[一季报]郑州银行(002936):2026年一季度报告
(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入、资产处 置损益和其他收益等。 (2) 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后 的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及 披露》（2010年修订）计算。加权平均净资产扣除其他权益工具。 单位：人民币千元
(1) 减值准备不包含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。 (2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。 不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益（2023年修订）》定义、列举的非经常 性损益项目界定为经常性损益项目的情形。 （三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明 本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中，截至 2026年 3月 31日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。 （四）补充财务指标
(1) 2024年起，本行根据《商业银行资本管理办法》相关规定计算资本充足率相关指标及杠杆率。此前，本行根据《商业 银行资本管理办法（试行）》相关规定计算资本充足率相关指标，根据《商业银行杠杆率管理办法》计算杠杆率。 (2) 流动性比例、流动性覆盖率均为上报监管部门法人机构数据。
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践行根本宗旨，服务实体经济。本行坚持以金融服务实体经济为根本宗旨，坚定不移走中国特色金融发展之路，聚焦河南省“1+2+4+N”目标任务体系和郑州市“1+7+7+7”工作部署，在“十五五”规划开局之年积极创新金融产品、优化金融服务，加大对省市重点项目、先进制造业、城市有机更新等领域的金融支持力度，以金融活水精准滴灌实体经济高质量发展沃土。加快推进业务转型升级，转换经营机制，提高经营质效，不断提升金融服务实体经济的能力和水平。 扛稳责任担当，护航企业发展。本行坚持城商行“三服务”市场定位，切实履行金融机构的责任担当，主动对接中小微企业，积极响应企业融资需求，开辟绿色通道，优化业务流程，提升办理效率，“一企一策”精准服务，以多元化、高质量的金融服务疏通企业融资堵点，缓解企业生产经营资金压力，全力支持企业健康发展。 发挥特色优势，加强金融支撑。本行发挥本土法人银行特色化、差异化竞争优势，立足河南，根植郑州，加强对各重点领域的金融支撑。科技金融方面，坚持“投早、投小、投长期、投硬科技”，扩容特色机构，打造专业团队，创设专属产品，满足科技型企业融资需求。绿色金融方面，单列专项信贷额度，引导信贷资金向低碳环保等绿色领域倾斜。普惠金融方面，完善法人和个人普惠贷款产品体系，扩充服务站点，提升普惠金融的可得性和便利性，努力打通金融惠企便民“最后一公里”。 前 10名普通股股东持股情况
前 10名无限售条件普通股股东持股情况
(1) 以上数据来源于本行 2026年 3月 31日的股东名册。 (2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有 机构和个人投资者持有的 H股股份合计数。 报告期内，本行持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在参与转融通业务出借股份情况。前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化的情况。 报告期内，本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。 四、其他重要事项 报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中已披露外，本行无其他重要事项。 五、发布季度报告 本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（ www.szse.cn）及本行网站（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2026年第一季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司网站（ www.hkexnews.hk）及本行网站（www.zzbank.cn）。 六、季度财务报表 详见后附财务报表。 特此公告。 郑州银行股份有限公司董事会 2026年 4月 29日 财务报表 郑州银行股份有限公司 合并资产负债表和资产负债表 2026年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2026年 2025年 2026年 2025年 3月 31日 12月 31日 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 资产 现金及存放中央银行款项 32,094,143 30,516,423 31,732,765 30,066,971 1,237,193 1,273,892 1,507,639 1,813,059 存放同业及其他金融机构款项 拆出资金 37,511,792 25,607,905 40,841,956 27,724,521 - 1,052 - 1,052 衍生金融资产 买入返售金融资产 6,938,686 4,397,520 5,590,926 3,049,761 400,757,547 398,551,722 397,923,211 395,189,598 发放贷款及垫款 应收租赁款 34,181,835 32,014,889 - - 金融投资 - 以公允价值计量且其变动计入 54,797,230 45,398,602 57,275,128 47,876,501 当期损益的金融投资 - 以公允价值计量且其变动计入 58,534,586 39,869,469 58,534,586 39,869,469 其他综合收益的金融投资 - 以摊余成本计量的金融投资 140,497,254 149,096,564 137,443,924 146,043,233 634,129 618,759 1,783,782 1,884,092 长期股权投资 固定资产 1,957,201 1,985,197 1,789,701 1,811,940 1,338,494 1,322,191 1,304,441 1,288,138 在建工程 无形资产 922,283 955,224 913,808 946,369 6,995,728 6,995,728 6,127,732 6,127,732 递延所得税资产 其他资产 5,096,613 5,069,162 4,572,159 4,558,126 747,341,758 资产总计 783,494,714 743,674,299 708,250,562 郑州银行股份有限公司 合并资产负债表和资产负债表 (续) 2026年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2026年 2025年 2026年 2025年 3月 31日 12月 31日 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 32,190,576 32,403,050 32,120,576 32,333,021 26,517,033 20,962,081 28,596,778 24,260,643 同业及其他金融机构存放款项 拆入资金 31,703,018 30,839,964 2,008,035 2,314,162 衍生金融负债 2,431 - 2,431 - 卖出回购金融资产款 15,723,590 12,748,550 14,630,959 11,655,919 515,256,811 474,947,222 510,919,828 469,181,779 吸收存款 应付职工薪酬 1,069,263 1,348,605 945,812 1,199,217 721,126 540,047 523,158 281,480 应交税费 预计负债 369,030 345,618 369,030 345,618 应付债券 98,880,617 110,331,158 98,880,617 110,331,158 其他负债 3,053,039 2,356,434 2,861,056 2,025,498 负债合计 725,486,534 686,822,729 691,858,280 653,928,495 郑州银行股份有限公司 合并资产负债表和资产负债表 (续) 2026年 3月 31日 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 2026年 2025年 2026年 2025年 3月 31日 12月 31日 3月 31日 12月 31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债和股东权益 (续) 股东权益 股本 9,092,091 9,092,091 9,092,091 9,092,091 9,998,855 9,998,855 9,998,855 9,998,855 其他权益工具 资本公积 5,993,736 5,993,736 6,016,074 5,985,160 158,446 其他综合收益 86,212 158,446 86,212 盈余公积 4,064,034 4,064,034 4,064,034 4,064,034 9,854,853 9,854,853 9,533,752 9,533,752 一般风险准备 未分配利润 17,041,569 15,971,471 16,620,226 15,561,963 归属于本行股东权益合计 56,203,584 55,061,252 55,483,478 54,322,067 少数股东权益 1,804,596 1,790,318 - - 58,008,180 56,851,570 55,483,478 54,322,067 股东权益合计 783,494,714 743,674,299 747,341,758 708,250,562 负债和股东权益总计 赵飞 张厚林 法定代表人（董事长） 主管会计工作负责人 付强 郑州银行股份有限公司 会计机构负责人 （公章） 郑州银行股份有限公司 合并利润表和利润表 截至 2026年 3月 31日止 3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2026年 1月 自 2025年 1月 自 2026年 1月 自 2025年 1月 1日至 2026年 1日至 2025年 1日至 2026年 1日至 2025年 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 营业收入 5,797,358 5,846,859 5,286,559 5,325,646 利息收入 利息支出 (3,124,496) (3,173,086) (2,962,885) (2,989,886) 利息净收入 2,672,862 2,673,773 2,323,674 2,335,760 手续费及佣金收入 149,823 133,008 149,795 132,961 (29,334) (31,185) (27,718) (30,114) 手续费及佣金支出 120,489 101,823 122,077 102,847 手续费及佣金净收入 562,895 851,299 561,940 849,626 投资收益 其中：对联营企业的投资收益 15,370 (3,100) 15,370 (3,100) 以摊余成本计量的金融资产 393,298 385,865 393,298 385,865 终止确认产生的收益 公允价值变动损益 172,795 (153,572) 172,795 (153,572) 汇兑损益 (24,680) (6,251) (24,680) (6,251) 16,386 8,134 10,078 1,674 其他业务收入 资产处置损益 128 - 128 - 44 261 - 261 其他收益 营业收入合计 3,520,919 3,475,467 3,166,012 3,130,345 营业支出 税金及附加 (48,373) (45,315) (47,142) (44,632) (499,450) (619,480) (468,372) (572,489) 业务及管理费 信用减值损失 (1,663,870) (1,601,067) (1,390,150) (1,326,152) 其他业务成本 (4,142) (3,877) (392) (274) (2,215,835) (2,269,739) (1,906,056) (1,943,547) 营业支出合计 1,305,084 1,205,728 1,259,956 1,186,798 营业利润 郑州银行股份有限公司 合并利润表和利润表 (续) 截至 2026年 3月 31日止 3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2026年 1月 自 2025年 1月 自 2026年 1月 自 2025年 1月 1日至 2026年 1日至 2025年 1日至 2026年 1日至 2025年 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 营业利润 (续) 1,305,084 1,205,728 1,259,956 1,186,798 加：营业外收入 2,790 535 2,400 252 减：营业外支出 (2,427) (680) (2,335) (629) 1,305,447 1,205,583 1,260,021 1,186,421 利润总额 (221,071) (189,663) (201,758) (171,188) 减：所得税费用 1,084,376 1,015,920 1,058,263 1,015,233 净利润 归属本行股东的净利润 1,070,098 1,015,591 1,058,263 1,015,233 14,278 329 - - 少数股东损益 郑州银行股份有限公司 合并利润表和利润表 (续) 截至 2026年 3月 31日止 3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2026年 1月 自 2025年 1月 自 2026年 1月 自 2025年 1月 1日至 2026年 1日至 2025年 1日至 2026年 1日至 2025年 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 其他综合收益的税后净额： 归属于本行股东的其他综合收益的 72,234 (800,449) 72,234 (800,449) 税后净额 将重分类进损益的其他综合收益 以公允价值计量且其变动计入其 他综合收益的债权投资公允价 123,044 (782,602) 123,044 (782,602) 值变动 / 信用损失准备 不能重分类进损益的其他综合收益 以公允价值计量且其变动计入其 他综合收益的权益工具投资公 (50,810) (17,847) (50,810) (17,847) 允价值变动 72,234 (800,449) 72,234 (800,449) 其他综合收益合计 1,156,610 215,471 1,130,497 214,784 综合收益总额 归属于本行股东的综合收益总额 1,142,332 215,142 1,130,497 214,784 归属于少数股东的综合收益总额 14,278 329 - - 每股收益 0.12 基本每股收益 (人民币元) 0.11 稀释每股收益 (人民币元) 0.12 0.11 赵飞 张厚林 法定代表人（董事长） 主管会计工作负责人 付强 郑州银行股份有限公司 会计机构负责人 （公章） 郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表 截至 2026年 3月 31日止 3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2026年 1月 自 2025年 1月 自 2026年 1月 自 2025年 1月 1日至 2026年 1日至 2025年 1日至 2026年 1日至 2025年 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量 存放同业及其他金融机构款项净 1,154,230 527,998 1,124,071 - 减少额 应收租赁款净减少额 - 1,836,451 - - - 2,401,585 - 2,401,585 向中央银行借款净增加额 同业及其他金融机构存放款项净 5,516,770 1,286,360 4,302,243 1,869,943 增加额 拆入资金净增加额 889,859 - - 1,100,000 2,975,167 - 2,975,167 - 卖出回购金融资产款净增加额 吸收存款净增加额 40,197,468 25,574,450 41,571,098 25,451,975 5,054,075 4,904,039 4,423,293 4,355,845 收取利息、手续费及佣金的现金 收到其他与经营活动有关的现金 921,054 487,395 896,848 471,017 经营活动现金流入小计 56,708,623 37,018,278 55,292,720 35,650,365 郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表 (续) 截至 2026年 3月 31日止 3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2026年 1月 自 2025年 1月 自 2026年 1月 自 2025年 1月 1日至 2026年 1日至 2025年 1日至 2026年 1日至 2025年 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 经营活动产生的现金流量 (续) 存放中央银行款项净增加额 (1,722,173) (794,872) (1,792,214) (831,609) 存放同业及其他金融机构款项净 - - - (400,000) 增加额 (13,500,000) (2,250,000) (14,700,000) (4,250,000) 拆出资金净增加额 买入返售金融资产净增加额 (2,535,067) (2,021,078) (2,535,067) (2,021,078) (3,537,233) (13,072,881) (3,928,956) (13,152,958) 发放贷款及垫款净增加额 应收租赁款净增加额 (2,411,732) - - - 为交易目的而持有的金融资产净 (13,332,225) (12,668,841) (9,703,595) (11,037,123) 增加额 (154,196) - (154,196) - 向中央银行借款净减少额 拆入资金净减少额 - (1,949,800) (301,141) - - (1,070,888) - (1,070,888) 卖出回购金融资产款净减少额 支付利息、手续费及佣金的现金 (2,636,078) (2,069,170) (2,400,463) (1,844,150) (615,863) (642,415) (570,927) (611,048) 支付给职工及为职工支付的现金 支付的各项税费 (416,603) (435,056) (343,717) (371,782) (294,529) (181,533) (53,730) (113,392) 支付其他与经营活动有关的现金 (41,155,699) (37,156,534) (36,484,006) (35,704,028) 经营活动现金流出小计 经营活动产生/(使用)的现金流量净额 15,552,924 (138,256) 18,808,714 (53,663) 郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表 (续) 截至 2026年 3月 31日止 3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2026年 1月 自 2025年 1月 自 2026年 1月 自 2025年 1月 1日至 2026年 1日至 2025年 1日至 2026年 1日至 2025年 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 投资活动使用的现金流量 收回投资收到的现金 48,660,005 22,126,320 45,031,375 20,494,603 取得投资收益收到的现金 1,816,494 2,203,450 1,816,494 2,203,450 处置固定资产和其他资产收到 52 382 197 79 的现金净额 投资活动现金流入小计 50,476,551 24,330,152 46,848,066 22,698,132 投资支付的现金 (54,641,422) (29,784,809) (54,641,422) (29,784,809) 购建固定资产、无形资产和其 (34,272) (21,766) (30,176) (20,708) 他长期资产支付的现金 投资活动现金流出小计 (54,675,694) (29,806,575) (54,671,598) (29,805,517) (4,199,143) (5,476,423) (7,823,532) (7,107,385) 投资活动使用的现金流量净额 郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表 (续) 截至 2026年 3月 31日止 3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2026年 1月 自 2025年 1月 自 2026年 1月 自 2025年 1月 1日至 2026年 1日至 2025年 1日至 2026年 1日至 2025年 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 筹资活动产生/(使用)的现金流量 发行债券收到的现金净额 35,987,801 38,791,714 35,987,801 38,791,714 筹资活动现金流入小计 35,987,801 38,791,714 35,987,801 38,791,714 偿付债券本金所支付的现金 (47,739,913) (35,590,521) (47,739,913) (35,590,521) 偿付债券利息所支付的现金 (151,087) (610,479) (151,087) (610,479) (116,388) (32,067) (27,781) (30,496) 支付其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流出小计 (48,007,388) (36,233,067) (47,918,781) (36,231,496) 筹资活动产生/(使用)的现金流量净额 (12,019,587) 2,558,647 (11,930,980) 2,560,218 郑州银行股份有限公司 合并现金流量表和现金流量表 (续) 截至 2026年 3月 31日止 3个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币千元) 本集团 本行 自 2026年 1月 自 2025年 1月 自 2026年 1月 自 2025年 1月 1日至 2026年 1日至 2025年 1日至 2026年 1日至 2025年 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3月 31日止 3个月期间 3个月期间 3个月期间 3个月期间 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 汇率变动对现金及现金等价物的影响 (6,149) (86) (6,149) (86) (671,955) (3,056,118) (951,947) (4,600,916) 现金及现金等价物净减少额 15,037,872 13,922,277 15,802,264 15,254,158 加：1月 1日的现金及现金等价物余额 3月 31日的现金及现金等价物余额 14,365,917 10,866,159 14,850,317 10,653,242 赵飞 张厚林 法定代表人（董事长） 主管会计工作负责人 付强 郑州银行股份有限公司 会计机构负责人 （公章） 中财网
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