交通银行(601328):交通银行H股公告-2025年三季度业绩公告
或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不就因本公告全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （股份代號：03328） 2025年三季度業績公告 交通銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）欣然宣佈本行及其附屬公司（「本集團」）截至2025年9月30日止九個月（「報告期」）的未經審計業績（「三季度業績」）。本行董事會及其轄下的審計委員會已審閱並確認此三季度業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香法例第571章）第XIVA部及香聯合交易所有限公司證券上市規則第13.09條而作出。 一、 公司基本情況 股票簡稱 股票代號 上市交易所 A股 交通銀行 601328 上海證券交易所 H股 交通銀行 03328 香聯合交易所有限公司 境內優先股 交行優1 360021 上海證券交易所 董事會秘書、公司秘書 姓名 何兆斌 聯繫地址 中國（上海）自由貿易試驗區銀城中路188號 電話 86-21-58766688 傳真 86-21-58798398 電子信箱 [email protected] （一） 主要會計數據和財務指標 截至2025年9月30日（「報告期末」），本集團按照國際財務報告準則編製的主要會計數據和財務指標如下： （除另有標明外，人民幣百萬元） 2025年 2024年 9月30日 12月31日 增減(%) 資產總額 15,499,783 14,900,717 4.02 1 客戶貸款 9,071,428 8,555,122 6.04 負債總額 14,208,315 13,745,120 3.37 1 客戶存款 9,263,005 8,800,335 5.26 股東權益（歸屬於母公司股東） 1,280,369 1,144,306 11.89 每股淨資產（歸屬於母公司普通 2 股股東，人民幣元） 12.85 13.06 (1.61) 2025年 比上年同期 2025年 比上年同期 7-9月 增減(%) 1-9月 增減(%) 淨經?收入 66,561 4.23 200,059 1.86 稅前利潤 28,307 12.29 75,217 3.20 淨利潤（歸屬於母公司股東） 23,978 2.46 69,994 1.90 基本每股收益（歸屬於母公司普通 3 股股東，人民幣元） 0.21 (25.00) 0.80 (4.76) 稀釋每股收益（歸屬於母公司普通 3 股股東，人民幣元） 0.21 (25.00) 0.80 (4.76) 加權平均淨資產收益率 下降1.46個 下降0.58個 3 （年化，%） 8.14 百分點 8.48 百分點 1. 客戶貸款不含相關貸款應收利息，客戶存款含相關存款應付利息。 2. 為報告期末扣除其他權益工具後的歸屬於母公司普通股股東的股東權益除以報告期末普通股股本總數。 3. 按照中國證券監督管理委員會《公開發行證券的公司信息披露編報規則第9號－淨資產收益率和每股收益的計算及披露》（2010年修訂）要求計算。 三、 股東信息 （一） 普通股股東總數及持股情況 報告期末，本行普通股股東總數320,822戶，其中：A股292,449戶，H股28,373戶。 1 1. 前十名股東持股情況 質押╱標記╱ 股東名稱 股東性質 持股數量（股） 比例(%) 股份類別 凍結情況 2 中華人民共和國財政部 國家 26,388,772,272 29.86 A股 無 4,553,999,999 5.15 H股 無 3, 5 香上海豐銀行有限公司 境外法人 14,135,636,613 16.00 H股 無 （「豐銀行」） 4, 5 全國社會保障基金理事會 國家 3,105,155,568 3.51 A股 無 （「社保基金會」） 8,433,333,332 9.54 H股 無 5, 6 香中央結算（代理人）有限公司 境外法人 7,725,265,415 8.74 H股 未知中國證券金融股份有限公司 國有法人 1,891,651,202 2.14 A股 無 首機場集團有限公司 國有法人 1,246,591,087 1.41 A股 無 香中央結算有限公司 境外法人 1,020,780,087 1.16 A股 無 6 上海海煙投資管理有限公司 國有法人 808,145,417 0.91 A股 無 6 雲南合和（集團）股份有限公司 國有法人 745,305,404 0.84 A股 無一汽股權投資（天津）有限公司 國有法人 663,941,711 0.75 A股 無註： 14,101,057,578股A股普通股股票，本次發行的全部股票鎖定期為自取得股權之日5年。中華人民共和國財政部承諾其原持有的本行A股 13,178,424,446股和H股4,553,999,999股的鎖定期為本行本次發行的A股股票自A股發行取得股權之日18個月。 3. 根據本行股東名冊，豐銀行持有本行H股股份13,886,417,698股。豐銀行實益持有股份數量比本行股東名冊所記載的股份數量多249,218,915股，該差異系2007年豐銀行從二級市場購買本行H股以及此後獲得本行送紅股、參與本行配股所形成。該部分股份均登記在香中央結算（代理人）有限公司名下。 4. 含社保基金會國有資本劃轉六戶持有的1,970,269,383股本行A股股份。除上表列示的持股情況外，社保基金會還持有本行H股股份617,827,000股，系通過管理人間接持有（含股通）。報告期末，社保基金會持有本行股份共計12,156,315,900股，佔本行已發行普通股股份總數的13.76%。 5. 香中央結算（代理人）有限公司以代理人身份持有本行H股。持股數量為報告期末，在該公司開戶登記的所有機構和個人投資持有的H股股份合計數，已剔除豐銀行、社保基金會通過該公司間接持有的H股股份249,218,915股、7,027,777,777股，也未含上述兩家股東直接持有的，登記於本行股東名冊的H股股份13,886,417,698股、1,405,555,555股。 6. 上海海煙投資管理有限公司與雲南合和（集團）股份有限公司屬於《商業銀行股權管理暫行辦法》（中國銀監會令2018年第1號）規定的一致行動人，括上述兩家公司在內的7家中國煙草總公司下屬公司，均授權委託中國煙草總公司出席本行股東會並行使表決權。香中央結算（代理人）有限公司是香中央結算有限公司的全資子公司。除此之外，本行未知其他前十大股東之間是否存在關聯關係或屬於《商業銀行股權管理暫行辦法》規定的一致行動人。 7. 除香中央結算（代理人）有限公司情況未知外，本行前十名股東和前十名無限售條件股東未參與融資融券及轉融通業務。 股東名稱 持股數量（股）股份類別 香上海豐銀行有限公司 14,135,636,613 H股 全國社會保障基金理事會 3,105,155,568 A股 8,433,333,332 H股 香中央結算（代理人）有限公司 7,725,265,415 H股 中國證券金融股份有限公司 1,891,651,202 A股 首機場集團有限公司 1,246,591,087 A股 香中央結算有限公司 1,020,780,087 A股 上海海煙投資管理有限公司 808,145,417 A股 雲南合和（集團）股份有限公司 745,305,404 A股 一汽股權投資（天津）有限公司 663,941,711 A股 中國工商銀行－上證50交易型開放式 509,465,686 A股 指數證券投資基金 （二） 優先股股東總數及持股情況 2025年1-9月，本行未發生優先股表決權?復事項。報告期末，本行優先股股東總數70戶。前十名股東持股情況見下表。 質押╱標記╱ 股東名稱 股東性質 持股數量（股） 比例(%) 股份類別 凍結情況 中國移動通信集團有限公司 國有法人 100,000,000 22.22 境內優先股 無中航信託股份有限公司－中航信託?天璣 其他 20,000,000 4.44 境內優先股 無 共贏2號證券投資集合資金信託計劃 中信建投基金－招商銀行－中信建投基金 其他 19,350,000 4.30 境內優先股 無 寶富3號集合資產管理計劃 建信信託有限責任公司－建信信託 其他 18,400,000 4.09 境內優先股 無 －建粵長虹1號單一資金信託 中國平安人壽保險股份有限公司－自有資金 其他 18,000,000 4.00 境內優先股 無中國煙草總公司河南省公司 國有法人 15,000,000 3.33 境內優先股 無中國人壽財產保險股份有限公司－傳統 其他 15,000,000 3.33 境內優先股 無 －普通保險產品 華寶信託有限責任公司－華寶信託 其他 14,360,000 3.19 境內優先股 無 －寶富投資1號集合資金信託計劃 中國平安財產保險股份有限公司－傳統 其他 13,800,000 3.07 境內優先股 無1. 本行優先股股份均為無限售條件股份。 2. 優先股股東持股情況根據本行優先股股東名冊中所列的信息統計。 3. 「比例」指優先股股東持有優先股的股份數量佔優先股的股份總數的比例。 4. 根據原銀保監會《銀行保險機構關聯交易管理辦法》，據本行所知，中國煙草總公司河南省公司與本行前十名普通股股東中的上海海煙投資管理有限公司和雲南合和（集團）股份有限公司存在關聯關係。 5. 本行未知其他前十名優先股股東之間，上述其他股東與前十名普通股股東之間是否存在關聯關係或屬於一致行動人。 四、 管理層討論與分析 2025年三季度，本集團深入學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想，堅決落實黨中央關於經濟金融工作的各項決策部署，切實發揮服務實體經濟的主力軍和維護金融穩定的壓艙石作用，集團業務經?呈現穩中向好的發展趨勢。 報告期末，本集團資產總額154,997.83億元，較上年末增長4.02%；負債總額142,083.15億元，較上年末增長3.37%；股東權益（歸屬於母公司股東）12,803.69億元，較上年末增長11.89%。2025年1-9月，實現淨經?收入2,000.59億元，同比增長1.86%；實現淨利潤（歸屬於母公司股東）699.94億元，同比增長1.90%；年化平均資產回報率和年化加權平均淨資產收益率分別為0.62%和8.48%，同比分別下降0.03個百分點和下降0.58個百分點。 （一） 利潤表主要項目分析 1. 利息淨收入 2025年1-9月，本集團實現利息淨收入1,286.48億元，同比增加18.52億元，增幅1.46%；在淨經?收入中的佔比64.31%，同比下降0.25 個百分點。 2025年1-9月，本集團淨利息收益率1.20%，同比下降8個基點。 2. 手續費及佣金淨收入 2025年1-9月，本集團業務成本600.28億元，同比增加5.04億元，增 幅0.85%；本集團成本收入比30.07%，同比下降0.28個百分點。 4. 資產減值損失 2025年1-9月，本集團資產減值損失441.16億元，同比減少13.72億 元，降幅3.02%，其中貸款信用減值損失413.33億元，同比減少7.91 億元，降幅1.88%。 （二） 資產負債表主要項目分析 1. 客戶貸款 報告期末，客戶貸款餘額90,714.28億元，較上年末增加5,163.06億 元，增幅6.04%。其中，公司類貸款餘額59,819.99億元，較上年末 增加4,154.21億元，增幅7.46%；個人貸款餘額28,460.27億元，較上年末增加936.21億元，增幅3.40%；票據貼現餘額2,434.02億元，較 上年末增加72.64億元，增幅3.08%。 2. 客戶存款 報告期末，客戶存款餘額92,630.05億元，較上年末增加4,626.70億 元，增幅5.26%。其中，公司存款佔比55.09%，較上年末下降0.59 個百分點；個人存款佔比43.10%，較上年末上升0.72個百分點。活 期存款佔比30.35%，較上年末下降2.73個百分點；定期存款佔比 67.84%，較上年末上升2.86個百分點。 3. 金融投資 報告期末，本集團金融投資淨額45,510.81億元，較上年末增加 2,309.92億元，增幅5.35%。 報告期末，本集團不良貸款餘額1,145.51億元，較上年末增加28.74 億元，增幅2.57%；不良貸款率1.26%，較上年末下降0.05個百分 點；撥備覆蓋率209.97%，較上年末上升8.03個百分點；撥備率 2.65%，較上年末上升0.01個百分點。 按業務類型劃分的關注類及逾期貸款分佈情況 （除另有標明外，人民幣百萬元） 2025年9月30日 2024年12月31日 關注類 逾期 逾期 關注類 逾期 逾期 貸款 關注類 貸款 貸款率 貸款 關注類 貸款 貸款率 餘額 貸款率(%) 餘額 (%) 餘額 貸款率(%) 餘額 (%) 公司類貸款 97,665 1.63 58,474 0.98 92,705 1.67 59,266 1.06 個人貸款 44,567 1.57 68,156 2.39 41,631 1.51 58,821 2.14 住房貸款 15,694 1.08 20,521 1.41 14,266 0.97 17,535 1.20 信用卡 21,980 4.12 28,439 5.33 22,958 4.26 28,522 5.30 個人經?貸款 3,455 0.76 9,643 2.12 2,175 0.53 6,871 1.66 個人消費貸款及 其他 3,438 0.86 9,553 2.39 2,232 0.67 5,893 1.77 票據貼現 0 0.00 15 0.01 0 0.00 11 0.00 合計 142,232 1.57 126,645 1.40 134,336 1.57 118,098 1.38 （除另有標明外，人民幣百萬元） 2025年9月30日 2024年12月31日 不良 不良 貸款率 貸款率 貸款 佔比(%) 不良貸款 (%) 貸款 佔比(%) 不良貸款 (%) 公司類貸款 5,981,999 65.94 74,159 1.24 5,566,578 65.07 81,838 1.47個人貸款 2,846,027 31.38 40,377 1.42 2,752,406 32.17 29,827 1.08住房貸款 1,458,360 16.08 11,885 0.81 1,466,604 17.14 8,509 0.58信用卡 533,855 5.89 15,538 2.91 538,404 6.29 12,590 2.34 個人經?貸款 453,790 5.00 6,698 1.48 413,626 4.83 4,986 1.21 個人消費貸款及 其他 400,022 4.41 6,256 1.56 333,772 3.91 3,742 1.12 票據貼現 243,402 2.68 15 0.01 236,138 2.76 12 0.01 合計 9,071,428 100.00 114,551 1.26 8,555,122 100.00 111,677 1.31報告期末，本集團資產質量保持穩定。不良貸款率較上年末有所下 降，關注類貸款率和逾期貸款率分別較上年末持平和略有上升，但 較上季末下降。 五、 資本充足率 本集團遵照《商業銀行資本管理辦法》及相關規定計量資本充足率。報告期末，本集團資本充足率16.13%，一級資本充足率12.83%，核心一級資本充足率11.37%，均滿足監管要求。 有關資本計量的更多信息，以及槓桿率、流動性覆蓋率信息請參見在本行官方網站 ( www.bankcomm.com )發佈的《交通銀行股份有限公司2025年第三季度資本管理第三支柱信息披露報告》。 （一） 未經審計的中期合併損益及其他綜合收益表 截至2025年9月30日止九個月期間 （除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示） 截至9月30日止9個月期間 2025年 2024年 利息收入 317,493 340,379 利息支出 (188,845) (213,583) 利息淨收入 128,648 126,796 手續費及佣金收入 32,289 32,278 手續費及佣金支出 (2,891) (2,925) 手續費及佣金淨收入 29,398 29,353 交易活動淨收益╱（損失） 16,214 16,529 金融投資淨收益╱（損失） 3,163 1,905 其中：以攤餘成本計量的金融資產終止 確認產生的淨利得 1,193 377 對聯?及合?企業投資淨收益╱（損失） 333 400 其他?業收入 22,303 21,428 淨經?收入 200,059 196,411 信用減值損失 (42,988) (44,841) 其他資產減值損失 (1,128) (647) 其他?業支出 (80,726) (78,037) 稅前利潤 75,217 72,886 所得稅 (4,304) (3,474) 截至9月30日止9個月期間 2025年 2024年 其他綜合收益，稅後 後續可能重分類至損益的項目： 以公允價值計量且其變動計入其他 綜合收益的債務工具公允價值變動 計入權益的金額 (4,205) 10,765 當期轉入損益的金額 (1,546) (1,249) 以公允價值計量且其變動計入 其他綜合收益的債務工具預期信用損失 計入權益的金額 (475) 73 當期轉入損益的金額 – – 現金流量套期損益的有效部分 計入權益的金額 (920) 191 當期轉入損益的金額 834 (160) 境外經?產生的折算差異 (393) (1,002) 其他 2,377 (3,231) 小計 (4,328) 5,387 後續不會重分類至損益的項目： 退休金福利精算損益 2 (7) 指定為以公允價值計量且其變動計入其他 綜合收益的權益投資的公允價值變動 848 1,196 指定為以公允價值計量且其變動計入損益 的金融負債的信用風險變動導致的 公允價值變動 237 (415) 其他 (93) (193) 小計 994 581 截至9月30日止9個月期間 2025年 2024年 本期其他綜合收益，稅後 (3,334) 5,968 本期綜合收益 67,579 75,380 淨利潤中屬於： 母公司股東 69,994 68,690 非控制性權益 919 722 70,913 69,412 綜合收益中屬於： 母公司股東 66,588 74,317 非控制性權益 991 1,063 67,579 75,380 歸屬於母公司普通股股東的 基本及稀釋每股收益（人民幣元） 0.80 0.84 2025年9月30日 （除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示） 2025年 2024年 9月30日 12月31日 資產 現金及存放中央銀行款項 728,740 717,354 存放和拆放同業及其他金融機構款項 860,294 974,042 衍生金融資產 44,265 100,375 客戶貸款 8,850,917 8,351,131 以公允價值計量且其變動計入當期 損益的金融投資 656,325 656,152 以攤餘成本計量的金融投資 2,707,687 2,581,793 以公允價值計量且其變動計入其他 綜合收益的金融投資 1,187,069 1,082,144 對聯?及合?企業投資 14,978 11,601 固定資產 243,980 238,949 遞延所得稅資產 42,429 42,752 其他資產 163,099 144,424 資產總計 15,499,783 14,900,717 負債及股東權益 負債 同業及其他金融機構存放和拆入款項 2,425,001 2,431,451 以公允價值計量且其變動計入當期 損益的金融負債 45,482 50,254 衍生金融負債 36,499 85,473 客戶存款 9,263,005 8,800,335 已發行存款證 1,450,696 1,384,372 應交所得稅 5,150 8,056 發行債券 705,951 691,248 遞延所得稅負債 3,622 4,324 2025年 2024年 9月30日 12月31日 股東權益 股本 88,364 74,263 其他權益工具 144,797 174,796 其中：優先股 44,952 44,952 永續債 99,845 129,844 資本公積 217,253 111,420 其他儲備 454,094 435,562 未分配利潤 375,861 348,265 歸屬於母公司股東權益合計 1,280,369 1,144,306 歸屬於普通股少數股東的權益 8,399 7,706 歸屬於少數股東其他權益工具 持有的權益 2,700 3,585 非控制性權益合計 11,099 11,291 股東權益合計 1,291,468 1,155,597 負債及股東權益總計 15,499,783 14,900,717 截至2025年9月30日止九個月期間 （除另有標明外，所有金額均以人民幣百萬元列示） 截至9月30日止9個月期間 2025年 2024年 經?活動現金流量： 稅前利潤： 75,217 72,886 調整： 計提預期信用減值損失 42,988 44,841 計提其他資產減值損失 1,128 647 折舊和攤銷 14,907 14,357 未決訴訟及未決賠償準備金 (96) 63 資產處置收益 (887) (471) 金融投資利息收入 (84,955) (83,772) 公允價值及匯兌淨（收益）╱損失 (7,660) (3,764) 對聯?及合?企業投資淨（收益）╱損失 (333) (400) 金融投資淨（收益）╱損失 (3,037) (1,696) 發行債券利息支出 13,445 12,276 租賃負債利息支出 130 135 ?運資產和負債變動前的經?活動現金流量 50,847 55,102 存放中央銀行款項的淨減少 13,718 66,412 存放和拆放同業及其他金融機構款項的 淨減少╱（增加） 112,671 (50,179) 客戶貸款的淨增加 (544,123) (510,492) 以公允價值計量且其變動計入當期損益的 金融資產的淨減少╱（增加） 8,679 (46,220) 其他資產的淨增加 (22,150) (73,247) 同業及其他金融機構存放和拆入款項的 淨減少 (19,905) (32,643) 以公允價值計量且其變動計入當期損益的 金融負債的淨增加╱（減少） 5,970 (1,601) 客戶存款及已發行存款證的淨增加 533,624 454,529 其他負債的淨（減少）╱增加 (939) 27,930 應付增值稅和其他稅費的淨減少 (292) (341) 支付的所得稅 (6,643) (4,911) 截至9月30日止9個月期間 2025年 2024年 投資活動現金流量： 投資子公司、聯?企業和合?企業 支付的現金 (3,098) (2,163) 金融投資支付的現金 (718,619) (921,117) 出售或贖回金融投資收到的現金 497,257 868,179 收到股息 846 710 金融投資收到的利息 80,468 82,078 購入無形資產及其他資產支付的現金 (1,380) (478) 出售無形資產及其他資產收到的現金 20 5 購建固定資產支付的現金 (29,853) (30,888) 處置固定資產收到的現金 11,067 2,865 支付其他與投資活動有關的現金 – (345) 投資活動產生╱（使用）的現金流量淨額 (163,292) (1,154) 籌資活動現金流量： 發行普通股收到的現金 120,000 – 發行其他權益工具收到的現金 2,700 – 發行債券收到的現金 137,548 149,044 償付租賃負債的本金和利息 (1,703) (1,702) 償還發行債券支付的本金 (122,173) (97,456) 償付發行債券利息支付的現金 (12,954) (12,832) 贖回其他權益工具支付的現金 (33,601) – 分配股利支付的現金 (33,957) (34,419) 向非控制性權益支付股利 (91) (222) 為發行普通股所支付的現金 (22) – 支付其他與籌資活動有關的現金 (116) – 籌資活動產生╱（使用）的現金流量淨額 55,631 2,413 截至9月30日止9個月期間 2025年 2024年 匯率變動對現金及現金等價物的影 635 (798) 現金及現金等價物淨變動 24,431 (115,200) 期初現金及現金等價物 161,950 275,461 期末現金及現金等價物 186,381 160,261 經?活動的現金流量淨額括： 收到利息 236,461 258,044 支付利息 (177,854) (187,758) 本業績公告同時刊載於香聯合交易所有限公司「披露易」網站 ( www.hkexnews.hk )及本行網站 ( www.bankcomm.com )供股東查閱。根據中國會計準則編製的2025年第三季度報告，同時刊載於上海證券交易所網站( www.sse.com.cn )及本行網站。 本公告分別以中英文編製，在對中英文文本的理解上發生歧義時，以中文文本為準。 承董事會命 交通銀行股份有限公司 任德奇 董事長 中國上海 2025年10月30日 於本公告發佈之日，本行董事為任德奇先生、張寶江先生、殷久勇先生、 周萬阜先生、常保升先生*、廖宜建先生*、陳紹宗先生*、穆國新先生*、 # # # # # 艾棟先生*、石磊先生、張向東先生、李曉慧女士、馬駿先生、王天澤先生# 及肖偉先生。 * 非執行董事 # 獨立非執行董事 中财网
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