盈利保持合理水平，资产质量维持良好，资本充足率等其他主要监管指标持续满足监管要求。为更好地完成上述预算目标，公司将着重抓好以下三方面工作： 1.优化业务布局，提升服务能力 2025年，公司将紧跟新三年战略步伐，从对公业务、零售业务、资金业务及子公司经营四方面进一步精细化业务布局。一是打造更贴近市场场景、产业、客群的特色产品，持续推动对台特色金融项目，强化两岸金融业务在地优势；二是迭代产品功能、定价策略和获客渠道，扩展并提升分支机构及线上渠道获客能力，铸造专业团队开展精准获客，实现业务突破；三是加强资金业务行情趋势研判，积极推动数据在交易场景的应用，推进交易策略多样性，提高资金业务收入贡献；四是深度运用金融科技，扎实推进数字金融实践，不断提升金融服务便利性和竞争力，抓实高质量发展主线，为各项业务的精进发展提供有力支持。 2.加强合规管理，提升风控质效 2025年，公司坚守审慎的风险管理理念，全方位深化风险管理自主性与独立性，推动风险管理体系化、实质化、专业化；打造“基础+特色”信贷业务风控体系，进一步提升信用风险管理效能，加强风险排查、测试和预警，同时持续提高风险资产3.强化支撑体系，夯实发展根基 2025年，公司将进一步健全内部基础体系。一是深化公司治理，全面提升经营管理决策质效；二是积极推进ESG战略计划落地，提高企业内在价值和长期竞争力；三是持续提高运营服务场景智能化和集中化水平，推进综合前端与ITP一体化升级建设；四是立足战略任务，推动数字化任务落地，赋能业务经营数字化转型；五是抓好后备力量队伍建设，建立后备人才库，为公司的可持续发展提供坚实人才支撑，全方位助力公司经营管理能力的提升。 本议案已经第九届董事会第十九次会议、第九届监事会第十二次会议审议通过，请各位股东审议。 厦门银行股份有限公司 2025年6月3日 厦门银行股份有限公司 2024年度股东大会会议材料 议案8 厦门银行股份有限公司 关于2025年度日常关联交易预计额度的议案 尊敬的各位股东： 为规范公司关联交易管理，根据《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号——交易与关联交易》及《厦门银行股份有限公司关联交易管理办法（2024年修订）》等规定，本行对2025年度日常关联交易额度进行了合理预计，该预计额度及交易内容均基于相关客户原有的合作基础及未来业务拓展需要，属于本行与关联方发生的银行正常经营范围内的常规业务，具体情况如下： 一、日常关联交易基本情况 （一）日常关联交易概述 本行的日常关联交易是指本行与关联方之间发生的利益转移事项，主要指在日常经营过程中与关联方发生的贷款（含贸易融资）、票据承兑和贴现、透支、债券投资、特定目的载体投资、开立信用证、保理、担保、保函、贷款承诺、证券回购、拆借以及其他实质上由本行承担信用风险的表内外业务等授信类关联交易和资产转移类、服务类等非授信业务事项，具体交易事项以监管机构规定及本行关联交易管理办法为准。 （二）前次日常关联交易的预计和执行情况 2024年5月20日，本行2023年度股东大会审议通过《厦门银行股份有限公司关于 2024年度日常关联交易预计额度的议案》，批准 2024年度预计日常关联交易额度。截至2024年12月31日，前次预计日常关联交易执行情况见下表。 币种：人民币
1. 本行与福建七匹狼集团有限公司及其关联方年末授信类关联交易实际执行情况与年初预计额度存在一定偏离，该情况系：福建七匹狼集团有限公司及其关联方在本行的授信额度为业务上报时根据其实际资金需求对额度做出相应调整导致。 2. 本行子公司与厦门国有资本运营有限责任公司及其关联方年末授信类关联交易实际执行情况与年初预计额度存在一定偏离，该情况系由于企业调整融资需求。 3. 本行与厦门金圆投资集团有限公司及其关联方、富邦金融控股股份有限公司及其关联方、福建海西金融租赁有限责任公司年末非授信关联交易实际执行情况与年初预计额度存在一定偏离，该情况系：2024年本行与关联方在银行间债券交易市场未形成有效交易。 （三）2025年度日常关联交易预计额度和类别 币种：人民币
2.上述关联方的授信类交易预计额度余额合计不超过大额风险暴露制度要求；传统授信包括但不限于贷款、银行承兑汇票、国内信用证等业务；同业授信包含利率债质押融出业务、外汇即期和黄金即期等低信用风险授信，以及同存、拆放、借款、债券投资、外汇远掉期业务等有敞口授信；同业交易包括现券交易、销售服务等非授信业务。 3.上述授信类日常关联交易可以滚动发生，任一时点的余额不超过上述预计额度。对于非授信类日常关联交易，累计交易金额（发生额）合计不超过预计额度。 4.以上预计额度不构成本行对客户的承诺。预计额度内的关联交易实际发生时，将按本行授权制度履行业务风险及关联交易审批程序，实际交易方案以本行有权审批机构出具的书面批复为准。 5.本次预计额度的有效期自本行2024年度股东大会审议通过2025年度日常关联交易预计额度之日起至2025年度股东大会审议通过2026年度日常关联交易预计额度之日止。 6.（1）本行2025年与厦门金圆投资集团有限公司及其关联方的预计额度与上年度执行情况存在一定调整，系由于：本行拟进一步加强与厦门金圆投资集团有限公司及其关联方的业务合作往来，本年度预计额度拟调增14亿元。（2）本行2025年与厦门金圆投资集团有限公司及其关联方、富邦金融控股股份有限公司及其关联方、福建海西金融租赁有限责任公司的预计额度与上年度执行情况存在一定调整，系由于：基于对市场环境的研判及战略协同深化的规划，本行与关联方的同业非授信业务仍存在合作的可能性。 二、关联方介绍和关联关系 （一）厦门金圆投资集团有限公司及其关联方 （1）基本情况 厦门金圆投资集团有限公司（统一社会信用代码：9135020057503085XG）为国有企业，成立于2011年7月13日，控股股东为厦门市财政局，注册地址为思明区展鸿路82号厦门国际金融中心46层4610-4620单元，法定代表人李云祥，注册资本304.08亿元，主营业务包括产业投资和股权投资的管理与运营、土地综合开发与运营、以及对金融、工业、文化、服务、信息等行业的投资与运营等。截至2024年9月末，厦门金圆投资集团有限公司资产总额697.74亿元，净资产413.48亿元，实现营业收入55.91亿元，净利润6.75亿元。 （2）关联关系 厦门金圆投资集团有限公司为持有本行5%以上股份的主要股东之一，本行董事李云祥先生为该企业董事长及法定代表人，符合《上海证券交易所股票上市规则》第6.3.3条第二款第三项、第四项中规定的关联关系情形、符合《银行保险机构关联交易管理办法》第七条第二项中规定的关联关系情形。 （二）富邦金融控股股份有限公司（下称“富邦金控”）及其关联方 1.富邦华一银行有限公司（下称“富邦华一银行”） （1）基本情况 富邦华一银行成立于1997年3月20日，公司类型为有限责任公司（台港澳合资），法定代表人为马立新，注册地址为中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1168号A座101室、18楼、19楼及20楼，经营范围为在下列范围内经营对各类客户的外汇业务和人民币业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理票据承兑与贴现；买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券；提供信用证服务及担保；办理国内外结算；买卖、代理买卖外汇；代理保险；从事同业拆借；从事银行卡业务；提供保管箱服务；提供资信调查和咨询服务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。富邦华一银行注册资本为人民币24.45亿元，其中富邦金融控股股份有限公司（下称“富邦金控”）持股 42.09%、台北富邦商业银行股份有限公司（下称“台北富邦银行”）持股 57.91%，台北富邦银行为富邦金控全资子公司。截至2024年9月末，富邦华一银行资产总额1389.83亿元，净资产100.68亿元，2024年1-9月实现营业收入14.84亿元，净利润3.27亿元。 （2）关联关系 富邦华一银行为持有本行5%以上股份的主要股东富邦金控的关联方，符合《上海证券交易所股票上市规则》第6.3.3条第二款第四项中规定的关联关系情形、符合《银行保险机构关联交易管理办法》第七条第三项中规定的关联关系情形。 2.台北富邦商业银行股份有限公司 （1）基本情况 台北富邦银行为富邦金控全资子公司，由台北银行与富邦银行于2005年1月1日正式整并而成，董事长为蔡明兴，地址为台北市中山区中山北路2段50号，主要提供各地法人、个人客户所需之存款、放款、外汇、财富管理、信托、信用卡及电子商务等金融服务。截至2024年9月末，台北富邦银行资产总额（折合人民币，下同）10299.51亿元，净资产705.70亿元，2024年1-9月实现营业收入141.52亿3（未完）  |