[一季报]建设银行(601939):建设银行2026年第一季度报告
2026年第一季度报告 中国建设银行股份有限公司（“本行”）董事会及全体董事保证本公告内 容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担法律责任。重要内容提示： ? 本行董事会及董事、高级管理人员保证本季度报告内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 ? 本行法定代表人张金良、主管财会工作负责人张毅和财会机构负责人殷鹏飞保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。 ? 第一季度财务报表未经审计。 1主要财务数据 1.1主要会计数据和财务指标 本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。 截至2026年 截至2025年 （除特别注明外， 3月31日止 3月31日止 以人民币百万元列示） 三个月 三个月 增减(%) 营业收入 211,256 190,070 11.15 利润总额 99,197 93,579 6.00 净利润 86,821 83,742 3.68 归属于本行股东的净利润 86,291 83,351 3.53 扣除非经常性损益后归属于本行股 东的净利润 86,161 83,273 3.47 经营活动产生的现金流量净额 594,433 721,067 (17.56) 基本和稀释每股收益（人民币元） 0.33 0.33 - 下降0.57个 年化加权平均净资产收益率(%) 百分点 9.85 10.42 2026年 2025年 3月31日 12月31日 增减(%) 资产总额 47,133,062 45,631,818 3.29 归属于本行股东权益 3,747,307 3,663,411 2.29 1.2非经常性损益 截至2026年 （人民币百万元列示） 3月31日止三个月 清理睡眠户净收益 85 捐赠支出 - 非流动资产处置净收益 360 其他净损失 (224) 以上各项对所得税费用的影响 (91) 非经常性损益合计 130 其中：影响本行股东净利润部分 130 影响少数股东净利润部分 - 1.已计提资产减值准备冲销、委托贷款手续费收入、他人委托投资的收益及受托经营取得的托管费收入等属于本集团正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。 1.3主要会计数据、财务指标变动情况及原因 以上主要会计数据、财务指标变动幅度未超过30%。 2股东信息 2.1普通股股东总数及持股情况 2026年3月31日，本行普通股股东总数为296,183户，其中A股股东 261,009户，H股股东35,174户。本行前10名普通股股东持股情况如下（不含通过转融通出借股份）： 持股 持有有限售条件 比例 普通股股东名称 股东性质 持股数量（股） 股份数量（股） (%) - 142,590,494,651（H股） 54.51 中央汇金投资有限责任公司 国家 - 267,392,944（A股） 0.10 1 香港中央结算（代理人）有限公司 境外法人 85,942,471,569（H股）32.85 - 2 中华人民共和国财政部 国家 11,589,403,973（A股） 11,589,403,973（A股）4.43 中国长城资产管理股份有限公司 国有法人 7,865,000,000（H股） 3.01 - 中国证券金融股份有限公司 国有法人 2,189,259,672（A股） 0.84 -3 国家电网有限公司 国有法人 1,611,413,730（H股） 0.62 - 益嘉投资有限责任公司 境外法人 856,000,000（H股） 0.33 - 4 香港中央结算有限公司 境外法人 686,327,000（A股） 0.26 - 中国长江电力股份有限公司 国有法人 648,993,000（H股） 0.25 - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 496,639,800（A股） 0.19 - 1.香港中央结算（代理人）有限公司期末持股数量是该公司以代理人身份，代表截至2026年3月31日在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行H股股份合计数。截至2026年3月31日，国家电网有限公司、中国长江电力股份有限公司和中国宝武钢铁集团有限公司分别持有本行H股1,611,413,730股、648,993,000股和335,000,000股，中国长城资产管理股份有限公司实质持有本行H股7,865,000,000股，上述股份代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去上述股份，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下的其余H股为85,942,471,569股，包括平安资产管理有限责任公司作为投资经理代表若干客户持有的，以及中国平安保险（集团）股份有限公司通过其控制企业持有的本行H股。 2.本行通过向特定对象发行A股股票的方式引入中华人民共和国财政部战略投资。引入财政部战略投资后，本行普通股股份数由250,010,977,486股增长至261,600,381,459股。截至2026年3月31日，中华人民共和国财政部持有本行A股11,589,403,973股，限售期为自2025年6月24日取得股权日起五年。 3.截至2026年3月31日，国家电网有限公司通过下属子公司持有本行H股情况如下：国网国际发展有限公司296,131,000股，国家电网国际发展有限公司1,315,282,730股。 4.香港中央结算有限公司期末持股数量是该公司受香港及海外投资者指定，以名义持有人身份代表其持有的本行A股股份合计数（沪股通股票）。 5.中央汇金投资有限责任公司持有中央汇金资产管理有限责任公司100%股权，持有中国证券金融股份有限公司66.70%股权，持有中国长城资产管理股份有限公司94.34%股权。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除上述股权关系外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。中央汇金投资有限责任公司代表国家依法对国有重点金融企业行使出资人权利和履行出资人义务，不开展其他任何商业性经营活动，不干预其控股的国有重点金融企业的日常经营活动。 6.除香港中央结算（代理人）有限公司情况未知外，截至2026年3月31日本行前10名股东均未参与融资融券及转融通业务。 7.除香港中央结算（代理人）有限公司股份质押、标记、冻结情况未知外，其他上述股份无质押、标记、冻结情况。 本行前10名无限售条件普通股股东持股情况如下（不含通过转融通出借股份）：股份种类及数量 普通股股东名称 持有无限售条件股份数量（股） 股份种类 数量（股）H股 142,590,494,651 中央汇金投资有限责任公司 142,857,887,595 A股 267,392,944 香港中央结算（代理人）有限公司 H股 85,942,471,569 85,942,471,569 中国长城资产管理股份有限公司 H股 7,865,000,000 7,865,000,000 中国证券金融股份有限公司 2,189,259,672 A股 2,189,259,672 国家电网有限公司 H股 1,611,413,730 1,611,413,730 益嘉投资有限责任公司 H股 856,000,000 856,000,000 香港中央结算有限公司 A股 686,327,000 686,327,000 中国长江电力股份有限公司 648,993,000 H股 648,993,000 中央汇金资产管理有限责任公司 A股 496,639,800 496,639,800 中国宝武钢铁集团有限公司 H股 335,000,000 335,000,000 1.中央汇金投资有限责任公司持有中央汇金资产管理有限责任公司100%股权，持有中国证券金融股份有限公司66.70%股权，持有中国长城资产管理股份有限公司94.34%股权。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除上述股权关系外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。中央汇金投资有限责任公司代表国家依法对国有重点金融企业行使出资人权利和履行出资人义务，不开展其他任何商业性经营活动，不干预其控股的国有重点金融企业的日常经营活动。 2.除香港中央结算（代理人）有限公司情况未知外，截至2026年3月31日本行前10名无限售条件股东未参与融资融券及转融通业务。 2.2优先股股东总数及持股情况 2026年3月31日，本行优先股股东总数为26户，均为境内优先股股东，不存在表决权恢复情况。本行前10名境内优先股股东持股情况如下： 优先股股东名称 股东性质 持股数量（股） 持股比例(%) 中信建投基金管理有限公司 其他 84,494,878 14.08 江苏省国际信托有限责任公司 其他 59,137,000 9.86 上海光大证券资产管理有限公司 其他 58,100,000 9.68 华宝信托有限责任公司 其他 57,720,000 9.62 中国人寿保险股份有限公司 其他 50,000,000 8.33 中国移动通信集团有限公司 国有法人 50,000,000 8.33 中国平安人寿保险股份有限公司 其他 49,660,000 8.28 重庆国际信托股份有限公司 其他 27,203,000 4.53 中国邮政储蓄银行股份有限公司 其他 25,000,000 4.17 中诚信托有限责任公司 其他 23,800,000 3.97 1.上述优先股均为无限售条件股份，不存在质押、标记或冻结情况。 2.本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 3其他重要信息 3.1经营情况简要分析 2026年第一季度，世界经济增长动能不足，地缘冲突和经贸冲突多发频发，主要经济体经济表现继续分化，通胀走势和货币政策调整存在不确定性。 中国经济运行总体平稳、稳中有进，高质量发展取得新成效，经济稳中向好势头不断巩固拓展，但仍面临外部环境变化影响加深、国内有效需求依然不足等挑战。本集团坚持稳中求进工作总基调，积极把握“十五五”开局市场机遇，进一步增强服务国家建设、防范金融风险、参与国际竞争等三个能力，有力支持实体经济重点领域，不断完善金融“五篇大文章”可持续经营模式，持续深化一体化综合服务，着力推进内涵式高质量发展，整体经营稳健协调有序，业绩符合预期。 除特别注明外，以下为截至报告期末数据。 全面推进“股贷债保租”综合金融服务。 ?完善科技贷款产品体系，优化推广科技研发贷款、科技转化贷款、科技易贷、善新贷、善科贷等特色产品。构建科技金融直营直达客户服务体系，有效满足不同发展阶段科创主体融资需求。科技贷款余额 6.00万亿元，较上年末增加7,508.89亿元，增长14.31%，服务企业超科技金融 过35万家。 ?共为43家发行人承销55期科创债券，承销规模369.92亿元，同比增长496.45%。 ?积极推进金融资产投资公司(AIC)股权投资试点业务，累计设立38只AIC股权投资试点基金。 助力经济社会发展绿色转型。 ?绿色贷款余额6.60万亿元，较年初增长10.13%。 ?投资组合内发行体外部ESG评价均值持续优于市场平均水平，本行债绿色金融 券投资组合中投向绿色领域资金规模超2,700亿元。 ?参与承销境内外绿色及可持续发展债券22期，发行规模折合人民币 532.20亿元。 持续满足普惠客户多元化金融需求。 ?普惠型小微企业贷款余额4.09万亿元，较上年末增加2,560.61亿元；贷款客户382万户，较上年末增加13.50万户。 ? “建行惠懂你”平台累计认证企业1,613万户，较上年末增加38.51万户；累计带动对公结算户开立327万户，代缴税签约155万户，代发工资签普惠金融 约59.93万户。 ?涉农贷款余额3.96万亿元，较上年末增加2,508.00亿元。“裕农贷款”余额3,868.90亿元，较上年末增加434.61亿元。“裕农通”平台累计服务乡7,687 “ ”APP 村客户超 万户，裕农通 及微信生态线上平台用户突破 3,200万户。 推进养老金融服务体系建设。 ?以年金业务为牵引，加大“安心”系列企业年金、补充医疗等企业养1 老产品服务供给，集团企业年金管理规模1.05万亿元，较上年末增长1.77% 。 ?推进社保卡及个人养老金业务拓展，丰富“健造”系列个人养老财富管理产品货架，社保卡发卡量、个人养老金缴存额稳步增长。 养老金融 ?响应养老产业客户融资需求。优化养老服务贷款产品，积极探索拓展“颐养”系列养老产业多元化投融资服务。 ?推进养老生态体系建设。搭建金融产品与非金融服务组合的“颐养生活”养老服务体系，丰富养老消费场景。发挥养老金融特色网点优势，融入居家社区养老生态。 持续推进数字化转型和数实融合。 ?体系化推进人工智能应用建设。在全行正式开放使用智能体平台，深入推进客服、营销、运营、风控等领域超400个场景应用。积极推广 面向客户经理的零售AI工具“帮得助理”，不断提升对客服务效能。 数字金融 ?持续推进“双子星”融合，促进用户规模及质量双提升。手机银行和“建行生活”用户总数5.51亿户，月活用户2.45亿户，金融交易用户1.32亿户。数字人民币累计消费笔数6.68亿笔、累计消费金额1,154.74亿元。 ?推动数字经济核心产业高质量发展。本行数字经济核心产业贷款余 额1.03万亿元，较上年末增加1,397.62亿元，增长15.67%。 1.包括建信养老金管理有限责任公司企业年金受托管理、投资管理规模以及本行企业年金托管规模。 3.1.1资产负债表分析 2026年3月31日，本集团资产总额47.13万亿元，较上年末增加1.50万亿元，增长3.29%。发放贷款和垫款总额28.95万亿元，较上年末增加1.17万亿元，增长4.22%；金融投资13.72万亿元，较上年末增加8,250.27亿元，增长6.40%。 2026年 2025年 （人民币百万元，百分比除外） 3月31日 12月31日 增减(%) 本行境内贷款和垫款 27,981,612 26,834,069 4.28 公司类贷款和垫款 16,936,903 15,690,859 7.94 个人贷款和垫款 9,132,307 9,050,497 0.90 票据贴现 1,912,402 2,092,713 (8.62) 境外和子公司 908,957 887,787 2.38 应计利息 55,584 50,971 9.05 发放贷款和垫款总额 28,946,153 27,772,827 4.22 按照贷款五级分类划分，不良贷款为3,772.23亿元，较上年末增加132.41亿元。不良贷款率1.31%，与上年末持平。拨备覆盖率为234.02%，较上年末上升0.87个百分点。贷款拨备率为3.06%，与上年末持平。 负债总额43.36万亿元，较上年末增加1.42万亿元，增长3.38%。吸收存款32.42万亿元，较上年末增加1.58万亿元，增长5.13%。 2026年 2025年 （人民币百万元，百分比除外） 3月31日 12月31日 增减(%) 本行境内吸收存款 31,476,266 29,823,277 5.54 按产品类型划分 定期存款 18,143,105 17,168,889 5.67 活期存款 13,333,161 12,654,388 5.36 按客户类型划分 公司类存款 12,409,007 11,803,642 5.13 个人存款 19,067,259 18,019,635 5.81 境外和子公司 558,947 557,321 0.29 应计利息 381,433 454,976 (16.16) 吸收存款总额 32,416,646 30,835,574 5.13 股东权益3.77万亿元，较上年末增加842.28亿元，增长2.29%。其中，归属于本行股东权益为3.75万亿元，较上年末增加838.96亿元，增长2.29%。 2026年3月31日，本集团按照《商业银行资本管理办法》计量的资本充足率为19.00%，一级资本充足率为15.06%，核心一级资本充足率为14.26%，杠杆率为7.54%。2026年第一季度，本集团流动性覆盖率为138.12%。上述指标均满足监管要求。资本及流动性相关详情请参见刊载于上海证券交易所(www.sse.com.cn)、香港交易及结算所有限公司“披露易”(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.ccb.cn、www.ccb.com)的《2026年第一季度资本管理第三支柱信息披露报告》。 3.1.2利润表分析 截至2026年3月31日止三个月，本集团实现净利润868.21亿元，其中归属于本行股东的净利润862.91亿元，分别较上年同期增长3.68%和3.53%。年化平均资产回报率0.75%，年化加权平均净资产收益率9.85%。 利息净收入1,534.68亿元，较上年同期增长8.13%。净利息收益率为1.36%。 577.88 20.02% 非利息收入 亿元，较上年同期增长 。其中，手续费及佣金净收入 399.78亿元，较上年同期增长6.72%。 业务及管理费435.14亿元，较上年同期增长2.40%。成本收入比较上年同期下降1.80个百分点至21.08%。信用减值损失616.60亿元，较上年同期增长28.04%。 3.2报告期内现金分红 经2025年第二次临时股东会会议批准，本行已向2025年12月10日收市后在册的全体普通股股东派发2025年度中期现金股息每10股人民币1.858元（含税），股息总额约人民币486.05亿元。其中，A股中期现金股息于2025年12月11日派发，H股中期现金股息于2026年1月26日派发。 本行董事会建议向全体普通股股东派发2025年度末期现金股息每10股人2.029 530.79 2026 2025 民币 元（含税），股息总额约人民币 亿元，于 年上半年提请 年度股东会会议审议。考虑中期股息后，2025年全年现金股息每10股人民币3.887元（含税），股息总额约人民币1,016.84亿元。 3.3其他重要事项 其他重要事项请参见本行于上海证券交易所、香港交易及结算所有限公司“披露易”及本行网址发布的公告。 4季度财务报表 按照中国会计准则编制的财务报表 中国建设银行股份有限公司 合并及银行资产负债表 2026年3月31日 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 2026年 2025年 2026年 2025年 3月31日 12月31日 3月31日 12月31日 ( ) ( ) ( ) ( ) 未经审计 经审计 未经审计 经审计 资产： 现金及存放中央银行款项 2,733,287 3,054,199 2,717,341 3,038,074 存放同业款项 275,525 190,622 223,308 146,067 贵金属 211,210 190,225 210,787 189,826 拆出资金 866,149 819,823 986,129 923,962 衍生金融资产 67,417 49,300 63,406 46,766 买入返售金融资产 447,423 856,818 437,393 840,850 发放贷款和垫款 28,064,829 26,926,790 27,645,690 26,517,673 金融投资 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资 产 903,573 874,994 585,541 566,403 以摊余成本计量的金融资 产 8,111,659 7,739,652 8,047,784 7,671,704 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的金 融资产 4,707,147 4,282,706 4,379,354 3,985,259 长期股权投资 27,555 27,781 103,054 103,054 纳入合并范围的结构化主体 投资 - - 30,786 30,186 固定资产 164,101 165,235 103,602 103,617 在建工程 3,254 6,002 2,983 5,752 土地使用权 11,390 11,548 10,859 11,036 无形资产 5,451 5,611 4,212 4,565 商誉 2,376 2,416 - - 递延所得税资产 141,722 139,747 137,827 135,806 其他资产 388,994 288,349 360,416 263,905 资产总计 47,133,062 45,631,818 46,050,472 44,584,505 中国建设银行股份有限公司 合并及银行资产负债表(续) 2026年3月31日 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 2026年 2025年 2026年 2025年 3月31日 12月31日 3月31日 12月31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 负债： 向中央银行借款 1,564,321 1,096,307 1,564,321 1,096,265 同业及其他金融机构存放款 项 3,929,761 4,287,217 3,906,932 4,265,513 拆入资金 525,472 499,957 433,555 423,839 以公允价值计量且其变动计 入当期损益的金融负债 310,787 324,230 308,716 299,023 衍生金融负债 72,353 89,804 68,945 87,305 卖出回购金融资产款 1,483,586 1,490,932 1,437,819 1,447,531 吸收存款 32,416,646 30,835,574 32,032,678 30,467,754 应付职工薪酬 64,644 70,004 58,608 63,845 应交税费 38,367 30,896 35,453 28,690 预计负债 23,200 25,806 22,915 25,456 已发行债务证券 2,364,912 2,593,524 2,324,398 2,547,523 递延所得税负债 2,166 2,576 162 193 其他负债 566,542 598,914 204,181 260,911 负债合计 43,362,757 41,945,741 42,398,683 41,013,848 中国建设银行股份有限公司 合并及银行资产负债表(续) 2026年3月31日 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 2026年 2025年 2026年 2025年 3月31日 12月31日 3月31日 12月31日 (未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计) 股东权益： 股本 261,600 261,600 261,600 261,600 其他权益工具 优先股 59,977 59,977 59,977 59,977 永续债 140,000 140,000 140,000 140,000 资本公积 229,113 229,113 228,179 228,179 其他综合收益 18,213 20,566 29,929 27,876 盈余公积 434,687 434,687 434,687 434,687 一般风险准备 587,169 587,051 573,299 573,292 未分配利润 2,016,548 1,930,417 1,924,118 1,845,046 归属于本行股东权益合计 3,747,307 3,663,411 3,651,789 3,570,657 少数股东权益 22,998 22,666 - - 股东权益合计 3,770,305 3,686,077 3,651,789 3,570,657 负债和股东权益总计 47,133,062 45,631,818 46,050,472 44,584,505 本财务报表已获本行董事会批准。 张金良 张毅 董事长 副董事长及行长 (法定代表人) (主管财会工作负责人) 殷鹏飞 (公司盖章) 财会机构负责人 二〇二六年四月二十九日 中国建设银行股份有限公司 合并及银行利润表 截至2026年3月31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月 2026年 2025年 2026年 2025年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、营业收入 211,256 190,070 195,629 178,650 利息净收入 153,468 141,923 149,427 137,952 利息收入 287,952 288,255 279,715 279,756 利息支出 (134,484) (146,332) (130,288) (141,804) 手续费及佣金净收入 39,978 37,460 37,565 35,629 手续费及佣金收入 43,152 40,700 40,724 38,679 手续费及佣金支出 (3,174) (3,240) (3,159) (3,050) 投资收益 4,240 4,270 2,275 2,630 其中：对联营企业和合营企业 的投资收益 252 4 - - 以摊余成本计量的金融 资产终止确认产生的 收益 283 1,155 220 1,156 公允价值变动收益/(损失) 3,327 (2,716) 772 (1,523) 汇兑收益 5,609 4,325 4,994 3,778 其他业务收入 4,634 4,808 596 184 二、营业支出 (111,921) (96,549) (105,307) (89,228) 税金及附加 (1,911) (1,553) (1,815) (1,456) 业务及管理费 (43,514) (42,494) (40,562) (39,137) 信用减值损失 (61,660) (48,156) (62,357) (48,351) 其他资产减值损失 (1) 19 - - 其他业务成本 (4,835) (4,365) (573) (284) 三、营业利润 99,335 93,521 90,322 89,422 加：营业外收入 246 289 251 240 减：营业外支出 (384) (231) (362) (190) 四、利润总额 99,197 93,579 90,211 89,472 减：所得税费用 (12,376) (9,837) (11,132) (8,425) 五、净利润 86,821 83,742 79,079 81,047 归属于本行股东的净利润 86,291 83,351 79,079 81,047 少数股东损益 530 391 - - 中国建设银行股份有限公司 合并及银行利润表(续) 截至2026年3月31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月 2026年 2025年 2026年 2025年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 六、其他综合收益 (2,602) (16,291) 2,053 (16,911) 归属于本行股东的其他综 合收益的税后净额 (2,395) (16,542) 2,053 (16,911) (一)不能重分类进损益的 其他综合收益 (1,419) (193) (1,475) (591) 指定为以公允价值计 量且其变动计入其 他综合收益的权益 工具公允价值变动 (1,423) (193) (1,479) (591) 其他 4 - 4 - (二)将重分类进损益的其 他综合收益 (976) (16,349) 3,528 (16,320) 以公允价值计量且其 变动计入其他综合 收益的债务工具公 允价值变动 4,363 (17,086) 5,547 (16,635) 以公允价值计量且其 变动计入其他综合 收益的债务工具信 用损失准备 (784) 201 (833) 234 前期计入其他综合收 益当期因出售转入 损益的净额 (100) (208) (56) (10) 现金流量套期储备 289 (10) 291 98 外币报表折算差额 (4,940) (511) (1,421) (7) 其他 196 1,265 - - 归属于少数股东的其他综 合收益的税后净额 (207) 251 - - 中国建设银行股份有限公司 合并及银行利润表(续) 截至2026年3月31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月 2026年 2025年 2026年 2025年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 七、综合收益总额 84,219 67,451 81,132 64,136 归属于本行股东的综合收益 83,896 66,809 81,132 64,136 归属于少数股东的综合收益 323 642 - - 八、基本和稀释每股收益 (人民币元) 0.33 0.33 本财务报表已获本行董事会批准。 张金良 张毅 董事长 副董事长及行长 (法定代表人) (主管财会工作负责人) 殷鹏飞 (公司盖章) 财会机构负责人 二〇二六年四月二十九日 中国建设银行股份有限公司 合并及银行现金流量表 截至2026年3月31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月 2026年 2025年 2026年 2025年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 一、经营活动现金流量： 向中央银行借款净增加额 465,978 - 466,020 - 吸收存款和同业及其他金融机中国建设银行股份有限公司 合并及银行现金流量表(续) 截至2026年3月31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月 2026年 2025年 2026年 2025年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) ( ) 一、经营活动现金流量：续 存放中央银行和同业款项净增 加额 (56,907) (58,370) (29,297) (28,368) 拆出资金净增加额 - (33,030) (5,238) (49,642) 买入返售金融资产净增加额 - (146,661) - (158,320) 为交易目的而持有的金融资产 净增加额 (12,894) (56,818) (7,635) (60,543) 发放贷款和垫款净增加额 (1,207,623) (1,196,453) (1,196,296) (1,185,529) 向中央银行借款净减少额 - (53,098) - (53,099) 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债净减少 额 (13,288) (51,066) - (52,799) 卖出回购金融资产款净减少额 (6,744) - (9,255) - 已发行存款证净减少额 (212,074) - (213,905) - 支付的利息、手续费及佣金的 现金 (191,709) (186,122) (187,791) (181,155) 支付给职工以及为职工支付的 现金 (34,861) (33,508) (30,977) (29,750) 支付的各项税费 (26,477) (43,053) (25,283) (42,048) 支付的其他与经营活动有关的 现金 (185,961) (195,167) (180,379) (160,776) 经营活动现金流出小计 (1,920,928) (2,051,883) (1,885,127) (2,032,031) 经营活动产生的现金流量净额 594,433 545,639 721,067 700,890 中国建设银行股份有限公司 合并及银行现金流量表(续) 截至2026年3月31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月 2026年 2025年 2026年 2025年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 二、投资活动现金流量： 收回投资收到的现金 730,757 644,163 647,154 532,114 取得投资收益收到的现金 70,361 67,861 66,691 63,416 处置子公司、联营企业和合营 企业收到的现金净额 587 34 - - 处置固定资产和其他长期资产 收回的现金净额 1,976 290 248 208 投资活动现金流入小计 803,681 712,348 714,093 595,738 投资支付的现金 (1,519,746) (1,213,952) (1,405,026) (1,085,442) 取得子公司、联营企业和合营 企业支付的现金净额 (229) (602) - - 投资纳入合并范围的结构化主 体支付的现金 - - (600) - 购建固定资产和其他长期资产 支付的现金 (2,723) (2,872) (947) (1,277) 投资活动现金流出小计 (1,522,698) (1,217,426) (1,406,573) (1,086,719) 投资活动所用的现金流量净额 (719,017) (505,078) (692,480) (490,981) 中国建设银行股份有限公司 合并及银行现金流量表(续) 截至2026年3月31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 本集团 本行 截至3月31日止三个月 截至3月31日止三个月 2026年 2025年 2026年 2025年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 三、筹资活动现金流量： 发行债券收到的现金 - 41,500 - 40,000 子公司吸收少数股东投资收到 的现金 9 - - - 筹资活动现金流入小计 9 41,500 - 40,000 分配股利支付的现金 (46,822) (49,252) (46,822) (49,252) 偿还债务支付的现金 (16,906) (5,000) (10,000) - 偿付债券利息支付的现金 (5,600) (5,914) (5,072) (5,267) 支付的其他与筹资活动有关的 现金 (1,731) (1,629) (1,449) (1,601) 筹资活动现金流出小计 (71,059) (61,795) (63,343) (56,120) 筹资活动所用的现金流量净额 (71,050) (20,295) (63,343) (16,120) 四、汇率变动对现金及现金等价物 的影响 (2,387) (1,309) (2,659) (1,390) 五、现金及现金等价物净(减少)/ 增加额 (198,021) 194,385 (212,843) 192,399 加：期初现金及现金等价物 余额 1,061,844 569,448 1,013,144 504,125 六、期末现金及现金等价物余额 863,823 763,833 800,301 696,524 中国建设银行股份有限公司 合并及银行现金流量表(续) 截至2026年3月31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 现金流量表补充资料 (1) 将净利润调节为经营活动的现金流量净额 本集团 本行 3 31 3 31 截至 月 日止三个月 截至 月 日止三个月 2026年 2025年 2026年 2025年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 净利润 86,821 83,742 79,079 81,047 加：信用减值损失 61,660 48,156 62,357 48,351 其他资产减值损失 1 (19) - - 折旧及摊销 6,870 7,148 5,292 5,582 已减值金融资产利息收入 (832) (606) (830) (606) 公允价值变动(收益)/损失 (3,327) 2,716 (772) 1,523 对联营企业和合营企业的 投资收益 (252) (4) - - 股利收入 (221) (413) (400) (536) 未实现的汇兑(收益)/损失 (4,582) 4,900 (3,759) 4,724 已发行债券利息支出 7,048 7,633 6,762 7,362 投资性证券的利息收入及 处置净收益 (84,356) (73,486) (77,603) (70,220) 处置固定资产和其他长期 资产的净收益 (360) (28) (197) (21) 递延所得税的净增加 (3,401) (10,070) (3,122) (10,753) 经营性应收项目的增加 (925,302) (1,523,029) (941,005) (1,543,059) 经营性应付项目的增加 1,454,666 2,174,427 1,419,837 2,177,496经营活动产生的现金流量 净额 594,433 721,067 545,639 700,890 中国建设银行股份有限公司 合并及银行现金流量表(续) 截至2026年3月31日止三个月 (除特别注明外，以人民币百万元列示) 现金流量表补充资料(续) (2) 现金及现金等价物净变动情况 本集团 本行 3 31 3 31 截至 月 日止三个月 截至 月 日止三个月 2026年 2025年 2026年 2025年 (未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计) 现金及现金等价物的期末余额 863,823 763,833 800,301 696,524 减：现金及现金等价物的期 初余额 (1,061,844) (569,448) (1,013,144) (504,125) 现金及现金等价物净(减少)/ 增加额 (198,021) 194,385 (212,843) 192,399 本财务报表已获本行董事会批准。 张金良 张毅 董事长 副董事长及行长 (法定代表人) (主管财会工作负责人) 殷鹏飞 (公司盖章) 财会机构负责人 二〇二六年四月二十九日 5发布季度报告 本报告同时刊载于上海证券交易所(www.sse.com.cn)及本行网址 (www.ccb.cn、www.ccb.com)。按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易及结算所有限公司的“披露易”(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.ccb.cn、www.ccb.com)。 特此公告。 中国建设银行股份有限公司董事会 2026年4月29日 中财网
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