江苏金租(600901):江苏金租：2025年年度股东会会议材料
原标题:江苏金租:江苏金租：2025年年度股东会会议材料 2025年年度股东会会议材料 2026年5月·江苏南京 江苏金融租赁股份有限公司 2025年年度股东会 会议目录 一、2025年年度股东会会议议程.............................................2二、2025年年度股东会会议须知.............................................4三、2025年年度股东会会议资料.............................................71.关于《2025年度董事会工作报告》的议案....................................72.关于《2025年度董事履职评价报告》的议案.................................173.关于《2025年年度报告及其摘要》的议案...................................244.关于2025年度利润分配的议案.............................................255.关于提请股东会授权董事会决定2026年中期利润分配事项的议案...............276.关于续聘2026年度会计师事务所的议案.....................................287.关于《2025年度审计委员会对董事、高级管理人员履职情况评价报告》的议案...328.关于2026年度对境内保税地区项目公司预计担保额度的议案...................459.关于《2025年度关联交易专项报告》的议案.................................4810.关于2026年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案.....................5411.关于制定《董事及高级管理人员薪酬管理办法》的议案......................6212.2025年度独立董事述职报告..............................................6313.2025年度大股东及主要股东评估报告......................................99江苏金融租赁股份有限公司 2025年年度股东会会议议程 会议时间：2026年5月14日（星期四）14:00 会议地点：江苏省南京市建邺区嘉陵江东街99号金融城1号楼江 苏金融租赁股份有限公司405会议室 + 召开方式：现场会议网络投票 召集人：公司董事会 主持人：周柏青董事长 一、宣布会议开始 二、介绍会议出席人员情况，宣布出席会议股东人数、代表股 份数 三、宣读股东会会议须知 四、审议议案
1.2025年度独立董事述职报告 2.2025年度大股东及主要股东评估报告 六、股东集中提问及回答 七、股东投票表决 八、推选计票人、监票人，统计现场表决结果 九、宣布现场表决结果 十、见证律师宣读法律意见 十一、宣布股东会结束 江苏金融租赁股份有限公司 2025年年度股东会会议须知 为维护全体股东的合法权益，确保股东会会议秩序和议事效率， 保证大会的顺利进行，根据《公司法》《上市公司股东会规则》《江苏金融租赁股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）和 《股东会议事规则》等相关规定，特制订本须知。 1.股东及代理人参加股东会，应认真履行法定权利和义务，尊重 和维护其他股东的合法权益，会议开始后应将手机置于无声状态， 保障大会的正常秩序。 2.为保证股东会的严肃性和正常秩序，切实维护与会股东及股东 代理人的合法权益，除出席会议的股东及股东代理人、公司董事、 高级管理人员、公司聘请的律师及董事会邀请的人员外，公司有权依法拒绝其他人员进入会场。 3.股东及代理人应根据本次股东会通知关于会议登记的要求办 理合格会议登记手续后方可出席会议。在会议主持人宣布现场出席会议的股东和股东代理人人数及所持有表决权的股份总数之前，会议登记终止。会议登记终止后，未经登记、迟到的股东不计入出席会议股东人数及有效表决权股份数，但可列席会议。有特殊情况的，需经会务工作组同意并申报见证律师同意后方可计入出席会议股东人数及 有效表决权股份数。 4.股东及股东代理人参加股东会依法享有发言权、质询权、表决 权等权利，股权登记日出现《公司章程》中规定相关权利受到限制的情形除外。 5.股东需要在股东会上发言的，应到会议签到处进行登记，填写 《参会登记表》。会议主持人根据会议签到处提供的名单和登记顺序安排发言。股东提问应举手示意，并按照主持人的安排进行。发言及提问前应先介绍自己的股东身份（或所代表的股东单位）、持股数量等情况。议案表决开始后，大会将不再安排股东发言。 6.股东发言、提问时间和公司董事、高级管理人员集中回答时间 合计不超过20分钟。股东发言或提问应与本次大会议题相关，简明扼要，每次发言或提问时间原则上不超过2分钟。公司董事和高级管理 人员应当认真负责且有针对性地集中回答股东的问题。 7.本次大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。现场投票 方法：每项议案逐项表决，请股东在表决票上逐项填写表决意见， 未填、错填、字迹无法辨认的，视为“弃权”；网络投票方法：股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所交易系统行使表 决权。同一表决权只能通过现场或网络表决方式中的一种方式行使，如出现重复投票，以第一次投票结果为准。具体投票方法按照公司 于2026年4月24日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、《中 国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》上刊登的 《江苏金融租赁股份有限公司关于召开2025年年度股东会的通知》 的说明进行。 8.投票后由会务工作组收集选票，由两名股东代表及一名见证 律师参加计票、监票工作。 9.上述议案已经公司第四届董事会第十六次会议通过，相关内 容详见公司于2026年4月24日在《证券时报》《证券日报》《中国证 券报》《上海证券报》及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn） 披露的相关公告。 10.公司董事会聘请江苏世纪同仁律师事务所执业律师出席本次 股东会，进行现场见证，并出具法律意见。 11.公司不向参加股东会的股东发放礼品，不负责安排参加股东 会股东的住宿和接送等事项。 议案一： 江苏金融租赁股份有限公司 关于《2025年度董事会工作报告》的议案 各位股东： 江苏金融租赁股份有限公司《2025年度董事会工作报告》已经 公司第四届董事会第十六次会议审议通过。现提请股东会予以审议。 附件：2025年度董事会工作报告 江苏金融租赁股份有限公司 董事会 2026年5月14日 附件 江苏金融租赁股份有限公司 2025年度董事会工作报告 各位股东： 2025年，是江苏金融租赁股份有限公司（以下简称“公司”） 成立四十周年，也是推进“零售+科技”双领先战略的攻坚之年，面 对复杂的国内外经济金融环境，公司董事会牢牢把握金融工作的政 治性、人民性，紧密围绕国家宏观政策导向，坚守服务实体经济的 初心，稳步推进专业化、差异化经营策略，持续完善“零售+科技” 战略体系，推动公司实现高质量发展取得扎实成效，较好地完成了 全年经营目标，根据《公司法》和《公司章程》的规定，现将2025 年度董事会工作情况报告如下： 一、2025年经营情况 2025年，公司业务稳扎稳打。资产规模稳健增长，截至2025年 末，公司总资产规模1608.94亿元，融资租赁资产规模1501.24亿元，较年初分别增长17.22%、17.46%。盈利水平保持领先，2025年，公 司实现营业净收入61.09亿元，同比增长15.75%；实现利润总额 43.42亿元，同比增长10.74%；实现归属于上市公司股东的净利润 32.41亿元，同比增长10.12%；公司总资产收益率为2.18%，净资产 收益率为13.11%。资产质量表现良好，年末融资租赁资产不良率 0.88%，创近五年新低；拨备覆盖率421.22%，拨备率3.71%，各项指 标符合监管要求。专业化水平深化，公司当年新增合同数首次突破 10万单，单均合同金额降至百万元以内，获批为子公司提供借款和 担保资质，以及衍生品交易资质；社会评价持续提升，公司获得 2025年江苏省服务业企业百强、中国上市公司协会上市公司投资者 关系管理最佳实践、上市公司内部控制最佳实践案例、中国融资租 赁榜“年度公司”、上市公司董事会“金圆桌奖”公司治理特别贡 献奖、中国证券报金牛奖“最具投资价值奖”、华夏时报“2025年 度科技金融典型实践案例”等诸多荣誉。截至报告期末，公司股价 年涨幅超27.23%，创上市以来新高。 二、董事会2025年主要工作 （一）优化治理机制，公司治理效能持续提升 治理基础持续夯实。董事会动态完善公司治理制度体系、健全 治理架构。一是紧密跟踪法律法规与监管政策变化，开展制度修订。 报告期内，结合监事会改革相关要求，完成《公司章程》修订，删 除监事会相关表述，进一步强化审计委员会的监督职责；同步修订 《股东会议事规则》《董事会议事规则》《审计委员会工作规则》 等近30项制度，保障公司治理有据可依。二是推进董事会多元化、 专业化建设。报告期内完成1名会计专业独立董事增补，持续满足独 立董事适格性要求；遵循新《公司法》和监管要求，由职工民主选 举职工董事进入董事会，董事会结构持续优化，科学决策基础进一 步夯实。 决策机制高效运转。报告期内，董事会严格依规履职，规范召 开各类治理会议，保障重大事项科学决策、高效落地。全年召集召 开股东会3次，审议董事选举、章程修订、利润分配等议案30项。召 开董事会5次，审议议案61项、听取报告25项，聚焦定期报告、风险 管理、关联交易、资本和负债管理等关键议题审慎决策。召开董事 会专门委员会14次，审议专业领域议案43项，听取报告35项。全体 董事勤勉履职，深入研讨战略发展、风险管理、内部控制等重大事 项，专业建言、审慎表决，切实维护公司整体利益与股东合法权益。 履职质效不断提升。董事会搭建多元履职平台，推动董事深度 参与经营调研、战略研讨，精准赋能公司发展。以公司成立四十周 年为契机，创新开展“感恩之旅”调研活动，组织董事走访战略客 户，调研一线客户业务需求、收集服务提升意见、征询公司发展建 议。围绕厂商租赁深化与国际化布局，董事积极走访国内优质厂商 与国际知名厂商，深化战略合作，探讨国产设备出海、高端装备引 进合作。全体董事召开数智化转型专题会议，全面了解公司数字化 发展进程、深入听取数智化发展规划，探讨金融科技转型、AI大模 型在风险控制与企业运营等领域赋能价值，为科技引领发展把舵定 向。 履职评价健全完善。董事会建立健全董事、高管履职评价与薪 酬管理体系。通过董事会自评、审计委员会评价相结合方式，对董 事履职规范性、专业性等进行评价；依据《高级管理人员管理办法》《高级管理人员绩效考核办法》等制度，从公司业绩、分管领域、 个人综合多维度开展高管评价考核。报告期内，全体董事及高级管 理人员年度考评结果均为“称职”。在薪酬管理方面，公司严格执 行薪酬与考评结果挂钩机制，董事税前薪酬为360.80万元，高级管 理人员税前薪酬为1259.61万元；同时，严格落实绩效薪酬实行延期 支付，并配套建立了相应的责任追究机制，确保薪酬激励与风险约 束相匹配。 （二）锚定战略攻坚，“零售+科技”双领先走深走实 着力打造产业金融矩阵。董事会紧扣战略规划，围绕“零售+科 技”双领先目标，聚焦行业、厂商、区域深度协同，积极打造产业 金融矩阵。一是做强多元细分行业。高端装备、清洁能源、交通运 输三大板块持续扩大规模，医疗、文旅等细分板块保持较快增速， 低空经济、隧道机械化施工、仓储、陆港等新兴领域实现突破。二 是加强战略厂商合作。持续深化战略厂商合作，创新租赁产品模式，从单一设备类型延展至多品类全面合作；总结提炼战略厂商服务标 杆经验，在各业务条线全面推广。三是精耕区域业务。建强属地服 务团队，完善标准化管理体系，为属地市场提供零距离、全流程、 专业化服务；强化厂商、区域联动，紧扣战略厂商的国内销售布局，提升重点区域服务能力，实现厂商与区域的资源整合、优势互补。 全面提升战略支撑能力。董事会以战略目标为牵引，指导公司 通过数智化转型与精细化管理，提升各项战略保障能力。一是深化 “AI+租赁”融合应用。以广泛应用场景为牵引，将数字技术深度融 入获客、风控、运营等全业务链条，搭建“数智获客、智能风控、 智慧运营”数字化系统集群，推动业务流程智能化、自动化升级。 二是持续优化负债管理。坚持资产负债联动理念，稳步扩大授信规 模，丰富金融债、保险资金等融资渠道，多措并举压降融资成本、 优化负债结构、强化资金保障能力。三是健全全面风险管理体系。 强化信用风险全链条防控，严格把控行业选择、项目评审、风险处 置等关键环节；统筹做好消费者权益保护、市场风险、国别风险、 廉洁风险等重点领域风险管控，持续增强风险防控韧性。 持续健全战略闭环管理。董事会指导公司分解战略目标，建立 过程管控，确保战略部署高效传导、落地生根。一是构建“五年战 略—中期策略—年度思路”的战略传导机制，确立“谋增量、强韧 性、与优秀者同行”中期策略，落实“千方百计抢夺资产、千方百 计压降成本、千方百计管控风险”的年度工作思路。二是建立“年 度定思路和目标、季度抓重点、月度重执行”的过程管控机制，通 过定期研讨、目标分解、动态复盘、偏差调整，形成全流程管理闭 环。三是提升战略软实力支撑。构建“12345”党建工作体系，以实 效型、融合型党建引领战略转型；凝练“简单、高效、积极向上” 企业文化，持续激发团队干事创业活力；升级数字化管理工具，提 升管理效率、迭代组织运营模式；搭建企业知识共享平台，推动知 识高效沉淀、共享与复用。 （三）筑牢风险防线，稳健经营基础不断夯实 构筑全面风险管理机制。董事会坚持把防控风险作为金融工作 的永恒主题。一是持续完善风险管理制度体系。制定并发布《全面 风险管理办法》《国别风险管理办法》，提升风险管理的前瞻性和 精准性；修订市场风险相关制度，健全治理架构与计量监测机制。 二是聚焦重点风险管理。借鉴外资银行先进做法，升级流动性风险 监测机制，强化流动性风险管理有效性；借鉴IFC国际经验，建立气 候物理风险管理框架及模型，提升公司气候与物理风险管理能力。 三是加快智慧风控建设。打造多场景决策模型矩阵，以科技赋能风 险源头识别；搭建10个核心监控场景，以数字化驱动风险监测预警；上线租后处置、诉讼案件管理系统，以数智化手段构建风险处置体 系。 强化内控合规管理建设。董事会以体系化建设、专项化提升、 常态化防控为抓手，全面夯实内控合规基础。一是健全合规管理体 系。修订《合规管理办法》，落实合规管理保障要求；设立首席合 规官，落实“专委会-管理层-职能部门”三级责任制，细化合规组 织架构。二是强化专项合规能力。排查征信合规风险，积极落实人 民银行监管要求，持续提升征信管理水平；邀请第三方专业机构开 展反洗钱咨询与整改，提升反洗钱能力。三是加大案件防控力度。 成立新一届案防工作小组，落实各层级案防管理的职责分工和重点 任务，优化案防管理体系；修订发布员工行为管理办法和行为规范，细化异地团队和人员合规管理要求，强化员工行为管理。 精准落实资本管理工作。董事会切实履行资本管理职责，以制 度完善、日常管控、多元补充保障资本充足稳健。一是健全资本管 理制度体系。修订《资本管理办法》，强化资本经营效率，促进业 务经营与管理稳健运行；制定《资本应急预案》，提高应对和处理 资本管理突发事件和重大事件能力。二是强化日常资本管理工作。 落实资本管理办法新规，新增集团口径资本规划，完善并审议资本 充足率报告；严格按照监管要求，定期审议并披露第三支柱报告。 三是优化主动性负债，成功发行三期共60亿元金融债券，落地40 亿元保险资产支持计划，资产负债匹配管理能力稳步提升。 （四）深化投关管理，市场价值认同持续增强 合规高效信息披露。公司不断提升信息披露及时性和全面性， 2025年共披露公告及重要文件95则。一是持续完善信披机制。落实 交易所要求，制定《信息披露暂缓与豁免管理办法》，提升信息披 露准确性；搭建经营数据看板，统一披露数据采集与呈现标准。二 是提升披露材料可读性。丰富年报披露版设计，在定期报告中主动 增加柱状图、饼状图等可视化图表，让财务数据和业务情况更直观 易懂；ESG报告呈现延续中英文设计思路，并增加法文版本，扩大 披露材料的覆盖面。 主动深化投关管理。公司全方位优化投资者关系管理，荣获 中上协“上市公司投资者关系管理最佳实践”。一是持续拓宽价值 传递渠道。报告期内，累计开展各类投资者交流活动87场，触达 448家机构投资者，公司2025年券商覆盖数量位居细分板块前列。 二是优化公司业绩宣传方式。积极运用业绩长图、视频等数字化载 体，更清晰地传递公司财务指标、展业渠道、市场开发、金融科技 等经营亮点。三是持续创新沟通形式。通过“直播+现场”的模式， 举办半年度业绩说明会暨投资者开放日活动，线下吸引五十余家机 构参会，在线观看超千人次。 加强股东股权管理。董事会高度重视股东管理服务和投资回 报。一是积极强化股权管理。严格落实监管规定，持续加强股东管 理法律法规宣贯，加强股东履职培训，对主要股东资质、履行承诺 等情况进行定期评价，并向股东会报告。二是与投资者共享发展成 果。积极响应政策号召，在稳定分红比例的基础上增加现金分红频 次，按照股东会授权，2025年首次实行中期分红，发放中期现金红 利7.53亿元，及时发放上年度现金红利15.64亿元，2024年度现金 分红比例为53.15%。 （五）践行社会责任，可持续发展质效升级 强化服务实体经济质效。董事会引领公司坚守金融向善初心， 以专业租赁服务实体经济重点领域，持续创造社会价值。聚焦设备 租赁，助力高端装备更新改造，服务“两新”政策加力扩围；聚焦 清洁能源、绿色装备、节能环保等领域发展绿色租赁业务，助力绿 色金融发展；坚定服务小微企业、个体工商户等普惠小微客群，做 强小微租赁品牌；聚焦民营医院、专科医院、基层医疗、康养机构 等领域，发展健康医疗租赁，落实养老金融政策要求；围绕专精特 新、高新技术、科创型企业等不同发展周期企业融资需求，助力科 技厂商销售，支持科技企业购置设备；积极融入AI浪潮，加快推进 科技赋能，助推公司数字金融服务能力提升。 构建常态化慈善公益生态。公司积极探寻多渠道、多形式构建 多层次慈善公益生态。一是积极投身消费扶贫和教育基金。全年消 费扶贫投入超54万元；连续8年设立并捐赠“南大奖学金”，累计金 额达160万元。二是公司内部志愿力量不断涌现。“星星”志愿团队 长期关爱自闭症儿童，个人志愿者致力于鸟类生物多样性保护。三 是专项活动持续开展。“慈善一日捐”与“无偿献血”专项品牌活 动均已连续开展超过10年，形成了全员参与、持久向善的良好氛围。 四是科普公益逐步成型。依托在产业深耕经验，公司创新推出“租 小探”科普IP，以视频、图文等生动形式，推动产业、设备、科技 等专业知识从行业场景走向大众视野。 切实保障消费者权益。董事会指导公司构建全生命周期消保体 系，全方位提升消保工作质效。一是完善制度机制。修订消保及投 诉管理办法，新增“首问负责制”与信访处置预案，将消保要求纳 入合作机构考核；建立“提级+分级”管控与复盘机制，提升处置效 率。二是强化科技赋能。升级智能客服，实现语音交互与多系统互 联；拓宽官网等披露渠道，优化线上投诉流程，实现数据实时分析 与动态跟踪；完善客户标签体系，沉淀高频投诉案例，支撑精准服 务与溯源整改。三是抓实源头治理。优化租前尽调、租中“双录” 告知及租后催收规范；强化重点案件复盘与材料审查，落实业务 “三查”，将消保纳入绩效考核，推动源头整改。 三、董事会2026年度工作计划 2026年是“十五五”规划的开局之年，也是公司“零售+科技” 双领先战略的收官之年。外部形势呈现结构性机遇和中长期约束交 织的特点，竞争持续加强，风险因素增多，增长难度变大。董事会 将引导公司继续抓牢发展这一核心要务，实施“强韧性、提能力、 谋增长”的工作思路，在充满不确定的环境中增强发展的稳定性， 在日益内卷化的竞争中构筑体系化竞争壁垒，在行业低增速的趋势 中夯实增长的基本盘、拓展发展新空间。 一是持续推动战略执行。坚持“零售+科技”双领先战略方向， 增强核心能力；携手优秀者同行，稳增长筑根基；总结传承公司发 展经验，谋划新一轮发展战略，深化专业化转型。二是完善公司治 理机制。落实交易所要求，强化董事高管激励约束机制；秉持专业 化、多元化原则，不断优化董事会成员组成结构；健全董事履职保 障机制，促进董事履职质效提升。三是深化风险合规管理。做实全 流程风险管控，强化风险防控韧性。积极落实金融监管政策，筑牢 内控合规防线。构建“大消保”工作体系，夯实消费者权益保护。 四是提升市值管理能力。高质量开展信息披露，进一步提升信息披 露的主动性和有效性；分类施策、精准开展投资者关系管理，提升 投关工作针对性和实效性；强化股东回报意识，推动公司建立稳定、持续、科学的分红机制，与投资者共享发展成果。五是提升金融服 务产业发展实效。围绕“产业+科技+金融”，全面提升“租赁+”服 务能力。扎根产业金融，扩充价值服务内容，促进产业链价值共创；增强柔性服务意识，提升敏捷化响应速度；积极融入人工智能，从 数字赋能到智能引领；探索制造出海升级，从服务伙伴本土需求向 跨境伴随迭代。 特此报告。 议案二： 江苏金融租赁股份有限公司 关于《2025年度董事履职评价报告》的议案 各位股东： 江苏金融租赁股份有限公司《2025年度董事履职评价报告》已 经公司第四届董事会第十六次会议审议通过。 现提请股东会予以审议。 附件：2025年度董事履职评价报告 江苏金融租赁股份有限公司 董事会 2026年5月14日 附件 江苏金融租赁股份有限公司 2025年度董事履职评价报告 为维护公司、股东等利益相关者的合法权益，规范董事会运作， 根据《公司法》《银行保险机构董事监事履职评价办法》及《公司 章程》等有关要求，现将公司董事2025年度履职评价情况报告如下：一、公司董事基本情况 截至2025年末，公司董事会共12名董事。其中，执行董事3名， 非执行董事8名，职工董事1名；非执行董事中，股东董事4名、独立 董事4名。 2025年1月，熊先根先生因到龄退休辞去公司董事长、董事职务。 2025年1月14日，公司召开第四届董事会第十次会议，选举周柏青为 新任董事长，提名张春彪先生为公司第四届董事会董事候选人。周 柏青董事长任职资格于2025年3月经金融监管部门核准。2025年2月7 日，公司召开2025年第一次临时股东大会，选举张春彪先生为公司 非独立董事，其董事任职资格于2025年4月经金融监管部门核准。 因独立董事薛爽女士连续任职满六年，薛爽女士于2025年4月辞 任独立董事。2025年5月19日，公司召开2024年年度股东大会，选举 林树先生为第四届董事会独立董事。林树先生独立董事任职资格于 2025年8月经金融监管部门核准。 2025年12月26日，公司召开第二届职代会第十六次会议，民主 选举张永飞先生担任公司第四届董事会职工董事。张永飞先生的董 事任职资格于2026年3月经金融监管部门核准。 具体名单如下：
易所等监管部门对于董事任职资格的有关要求，均已履行相关审核 备案及信息披露手续。 二、董事履职情况 （一）履行忠实义务情况 2025年，公司各位董事均能严格遵守法律法规和《章程》规定， 从维护公司股东利益和整体利益的角度出发，忠实、认真履职，如 实报告本人相关信息及关联关系情况，按照相关规定履行回避义务，主动接受监管部门和监事会监督，未发现董事存在泄露公司秘密、 利用职务便利为本人或他人谋取不正当利益、超越职权范围行使权 力、损害公司及股东利益以及其他违反法律法规和《章程》规定的 情况。 （二）履行勤勉义务情况 2025年，公司共召开董事会会议5次（其中现场表决5次）。董 事亲自出席率为98%。具体参会情况如下：
入了解公司战略实施和经营管理情况的基础上，围绕公司治理、战 略执行、服务实体经济、风险防范等关键事项，开展深入研究与审 慎决策，切实保障公司合规经营与稳健发展。独立董事秉持独立、 专业的判断原则，对重大事项审慎决策，为公司决策提供了专业视 角与客观建议。 此外，公司董事分别任职于董事会下设的五个专门委员会。所 有董事积极参加专委会会议，就战略执行、风险合规管理、关联交 易、高管薪酬、消费者权益保护、财务预决算等事项进行审议和讨 论，将委员会的审议意见全面客观地向董事会汇报，为董事会科学 决策打好基础。2025年，五个专门委员会共召开会议14次，审议议 案43项，听取报告35项。 公司董事在董事会闭会期间，通过项目实地调研、部门走访、 电话会议、邮件问询等多种形式，深入了解公司租赁业务的开展情 况、重点行业的风险管理情况。每次董事会及相关会议召开前，公 司各位董事均能够仔细审阅公司发送的会议资料，充分掌握信息； 参加会议时，均能够就审议事项展开集体讨论并发表专业意见，独 立、客观地进行表决。2025年，公司独立董事在公司工作时间超过 15个工作日。担任董事会审计委员会、关联交易控制委员会主任委 员的独立董事，在公司工作时间超过20个工作日，均符合监管要求。 （三）履职专业性情况 全体董事具备与所任职务匹配的知识、经验、能力和精力，并 持续致力于提升履职能力。董事们密切关注宏观经济形势、监管政 策动态及租赁行业发展趋势，积极参与上海证券交易所、中国上市 公司协会、中国银行业协会及公司内部组织的各类专题培训，切实 增强了合规意识与履职能力。 执行董事在履行决策与执行双重职责中，充分发挥了董事会与 管理层之间的桥梁作用。担任公司党委成员的董事，在决策过程中 严格贯彻党组织要求，有效推动了党的领导与公司治理的深度融合。 执行董事始终维护董事会在战略决策中的核心地位，积极配合监事 会的监督工作，确保董事会职责范围内的事项及时提交审议，严格 落实高级管理层向董事会报告的制度。同时，执行董事支持其他董 事会成员全面了解公司经营管理状况，推动董事会决议的高效执行 与及时反馈，为公司治理水平的持续提升提供了有力支持。 公司股东董事积极发挥桥梁纽带作用，助力公司与股东方高效 沟通。股东董事从公司长远发展的全局视角出发，凭借丰富的企业 管理经验和深厚的专业知识，在战略规划与执行、风险合规管理、 财务审计监督等关键领域提供了具有前瞻性和可操作性的建议，为 公司重大决策和重点事项的顺利推进提供了有力支持。 公司独立董事充分运用其在会计、金融、法律等领域的专业知 识和实践经验，重点聚焦公司关联交易、利润分配、会计师事务所 续聘等对公司、中小股东及其他利益相关者权益可能产生重大影响 的事项。在履职过程中，独立董事始终坚持客观、独立、公正的立 场，严格遵循法律法规和《公司章程》，依法对相关事项进行审慎 评估并发表专业意见，切实履行监督职责，维护公司整体利益和中 小股东的合法权益。 （四）履职独立性和道德水准情况 公司董事在履职过程中能够坚持高标准的职业道德准则，并保 持充分的独立性，不受公司主要股东和内部人控制或干预，独立自 主地履行职责，确保公司治理的公正性和透明度。全体董事严格遵 守相关法律法规和《公司章程》，不存在任何干扰或妨碍董事会及 高级管理层履职的行为，推动公司公平对待全体股东，切实维护利 益相关者的合法权益，积极履行社会责任。在关联关系管理方面， 全体董事每季度均完整、准确、及时地向公司报告自身关联关系及 其变动情况；在审议涉及自身或所任职单位重大利害关系的事项时，相关董事均严格履行回避义务，确保决策过程的公平性和合规性。 公司股东董事始终以公司整体利益为重，未将股东自身利益凌驾于 公司及其他股东利益之上，切实维护了公司及全体股东的合法权益。 公司独立董事以其诚信、独立、勤勉的职业操守，忠实履行监 督职责，注重维护公司、中小股东及其他利益相关者的合法权益。 （五）履职合规性情况 2025年，公司全体董事能够自觉遵守法律法规及《公司章程》， 持续规范自身履职行为，依法合规履行董事职责，如实报告自身本 职、兼职及关联关系等情况，未发现存在违反法律法规、违反《公 司章程》、损害股东权益等情形。 2025年度，公司全体董事严格遵循《公司法》《证券法》等法 律法规、监管规定及《公司章程》的各项要求，恪守忠实勤勉义务，切实维护公司及股东合法权益。董事会在决策过程中坚持科学决策、民主决策原则，各项决议均经过充分论证与审慎评估，确保了决策 的前瞻性、合理性与有效性。在推动公司治理水平持续提升的同时，董事会积极引导公司践行社会责任，有效促进了公司经营业绩的稳 步增长与可持续发展。 特此报告。 议案三： 江苏金融租赁股份有限公司 关于《2025年年度报告及其摘要》的议案 各位股东： 根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》《公开发行证券 2 —— 的公司信息披露内容与格式准则第号 年度报告的内容与格式》 等相关规定，公司编制了2025年年度报告及其摘要。具体内容请见 公司于2026年4月24日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披 露的公告。 本议案已经第四届董事会第十六次会议审议通过，现提请股东 会予以审议。 江苏金融租赁股份有限公司 董事会 2026年5月14日 议案四： 江苏金融租赁股份有限公司 关于2025年度利润分配的议案 各位股东： 经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并经董事 2025 会审议，公司 年度利润分配方案如下： 一、按照经审计的母公司2025年度净利润312,726.18万元的 10%提取法定盈余公积金31,272.62万元。 二、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》有关规定， 按照母公司2025年末风险资产余额的1.5%差额提取一般风险准备 33,245.22万元。 三、拟以公司2025年12月31日的总股本数5,791,866,431股为 基数，每股派发现金股利人民币0.17元（含税），本次分配现金股 利总额人民币98,461.73万元（含税）。在此基础上，叠加2025年 度中期已派发现金股利75,294.26万元(含税)，2025年度合计分配现 金股利总额为人民币173,755.99万元（含税），占合并报表中归属 于上市公司股东净利润的比例为53.62%。 上述分配方案执行后，结余未分配利润结转以后年度分配。 若在本次利润分配方案实施前，公司总股本发生变动，拟维持 每股分红比例不变，相应调整分红总额。 以上议案请股东会予以审议。 江苏金融租赁股份有限公司 董事会 2026年5月14日 议案五： 江苏金融租赁股份有限公司 关于提请股东会授权董事会决定2026年中期利润分 配事项的议案 各位股东： 为持续提升投资者回报，增强投资者信心，进一步优化公司利 润分配政策，江苏金融租赁股份有限公司（以下简称“公司”）根 据《上市公司监管指引第3号——上市公司现金分红》《上海证券交 易所股票上市规则》及《公司章程》等相关规定，拟实施2026年中 期利润分配。现提请股东会授权董事会在符合利润分配条件的情况 下制定并实施具体的2026年中期利润分配方案，具体方案由董事会 根据公司的盈利情况、现金流状况和中长期发展规划等决定。 授权期限自本议案经2025年度股东会审议通过之日起至公司 2026年度股东会召开之日止。 以上议案请股东会予以审议。 江苏金融租赁股份有限公司 董事会 2026年5月14日 议案六： 江苏金融租赁股份有限公司 关于续聘2026年度会计师事务所的议案 各位股东： 根据《公司法》《金融企业选聘会计师事务所管理办法》及公 司章程规定，公司拟续聘毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2026年度的会计师事务所，聘期为一年。拟续聘会计师事务 所的基本情况如下： 一、机构信息 （一）基本信息 毕马威华振会计师事务所于1992年8月18日在北京成立，于2012 年7月5日获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“毕马威华 振”），2012年7月10日取得工商营业执照，并于2012年8月1日正式 运营。 毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街1 号东方广场东2座办公楼8层。 毕马威华振的首席合伙人邹俊，中国国籍，具有中国注册会计 师资格。 截至2025年12月31日，毕马威华振有合伙人247人，注册会计师 1,412人，其中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过330 人。 毕马威华振2024年经审计的业务收入总额超过人民币41亿元， 其中审计业务收入超过人民币40亿元（包括境内法定证券服务业务 收入超过人民币9亿元，其他证券服务业务收入约人民币10亿元，证 券服务业务收入共计超过人民币19亿元）。 毕马威华振2024年上市公司年报审计客户家数为127家，上市公 司财务报表审计收费总额约为人民币6.82亿元。这些上市公司主要 行业涉及制造业，金融业，交通运输、仓储和邮政业，信息传输、 软件和信息技术服务业，房地产业，电力、热力、燃气及水生产和 供应业，采矿业，批发和零售业，农、林、牧、渔业，住宿和餐饮 业，科学研究和技术服务业，卫生和社会工作，水利、环境和公共 设施管理业，文化、体育和娱乐业以及租赁和商务服务业。毕马威 华振2024年金融业上市公司审计客户数为28家。 (二)投资者保护能力 毕马威华振购买的职业保险累计赔偿限额和计提的职业风险基 金之和超过人民币2亿元，符合法律法规相关规定。 近三年毕马威华振在执业行为相关民事诉讼中承担民事责任的 情况：此期间审结债券相关民事诉讼案件，终审判决毕马威华振按 2%-3%比例承担赔偿责任（约人民币460万元），案款已履行完毕。 (三)诚信记录 近三年，毕马威华振及其从业人员未因执业行为受到任何刑事 处罚、行政处罚、或证券交易所的自律监管措施或纪律处分；毕马 威华振和四名从业人员曾受到地方证监局出具警示函的行政监管措 施一次；两名从业人员曾受到行业协会的自律监管措施一次。根据 相关法律法规的规定，前述事项不影响毕马威华振继续承接或执行 证券服务业务和其他业务。 二、项目信息 (一)基本信息 毕马威华振承做公司2026年度财务报表审计项目的项目合伙人、 签字注册会计师和项目质量控制复核人的基本信息如下： 项目合伙人薛晨俊，正高级会计师，2009年取得中国注册会计 师资格。2006年开始在毕马威华振执业，2009年开始从事上市公司 审计，从2022年开始为本公司提供审计服务。薛晨俊近三年签署或 复核上市公司审计报告12份。 签字注册会计师赵卓勋，2022年取得中国注册会计师资格。 2016年开始在毕马威华振执业，2016年开始从事上市公司审计，从 2024年开始为本公司提供审计服务。赵卓勋近三年签署或复核上市 公司审计报告4份。 项目质量控制复核人窦友明，2007年取得中国注册会计师资格。 窦友明2004年开始在毕马威华振执业，2007年开始从事上市公司审 计，从2024年开始为本公司提供审计服务。窦友明近三年签署或复 核上市公司审计报告5份。 (二)诚信记录 项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人最近三年 均未因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚、行政监管措施、自 律监管措施或纪律处分。 (三)独立性 毕马威华振及项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复 核人按照职业道德守则和独立性准则的规定保持了独立性。 三、审计服务情况 在近几年审计过程中，毕马威华振较好地履行了审计职责，如 期提交了审计成果，确保了本公司对外财务信息披露的准确性、及 时性和完整性。毕马威华振能够根据审计计划安排审计团队人员， 按照财报审计和上市公司信息披露有关要求，综合运用访谈、函证、抽样、穿行测试、分析性复核等审计方法，对本公司报告期内的资 产、负债、损益、现金流量及其他财务报表附注的真实和公允性实 施审计，出具的审计报告能够满足本公司报表使用和信息披露需要。 四、审计收费 毕马威华振的审计服务收费是按照业务的责任轻重、繁简程度、 工作要求、所需的工作条件和工时及实际参加业务的各级别工作人 员投入的专业知识和工作经验以及监管要求等因素确定。 2026年度，公司审计费用合计为159.40万元，其中内控审计费 用为20万元。 以上议案请股东会予以审议。 江苏金融租赁股份有限公司 董事会 2026年5月14日 议案七： 江苏金融租赁股份有限公司 关于《2025年度审计委员会对董事、高级管理人员 履职情况评价报告》的议案 各位股东： 为维护江苏金融租赁股份有限公司股东合法权益，规范董事及 高级管理人员履职行为，根据《公司章程》《审计委员会工作规则》《董事履职评价办法》等规定，审计委员会对2025年度的董事及高 级管理人员履职情况进行了评价，并拟定《2025年度审计委员会对 董事、高级管理人员履职情况评价报告》。 该议案已经公司第四届董事会审计委员会第十次会议审议通过， 现提请股东会予以审议。 附件：2025年度审计委员会对董事、高级管理人员履职情况评 价报告 江苏金融租赁股份有限公司 审计委员会 2026年5月14日 附件 江苏金融租赁股份有限公司 2025年度审计委员会对董事、高级管理人员 履职情况评价报告 根据《公司章程》《审计委员会工作规则》《董事履职评价办 法》等规定，审计委员会对2025年度的董事及高级管理人员履职情 况进行了评价。现将相关评价报告如下： 一、审计委员会对董事履职情况的评价 （一）董事会架构 1.评价期内董事会成员调整 2025年1月，熊先根先生因到龄退休辞去公司董事长、董事职务。 2025年1月14日，公司召开第四届董事会第十次会议，选举周柏青为 新任董事长，提名张春彪先生为公司第四届董事会董事候选人。周 柏青董事长任职资格于2025年3月经金融监管部门核准。2025年2月7 日，公司召开2025年第一次临时股东大会，选举张春彪先生为公司 非独立董事，其董事任职资格于2025年4月经金融监管部门核准。 2025年4月，独立董事薛爽女士因连续任职满六年，依规辞任独 立董事。2025年5月19日，公司召开2024年年度股东大会，选举林树 先生为第四届董事会独立董事。林树独立董事任职资格于2025年8月 经金融监管部门核准。 2025年12月26日，公司召开第二届职代会第十六次会议，民主 选举张永飞先生为公司第四届董事会职工董事。张永飞董事任职资 格于2026年3月经金融监管部门核准。 2.董事会成员构成 截至2025年末，公司董事会共12名董事，包括7名非独立董事、 4名独立董事及1名职工董事。其中，张永飞董事任职资格于2026年3 月经金融监管部门核准，评价期内尚未正式履职，不纳入本次评价 范围。
1.董事会参会情况 2025年，公司共召开5次董事会会议，审议通过了关于公司治 理、风险管理、高管选聘等61项重大议案，听取了关于定期报告、 全面风险管理、内部控制情况等事务的25份报告。全体董事恪尽职 守，深度参与议事讨论，独立发表专业意见，促进董事会科学决策。
2.参与董事会专门委员会履职情况 2025年，公司董事以各专门委员会工作规则为指引，认真审议 职责权限内的议案事项，协助董事会做好专业决策。报告期内，董 事会专委会共召开会议14次，审议《关于2025年度风险偏好的议 案》《关于续聘2025年度会计师事务所的议案》《关于2025年度 部分关联方日常关联交易预计额度的议案》等43项议案，听取《关 于2024年度战略执行情况的报告》《2024年度全面风险管理报告》 《2024年度工资总额预算执行情况与2025年度工资总额预算的报 告》等35项报告。 截至2025年底，各专委会成员情况表
政策导向、租赁行业发展趋势及公司经营实际，深入研讨公司长期 发展规划与经营发展方针，提出建设性发展建议，助力管理层精准 把握战略方向，保障公司经营发展的稳健性。 2025年，风险管理与消费者权益保护委员会共召开3次会议。 全体委员积极履职尽责，指导公司严格落实监管要求，定期对风险 管理、内控合规及案件防控工作开展审视评估；在消费者权益保护 领域，积极响应监管指引要求，指导公司修订《消费者权益保护管 理办法》等制度文件，完善“首问负责制”工作体系，支持以科技 手段赋能客户投诉处理流程，持续提升客户服务质量与效率。报告 期内，公司资产质量保持优良水平，整体风险处于可控范围，消费 者权益保护等各项工作有序推进。 2025年，审计委员会共召开4次会议。各位委员监督公司内部 审计制度的优化与落地实施，确保内部审计工作有效开展；强化与 外部审计机构的常态化沟通交流，通过线上线下结合的方式及时掌 握审计工作进程与关注重点；聚焦公司内部控制体系建设开展重点 审查，监督公司财务信息披露工作，推动公司实现平稳健康发展。 2025年12月，公司完成治理架构优化调整，正式撤销监事会及监 事岗位，原监事会承担的法定职责全部由审计委员会承接。 2025年，关联交易控制委员会共召开4次会议。各位委员严格 履行关联交易管理职责，定期审议公司关联方名单，听取关联交易 专项工作汇报，对公司与南京银行、江苏交控财务公司、江苏银行 等关联方的关联交易开展风险评估，确保公司关联交易行为规范。 2025年，提名与薪酬委员会共召开2次会议。全体委员围绕董 事资格审查、管理层薪酬方案制定、高级管理人员聘任等事项开展 研究审议，充分发表专业意见，为董事会人事决策提供专业支撑， 推动公司法人治理结构持续完善、人才聘用机制不断优化。 3.独立董事专门会议情况 2025年，召开2次独立董事专门会议，全体独立董事积极响应， 均按时参会。共审议《关于2025年度对境内保税地区项目公司预计 担保额度的议案》《关于〈对江苏交通控股集团财务有限公司风险 持续评估报告〉的议案》等6项议案，听取《关于确认2025年第二 季度关联方名单的报告》《2025年上半年关联交易专项报告》等6 项报告。 （三）对董事履职情况的评价 1.履行忠诚义务 2025年，全体董事熟知并严格遵守相关法律法规、《公司章程》 及公司内部各项规章制度，确保公司经营活动合法合规开展。在各 项决策过程中，全体董事始终以公司整体利益为出发点，切实维护 公司合法权益，未发生个人利益与公司利益相冲突的情形。报告期 内，未发现任何董事存在履职懈怠、泄露公司商业秘密、利用职务 便利谋取不正当利益等损害公司及股东利益的行为，亦无违反法律 法规及公司章程规定的情形。 2.履行勤勉义务 2025年，全体董事积极参与公司经营决策与管理工作，持续关 注并及时掌握公司经营运营状况。全体董事均按要求出席董事会及 各专门委员会会议，认真审阅财务报表、专项工作报告等重要文件，精准把握公司经营发展与风险管控情况，同时依托自身专业知识与 丰富经验，积极发表决策意见，切实维护全体股东的合法权益。报 告期内，独立董事在公司履职时间均不少于15个工作日，董事会审 计委员会、关联交易控制委员会主任委员在公司履职时间均不少于 20个工作日，均符合监管相关规定要求。 3.履职专业性 2025年，公司执行董事能够基于专业判断独立履职，准确把握 市场动态、识别潜在风险，履行好决策和执行双重职责。执行董事 能够完整、真实、及时向董事会报告公司经营发展情况及相关重要 信息，保障董事会及全体成员全面掌握公司运营状况；严格执行董 事会各项决议，并及时向董事会反馈决议执行情况，针对决议执行 过程中出现的问题开展深入研究，提出科学可行的解决意见与优化 建议。股东董事切实做好公司与股东之间的沟通衔接工作，支持公 司不断完善法人治理体系、深化国有企业改革，确保公司经营管理 的各项工作合规开展，同时持续关注管理层对董事会决议的落实情 况，做好监督反馈。独立董事投入充足的时间与精力履行董事职责，充分发挥专业特长与从业经验，结合自身在法律、会计、经济等方 面的专业知识与丰富经验，独立客观地发表意见，切实维护了公司 和全体股东的合法权益，有力提升了公司治理的科学性、稳健性和 有效性。 4.履职独立性与道德水准 2025年，公司全体董事坚守诚信、公正、透明的履职原则，履 职过程中不受公司主要股东、管理层及其他利害关系单位或个人的 影响，保持客观中立的判断立场，对公司重大经营事项开展审慎决 策，独立行使董事职权、履行董事职责。报告期内，全体董事严格 执行关联交易回避制度与公司保密规定，未发现存在滥用职权、侵 害公司及全体股东合法权益、为关系人谋取私利等行为。 5.履职合规性 2025年，公司全体董事严格遵守有关法律法规、监管规定与 《公司章程》的要求，持续规范自身履职行为，依法合规履行相应 的职责，持续推动公司守法合规经营。未发现董事存在违反法律、 法规、《公司章程》及股东会决议的行为。 根据公司董事2025年度的履职情况，审计委员会认为：全体董 事能够严格遵守有关法律法规及《公司章程》的相关规定，勤勉、 忠实、独立地履行职责，严格执行股东会的各项决议，积极维护全 体股东及相关利益方的合法权益，有效推动公司高质量发展。 二、审计委员会对高级管理人员履职情况的评价 （一）高级管理人员基本情况 截至2025年12月31日，公司共有6位高级管理人员，具体名 单如下：
2025年，公司管理层围绕“零售+科技”双领先战略目标，稳 中求进，统筹推进业务拓展、风险防控与能力建设，全面完成董事 会部署的经营任务，核心指标保持行业领先地位。 一是经营业绩稳健增长。资产规模稳步扩张，年末资产总额达 1,608.94亿元，同比增长17.22%，其中融资租赁资产规模 1,501.24亿元，同比增长17.46%。盈利能力持续领先，实现利润总 额43.42亿元，同比增长10.74%，净利润32.51亿元，同比增长 10.46%，总资产收益率（ROA）2.18%、净资产收益率（ROE）13.11%，居同业前列。资产质量稳中向好，年末不良融资租赁资产率0.88%， 同比减少0.03个百分点；拨备覆盖率421.22%。专业子公司开业一 年多来，累计投放超100亿元，各项指标符合预期。 二是专业化水平持续提升。当年新增合同数首次突破10万笔， 零售特征明显；全年直租业务投放占比48%；成功获批为子公司提 供借款和担保资质，以及衍生品交易资质；各类监管评级连续保持 行业最高水平，行业认可度持续提升。 三是科技引领作用凸显。大力推进“AI+租赁”战略落地，设立 人工智能实验室，完成19个核心业务场景的重塑优化，开发上线 32个“慧系列”数字员工Agent；在公司全员范围内推广应用飞书 办公工具，显著提升办公效率；搭建并上线“优乐”企业级开放式 知识平台，实现内部知识的高效沉淀与共享。 四是专项工作扎实推进。公司成立40周年之际，成功举办“产 业·科技·金融协同发展”研讨会，邀请500余位产学研领域合作 伙伴、重点客户、专家学者参会，共同探讨产业变革与产融融合发 展的新机遇；总结发布以“简单、高效、积极向上”为核心的企业 文化价值观，有效凝聚员工共识，激发团队干事创业活力。 （三）对高级管理人员履职情况的评价 2025年，公司高级管理层运行规范高效，积极贯彻落实董事会 的各项决策部署，圆满完成董事会下达的各项经营指标，保持公司 稳健发展。 一是切实履行忠实义务。全体高级管理人员能够按照法律法规、 监管政策和《公司章程》的相关规定，及时报告关联关系情况及关 联关系变动情况。报告期内未发现高级管理人员有利用其在公司的 地位和职权谋取私利、利用关联关系损害公司利益、接受不正当利 益、泄露公司秘密或其他违反法律法规及公司章程规定的忠实义务（未完）  |