[中报]贵阳银行(601997):贵阳银行股份有限公司2025年半年度报告摘要

 时间：2025年08月25日 22:05:31 中财网

原标题:贵阳银行:贵阳银行股份有限公司2025年半年度报告摘要

贵阳银行股份有限公司
BANKOFGUIYANGCO.,LTD.
2025年半年度报告摘要
（股票代码：601997）
二〇二五年八月
第一节 重要提示
一、本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解公司的经
营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）仔细阅读半年度报告全文。

二、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度
报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

三、公司第六届董事会2025年度第三次会议于2025年8月25日审议
通过了2025年半年度报告及摘要，会议应出席董事10名，亲自出席董事9名，因工作原因，张清芬董事委托周业俊董事表决。

四、本半年度报告未经审计，但经天健会计师事务所（特殊普通合
伙）根据中国注册会计师审阅准则审阅。

五、公司董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作负责人
李松芸先生及会计机构负责人李云先生保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

六、报告期利润分配情况
公司2025年中期不进行利润分配或资本公积转增股本。

七、本半年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编
制，除特别说明为母公司数据外，均为合并口径数据，货币币种以人民币列示。

第二节 公司基本情况
一、公司简介

股票简称贵阳银行股票代码601997
优先股简称贵银优1优先股代码360031
股票上市交易所上海证券交易所　　
联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表　
姓名李虹檠何珮玲　
办公地址贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中 天?会展城B区金融商务区东区1-6栋贵州省贵阳市观山湖区长岭北路中 天?会展城B区金融商务区东区1-6栋　
电话0851-868590360851-86859036　
电子信箱[email protected][email protected]　
二、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标

经营业绩（人民币千元）2025年1-6月2024年1-6月本报告期较上年 同期增减（%）2023年1-6月
营业收入6,500,7737,405,996-12.227,714,533
营业利润2,580,1812,763,834-6.643,107,683
利润总额2,580,0142,762,693-6.613,138,560
归属于母公司股东的净利润2,474,3882,666,227-7.202,869,500
归属于母公司股东的扣除非经常性损 益的净利润2,470,0272,636,939-6.332,795,536
经营活动产生的现金流量净额19,102,2677,974,716139.54-5,107,435
每股计（人民币元/股）　　　　
归属于母公司普通股股东的基本每股 收益0.680.73-6.850.78
归属于母公司普通股股东的稀释每股 收益0.680.73-6.850.78
扣除非经常性损益后的基本每股收益0.680.72-5.560.76
每股经营活动产生的现金流量净额5.222.18139.45-1.40
归属于母公司普通股股东的每股净资 产17.0516.046.3014.70
盈利能力指标（%）　　　　
全面摊薄净资产收益率3.974.55下降0.58个百分点5.34
扣除非经常性损益后全面摊薄净资产 收益率3.964.50下降0.54个百分点5.20
归属于母公司普通股股东的加权平均 净资产收益率3.964.60下降0.64个百分点5.41
扣除非经常性损益后归属于母公司普 通股股东的加权平均净资产收益率3.954.55下降0.60个百分点5.27
总资产收益率0.350.39下降0.04个百分点0.44
净利差1.551.75下降0.20个百分点2.05
净息差1.531.81下降0.28个百分点2.18
规模指标（人民币千元）2025年6月30日2024年12月31日本报告期末较 期初增减（%）2023年12月31日
资产总额741,536,147705,669,1755.08688,068,214
负债总额671,985,418636,629,5205.55624,534,625
归属于母公司股东的所有者权益67,327,45966,870,3210.6861,520,854
归属于母公司普通股股东的所有者权 益62,334,56361,877,4250.7456,527,958
存款本金总额433,769,931419,207,5913.47400,219,873
贷款及垫款本金总额343,461,036339,141,6521.27324,040,615
其中：企业贷款284,604,444278,928,2392.04271,690,842
零售贷款52,695,79050,426,3794.5048,834,289
贴现6,160,8029,787,034-37.053,515,484
贷款损失准备（含贴现）-13,897,112-13,748,2351.08-12,628,188
资本充足率指标（%）　　　　
资本充足率14.9715.20下降0.23个百分点15.03
一级资本充足率13.7714.00下降0.23个百分点12.90
核心一级资本充足率12.7312.94下降0.21个百分点11.84
资产质量指标（%）　　　　
不良贷款率1.701.58上升0.12个百分点1.59
拨备覆盖率238.64257.07下降18.43个百分点244.50
拨贷比4.054.05-3.90
注：1.公司于2019年1月1日起根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，采用修订后的金融企业财务报表格式编制财务报表，将基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中，资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明，本报告中提及的“贷款”“存款”及其明细项目均为不含息金额。

2.公司于2018年11月19日非公开发行优先股5000万股，增加公司归属于母公司股东的净资产49.93亿元。公司此次发行的优先股计息起始日为2018年11月22日，按年派息。截至本报告期末，公司尚未派发本年的股息，本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率均未考虑优先股股息的影响。

3.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

4.全面摊薄净资产收益率、扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率、归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理；总资产收益率未年化处理。

5.净利差=平均生息资产收益率-平均付息负债付息率；净息差=利息净收入/平均生息资产。

6.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算，下同。

（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元

项目2025年1-6月
非流动性资产处置损益-499
计入当期损益的政府补助7,040
除上述各项之外的其他营业外收入和支出-167
所得税影响额-2,346
少数股东权益影响额（税后）333
合计4,361
（三）补充财务指标

项目（%）2025年6月30日2024年12月31日2023年12月31日
流动性比例88.3095.7987.50
存贷比79.1880.9080.97
单一最大客户贷款比率5.315.485.23
最大十家客户贷款比率33.7437.9335.66
成本收入比26.9826.7326.97

项目（%）2025年6月30日2024年12月31日2023年12月31日
正常类贷款迁徙率1.551.662.64
关注类贷款迁徙率15.6111.4514.39
次级类贷款迁徙率49.3697.6394.71
可疑类贷款迁徙率87.7091.3896.61
注：迁徙率为合并口径，根据国家金融监督管理总局相关规定计算。

正常类贷款迁徙率=期初正常类贷款向下迁徙金额/（期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额）×100%；
关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额/（期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额）×100%；
次级类贷款迁徙率=期初次级类贷款向下迁徙金额/（期初次级类贷款余额-期初次级类贷款期间减少金额）×100%；
可疑类贷款迁徙率=期初可疑类贷款向下迁徙金额/（期初可疑类贷款余额-期初可疑类贷款期间减少金额）×100%。

（四）资本结构、杠杆率及流动性覆盖率情况
1.资本结构及变化情况
单位：人民币千元

项目2025年6月30日　
　合并非合并
资本净额74,224,47067,981,526
核心一级资本净额63,122,90557,799,944
其他一级资本净额5,140,5934,992,896
二级资本净额5,960,9725,188,686
风险加权资产合计495,718,586454,843,727
信用风险加权资产458,911,754420,283,565
市场风险加权资产10,782,99510,782,995
操作风险加权资产26,023,83723,777,167
资本充足率（%）14.9714.95
一级资本充足率（%）13.7713.81
核心一级资本充足率（%）12.7312.71
注：1.以上为根据金融监管总局《商业银行资本管理办法》计量的资本充足率相关数据及信息；根据《商业银行资本管理办法》，公司将进一步披露《贵阳银行股份有限公司2025年半年度第三支柱信息披露报告》，详见公司网站（www.bankgy.cn）。

2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市贵商村镇银行股份有限公司。

2.杠杆率
单位：人民币千元

项目2025年6月30日2025年3月31日
杠杆率（%）8.908.83
一级资本净额68,263,49867,969,327
调整后的表内外资产余额766,649,475770,140,849
注：根据国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》计算,更多相关信息详见本行于官方网站（www.bankgy.cn）披露的《贵阳银行股份有限公司2025年半年度第三支柱信息披露报告》。

3.流动性覆盖率
单位：人民币千元

项目2025年6月30日　
　合并非合并
合格优质流动性资产91,842,71490,548,376
现金净流出量24,328,60523,408,978
流动性覆盖率（%）377.51386.81
注：以上指标根据原中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。

4.净稳定资金比例
单位：人民币千元

项目2025年6月30日2025年3月31日
可用的稳定资金454,400,221445,906,843
所需的稳定资金384,791,487382,064,589
净稳定资金比例（%）118.09116.71
注：以上为并表口径（含不适用该指标的贵银金租公司），根据原中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。

（五）贷款五级分类情况
本行采用贷款风险分类方法监控贷款组合风险状况。贷款按风险程
度总体分为正常、关注、次级、可疑及损失五大类，细分十二级。五大类中最后三类被视为不良贷款和垫款。

截至报告期末，贷款总额3,434.61亿元，不良贷款余额58.24亿元，
较年初增加4.76亿元，不良贷款率1.70%，较年初上升0.12个百分点，由于部分存量客户风险质态劣化，本行按照风险分类审慎原则将其纳入不良，导致不良率较年初上升。

单位：人民币千元

项目2025年6月30日　2024年12月31日　变动　
　余额占比（%）余额占比（%）金额比例（%）
正常类326,914,23395.18323,723,09195.453,191,142下降0.27个百分点
关注类10,723,2733.1210,070,5742.97652,699上升0.15个百分点
次级类936,7860.281,249,8920.37-313,106下降0.09个百分点
可疑类1,406,8220.41763,8780.23642,944上升0.18个百分点
损失类3,479,9221.013,334,2170.98145,705上升0.03个百分点
贷款总额343,461,036100.00339,141,652100.004,319,383　
三、普通股股东总数及持股情况
（一）普通股股东总数

截至报告期末普通股股东总数(户)66,499
半年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数(户)66,860
（二）截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位:股

前十名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）　　　　　　　
股东名称 （全称）报告期内增 减期末持股数量比例（%)持有有限售条 件股份数量质押、标记或冻结情况　股东性质
　　　　　股份状态数量　
贵阳市国有资产投资管 理公司0468,599,06612.820质押233,203,600国有法人
贵州乌江能源投资有限 公司0200,832,5865.490无0国有法人
香港中央结算有限公司1,383,941154,568,3524.230无0其他
贵阳市工业投资有限公 司0153,853,3804.210质押75,000,000国有法人
贵阳市投资控股集团有 限公司092,707,2932.540质押46,340,000国有法人
中融人寿保险股份有限 公司－分红产品088,574,4272.420无0境内非国有 法人
仁怀酱酒（集团）有限 责任公司068,159,6881.860无0国有法人
贵州神奇控股（集团） 有限公司-36,285,90163,832,9181.750质押46,624,918境内非国有 法人
中国贵州茅台酒厂（集 团）有限责任公司052,975,5971.450无0国有法人
北京市仁爱教育技术有 限公司047,468,6001.300无0境内非国有 法人
前十名无限售条件股东持股情况（不含通过转融通出借股份、高管锁定股）　　　　　　　
股东名称持有无限售条件流通股 的数量股份种类及数量　　　　　
　　种类数量　　　　
贵阳市国有资产投资管理公司468,599,066人民币普通股468,599,066　　　　
贵州乌江能源投资有限公司200,832,586人民币普通股200,832,586　　　　
香港中央结算有限公司154,568,352人民币普通股154,568,352　　　　
贵阳市工业投资有限公司153,853,380人民币普通股153,853,380　　　　
贵阳市投资控股集团有限公司92,707,293人民币普通股92,707,293　　　　
中融人寿保险股份有限公司－分红产品88,574,427人民币普通股88,574,427　　　　
仁怀酱酒（集团）有限责任公司68,159,688人民币普通股68,159,688　　　　
贵州神奇控股（集团）有限公司63,832,918人民币普通股63,832,918　　　　
中国贵州茅台酒厂（集团）有限责任公司52,975,597人民币普通股52,975,597　　　　
北京市仁爱教育技术有限公司47,468,600人民币普通股47,468,600　　　　
前十名股东中回购专户情况说明-　　　　　　
上述股东委托表决权、受托表决权、放弃表决权的说明-　　　　　　
上述股东关联关系或一致行动的说明贵阳市国有资产投资管理公司、贵阳市投资控股集团有限公司 和贵阳市工业投资有限公司属于金融监管总局规定的关联方 关系，也属于中国证监会规定的关联方关系。　　　　　　
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明-　　　　　　
注：仁怀酱酒（集团）有限责任公司参与融资融券业务，截至报告期末，该公司持有的本行68,159,688股股票均为信用账户持有。

（三）前十名股东参与转融通业务出借股份情况
截至报告期末，本行前十名股东未参与转融通业务。

（四）报告期末前十名股东较上期发生变化
不适用。

（五）前十名有限售条件股东持股数量及限售情况
截至报告期末，本行无限售股。

（六）战略投资者或一般法人因配售新股成为前10名股东
不适用。

（七）普通股股份质押及冻结情况
就本行所知，截至报告期末，本行440,953,352股股份存在质押情况，占已发行普通股股份总数的12.06%；18,679,064股股份涉及司法冻结情形，占已发行普通股股份总数的0.51%。本行147,908股被质押的股份涉及司法冻结，占已发行普通股股份总数的0.004%。

四、优先股股东情况
1.优先股股东总数

截至报告期末优先股股东总数(户)25
半年度报告披露日前上一月末的优先股股东总数（户）25
截至报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）-
2.截至报告期末前十名优先股股东情况表

前十名优先股股东持股情况　　　　　　　
股东名称 （全称）报告期内增 减期末持股数 量比例（%）所持股份类型质押或冻结情况　股东性质
　　　　　股份状 态数量　
中诚信托有限责任公司－中 诚信托－嘉信配置1号集合 资金信托计划4,800,0004,800,0009.60人民币优先股--其他
华宝信托有限责任公司－华 宝信托－宝富投资1号集合 资金信托计划-1,346,0004,574,0009.15人民币优先股--其他
广东粤财信托有限公司－粤 财信托?粤投保盈2号集合资 金信托计划-4,000,0008.00人民币优先股--其他
光大证券资管－招商银行－ 光证资管鑫优11号集合资产 管理计划-3,733,4007.47人民币优先股--其他
中国邮政储蓄银行股份有限 公司-2,800,0005.60人民币优先股--其他
中邮理财有限责任公司－鑫 鑫向荣2,200,0002,200,0004.40人民币优先股--其他
光大证券资管－招商银行－ 光证资管鑫优13号集合资产 管理计划-2,133,3004.27人民币优先股--其他
光大证券资管－招商银行－ 光证资管鑫优12号集合资产 管理计划-2,133,3004.27人民币优先股--其他
中信建投基金－招商银行－ 中信建投基金宝富6号集合 资产管理计划2,060,0002,060,0004.12人民币优先股--其他
中信保诚人寿保险有限公司-2,000,0004.00人民币优先股--其他
华润深国投信托有限公司－ 华润信托?蓝屿1号集合资金 信托计划-2,000,0004.00人民币优先股--其他
华润深国投信托有限公司－ 华润信托?民享增利1号集合 资金信托计划-2,000,0004.00人民币优先股--其他
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间 存在关联关系或属于一致行动人的说明根据公开信息，本行初步判断光大证券资管－招商银行－ 光证资管鑫优11号集合资产管理计划、光大证券资管－招 商银行－光证资管鑫优13号集合资产管理计划、光大证券 资管－招商银行－光证资管鑫优12号集合资产管理计划 具有关联关系；中国邮政储蓄银行股份有限公司与中邮理 财有限责任公司－鑫鑫向荣具有关联关系；华润深国投信 托有限公司－华润信托?蓝屿1号集合资金信托计划与华 润深国投信托有限公司－华润信托?民享增利1号集合资 金信托计划具有关联关系。除此之外，公司未知上述优先 股股东之间、上述优先股股东与前十名普通股股东之间存 在关联关系或一致行动关系。　　　　　　
第三节 重要事项
一、总体经营情况讨论与分析
报告期内，本行全面贯彻党的二十大和二十届二中、三中全会精神，认真落实各级党委政府决策部署和监管要求，坚持金融工作的政治性、人民性，抢抓国家一揽子增量政策出台机遇，努力构建稳健安全、内涵集约、特色鲜明、管理精细、均衡协同的高质量发展新模式，整体业务经营保持稳健。

业务规模方面，截至报告期末，资产总额7,415.36亿元，较年初增
加358.67亿元，增长5.08%，继续保持省内第一大法人金融机构地位。

贷款总额3,434.61亿元，较年初增加43.19亿元，增长1.27%。存款总额4,337.70亿元，较年初增加145.62亿元，增长3.47%，存款付息率
和总负债付息率均有所下降，负债成本持续优化。其中，对公存款余额1,938.76亿元，储蓄存款余额2,306.65亿元，较年初增加161.24亿元，增长7.52%，储蓄存款占存款总额的比例为53.18%，较年初上升2个百分点，储蓄存款贡献度进一步提升。

经营业绩方面，报告期内实现营业收入65.01亿元，同比下降12.22%，实现归属于母公司股东的净利润24.74亿元，同比下降7.20%；实现基本每股收益0.68元，加权平均净资产收益率7.92%（年化），总资产收益率0.70%（年化）。营业收入和净利润同比下降主要原因，一是本行持续向实体经济让利，叠加LPR利率下行带动新发放信贷资产利率下降，以及存量资产利率调降、资产结构调整等因素，利息收入同比减少；二是受债券市场波动影响，交易性金融资产公允价值变动收益同比减少。

监管指标方面，截至报告期末，不良贷款率1.70%，较年初上升0.12
个百分点，主要是部分企业风险暴露，本行按照风险分类审慎原则将其纳入不良，本行将密切关注重点领域和重点行业风险，加大存量不良清收处置力度，推动风险防范和化解，保持资产质量稳定；拨备覆盖率238.64%，拨贷比4.05%。资本水平保持充足，资本充足率14.97%，一级资本充足率13.77%，核心一级资本充足率12.73%，均符合监管要求。

二、报告期内主要经营情况分析
（一）主营业务分析
1.利润表及现金流量表相关科目变动分析
单位：人民币千元

项目2025年1-6月2024年1-6月同比变动（%）
营业收入6,500,7737,405,996-12.22
营业支出-3,920,592-4,642,162-15.54
营业利润2,580,1812,763,834-6.64
经营活动产生的现金流量净额19,102,2677,974,716139.54
投资活动产生的现金流量净额-13,640,289-5,831,608-133.90
筹资活动产生的现金流量净额10,127,561-1,779,250669.20
2.业务收入分布情况
报告期内，本行业务收入135.20亿元，其中发放贷款及垫款利息收
入75.85亿元，占比56.10%，债券（及其他投资）利息收入21.94亿元，占比16.23%。

单位：人民币千元

业务种类2025年1-6月2024年1-6月同比变动（%）
发放贷款及垫款利息收入7,585,2198,350,155-9.16
存放同业利息收入16,09326,387-39.01
存放中央银行利息收入207,821221,410-6.14
长期应收款利息收入703,571942,757-25.37
拆出资金利息收入441,838-97.61
买入返售金融资产利息收入189,389305,769-38.06
债券（及其他投资）利息收入2,194,2342,526,135-13.14
信托及资管计划利息收入885,0971,420,067-37.67
手续费及佣金收入348,844359,009-2.83
其他项目收入1,389,7351,419,481-2.10
合计13,520,04715,573,008-13.18
3.营业收入地区分布情况
单位：人民币千元

地区2025年1-6月　2024年1-6月　
　营业收入占比（%）营业收入占比（%）
贵州省5,527,38793.776,493,91494.83
其中：贵阳市1,972,32433.462,990,50943.67
四川省366,9546.23353,9025.17
合计5,894,341100.006,847,816100.00
注：1.贵阳地区包括总行，贵阳地区营业收入占比下降主要系所属总行的交易性金融资产公允价值变动；2.营业收入按地区分布情况不包含子公司的营业收入。

4.财务报表中增减变化幅度超过30%的主要项目及变化情况
单位：人民币千元

项目2025年6月30日2024年12月31日比年初增减（%）变动主要原因
存放同业款项5,282,2683,066,66272.25存放银行同业款项增加
买入返售金融资产25,900,41512,175,226112.73买入返售债券增加
同业及其他金融机构 存放款项8,500,46014,077,528-39.62其他金融机构存放款项减少
交易性金融负债453,970339,61633.67交易性金融负债增加
卖出回购金融资产款19,329,8307,843,462146.45卖出回购债券增加
应交税费238,998487,757-51.00应交企业所得税减少
其他综合收益516,2571,473,210-64.96其他债权投资公允价值变动
项目2025年1-6月2024年1-6月同比增减（%）变动主要原因
投资收益1,739,4301,020,53970.44其他债权投资处置收益增加
其他收益9,00340,594-77.82政府补助减少
公允价值变动收益-510,872342,613-249.11交易性金融资产公允价值变动
汇兑收益2321,012-77.08汇兑收益减少
其他业务收入152,44114,250969.76经营租赁收入增加
资产处置收益-499473-205.50资产处置损失增加
其他业务成本53,31818296,111.11经营租赁成本增加
营业外收入4,0392,015100.45其他营业外收入增加
营业外支出4,2063,15633.27其他营业外支出增加
经营活动产生的现金 流量净额19,102,2677,974,716139.54客户贷款及垫款现金净流出减少
（二）资产情况
1.贷款和垫款
截至报告期末，本行贷款和垫款本金总额3,434.61亿元，较年初增（未完）
各版头条