登康口腔(001328):在重庆机电控股集团财务有限公司开展金融业务的风险处置预案
关于在重庆机电控股集团财务有限公司开展 金融业务的风险处置预案 第一章总则 第一条为进一步规范重庆登康口腔护理用品股份有限公司 （以下简称“公司”）及其子公司与重庆机电控股集团财务有限 公司（以下简称“财务公司”）的关联交易，有效防范、及时控 制和化解公司在财务公司存款的风险，维护资金安全，保障资金 流动性，特制定本预案。 第二章风险处置机构及职责 第二条公司成立存款风险预防处置领导小组（以下简称“领 导小组”），由公司董事长任组长，为风险预防处置第一责任人， 领导小组成员包括总经理、财务总监、董事会秘书、财务部负责 人、法律合规部负责人及子公司财务负责人等。 领导小组负责组织开展存款风险的防范和处置工作，对董事 会负责，由财务部具体负责对财务公司业务的日常监督和管理工 作，并及时向领导小组反映情况，以便领导小组按本预案防范和 处置风险。 第三条风险处置机构职责 （一）领导小组统一领导存款业务风险的应急处置工作，全 面负责财务公司存款业务风险的防范和处置工作。 （二）公司财务部积极筹划落实各项防范风险措施化解风险。 （三）领导小组应督促财务公司及时提供相关信息，财务部 关注财务公司经营情况，定期测试财务公司资金流动性，及时了 解信息，做到信息监控到位，风险防范有效。 （四）财务部加强对风险的监测，一旦发现问题，及时向领 导小组预警报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延，将存 款风险降到最低。 第三章信息报告与披露 第四条建立存款业务风险报告制度，以定期或临时的形式向 董事会报告。发生存款业务期间，每半年取得并审阅财务公司包 括资产负债表、利润表、现金流量表等在内的定期财务报告以及 风险指标等必要信息，出具风险持续评估报告，经董事会审议通 过后与半年度报告和年度报告一并对外披露。财务公司应当配合 提供相关财务报告以及风险指标等必要信息。通过以上措施以评 估财务公司的业务与财务风险。 第五条公司与财务公司的资金往来应当严格按照有关法律 法规对关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。 第四章风险应急处置程序和措施 第六条当财务公司出现下列任何一种情形，领导小组应立即 启动应急处置程序： （一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》（中 国银行保险监督管理委员会令2022年第6号）中第21条、第22 条规定的情形； （二）财务公司任何一个监管指标持续不符合《企业集团财 务公司管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第6 号）第34条规定的要求； （三）财务公司发生挤兑事件、到期债务不能支付、大额贷 款逾期、重要信息系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管 理人员被有权机关采取强制措施或涉及严重违纪、刑事案件等重 大事项时； （四）发生可能影响其正常经营的重大机构变动、股权交易 或者经营风险等事项； （五）财务公司同业拆借、票据承兑等集团外（或有）负债 类业务因财务公司的原因出现本金或利息逾期超过5个工作日的； （六）财务公司或上市公司的控股股东、实际控制人及其他 关联方发生重大信用风险事件（包括但不限于公开市场债券逾期 超过7个工作日、大额担保代偿等）； （七）财务公司出现严重支付危机； （八）其他可能对上市公司存放资金和提供其他金融服务带 来安全隐患的任何事项。 第七条存款风险发生后，相关工作人员立即向领导小组报告， 领导小组应及时了解信息，整理分析后上报公司董事会。对存款 风险，任何单位、个人不得瞒报、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、 缓报、谎报。 第八条处置预案程序启动后，领导小组应组织人员敦促财务 公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场 调查发生存款风险原因，分析风险的动态，同时，根据风险起因 和风险状况，落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任， 并制定风险应急处理方案。风险应急处理方案应当根据存款风险 情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订、补充。风险应 急处理方案主要包括以下内容： （一）建立应急处理小组； （二）各部门、各单位的职责分工和应采取的措施，应完成 的任务以及应达到的目标； （三）各项化解风险措施的组织实施； （四）化解风险措施落实情况的督查和指导。 第九条针对出现的风险，应急处理小组应与财务公司召开联 席会议，要求财务公司采取积极措施，进行风险自救，避免风险 扩散和蔓延。必要时应要求财务公司视情况暂缓或停止发放新增 贷款，组织回收资金；立即卖出持有的有价证券；收回拆放的同 业资金等，以规避相应风险，确保公司资金的安全性、流动性不 受影响。 第五章后续事项处理 第十条突发性存款风险平息后，领导小组要加强对财务公司 的监督，要求财务公司增强资金实力，提高抗风险能力，重新对 财务公司存款风险进行评估，调整存款比例。 第十一条领导小组联合财务公司对突发性存款风险产生的 原因、造成的后果进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加 有效地做好存款风险的防范和处置工作，如果影响风险的因素不 能消除，则采取行动撤出全部存款。 第六章附则 第十二条本预案未尽事宜，按照《公司法》《证券法》《上 市公司信息披露管理办法》《企业集团财务公司管理办法》等有 关法律、法规、规范性文件以及公司《章程》等有关规定执行。 第十三条本预案的解释权、修改权归公司董事会。 第十四条本预案从董事会通过之日起实施。 中财网
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