航天智造(300446):在航天科技财务有限责任公司存款的风险处置预案
关于在航天科技财务有限责任公司存款的风险处置预案 根据《企业集团财务公司管理办法》有关要求，为有效防范、 及时控制和化解公司在航天科技财务有限责任公司（以下简称“航 天财务公司”）存款的资金风险，维护资金安全，保证资金的流动 性，公司编制了《关于在航天科技财务有限责任公司存款的风险处 置预案》（以下简称“预案”），预案内容如下： 第一章 存款风险处置组织机构及职责 第一条公司成立存款风险预防处置领导小组，由公司总经理 任领导小组组长，公司副总经理（分管财务工作）任领导小组副组 长。领导小组成员包括公司财务经营部、证券事务部、审计法务部 等部门负责人。 公司存款风险预防处置领导小组全面负责存款风险的防范和 处置工作，对公司董事会负责。 第二条公司成立存款风险预防处置办公室，办公地点设在公 司财务经营部，在预防处置领导小组的指导下开展日常工作，主要 职责包括： （一）密切关注航天财务公司日常经营情况，一旦发现风险苗 头，应立即启动处置预案，开展风险防控； （二）积极筹划落实各项防范风险措施，相互协调，共同控制 和化解风险； （三）多渠道收集信息，定期评估航天财务公司的业务与财务 风险，出具风险评估报告，并向存款风险预防处置领导小组报告。 对存款风险做到早发现、早报告，防止风险扩散和蔓延。 第二章信息报告与披露 第三条建立存款风险报告制度，定期或临时向公司董事会报 告。 发生存款业务期间，公司财务经营部定期取得并审阅航天财务 公司相关资料。由公司财务经营部、证券事务部、审计法务部等相 关部门每半年联合出具一份风险评估报告，评估航天财务公司的业 务与财务风险，并在半年度报告、年度报告中予以披露。 第四条公司与航天财务公司的资金往来应当严格按照有关法 律法规对关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。 第三章应急预案启动 第五条当航天财务公司出现以下情形之一时，应立即启动风 险处置程序： （一）航天财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》 中第 21条和第 22条规定的情形； （二）航天财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务 公司管理办法》第 34条规定的要求； （三）航天财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额 贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或 高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项； （四）发生可能影响航天财务公司正常经营的重大机构变动、 股权交易或者经营风险等事项； （五）公司在航天财务公司的存款余额占航天财务公司吸收的 存款余额的比例超过 30％； （六）航天财务公司出现严重支付危机； （七）航天财务公司当年亏损超过注册资本金的 30％或连续 3 年亏损超过注册资本金的 10％； （八）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1年以上未偿还； （九）航天财务公司因违法违规受到国家金融监督管理总局等 监管部门的行政处罚； （十）航天财务公司被国家金融监督管理总局责令进行整顿； （十一）其他可能对上市公司存放资金带来安全隐患的事项。 第六条存款风险发生后，存款风险预防处置办公室应及时了 解信息，并形成书面文件上报公司存款风险预防处置领导小组组长。 第七条公司启动风险处置程序后，应组织人员敦促航天财务 公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调 查发生存款风险原因，根据风险状况，落实风险化解预案规定的各 项化解风险措施和责任，并制定风险处理方案。风险处理方案应当 根据存款风险情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订、补 充。风险处理方案主要包括以下内容： （一）应完成的任务以及应达到的目标； （二）各项化解风险措施的组织实施； （三）化解风险措施落实情况的督查和指导。 第八条 针对出现的风险，公司应要求航天财务公司采取积极 措施，进行风险自救，避免风险扩散和蔓延，包括但不限于暂缓或 停止发放新增贷款，组织回收资金；卖出持有的国债或其他债券、 收回拆放同业的资金、寻求机会对未到期的贷款转让给其他金融机 构并及时收回贷款本息等，确保公司资金的安全性、流动性不受影 响。 第四章后续事项处理 第九条突发性存款风险平息后，公司应当加强对航天财务公 司的监督，要求航天财务公司增强资金实力，提高抗风险能力，重 新对航天财务公司存款风险进行评估，调整存款比例。 第十条公司联合航天财务公司对突发性存款风险产生的原因、 造成的后果进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地做 好存款风险的防范和处置工作，如果影响风险的因素不能消除，则 采取行动撤出全部存款。 第五章附则 第十一条本预案未尽事宜，按照《公司法》《证券法》《深 圳证券交易所创业板股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自 律监管指引第 2号——创业板上市公司规范运作》等有关法律、法 规、规范性文件以及《公司章程》等有关规定执行。 第十二条本预案解释权归公司董事会。 第十三条本预案从董事会通过之日起实施。 中财网
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