华商数字经济混合A (020408): 华商数字经济混合型证券投资基金(华商数字经济混合A份额)基金产品资料概要更新
|
时间：2025年05月29日 10:36:49 中财网 |
|
原标题:华商
数字经济混合A : 华商
数字经济混合型证券投资基金(华商
数字经济混合A份额)基金产品资料概要更新
华商
数字经济混合型证券投资基金（华商
数字经济混合A份额）
基金产品资料概要更新
编制日期：2025年4月28日
送出日期：2025年5月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
| 基金简称 | 华商数字经济混合 | 基金代码 | 020408 |
| 下属基金简称 | 华商数字经济混合A | 下属基金交易代码 | 020408 |
| 基金管理人 | 华商基金管理有限公司 | 基金托管人 | 中国农业银行股份有限公司 |
| 基金合同生效日 | 2024年6月25日 | 上市交易所及上市日期 | 暂未上市 |
| 基金类型 | 混合型 | 交易币种 | 人民币 |
| 运作方式 | 普通开放式 | 开放频率 | 每个开放日 |
| 基金经理 | 刘力 | 开始担任本基金基金经
理的日期 | 2024年06月25日 |
| | | 证券从业日期 | 2016年07月11日 |
| 其他 | 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基
金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50
个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形
的，本基金基金合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会。法律法规或中国证监
会另有规定时，从其规定。 | | |
二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资者欲了解本基金的详细情况，请仔细阅读《华商
数字经济混合型证券投资基金招募说明书》“第九部分 基金的投资”了解详细情况。
| 投资目标 | 本基金主要投资于数字经济主题相关股票，通过精选个股和风险控制，力求为基金份额
持有人获取超过业绩比较基准的收益。 |
| 投资范围 | 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行或上市的股票（包
括创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、内地与香港股票市
场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市股票（以下简称“港股通标的股
票”）、债券（含国债、央行票据、金融债券、政府支持债券、政府支持机构债券、地
方政府债券、企业债券、公司债券、可转换债券（含可分离交易可转换债券）、可交换
债券、次级债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、货币市场工具、债券回
购、同业存单、银行存款（含协议存款、定期存款及其他银行存款）、股指期货、国债
期货、股票期权、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金可根据相关法律法规和基金合同的约定，参与融资业务。 |
| | 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票投资比例为基金资产的 60%-95%，其中投资于数字经济主
题相关股票的比例不低于非现金基金资产的 80%，其中投资于港股通标的股票的比例占
股票资产的 0-50%。每个交易日日终，在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴
纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政
府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货、国债期
货、股票期权及其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。
如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，
可以调整上述投资品种的投资比例。 |
| 主要投资策略 | 数字经济是以数字化的知识和信息作为关键生产要素，以数字技术为核心驱动力量，以
现代信息网络为重要载体，通过数字技术与实体经济深度融合，不断提高经济社会的数
字化、网络化、智能化水平，加速重构经济发展与治理模式的新经济形态。
本基金对数字经济的界定参考国家统计局发布的《数字经济及其核心产业统计分类
（2021）》，所投资的数字经济主要包括数字产业化和产业数字化。
1）数字产业化是指为产业数字化发展提供数字技术、产品、服务、基础设施和解决方
案的相关产业链，是数字经济发展的基础。具体行业包括数字产品制造业、数字产品服
务业、数字技术应用业、数字要素驱动业 4 个大类。主要分布在计算机、通信、电
子、传媒行业；
2）产业数字化，即数字技术与实体经济的融合，是指传统产业由于应用数字技术和数
据资源，所带来的产出增加和效率提升。是由数字科技赋能和改造升级的传统行业企
业，具体行业包含智慧农业、智能制造、智能交通、智慧物流、数字金融、数字商贸、
数字社会、数字政府。主要分布在农林牧渔、轻工制造、家用电器、机械设备、汽车、
交通运输、银行、非银金融、商贸零售、医药生物、电力设备、公用事业、社会服务、
环保行业。
本基金主要投资策略包括：
1、大类资产配置策略
2、股票投资策略
3、债券投资策略
4、可转换债券、可交换债券投资策略
5、衍生品投资策略
6、资产支持证券投资策略
7、融资策略
具体投资策略详见基金合同。 |
| 业绩比较基准 | 中证数字经济主题指数收益率*70%+中证港股通综合指数收益率 *10%+中国债券总指
数收益率*20% |
| 风险收益特征 | 本基金为混合型基金，其预期收益和风险高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型
基金。
本基金若投资港股通标的股票，还需承担汇率风险以及境外市场的风险。 |
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：业绩表现截止日期2024年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。基金合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。
三、 投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
| 费用类型 | 份额（S）或金额（M）
/持有期限（N） | 收费方式/费率 | 备注 |
| 申购费
（前收费） | M＜500,000 | 1.5% | - |
| | 500,000≤M＜2,000,000 | 1.2% | - |
| | 2,000,000≤M＜5,000,000 | 0.8% | - |
| | M≥5,000,000 | 1,000元/笔 | - |
| 赎回费 | N＜7日 | 1.5% | - |
| | 7日≤N＜30日 | 0.75% | - |
| | 30日≤N＜1年 | 0.5% | - |
| | 1年≤N＜2年 | 0.25% | 1年指365天。3
个月指90天，6
个月指180天，
以此类推 |
| | N≥2年 | 0% | - |
注：通过本公司直销中心申购本基金的养老金客户实施特定申购费率，详见本基金《招募说明书》及相关公告。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
| 费用类别 | 收费方式/年费率或金额 | 收取方 |
| 管理费 | 1.20% | 基金管理人和销售机构 |
| 托管费 | 0.20% | 基金托管人 |
| 审计费用 | 年费用金额25,000.00元 | 会计师事务所 |
| 信息披露费 | 年费用金额80,000.00元 | 规定披露报刊 |
注：本基金管理费及托管费每日计提，按月支付。
其他费用详见本基金基金合同、招募说明书及相关公告。
本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
本基金审计费用以及信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。
(三) 基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 华商
数字经济混合A
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。
四、 风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资运作过程中面临的主要风险有：市场风险、流动性风险、管理风险、启用侧袋机制的风险、股指期货投资风险、国债期货投资风险、股票期权投资风险、资产支持证券投资风险、投资存托凭证的风险、参与融资业务相关风险以及其他风险。
本基金特有的风险：1、本基金是混合型基金，既能投资股票等权益类资产，亦能投资债券等固定收益类金融工具，因此股票市场和债券市场的变化均会影响到本基金的业绩表现。基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。
2、本基金自动终止的风险
基金合同生效后，出现连续50个工作日基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，本基金基金合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会，因此投资者将面临基金合同可能提前终止的不确定性风险。
3、通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于港股通标的股票的风险 (二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。仲裁委员会是中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点是北京市。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见华商基金管理有限公司网站（www.hsfund.com）。客服电话：400-700-8880、010-58573300。
1、《华商
数字经济混合型证券投资基金基金合同》、《华商
数字经济混合型证券投资基金托管协议》、《华商
数字经济混合型证券投资基金招募说明书》；
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告；
3、基金份额净值；
4、基金销售机构及联系方式；
5、其他重要资料。
六、 其他情况说明
无。
中财网
